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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
30/03/2018

Les encours et la performance des fonds d’épargne salariale monétaires en baisse

Selon les premiers résultats de l’édition 2018 de l’étude « Argus des Fonds Communs de Placement d’Entreprise » d’Eres, la part des FCPE monétaires dans les encours d’épargne salariale baisse de plus en plus en 2017. Ainsi, ils ont baissé de 3 milliards d’euros par rapport à 2016 et les versements de 500 millions d’euros. Les placements monétaires ne représentent plus que 25 % des encours d’épargne salariale, contre près de 40 % il y a 5 ans.
27/03/2018

MetLife change d'identité visuelle et repense l'expérience client

MetLife France se met à son tour aux couleurs de la nouvelle identité visuelle de la marque MetLife dans le monde. «Notre offre a été repensée pour être plus lisible et notre nouvelle plateforme de marque reflète la transformation de notre entreprise et nous différencie ainsi sur le marché de l’assurance emprunteur notament et des ses récentes évolutions», a précisé Joël Farré, directeur général de MetLife France. Par ailleurs, l’expérience client a été repensée. Le repositionnement de la marque MetLife aura un impact sur tous les points de contact clients, du site Web au service à la clientèle et à son processus de vente, afin d’assurer une interaction plus ciblée et simplifiée. En outre, les conditions générales ont été simplifiées et rendues plus lisibles, avec notamment des pictogrammes et des titres plus parlants. Sur certains produits, les exclusions relatives aux polices d’assurance ont été allégées. Les surprimes concernant des pathologies courantes ont été supprimées : asthme allergique pour les non-fumeurs, hypertension artérielle et hypercholestérolémie sous traitement et sous contrôle pour les plus de 50 ans. Le process de souscription et de résiliation est également en cours de simplification, en privilégiant les canaux plébiscités par les clients : mails et téléphone, plutôt que le papier. Enfin un espace a été créé sur le site internet pour guider pas à pas l’assuré et les partenaires dans toutes leurs démarches.
27/03/2018
PER

Deuxième Semaine de l’épargne salariale : du 26 au 30 mars 2018

L’AMF, l’AFG, le Trésor, la Direction générale du Travail et l’IEFP donnent rendez-vous aux épargnants-salariés et aux entreprises sur son site www.epargnesalariale-france.fr pour faire comprendre les dispositifs d'épargne existants et engager employeurs et salariés à y souscrire.
PER
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23/03/2018

Le bêtisier de la cotisation subsidiaire maladie

Vous connaissiez la contribution sociale généralisée (CSG), la contribution au remboursement de la dette sociale (CRDS), le prélèvement social, la contribution additionnelle et le prélèvement de solidarité, qui forment le millefeuille des contributions sociales dues sur les revenus du patrimoine et de placement. Leur taux, jusqu’alors de 15,5%, est passé à 17,2% le 1erjanvier 2018, y compris pour certains revenus 2017.
23/03/2018
Assurance emprunteur

Résiliation d'assurance emprunteur : Utwin lance son « process 100 % digital »

La plateforme de courtage Utwin entend simplifier la résiliation d’assurance de prêt «avec un process 100 % digital», intégrant une «prise en charge totale» des démarches administratives pour le compte du client et un «service d’accompagnement spécifique» dans les démarches auprès des banques. Un service proposé par Utwin pour le compte de ses distributeurs, mais qui «peut également être piloté par ces derniers s’ils le souhaitent» précise le courtier en assurance emprunteur.
Assurance emprunteur
20/03/2018

La CNCEF prudente sur la réforme du PERCO

, Revenant sur le projet PACTE, lancé par le Ministre des finances, qui prévoit d’unifier les produits d'épargne retraite existants en deux produits de placement, un Compte Avenir individuel et un Compte Avenir d’entreprise, la CNCEF se veut prudente. En effet, l’unification des produits d'épargne retraite supplémentaire se ferait sur la base de caractéristiques communes (blocage en phase de constitution, mise en place d’une gestion pilotée des encours, sortie en rente avec des possibilités de sortie partielle en capital).Or, l’association milite pour que tant les contrats article 83 que le PERCO conserve leurs spécificités. Pour l’article 83, il est question de l’aspect catégoriel principalement à destination des cadres afin de palier la baisse de leur taux de remplacement et dont l’espérance de vie justifie, pleinement, une sortie en rente. Quant au PERCO, il doit rester le réceptacle pour la retraite des sommes issues de la participation et de l’intéressement et qui peut favoriser, pour les plus modestes, l’accès à la propriété. En outre, il autorise une sortie en capital qui laisse un choix de sortie plébiscité par les ¾ des français selon un récent sondage réalisé pour l’AFG, précise la CNCEF.
16/03/2018
Retraites

Retraites : l’Agirc-Arrco réduit son déficit

Du mieux. L’Agirc-Arrco enregistre un résultat global en déficit de - 1,165 milliard d’euros en 2017 contre - 2,134 milliards en 2016, montrant ainsi «une amélioration, en avance par rapport à la trajectoire fixée par les partenaires sociaux», indique le régime complémentaire de retraite dans un communiqué.
Retraites
Piggy bank with broken eyeglasses and bandage
16/03/2018
Retraites

Réforme des retraites : les Français restent plutôt pessimistes

L'euro cotisé, le remplacement des statuts actuels par un système unifié de retraite, ou la prise en compte de la pénibilité sont des mesures qui vont dans le bon sens pour la réforme des retraites, pour les Français, Ils estiment cependant que, quelles que soient les mesures à venir, il faudra compter sur leurs économies personnelles pour « toucher une pension satisfaisante » selon une étude réalisée par Perial
Retraites
Large group of pink piggy banks
14/03/2018
Epargne

8 Français sur 10 disent épargner

Un épargnant sur deux a commencé à placer son argent entre 19 et 34 ans, selon une étude publiée par Patrimonia et Sycomore AM, L'assurance vie est plébiscitée par 40 % des épargnants, derrière les livrets d'épargne, mais devant les CEL/PEL, l'épargne salariale et les plans d'épargne retraite
Epargne
13/03/2018

123 IM obtient l’agrément de l’AMF pour un OPPCI dédié aux RSS

La société spécialisée dans le capital investissement et l’immobilier123 IM annonce avoir été agréé par l’AMF, le 9 février 2018, pour son OPPCI dédié au marché des résidences services séniors (RSS), 123 SilverEco. «Fruit d’une conviction de gestion forte, ce dernier capitalisera sur l’expérience d’123 IM dans la mise en place de partenariats avec des gestionnaires-opérateurs», indique la société de gestion indépendante.
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09/03/2018

Le renouveau de la protection sociale

L’organisation actuelle de la protection sociale en France a été conçue il y a presque un siècle. La situation économique, les technologies, la structuration socioprofessionnelle, les aspirations individuelles et collectives n’ont plus rien à voir avec celles qui ont prévalu à sa conception. Il est temps d’envisager une approche fonctionnelle, alignée sur les situations et besoins réels de ses bénéficiaires.
09/03/2018
Prévoyance

Ciprés Assurances annonce la conception d'une offre retraite pour les TNS en 2018

Après avoir proposé en 2017 aux travailleurs non-salariés (TNS) et aux mandataires sociaux une couverture prévoyance universelle, avec la portabilité des droits et la fin de la sélection médicale, Ciprés Assurances étend son activité en 2018 «tout en capitalisant sur son positionnement historique, la protection sociale complémentaire des entrepreneurs». Ainsi, le courtier annonce la conception d’une offre retraite pour les TNS et, par cette diversification, entend devenir la « référence assurance des entrepreneurs » en proposant aux entrepreneurs un package santé, prévoyance et retraite.
Prévoyance
PRENDRE UNE PART
08/03/2018

L’actionnariat salarié bat des records en Europe

Les salariés européens détiennent 400 milliards d'euros, soit 3.20% de l’actionnariat des entreprises participant au dispositif, Ce sont près de 86.6% des grandes sociétés européennes qui ont mis en place des plans d'actionnariat salarié
02/03/2018

Humanis présente sa nouvelle complémentaire santé agricole

A l’occasion du Salon international de l’agriculture 2018,Humanis a présenté sa nouvelleoffre de complémentaire santé collective dédiée aux professionnels du secteur agricole, baptisée Humanis Santé Agricole.Cette couverture santé évolutive, accessibleet protectricecomprend de nombreux services comme la téléconsultation, l’aide à l’hospitalisation, la réduction du reste à charge et le tiers payant, précise Humanis.
02/03/2018
Prévoyance

Agrica annonce le lancement d'Agrica Prévoyance

Le groupe Agricalance lelabel Agrica Prévoyance, en partenariat avec Crédit Agricole et Groupama. Une nouvelle structure paritaire de développement des offres collectives en assurances de personnes, «au service du monde agricole au sens large», qui est la concrétisation des orientations stratégiques validées en 2017 par les partenaires sociaux, précise Agrica.
Prévoyance
23/02/2018
Retraites

Un espace numérique dédié à la retraite des fonctionnaires de l'Etat

Gérald Darmanin, ministre de l’Action et des comptes publics, et Olivier Dussopt, secrétaire d’Etat auprès du ministre de l’Action et des comptes publics, ont annoncé l’ouverture d’un espace numérique dédié à la retraite pour tous les fonctionnaires de l’État, magistrats et militaires compris, soit près de 2 millions de personnes.
Retraites
16/02/2018

Agéa lance un MOOC sur l’assurance emprunteur

La fédération Agéalanceun MOOC sur l’assurance emprunteur, dans le but de sensibiliser et de former ses agents généraux adhérents à la faculté de résiliation annuelle, «formidable levier de conquête. Jusqu'à aujourd’hui, 85 % des contrats d’assurance emprunteur demeurent aux mains des banques. Nous avons donc une belle carte à jouer pour récupérer des parts de marché et gagner de nouveaux clients », souligne Grégoire Dupont, directeur général d’Agéa.
15/02/2018
Retraites

La Banque Postale lance son simulateur retraite

La Banque Postale annonce le lancement d’un simulateur retraiteintégrant le relevé de carrière de l’Assurance retraite. Proposé depuis le 5 janvier 2018 sur son site Internet, l’outil permet à ses clients de calculer «automatiquement, sans saisie manuelle de la carrière» le montant de la future retraite, et de «connaître précisément le taux de remplacement». Une fois connu ce taux,un diagnostic est posé permettant de simuler le profild’évolution de la carrière professionnelle, connaître la nature des produits proposés par la banque pour préparer sa retraite et envisager la prise d’un rendez-vous avec son conseiller.
Retraites
14/02/2018

L’IEFV lance son baromètre sur le viager

L’Institut d’expertise et de formation au viager (IEFV) annonce le lancement de son premier baromètre sur le viager. Ce marché de5.000 transactions par an,qui représente 0,5% des ventes immobilières, affiche une croissance annuelle de 5% selon les chiffres del’institut. Entre autres indicateurs,il est noté dansce baromètreque l’âge moyen des vendeurs est de 74 ans, que l’Ile-de-France et la Côte d’Azur représentent à elles seuls 65 % des transactions, et que sur le nombre d’opérations réalisées, un tiers sont intrafamiliales et les deux autres tiers intermédiés.

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