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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
23/03/2018
Assurance emprunteur

Résiliation d'assurance emprunteur : Utwin lance son « process 100 % digital »

La plateforme de courtage Utwin entend simplifier la résiliation d’assurance de prêt «avec un process 100 % digital», intégrant une «prise en charge totale» des démarches administratives pour le compte du client et un «service d’accompagnement spécifique» dans les démarches auprès des banques. Un service proposé par Utwin pour le compte de ses distributeurs, mais qui «peut également être piloté par ces derniers s’ils le souhaitent» précise le courtier en assurance emprunteur.
Assurance emprunteur
20/03/2018

La CNCEF prudente sur la réforme du PERCO

, Revenant sur le projet PACTE, lancé par le Ministre des finances, qui prévoit d’unifier les produits d'épargne retraite existants en deux produits de placement, un Compte Avenir individuel et un Compte Avenir d’entreprise, la CNCEF se veut prudente. En effet, l’unification des produits d'épargne retraite supplémentaire se ferait sur la base de caractéristiques communes (blocage en phase de constitution, mise en place d’une gestion pilotée des encours, sortie en rente avec des possibilités de sortie partielle en capital).Or, l’association milite pour que tant les contrats article 83 que le PERCO conserve leurs spécificités. Pour l’article 83, il est question de l’aspect catégoriel principalement à destination des cadres afin de palier la baisse de leur taux de remplacement et dont l’espérance de vie justifie, pleinement, une sortie en rente. Quant au PERCO, il doit rester le réceptacle pour la retraite des sommes issues de la participation et de l’intéressement et qui peut favoriser, pour les plus modestes, l’accès à la propriété. En outre, il autorise une sortie en capital qui laisse un choix de sortie plébiscité par les ¾ des français selon un récent sondage réalisé pour l’AFG, précise la CNCEF.
16/03/2018
Retraite

Retraites : l’Agirc-Arrco réduit son déficit

Du mieux. L’Agirc-Arrco enregistre un résultat global en déficit de - 1,165 milliard d’euros en 2017 contre - 2,134 milliards en 2016, montrant ainsi «une amélioration, en avance par rapport à la trajectoire fixée par les partenaires sociaux», indique le régime complémentaire de retraite dans un communiqué.
Retraite
Piggy bank with broken eyeglasses and bandage
16/03/2018
Retraite

Réforme des retraites : les Français restent plutôt pessimistes

L'euro cotisé, le remplacement des statuts actuels par un système unifié de retraite, ou la prise en compte de la pénibilité sont des mesures qui vont dans le bon sens pour la réforme des retraites, pour les Français, Ils estiment cependant que, quelles que soient les mesures à venir, il faudra compter sur leurs économies personnelles pour « toucher une pension satisfaisante » selon une étude réalisée par Perial
Retraite
Large group of pink piggy banks
14/03/2018
Epargne

8 Français sur 10 disent épargner

Un épargnant sur deux a commencé à placer son argent entre 19 et 34 ans, selon une étude publiée par Patrimonia et Sycomore AM, L'assurance vie est plébiscitée par 40 % des épargnants, derrière les livrets d'épargne, mais devant les CEL/PEL, l'épargne salariale et les plans d'épargne retraite
Epargne
13/03/2018

123 IM obtient l’agrément de l’AMF pour un OPPCI dédié aux RSS

La société spécialisée dans le capital investissement et l’immobilier123 IM annonce avoir été agréé par l’AMF, le 9 février 2018, pour son OPPCI dédié au marché des résidences services séniors (RSS), 123 SilverEco. «Fruit d’une conviction de gestion forte, ce dernier capitalisera sur l’expérience d’123 IM dans la mise en place de partenariats avec des gestionnaires-opérateurs», indique la société de gestion indépendante.
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09/03/2018

Le renouveau de la protection sociale

L’organisation actuelle de la protection sociale en France a été conçue il y a presque un siècle. La situation économique, les technologies, la structuration socioprofessionnelle, les aspirations individuelles et collectives n’ont plus rien à voir avec celles qui ont prévalu à sa conception. Il est temps d’envisager une approche fonctionnelle, alignée sur les situations et besoins réels de ses bénéficiaires.
09/03/2018
Prévoyance

Ciprés Assurances annonce la conception d'une offre retraite pour les TNS en 2018

Après avoir proposé en 2017 aux travailleurs non-salariés (TNS) et aux mandataires sociaux une couverture prévoyance universelle, avec la portabilité des droits et la fin de la sélection médicale, Ciprés Assurances étend son activité en 2018 «tout en capitalisant sur son positionnement historique, la protection sociale complémentaire des entrepreneurs». Ainsi, le courtier annonce la conception d’une offre retraite pour les TNS et, par cette diversification, entend devenir la « référence assurance des entrepreneurs » en proposant aux entrepreneurs un package santé, prévoyance et retraite.
Prévoyance
PRENDRE UNE PART
08/03/2018

L’actionnariat salarié bat des records en Europe

Les salariés européens détiennent 400 milliards d'euros, soit 3.20% de l’actionnariat des entreprises participant au dispositif, Ce sont près de 86.6% des grandes sociétés européennes qui ont mis en place des plans d'actionnariat salarié
02/03/2018

Humanis présente sa nouvelle complémentaire santé agricole

A l’occasion du Salon international de l’agriculture 2018,Humanis a présenté sa nouvelleoffre de complémentaire santé collective dédiée aux professionnels du secteur agricole, baptisée Humanis Santé Agricole.Cette couverture santé évolutive, accessibleet protectricecomprend de nombreux services comme la téléconsultation, l’aide à l’hospitalisation, la réduction du reste à charge et le tiers payant, précise Humanis.
02/03/2018
Prévoyance

Agrica annonce le lancement d'Agrica Prévoyance

Le groupe Agricalance lelabel Agrica Prévoyance, en partenariat avec Crédit Agricole et Groupama. Une nouvelle structure paritaire de développement des offres collectives en assurances de personnes, «au service du monde agricole au sens large», qui est la concrétisation des orientations stratégiques validées en 2017 par les partenaires sociaux, précise Agrica.
Prévoyance
23/02/2018
Retraite

Un espace numérique dédié à la retraite des fonctionnaires de l'Etat

Gérald Darmanin, ministre de l’Action et des comptes publics, et Olivier Dussopt, secrétaire d’Etat auprès du ministre de l’Action et des comptes publics, ont annoncé l’ouverture d’un espace numérique dédié à la retraite pour tous les fonctionnaires de l’État, magistrats et militaires compris, soit près de 2 millions de personnes.
Retraite
16/02/2018

Agéa lance un MOOC sur l’assurance emprunteur

La fédération Agéalanceun MOOC sur l’assurance emprunteur, dans le but de sensibiliser et de former ses agents généraux adhérents à la faculté de résiliation annuelle, «formidable levier de conquête. Jusqu'à aujourd’hui, 85 % des contrats d’assurance emprunteur demeurent aux mains des banques. Nous avons donc une belle carte à jouer pour récupérer des parts de marché et gagner de nouveaux clients », souligne Grégoire Dupont, directeur général d’Agéa.
15/02/2018
Retraite

La Banque Postale lance son simulateur retraite

La Banque Postale annonce le lancement d’un simulateur retraiteintégrant le relevé de carrière de l’Assurance retraite. Proposé depuis le 5 janvier 2018 sur son site Internet, l’outil permet à ses clients de calculer «automatiquement, sans saisie manuelle de la carrière» le montant de la future retraite, et de «connaître précisément le taux de remplacement». Une fois connu ce taux,un diagnostic est posé permettant de simuler le profild’évolution de la carrière professionnelle, connaître la nature des produits proposés par la banque pour préparer sa retraite et envisager la prise d’un rendez-vous avec son conseiller.
Retraite
14/02/2018

L’IEFV lance son baromètre sur le viager

L’Institut d’expertise et de formation au viager (IEFV) annonce le lancement de son premier baromètre sur le viager. Ce marché de5.000 transactions par an,qui représente 0,5% des ventes immobilières, affiche une croissance annuelle de 5% selon les chiffres del’institut. Entre autres indicateurs,il est noté dansce baromètreque l’âge moyen des vendeurs est de 74 ans, que l’Ile-de-France et la Côte d’Azur représentent à elles seuls 65 % des transactions, et que sur le nombre d’opérations réalisées, un tiers sont intrafamiliales et les deux autres tiers intermédiés.
09/02/2018
Retraite

Les Français restent peu préparés à la retraite

Si quatre salariés sur cinq se disent confiants vis-à-vis de leur retraite, une minorité d’entre eux s’en préoccupent à temps, selon le baromètre «Les enjeux de la retraite» publié le 8 février par Malakoff Médéric. En effet, à cinq ans de la fin de leur vie active,seuls 15 % d’entre eux disent en préparer l’aspect administratif et 26 % l’aspect budgétaire. Et à moins de deux ans de leur retraite, ces taux passent respectivement à68 % et 41 %.
Retraite
09/02/2018

Les prud'hommes considèrent qu'un chauffeur Uber n'est pas un salarié

Le conseil des prud’hommes de Paris a débouté, le 29 janvier, un ancien chauffeur Uber qui souhaitait être reconnu salarié, et à ce titre bénéficier des droits sociaux correspondant,selon Reuters. Agé de 24 ans, l’homme demandait ainsi la requalification de son contrat de prestataire en contrat de travail, réclamant le paiement de ses congés payés, une indemnité forfaitaire pour travail dissimulé et le remboursement de ses frais professionnels.
08/02/2018

Eres poursuit sa croissance et sa transformation digitale

Les encours du groupe Eres, spécialisé dans l'épargne salariale et retraite, s'élevaient à 2,1 milliards d’euros à fin décembre 2017, en hausse de 25% sur un an et toujours 100% en multi-gestion, indique un communiqué publié hier. Sur ce montant, l'épargne salariale représente 1,65 milliard d’euros, l'épargne retraite quelque 450 millions d’euros. La collecte brute en épargne salariale et retraite s’est élevée à près de 500 millions d’euros en 2017, en hausse de 20% par rapport à l’année précédente. Près de 30 nouveaux plans d'épargne salariale et retraite par jour ont été mis en place par Eres durant l’année écoulée, souligne un communiqué.Eres poursuit par ailleurs sa transformation digitale avec notamment le déploiement de la carte interactive Eres permettant de trouver facilement un expert de l'épargne salariale et/ou de la retraite dans toute la France. Eres poursuit également la digitalisation de la relation avec ses partenaires et ses clients avec la souscription dématérialisée avec signature électronique, opérationnelle pour le PERP Eres 163X. D’ici à la fin de l’année, les plans d'épargne salariale pourront aussi être souscrits en ligne avec un partenaire et les conventions seront dématérialisées et signées électroniquement avec les partenaires. Les modules de formation présentiels sont désormais précédés de séances interactives en e-learning afin de former les CGPI, les courtiers et les experts-comptables et leurs collaborateurs aux mécanismes d'épargne salariale et retraite. Un nouvel extranet, plus ergonomique et plus complet, sera proposé aux partenaires CGPI, courtiers et experts-comptables.

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