Brexit : Boom de la consultation d'annonces immobilières françaises depuis le Royaume-Uni
Sur ces trois derniers mois, la hausse des visites atteint 75 %. Un mouvement également visible sur d'autres régions de France.
janvier 2019
Aviva France s'associe avec la startup Inmemori
Ce service digital gratuit permet aux familles de transmettre rapidement les informations sur les obsèques à tous leurs proche
Amundi prend 100 % d’Anatec
La société de gestion du groupe Crédit Agricole était actionnaire minoritaire depuis 2014 de la fintech qui développe WeSave.
L’Unep propose une assurance vie pour les majeurs protégés et leurs aidants
Il s’agit d’une assurance-vie aux supports diversifiés (dont l’immobilier) et permettant aux majeurs protégés et leurs aidants de bénéficier de prestations d’assistance.
Assurance emprunteur : AFI Esca lance une nouvelle offre pour les expatriés
L'offre comprend toutes les garanties et options traditionnelles pour les résidents.
L'AFFO publie son livre blanc sur la gestion des risques pour les familles
L’Association Française du Family Office (AFFO) vient de publier son sixième livre blanc intitulé «La gestion des risques pour les familles». Il vise à sensibiliser les familles à l’éventail de risques auxquels elles peuvent être confrontées, mais aussi à livrer aux family officers la palette d’outils du risk manager."L’idée maîtresse de ce guide pratique est de livrer aux family officers une sorte de couteau suisse pour qu’en leur qualité de chef d’orchestre légitime, de « private risk manager », ils s’interrogent sur les risques potentiels propres à chaque famille ; qu’ils soient capables de les identifier, les analyser pour les gérer dans le temps. L’audit familial et patrimonial qui consiste à étudier l’organisation familiale, juridique, fiscale et financière n’est rien d’autre que l’étude des risques d’une famille», explique Rémi Béguin, président de la commission qui a travaillé à la rédaction de cet ouvrage. «Protéger la famille, y compris d’elle-même, est l’une des missions fondamentales d’un family officer». Thierry de Poncheville, vice-président de l’AFFO Audit patrimonial et familial, autoévaluation, recueil d’incidents, observation de l’entourage, auto-exposition au risque, mise en place d’indicateurs, le livre blanc propose des outils au family officer pour l’aider à établir, sur la base d’éléments concrets, une véritable cartographie des risques. Le livre blanc vise également à énumérer, de la façon la plus exhaustive possible, les risques auxquels s’exposent les familles fortunées. Le plus évident étant le risque financier, mais le spectre est en réalité beaucoup plus large.
La loi Pacte examinée en commission spéciale au Sénat
Le texte sera examiné en séance publique à compter du 29 janvier. ,
Plus d'un milliard d'euros de droits de mutation mal comptabilisés
La Cour des comptes s’interroge dans un référé sur la mauvaise comptabilisation d’1,5 milliard d’euros au titre des droits de mutationdans la comptabilité budgétaire de l’Etat., Une défaillance due à la réorganisation des services de la DGFip et au dysfonctionnement du service d’alerte.
L’assurance décès, une bonne affaire pour les compagnies françaises
L’assurance décès (contrats d’assurance prévoyance, notamment emprunteur) ne représente qu’une petite partie du chiffre d’affaires des assureurs vie (9%), «mais génère 30% du résultat technique du secteur», révèle une étude sur la rentabilité des assureurs vie publiée jeudi par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Les chiffres sont ceux de l’année 2017. L’assurance décès affiche ainsi un solde de souscription (net de charges d’acquisition et de gestion) nettement supérieur à celui des autres lignes d’activité comme les contrats en euros et en unités de compte, les contrats de retraite, de capitalisation et euro-croissance.
CNP Assurances recrute un directeur de l’expérience client et des systèmes d’information
L'assureur s'est attiré les services de Hervé Thoumyre qui était depuis 2017 senior vice president chez Devoteam.
BNP Paribas AM recrute son responsable Commercial pour la France
Il sera en charge de la stratégie commerciale de BNPP AM en France et du développement des activités avec les clients distributeurs externes et institutionnels
Décès de John Clifton Bogle, fondateur et ancien président du Vanguard Group
Vanguard annonce le décès de John Clifton Bogle, fondateur et ancien président du Vanguard Group, décédé aujourd'hui à Bryn Mawr, Pennsylvanie. Il avait 89 ans.
La Financière de l’Oxer devient FOX et développe sa gamme de fonds
Gérant désormais près de 400 millions d’euros d’actifs, Financière de l’Oxer devient FOX Gestion d’Actifs. Filiale du Groupe Premium, elle a vu la recomposition de son capital en 2018 avec la prise de participation majoritaire par le fonds de capital investissement : Montefiore Investment. Le gestionnaire annonce également l’extension de sa gamme de fonds.
La CNCEF va participer au Grand débat national
L'association a relayé le questionnaire auprès de tous ses membres et en fera une restitution sous forme d'une synthèse, avec des propositions.
Girardin Industriel : Ecofip lance sa campagne 2019
L'opérateur a collecté 54 millions d'euros en 2018.
Le Crédit Agricole étend le conseil en patrimoine au-delà de la clientèle privée
Les deux tiers des clients de la banque bénéficieront de cette solution d'ici à trois ans.
Plafonnement de l’IFI : les plus-values doivent être retenues pour leur valeur brute
Le Conseil constitutionnel a confirmé que les gains entrant dans le calcul du plafonnement étaient pris en compte avant abattements, exonérations ou réductions
Les taux des associations d’épargnants restent attractifs
Le Gaipare, l’Asac-Fapes et l’Afer ont communiqué des rendements en baisse, comme attendu, pour leurs fonds en euros sur l’année 2018., Ils devraient encore figurer parmi les meilleurs du marché, même si la performance de nombreux supports n'est pas encore communiquée.
Primonial a collecté en net 5,5 milliards d'euros en 2018
Le groupe fait état d'une collecte brute de 9,71 milliards d’euros répartis pour 5,70 milliards d’euros auprès de clients particuliers et pour 4,01 milliards d’euros auprès des institutionnels.
Les banques suisses en retard sur le front de la numérisation
Les banques suisses sont bien positionnées en termes d’expertise liée à la numérisation mais elles accusent un retard, à l’échelle européenne, dans la mise en œuvre en mesures concrètes. C’est l’une des conclusions d’une étude sur l’état d’avancement du secteur dans le tournant numérique, réalisée par le Swiss Finance Institute (SFI) ainsi que le cabinet Zeb, rapporte L’Agefi suisse. Les banques suisses ont conscience du risque d’être reléguées au second plan par de nouveaux entrants si elles ne prennent pas des contre-mesures efficaces et ne considèrent pas la numérisation comme une opportunité. Mais, ainsi que le soulignent les auteurs, «les spécificités du système bancaire suisse, avec l’importance du conseil personnalisé dans la gestion privée», expliquent cette perception. Les banques suisses privilégient une approche intelligente de «premier suiveur» ou «fast follower». Mais, ce faisant, elles doivent éviter le piège de «l’effet Kodak» selon les auteurs. L’ancien géant américain de la photographie avait perçu très tôt le potentiel disruptif du numérique mais n’avait pas réussi à entrer dans ce processus au moment opportun.
Neuflize OBC connaît une vague de départs imprévus
Le succès rencontré par le plan de départs volontaires devant s’achever cette année montre que beaucoup de salariés historiques n’adhèrent pas au scénario de développement de la banque.
Le family office Roulleau en passe d'acquérir le Château Dauzac
Changement de propriétaire pour le Château Dauzac. La MAIF, qui avait racheté le domaine en 1988, a annoncéêtre entrée «en négociation exclusive» avec le family office Roulleau pour lui céder le domaine. 5ème Grand Cru Classé de Margaux, le Château Dauzac est un domaine de 120 hectares articulé autour d’un vignoble de 49 hectares d’un seul tenant,à proximité immédiate de la Gironde. Aujourd’hui, il compte parmi les propriétés de Margaux les plus impliquées dans la biodiversité, et continue de renforcer son statut de pionnier à la faveur d’avancées techniques et agronomiques. Attachée à pérenniser l’identité de Dauzac et les projets mis en œuvre, la MAIF a été séduite par le profil de Christian Roulleau, entrepreneur français fondateur de Samsic, société spécialisée dans le service aux entreprises. L’assureur a par ailleurs indiqué avoir apprécié le fait que «cette proposition d’acquisition s’inscrivedans un objectif patrimonial de long terme». Avant d’appartenir à la MAIF, le Château Dauzac a été la propriété de plusieurs grandes familles à forte influence politique et économique. A l'époque, la société d’assurance mutuelle avait fait l’acquisition du château poussée par les pouvoirs publics, lesquels souhaitaient éviter une acquisition étrangère.
Roulleau family office to acquire Château Dauzac
A change of owners is in the works for Château Dauzac. MAIF, which had acquired the estate in 1988, has announced that it has entered into “exclusive negotiations” with the Roulleau family office to sell it the estate. The Château Dauzac, fifth Grand Cru Classé de Margaux, is a 120-hectare estate constructed around a 49-hectare vineyard, with a single tenant, immediately next to the Gironde. Today, it is one of the Margaux properties most engaged in biodiversity, and it is continuing to strengthen its status as a pioneer in technical and agricultural advances. MAIF, committed to ensuring the survival of the Dauzac name and its ongoing projects, was won over by the personality of Christian Roulleau, a French entrepreneur and founder of Samsic, a company specialised in corporate services. The insurer has also announced that it appreciates the fact that “this invitation to make an acquisition comes as part of a long-term wealth management objective.” Before joining MAIF, Château Dauzac was owned by several major, politically and economically influential families. The mutual insurance company was encouraged by public bodies to acquire the chateau at the time of its purchase, as part of an effort to avoid sale to a foreign buyer.
Yomoni recrute un secrétaire général
La fintech Yomoni a annoncé mardi 15 janvier la nomination de Jérôme Feracci au poste de secrétaire général et membre du comité de direction. L’intéressé a rejoint la société depuis le 2 janvier 2019 et il est rattaché directement à Sébastien d’Ornano, co-fondateur et président de Yomoni. Il sera notamment en charge de la direction administrative et financière, du contrôle interne et des opérations. Jérôme Feracci rejoint Yomoni après près de 6 années passées chez Ardian (ex Axa Private Equity) en tant que senior financial officer en dette privée. Il a auparavant été senior associate chez PwC pendant presque 3 ans et compliance officer chez Etoile Gestion durant deux ans. Il est diplômé de l’école de management KEDGE Business School de Marseille, en management et administration des entreprises.
Ampere Gestion et Swiss Life lèvent 650 M€ pour le closing de Foncière Vesta
Ce financement vient conclure l’opération Vesta qui porte sur un portefeuille de 128 immeubles.
La Financière de l’Echiquier recrute un responsable commercial pour le Benelux
Peter Jansen est nommé responsable commercial pour le Benelux auprès de Stéphane Van Tilborg, Country manager depuis juillet 2018
AXA IM et la fintech Dreams concluent un partenariat européen
AXA Investment Managers (AXA IM) et la fintech Dreams, basée à Stockholm, ont conclu un partenariat stratégique afin d’offrir une gamme de services d’investissement innovante aux millennials, à travers l’application mobile Dreams.
Le notaire doit veiller à l’accomplissement des formalités nécessaires aux sûretés
Dans l’affaire jugée par la Cour de cassation le 9 janvier dernier, du fait de l’inscription du privilège de prêteur de deniers sur la seule part du mari, la banque avait, à l’égard des tiers, la qualité de créancier personnel du coïndivisaire emprunteur, de sorte qu’elle ne pouvait exercer son droit de poursuite sur l’immeuble indivis.
Mata Capital dépasse les 500 millions d’euros d’actifs sous gestion
En 2019, la société compte investir « exclusivement sur des projets présentant un fort potentiel d’amélioration du revenu locatif »
L’Agefi Actifs recrute
UN(E) JOURNALISTE SPECIALISTE REGLEMENTATION/ASSURANCE VIE