Philippe Uzan quitte Edmond de Rothschild AM
C'est Christophe Caspar secondé par Benjamin Melman et Kris Deblander qui reprend la direction des gestions.
janvier 2019
La modification de la déductibilité des charges financières doit être anticipée dès l'exercice 2018
Le Budget 2019 modifie les règles de déductibilité des charges financières à compter du 1er janvier 2019, Ces nouvelles dispositions peuvent affecter les comptes consolidés au 31 décembre 2018
Les effets de la hausse de la taxe assurance emprunteur déjà visibles
Le courtier en crédit Vousfinancer.com constate une nouvelle progression des taux de crédit immobilier en ce début d’année. La hausse de la fiscalité de l'assurance emprunteur et déjà conduit certaines banques à augmenter leurs tarifs d’assurance de prêt.
Un notaire n’est pas tenu de faire des recherches sur Internet sur ses clients
Le notaire n'est pas tenu de procéder à d'autres recherches que celles consistant en la consultation des publications légales., En l'espèce, le notaire n’avait pas vu que son client était gérant d’une société mise en liquidation judiciaire
Préfon entre au capital de Virage-Viager
Préfon Distribution, la société de courtage du régime de retraite complémentaire et de prévoyance de la fonction publique, a annoncé mercredi une prise de participation de 10% au capital de Virage-Viager. Cette société a développé ces dernières années une solution de viager mutualisé entre plusieurs vendeurs particuliers et des investisseurs institutionnels. Les deux sociétés étaient déjà partenaires depuis plusieurs années, Préfon proposant à ses affiliés qui le souhaitent cette solution de monétisation du patrimoine.
Julius Baer étoffe son équipe allemande
Le groupe Julius Baer a renforcé son équipe de conseillers outre-Rhin de cinq collaborateurs supplémentaires, rapporte l’agence AWP.Le gestionnaire de fortune zurichois poursuit ainsi son expansion en Allemagne, après y avoir déjà étoffé ses effectifs et ouvert deux nouveaux bureaux à Hanovre et à Berlin l’année dernière. Andreas Beier, Matthias Luck et Anke Werdecker,trois anciens conseillers d’UBS, vont grossir les rangs du bureau francfortois alors que celui de Kiel verra arriver Klaus-Erik Treiber, jusqu’ici actif dans le conseil en patrimoine et la gestion auprès de Merck Finck, et celui d’Hanovre Lars Jendrtzok, ex-banque Hallbaum. Toujours en janvier, l’unité «Wealth Planning» sera renforcée à Munich avec l’arrivée d’Alexandra Kolb, jusqu’ici au service de HypoVereinsbank.
Le coup de frein s’accentue en zone euro
La chute surprise de la production industrielle et des commandes en novembre dernier fait peser un risque de récession technique en Allemagne.
Perial investit à La Défense pour ses SCPI PF GRand Paris et PFO2
Le bâtiment, à usage de bureaux et de commerces, totalise près de 10.000 mètres carrés.
La Financière de l’Echiquier passe l’ensemble de sa gamme aux critères ESG
Ce projet d’intégration ESG vise à rapprocher les pratiques de l’ensemble de la gamme de fonds avec celles déployées au cœur de la gestion des fonds labélisés ISR de LFDE
Perl nomme son directeur du patrimoine existant
Il aura pour mission de développer le montage d’opérations en usufruit locatif dans l’immobilier existant
Effet de la dette de l’époux prédécédé non contractée dans son intérêt exclusif
Selon l'article 1409 du code civil, la communauté se compose passivement des dettes nées pendant la communauté et de celles résultant d'un emprunt contracté par un époux, même sans sans le consentement exprès de l'autre, dès lors qu'il n'est pas établi que l'époux a souscrit cet engagement dans son intérêt personnel., La Cour de cassation retient que l'attribution de la communauté entière en cas de survie oblige l'époux à en acquitter toutes les dettes.
Assurance vie : les taux de rendement des fonds en euros pour 2018
Les assureurs commencent à communiquer les taux de leurs principaux supports en euros pour l'année 2018*. Cet article est complété au fur et à mesure des publications.
Décret Blockchain : pourquoi cette bonne nouvelle aurait mérité meilleure presse ?
Par Philippe Gaborieau, président de Happy Capital.
Vincent Tholance nommé responsable du marché des CGP chez Metlife
Il aura notamment pour mission de représenter MetLife auprès des organisations nationales, des associations professionnelles de CGP/CGPI et des groupements, d’animer les réseaux et de proposer des formations
Poursuite de la hausse des prix des logements anciens au troisième trimestre 2018
Au troisième trimestre 2018, les prix des logements anciens en France (hors Mayotte) continuent d’augmenter : +1,0 % par rapport au trimestre précédent (données provisoires corrigées des variations saisonnières), après +0,5 %, selon les indices Notaires-Insee des prix des logements anciens - troisième trimestre 2018
Covéa donne naissance à Covéa Protection Juridique
La nouvelle entité est issue de la fusion de DAS et APJ, ses deux sociétés de protection juridique.
Oddo BHF AM renforce son équipe actions financières
La société de gestion franco-allemande Oddo BHF Asset Management a promu Alex Koagne au poste de gérant de portefeuille au sein de l'équipe actions financières dirigée par Emmanuel Chapuis, a appris NewsManagers.
ACPR : la Banque Postale engage un recours auprès du Conseil d’Etat
La Banque Postale a décidé d’engager un recours devant le Conseil d’Etat contre la décision de l'ACPR de lui infliger un blâme et une sanction pécuniaire de 50 millions d’euros à la suite d'un rapport sur le dispositif LCB-FT
Terra Nova propose des pistes pour réformer la fiscalité sur les successions
Réformer le barème de l’impôt sur les successions et aligner l’avantage fiscal de l’assurance vie sur le droit commun : telles sontquelques-unesdes pistes évoquées par Terra Nova dans une note publiée vendredi., Le gouvernement a toutefois confirmé de son côté qu’une telle réforme n’était pas à l’ordre du jour.
De l'incidence du caractère viager d'un usufruit cédé à une société
Dans un arrêt du 26 septembre 2018, la Cour de cassation considère que la cession à une société d’un usufruit pour la durée de vie d’une personne physique a un caractère viager, Renaud Mortier et Claire Farge, du cabinet d'avocats Fidal, reviennent sur la portée et les incidences fiscales de cette décision
Assurance vie : collecte dans le vert en novembre
La collecte nette a atteint 23,1 milliards d'euros sur les onze premiers mois de 2018
Les 50 plus gros CIF français concentrent 47% du chiffre d'affaires total
En 2017, le chiffre d'affaires global des CIF est resté stable à 2,6 milliards d’euros, selon l'étude annuelle de l'AMF. Les effectifs ont légèrement baissé.
Tilney va racheter Index Wealth Management
Le gestionnaire de fortune Tilney, vient d’annoncer son intention d’acquérir Index Wealth Management. Tilney confirme ainsi ses ambitions affichées en juillet dernier lors de la présentation de ses résultats. Créée en 2004 par Les Phillips et Noel Farrely, Index Wealth Management est une société de gestion de fortune basée àSutton Coldfield en Angleterre et comptant douze employés. Elle compte des actifs sous conseils d’environ 243 millions de livres pour une clientèle constituée d’entrepreneurs et de «high net worth individuals» (HNWI) pour un ticket moyen d’un peu plus d’un million de livres. La firme est spécialisée dans l’utilisation de fonds passifs et smart beta. «Nous avons augmenté notre présence dans la région Midlands ces dernières années et cette acquisition va encore assoire notre position en tant que leader de la gestion de fortune dans la région. Nous allons continuer à explorer de nouvelles opportunités d’acquisition au Royaume-Uni», indiqueChris Woodhouse, président de Tilney, cité dans un communiqué. L’opération est encore soumise à l’approbation des autorités de régulation.
Avance sur assurance vie : des précisions sur la déductibilité des revenus fonciers
Le ministère de l’Economie a répondu à la question écrite par le sénateur Claude Malhuret (Allier - Les Indépendants), concernant le traitement des intérêts d'une avance consentie sur un contrat d'assurance vie en matière de revenus fonciers.
Bientôt la 15e édition du « Grand Prix du Patrimoine Experts Certifiés »
"La formation est un gage de qualité pour les clients des conseillers en gestion de patrimoine et pour les établissements pour lesquels ils travaillent "
Et la course reprend
Depuis le 11 octobre 2018 le propriétaire d'un bien loué en meublé ne peut plus bénéficier du pacte Dutreil transmission, Ce régime de faveur pourrait ressurgir dans la doctrine administrative après le vote du Budget 2019 mais les chances sont maigres
Une année riche en enseignements
Le législateur et les régulateurs poursuivent leur effort d’éducation du marché et scrutent tout manquement des acteurs financiers à leur devoir de conseil et d’information, au premier rang desquels se trouvent les conseillers en gestion de patrimoine (CGP)., Aujourd’hui, aucun produit, ni aucun réseau de distribution n’échappent à la surveillance des autorités de régulation et des magistrats, qui fixent des standards d’exigence toujours plus élevés. Comme l’a rappelé l’ACPR, dans l’affaire SGP, il n’y a pas et il ne saurait y avoir de petit conseil pour de petits contrats.
Une année 2018 sans mauvaises surprises
Le marché s’est maintenu côté prix cette année, porté par la bassesse des taux de crédit immobilierLa collecte de pierre-papier, moins flamboyante que l’année précédente, est revenue dans sa moyenne long terme
Accélérer les dossiers de vente immobilière
Quai des notaires permet aux professionnels de constituer rapidement un dossier de vente immobilière, La société lancera en 2019 un service pour les successions et les cessions de titres