La banque privée de BNP Paribas accélère dans le digital
Le service de gestion déléguée «My Mand@te» et la banque privée à distance e-Private seront lancés avant l’été.
mars 2019
Encore plus de transparence sur les frais et les rétrocommissions
La commission spéciale de l'Assemblée nationale a validé différents amendements portant sur la transparence des rétrocessions, Les mesures en faveur de la transférabilité des produits retraite restent cependant très timides
Le principe d’obligations de reporting ESG adopté au niveau européen
Cet accord de principe impose aux professionnels de la finance d’expliquer à leurs clients les risques et les opportunités dus à l’intégration de dimensions ESG
Les inégalités subsistent en matière d'assurance emprunteur
Les primes sont plus élevées pour les femmes, selon le courtier en crédit. De manière générale, l'accès au crédit est plus aisé pour les hommes.
Loi Pinel : un zonage qui ne tient plus compte de la réalité des territoires
La métropole brestoise offre toutes les caractéristiques justifiant son éligibilité au dispositif Pinel. Dans le cas contraire, les professionnels redoutent une baisse de 35% de la construction de logements neufs au sein de l’agglomération.
Son litige fiscal relègue le redressement d’April au second plan
Une provision fiscale de 15 millions d’euros a provoqué une chute de 28,8% du bénéfice net du courtier en 2018.
Courtiers indépendants : notre avenir est-il menacé ?
Nous assistons progressivement à une prise de contrôle des cabinets par des fonds d’investissement et des assureurs, Il serait louable que les acteurs du courtage en financement coopèrent au service des consommateurs
Revue de presse internationale 743
GRANDE BRETAGNE
La DDA est pleinement opérationnelle
Le dernier pan de la directive est entré en vigueur le 23 février dernier, Les groupements de professionnels se disent prêts
La performance des SCPI toujours au rendez-vous
Alors que la collecte a dévissé en 2018, le taux de distribution moyen affiche une relative stabilité, Le marché devrait peu bouger cette année, dans l’environnement actuel des taux
Une legaltech dématérialise les Vefa
LegaLife a lancé une solution de dématérialisation du processus de vente en état futur d'achèvement , Une centaine de promoteurs utilisent déjà cet outil et de nouvelles fonctionnalités sont prévues
CARNET AGEFI ACTIFS 743
ORGANISATIONS
Suite de l'arrêt de Ruyter
Un non-résident qui perçoit des retraites françaises peut être taxé aux prélèvements sociaux en France, Pour contester son assujettissement, il doit prouver qu’il n’est pas à la charge des organismes sociaux français
Une nouvelle réforme pour les sûretés
Après la réforme de 2006, le droit des sûretés va être à nouveau transformé par ordonnance via le projet de loi Pacte, Ces modifications, guidées par un objectif de lisibilité, s’inspireront des travaux de l’association Henri Capitant
Un revers judiciaire de plus pour la banque UBS
Le tribunal de grande instance de Paris vient de condamner la banque à une amende record de 3,7 milliards d’euros, UBS nie toute implication dans les faits de démarchage illicite et de blanchiment de fraude fiscale qui lui sont reprochés
Swing pricingetgates, salutaires pour l’épargne longue
Les autorités de place ont permis ces dernières années l’application de deux mécanismes,anti-dilutif d’une part et contre le risque d’illiquidité d’autre part, de nature à protéger l’intérêt des porteurs de parts au sein des OPC.
« Intégrer la conformité dans la digitalisation »
Au même titres que les banques ou les gérants privés, les conseillers peuvent s’aider d’outils digitaux, Ces derniers n’exonèrent cependant pas les CGP de leurs obligations concernant la connaissance et les besoins des clients
L'Avis de Swiss Life AM
Après une fin d’année 2018 mouvementée, les marchés financiers ont connu un début d’année fortement positif. En Europe, les marchés actions ont rebondi d’un peu plus de 9,95 % et de plus de 11,53 % aux Etats-Unis. La zone émergente signe aussi une forte hausse avec une performance de 8,99 %. Le niveau de croissance mondiale, certes en ralentissement, n’indique toutefois pas une récession pour 2019 ; d’autant que les résultats des entreprises restent solides.
Les conseillers adoptent un mode agile
Entre la transparence des rémunérations, l’information des clients et la gouvernance produits, les CGPI doivent faire preuve d’agilité dans leur business model, Plus que jamais, les associations et la digitalisation des processus ont leur rôle à jouer
AXA IM lance un fonds sur les fintech
AXA IM propose depuis décembre AXA World Funds Framlington FinTech qui vient compléter sa gamme thématique, Il est la stricte duplication d’un mandat institutionnel. La stratégie a déjà collecté un milliard d’euros depuis un an
Ostrum AM dans l’ère de la simplification
L’Agefi Actifs a interrogé Matthieu Duncan, directeur général d’Ostrum AM, afin de faire le point sur l’avancée de son plan stratégique, Avec une ambition de baisser ses coûts de 25 % entre 2017 et 2020, Ostrum AM se devait de simplifier et clarifier son modèle
Credit Suisse se branche sur Aladdin
Encore une belle prise pour Aladdin. La plateforme technologique et informatique de BlackRock à destination des sociétés de gestion a accompagné Credit Suisse dans la mise en place d’une structure digitale unifiée, qui loge ainsi 320 milliards de dollars d’actifs distribués dans 300 fonds et près de 2.000 mandats, rapporte le site spécialisé finews. La structure permet de réaliser une multitude de services pour le compte des sociétés de gestion, de la gestion de donnée à la «best execution», en passant par la gestion du risque et la compliance. Il s’agit d’une première pour Credit Suisse qui devrait entraîner une modification des métiers dans l’asset management. «De nouveaux profils seront créés, y compris dans la technologie, et vont compenser les réductions d’effectifs potentielles dans d’autres secteurs», a ainsi indiqué Michel Degen, patron de la gestion d’actifs de Credit Suisse dans la région Europe, Moyen-Orient et Afrique. Credit Suisse a intégré Aladdin dans l’infrastructure de l’asset management et l’outil de BlackRock fait désormais partie d’une nouvelle bibliothèque de données qui rassemble et agrège des données sur les portefeuilles, leurs performances et les clients. Créé vers la fin des années 90 et conçu à l'époque comme un outil interne, Aladdin est devenu pour BlackRock une plateforme technologique proposée à ses concurrents pour diminuer la pression sur les prixdes fonds indicielssur les fonds gérés activement. Le britannique Schroders et l’allemand DWS ont tous les deux opté pour l’option Aladdin. En revanche, le géant européen Amundi a décidé de sortir complètement d’Aladdin pour créer, il y a environ 2 ans et demi,sa propre plateforme, Amundi Solutions. Il n’empêche. Selon des analystes, BlackRock supervise environ 10% des actifs mondiaux avec sa plateforme.
L'ISF ne refera pas surface
L'Assemblée nationale, a rejeté aujourd'hui, jeudi 7 mars, la proposition de loi en faveur du rétablissement de l'ISF
La commission de l'Assemblée nationale se prononce pour une transférabilité partielle
La commission spéciale a rejeté la transférabilité totale des contrats d'assurance vie mais a adopté en contrepartie l'élargissement du "fourgoussage", Les fonds de l'assurance vie pourront être transférés vers le futur plan épargne retraite universel moyennant l'application d'un abattement de 4.600 euros ou 9.200 euros
Paris perd son procès contre Airbnb en référé
L’article L. 324-2-1 du Code du tourisme, obligeant les annonces de location à fournir un numéro d’enregistrement, ne peut être invoqué à l’encontre de Airbnb, dans la mesure où il méconnaît les exigences d’une directive européenne sur le commerce électronique.
Charles-René Tandé réélu à la tête des experts-comptables
Après deux ans de mandat, Charles-René Tandé a été réélu président du Conseil supérieur de l’ordre des experts-comptables
Un nouveau directeur communication et marketing chez Sofidy
Edouard Kabila sera rattaché à Jean-Marc Peter, directeur général.
Changement de régime matrimonial : une opération plus coûteuse en 2020
A partir du 1er janvier 2020, les changements de régime matrimonial seront soumis à un droit d’enregistrement de 125 euros d’une part et à une taxe de publicité foncière d’autre part, correspondant à 0,715% de la valeur du bien transféré (dans l’hypothèse d’un transfert de droit de propriété immobilier).
La collecte des FCPI et FIP a baissé de 67% 2018
Selon la dernière étude de l’AFG et de France Invest, la collecte globale réalisée par les gestionnaires de FCPI et de FIP en 2018 représente 355 millions d'euros, en baisse de 67% par rapport à 2017
Transférabilité de l'assurance vie: vers un Fourgous amélioré
Un amendement présenté par des députés de la majorité propose un élargissement de la transférabilité des contrats d’assurance vie dans une même compagnie.