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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
25/05/2018

Dépôt de garantie : les bailleurs gardent la main et la Fnaim s'en félicite

La fédération salue le rejetde l’amendement visant à centraliser les dépôts de garantie au sein d’un fonds de la Caisse des dépôts et consignations (CDC),déposé dans le cadre de l’examen du projet de loi Elan.Un texte invalidépar lesparlementairesle 18 mai dernier,lorsde l’examen du texte par la commission des affaires économiques de l’Assemblée. «Les propriétaires, dont les garanties, auraient été supprimées, auraient été réticents à louer leurs logements, souligne Jean-Marc Torrollion, président de la Fnaim. Qu’aurait signifié une garantie que le bénéficiaire ne saurait maîtriser?».
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16/05/2018
Retraite

Le profil des retraités français passé au crible

Le niveau de vie médian des plus de 16 millions de retraités français est supérieur à celui de l’ensemble de la population, selon une étude publiée par la Drees., La pension moyenne des femmes est inférieure de 42 % à celle des hommes, un taux qui passe à 29 % en tenant compe de la pension de reversion.
Retraite
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04/05/2018
PER

Sortie en capital généralisée pour tous les produits d’épargne retraite

Bruno Le Maire a tranché en faveur d’une liberté totale de choix entre sortie en capital ou sous forme de rente en matière d’épargne retraite, lors des Assises de l’Afer. , Cette mesure, ainsi que la portabilité totale de tous les produits d’épargne retraite, figurera dans le projet de loi Pacte qui doit être présenté fin mai début juin en Conseil des ministres.
PER
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04/05/2018
Assurance

Les premiers frémissements du changement

Le 12 janvier dernier, le Conseil constitutionnel a validé l’amendement Bourquin, libéralisant l’assurance emprunteur , Un marché d’un peu moins de 10 milliards d’euros, que de nombreux acteurs ont commencé à grignoter aux banques
Assurance
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04/05/2018
Epargne

L’Épargne retraite dans un virage capital

Sortie en capital, transférabilité des produits, gestion pilotée… Le projet de loi porté par le ministre de l’Économie, Bruno Le Maire, devrait libéraliser l’épargne retraite , La montée au créneau des assurances pourrait peser sur les arbitrages, qui seront connus fin mai
Epargne
02/05/2018
Retraite

La Cipav lance son simulateur de cotisations

La Cipav annonce le lancement d’un simulateur en ligne des cotisations liées aux régimes obligatoires de retraite de base, de retraite complémentaire et d’invalidité-décès. Accessible aux adhérents comme aux non-adhérents, le nouvel outil permet d’estimer leur total, en fonction de l’option de cotisation (avec réduction ou non). À noter que le simulateur ne prend pas en compte les cotisations en début d’activité, les exonérations ACCRE, les bénéficiaires du RSA et de la prime d’activité, et la dispense de régime invalidité-décès.
Retraite
30/04/2018
Prévoyance

L'assurance de personne à la peine chez Humanis en 2017

l’année 2017 aura étédélicate pour la branche Prévoyance du groupe, qui dit avoir enregistré une perte nette de 298 millions d’euros tout en bénéficiant d’un ratio de solvabilité de 160 %. Une baisse liée à un renforcement des provisions en prévoyance, qui« pèse pour 1/3 sur la survenance 2017 et pour 2/3 au titre des survenances antérieures», précise Humanis dans un communiqué.
Prévoyance
27/04/2018
Assurance

Solly Azar étoffe sa garantie de loyers impayés

Solly Azar étoffe son offre de services à destination des propriétaires bailleurs, en lançant sa « Garantie des loyers impayés à la carte ». Une offre qui comprendla gratuité de l’agrément du locataire au moment de la souscription, le remboursement mensuel des loyers impayés, ainsi qu’un suivi régulier par email de la procédure contentieuse.
Assurance
25/04/2018
Pharmacie

Macif : hausse de l’activité santé/prévoyance en 2017

Le groupe Macif annonce un résultat net en progression de 43 % sur un an en 2017, à 265 millions d’euros. L’activité santé/prévoyance affiche un chiffre d’affaires en hausse de +3 % en 2017, atteignant 1.012 millions d’euros tandis. Le secteur finance/épargne, qui présente une épargne gérée à hauteur de 22,1 milliards d’euros, est quant à lui en croissance de 2 % par rapport 2016. Le chiffre d’affaires du groupe s’élève en 2017 à 6,161 milliards d’euros contre 6,293 milliards en 2016, «marquant une hausse des cotisations en dommages et en santé/prévoyance nuancée par une baisse des encaissements en assurance vie».
Pharmacie
20/04/2018

Allianz digitalise la déclaration d’arrêt de travail

Allianz France annonce recourir à la digitalisation du parcours d’indemnités journalières, «démarche qui permet désormais aux clients de déclarer leurs arrêts de travail et prolongations en quelques clics depuis l’espace client».
17/04/2018
Assurance

Assurance emprunteur : le courtier Réassurez-moi lance son service de résiliation électronique

Le courtier en assurance-crédit Réassurez-moi annonce le lancement de «Switching Service», son «offre clé en main» effective depuis le 11 avril dernier,permettant auxassurés de résilier leur contrat par le biais d’un mandat électronique. Le fonctionnement: après avoir choisi l’assurance qui lui convient, le souscripteur remplit un questionnaire de santé dans son espace personnel et transmet au site son tableau d’amortissement. Après validation du dossier, celui-ci signe électroniquement son nouveau contrat, que le courtier transmet à l’établissement de crédit pour validation.
Assurance
16/04/2018

L'état des lieux du Haut commissariat à la réforme des retraites

Dans un document remis aux partenaires sociaux etque s’est procuré le quotidienLes Echos, le Haut commissariat à la réforme des retraites pointe les failles des régimes de retraite en vigueur. Selon les cotisations et les régimes, les inégalités peuvent être criantes. «Ainsi, les femmes, les chômeurs, les petits salaires souffrent plus que les autres des réformes qui ont allongé la durée d’assurance à bientôt 43 ans et étiré la période de référence pour le calcul des droits à 25 ans», rapporte le journal économique.
13/04/2018
Assurance

La libéralisation de l'assurance emprunteur a déjà (en partie) redistribué les cartes

L’effet de l’amendement Bourquin, entré en vigueur le 12 janvier dernier et qui permet de résilier annuellement son contrat d’assurance emprunteur, est déjà visible: il aurait fait perdre près de 300 millions d’euros aux banques, selon les calculs du Figaro, qui s’est basé sur l’extrapolation des données du courtier Réassurez-moi. Celui-ci capte environ 10 % des demandes, et évoque pour sa part 28 millions d’euros de primes annulées. La libéralisation de ce marché de 10 milliards d’euros, jusqu’alors à 88 % aux mains des banques, bouleverse la donne. Selon les estimations du cabinet McKinsey effectuées début 2018, entre 600 millions et 1,4 milliard d’euros de primes pourraient à terme changer de mains.
Assurance
06/04/2018
Assurance

Assurance emprunteur : signature d'un partenariat entre BNP Paribas Cardif et SeLoger

SeLoger et BNP Paribas Cardif annoncent la signature d’un partenariat pour «proposer un accès simple et rapide à l’assurance emprunteur». Celui-ci se concrétise par la mise en place d’un simulateur accessible depuis l’espace SeLogerFinances (http://financer.seloger.com), via lequel «l’utilisateur peut déterminer, en quelques clics, les garanties adaptées à son profil et simuler le tarif du contrat d’assurance de prêt Cardif Liberté Emprunteur», précise un communiqué. L’internaute peut faire appel à un conseiller pour tout complément d’information et souscrire en ligne.
Assurance
05/04/2018

Les Français se sentent seniors de plus en plus tôt

C’est ce qui résulte d’un sondage Ifop réalisé pour Altarea Cogedimà l’occasion de l’ouverture du Salon des seniors 2018. Les 55 ans et plus disent ainsi «se sentir seniors» à 64 ans, soit 3 ans plus tôt qu’en 2017, selon l’enquête qui montre que cette catégorie de la population est «globalement satisfait(e)» de la vie. Les «liens avec l’entourage» - famille, amis- comblent le plus les seniors, avec 93 % de satisfaits, dont plus de la moitié « tout à fait » (54 %). Mais de manière générale,«la vie menée dans son ensemble» leur donne aussi satisfaction, pour 82 % des personnes interrogées (28 % de « tout à fait »).
30/03/2018

La réforme des retraites encore en suspens ?

Le calendrier de la réforme des retraites pourrait être une nouvelle fois reporté, annoncent Les Echos. Alors que le Haut-Commissaire à la réforme des retraites, Jean-Paul Delevoye, doit être reçu ce vendredi à l’Elysée par Emmanuel Macron, une source gouvernementale confie au journal économique que la réunion interministérielle ne devrait aboutir sur aucun «arbitrage particulier», s’agissant juste de«cadrer les futurs travaux». Le coup d’envoi de la refonte des régimes de retraite attendra, donc,etne devrait pas intervenir avantl'été.
30/03/2018

Les encours et la performance des fonds d’épargne salariale monétaires en baisse

Selon les premiers résultats de l’édition 2018 de l’étude « Argus des Fonds Communs de Placement d’Entreprise » d’Eres, la part des FCPE monétaires dans les encours d’épargne salariale baisse de plus en plus en 2017. Ainsi, ils ont baissé de 3 milliards d’euros par rapport à 2016 et les versements de 500 millions d’euros. Les placements monétaires ne représentent plus que 25 % des encours d’épargne salariale, contre près de 40 % il y a 5 ans.
27/03/2018

MetLife change d'identité visuelle et repense l'expérience client

MetLife France se met à son tour aux couleurs de la nouvelle identité visuelle de la marque MetLife dans le monde. «Notre offre a été repensée pour être plus lisible et notre nouvelle plateforme de marque reflète la transformation de notre entreprise et nous différencie ainsi sur le marché de l’assurance emprunteur notament et des ses récentes évolutions», a précisé Joël Farré, directeur général de MetLife France. Par ailleurs, l’expérience client a été repensée. Le repositionnement de la marque MetLife aura un impact sur tous les points de contact clients, du site Web au service à la clientèle et à son processus de vente, afin d’assurer une interaction plus ciblée et simplifiée. En outre, les conditions générales ont été simplifiées et rendues plus lisibles, avec notamment des pictogrammes et des titres plus parlants. Sur certains produits, les exclusions relatives aux polices d’assurance ont été allégées. Les surprimes concernant des pathologies courantes ont été supprimées : asthme allergique pour les non-fumeurs, hypertension artérielle et hypercholestérolémie sous traitement et sous contrôle pour les plus de 50 ans. Le process de souscription et de résiliation est également en cours de simplification, en privilégiant les canaux plébiscités par les clients : mails et téléphone, plutôt que le papier. Enfin un espace a été créé sur le site internet pour guider pas à pas l’assuré et les partenaires dans toutes leurs démarches.
27/03/2018
PER

Deuxième Semaine de l’épargne salariale : du 26 au 30 mars 2018

L’AMF, l’AFG, le Trésor, la Direction générale du Travail et l’IEFP donnent rendez-vous aux épargnants-salariés et aux entreprises sur son site www.epargnesalariale-france.fr pour faire comprendre les dispositifs d'épargne existants et engager employeurs et salariés à y souscrire.
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23/03/2018

Le bêtisier de la cotisation subsidiaire maladie

Vous connaissiez la contribution sociale généralisée (CSG), la contribution au remboursement de la dette sociale (CRDS), le prélèvement social, la contribution additionnelle et le prélèvement de solidarité, qui forment le millefeuille des contributions sociales dues sur les revenus du patrimoine et de placement. Leur taux, jusqu’alors de 15,5%, est passé à 17,2% le 1erjanvier 2018, y compris pour certains revenus 2017.

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