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Patrimoine
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mai 2019

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31/05/2019

Vers une mutation du marché

Depuis mi-novembre 2018, la France vit une crise sociale sans précédent. Hélas, ce n’est pas nouveau, 66 %(1) des Français ont peur de l’avenir : peur de ne plus pouvoir faire face financièrement, peur de perdre un proche, peur qu’un problème de santé survienne, etc. Mais si 28 % pensent qu’un contrat de prévoyance est indispensable, paradoxalement, seulement 32 % font la démarche d’en souscrire un ! Pourquoi autant de réticences autour d’un sujet aussi important que la protection de ses proches ?
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31/05/2019

Un fonds de Polen disponible chez Amundi

Le gestionnaire a intégré dans sa sicav un produit géré par Polen Capital et distribué par IM Global Partner, Le fonds, très concentré, est investi sur les valeurs qui procurent des flux de trésorerie et un bilan robustes
31/05/2019
Allocation d'actifs

L'Avis d'Aberdeen Standard Investments

La croissance économique mondiale reste modérée. Nos indicateurs d’activités de court terme se sont détériorés depuis quelques mois et les indicateurs de sentiment devraient encore atteindre un point bas. En réponse, au cours des derniers mois, nous avons assisté à un net changement de ton de la part des banques centrales. Il y a également eu une escalade des mesures de relance à travers le monde, à la fois monétaires et fiscales, notamment en Chine. Une partie des risques politiques constatés sur les marchés en 2018 sont devenus moins aigus à court terme. Cela devrait permettre une croissance modérée jusqu’à la fin de l’année, avec probablement un point bas au cours de l’été. Les actifs risqués, tels que les actions, ont bénéficié de ces changements, avec de fortes performances dans toutes les régions depuis le début de l’année.
Allocation d'actifs
31/05/2019

Les investisseurs encore spectateurs sur le crédit

Après une fin d’année 2018 difficile sur les obligations d’entreprises, cette classe d’actifs s’est partiellement reprise, Cette hausse s’est cependant faite sans volume, beaucoup d’investisseurs ne faisant que constater ce mouvement
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31/05/2019

Les nouveaux visages de l’innovation

Outre un changement de nom, les Actifs de l’innovation et les Actifs du Patrimoine évoluent nettement cette année, reflétant les grandes évolutions dont fait l’objet l’industrie financière, Huit nouveaux prix font également leur apparition qui consacrent les bonnes pratiques et les meilleurs experts dans le secteur de la sélection et de la distribution de fonds
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31/05/2019

Les structurés peuvent être qualifiés d’obligations

La cour d’appel de Paris confirme que la qualification d’obligation n’est pas conditionnée par un remboursement en nominal , Un EMTN qui prend la forme d’un support obligataire peut donc constituer une unité de compte éligible à l’assurance vie
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31/05/2019

Quand le gain fiscal entre dans le champ contractuel

L’avantage attaché à un investissement immobilier et sa rentabilité locative peuvent fait partie du champ contractuel, S’ils font défaut à la signature de la vente, celle-ci peut être annulée pour absence de cause, selon la Cour de cassation
31/05/2019

L’Europe de la finance

C’aura été une défaite. Avant même que les résultats des élections européennes ne soient connus, on pressentait que ces échéances ne seraient une victoire pour personne. Donc une défaite pour tout le monde. Les idéaux, les moyens et les ambitions poursuivies et même l’intérêt de nos concitoyens pour leur Vieux Continent - en dépit d’un plus grand intérêt - sont trop dissemblables pour que quiconque puisse revendiquer un succès. Il faut regretter que depuis des mois, la politique ne se résume plus qu’à une succession d’images. Les larmes d’une première ministre britannique parce qu’elle n’a pas su mener à son terme de façon ordonnée le choix de son peuple de quitter l’Europe ; le pilonnage d’un Américain à Paris ou d’un Russe à Moscou dont l’objectif commun est de faire sauter l’institution bruxelloise ; ou encore le sourire d’un vice-président du Conseil italien rassembleur temporaire de populistes et nationalistes européens de tout poil. Il y a fort à parier qu’au final tout cela a plus de poids que des discours convenus et pro-européens...
29/05/2019

Generali lance un service de diagnostic successoral

Generali et Testamento annoncent le lancement d'un service permettant d’établir un bilan patrimonial à partir du patrimoine financier, immobilier, professionnel et de la situation familiale, et de simuler les droits de succession
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29/05/2019
Inflation

Les prix à la consommation augmentent de 1 % sur un an en France

Selon la dernière estimation provisoire de l’Insee, sur un an, les prix à la consommation ralentiraient en mai 2019 (+1,0 % après +1,3 % en avril). Cette baisse de l’inflation résulterait d’un ralentissement des prix des services, de l’énergie et de l’alimentation et d’un recul un peu plus marqué de ceux des produits manufacturés. En revanche, les prix du tabac accéléreraient.
Inflation
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29/05/2019
Immobilier

Primonial REIM promeut Florent Chabrol directeur de la relation clients

Primonial REIM vient de nommer Florent Chabrol directeur de la relation clients. Directement rattaché à Stéphanie Lacroix, directeur général de Primonial REIM, il devient membre du comité de direction. La Direction de la relation clients intervient à toutes les étapes du parcours client au sein de l’entreprise, de l’enregistrement de la souscription aux modifications de comptes, des distributions à la fiscalité, des assemblées générales aux mutations et successions, précise un communiqué.
Immobilier
29/05/2019

Philippe Zaouati quitte la présidence de Finance for Tomorrow

Président de Finance for Tomorrow depuis 2 ans, Philippe Zaouati va quitter le rassemblement d’influence, a annoncé ce dernier. Le communiqué de l’initiative lancée en juin 2017 au sein de Paris Europlace assure que ce départ a été annoncé à ses membres en janvier dernier, «Philippe souhaitant consacrer davantage de temps à ses autres activités». Il est notamment directeur général de Mirova, un affilié de Natixis IM. «En accord avec les équipes et le Bureau de Finance For Tomorrow, il a assuré la présidence jusqu’en mai 2019", ajoute le communiqué. Pierre Ducret, membre du bureau de Finance For Tomorrow depuis la création de l’initiative, contrôleur général et conseiller climat du groupe Caisse des Dépôts et président de I4CE-Institute for Climate Economics, assurera la présidence par intérim jusqu’à l’élection du nouveau président. «Les élections pour la nouvelle présidence auront lieu à l’automne, le temps de préparer la saison 2 de Finance for Tomorrow. Le Climate Finance Day, qui aura lieu le 29 novembre, sera l’occasion d’introduire officiellement le nouveau président élu», précise l’organisation.
28/05/2019
Epargne

CIC Épargne Salariale et Crédit Mutuel Épargne Salariale lancent leurs nouveaux sites dédiés aux épargnants

La filiale épargne salariale du Crédit Mutuel Alliance Fédérale annonce la refonte de ses deux sites dédiés à ses clients d’épargne salariale. Après le déploiement d’une plateforme e-learning, cette innovation sera bientôt suivie d’un robo-advisor qui permettra d’aider les épargnants dans leurs choix d’investissement. selon un communiqué publié lundi. Le groupe inscrit cette initiative dans le contexte d’adoption de la loi Pacte, qui simplifie les dispositifs d’épargne-retraite. CIC Epargne Salariale et Crédit Mutuel Epargne Salariale gèrent l’épargne salariale de 1,3 million d’épargnants issus de près de 95 000 entreprises, totalisant des encours sous gestion de plus de 9 milliards d’euros.
Epargne
Macif
27/05/2019
Assurance

La Macif change de dirigeants

Changement de dirigeants et de génération à la tête de la Macif. La mutuelle niortaise a annoncé lundi que son directeur général Jean-Marc Raby ne briguerait pas de nouveau mandat. Pour le remplacer, le conseil d’administration a nommé deux dirigeants effectifs au profil complémentaire. Adrien Couret, 35 ans, devient directeur général du groupe et Jean-Philippe Dogneton, 53 ans, directeur général délégué.
Assurance
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27/05/2019

Lyon tire son épingle du jeu

En comparaison avec d’autres quartiers parisiens ou bordelais, le quartier Part-Dieu Villette (Lyon) est le plus rentable au global en location saisonnière, selon une étude de Meilleursagents.
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24/05/2019
Marchés actions

Premières collectes des fonds actions en dix semaines

Les fonds investis sur les marchés actions ont connu leur première collecte nette positive depuis 10 semaines. C’est ce que montre l'étude hebdomadaire de Bank of America Merrill Lynch qui se base sur les chiffres du cabinet de recherche EPFR. Durant la semaine se terminant au 22 mai, les fonds actions ont ainsi accueilli près de 1 milliard de dollars. Comme d’habitude ce sont les ETF qui en ont bénéficié avec un afflux net positif de 9,8 milliards tandis que les fonds traditionnels n’attirent plus avec 8,9 milliards de dollars de sorties. Cet engouement pour les fonds actions ne se fait toutefois pas au détriment des fonds investis sur les obligations puisque ces derniers ont attiré 6,4 milliards de dollars net, enregistrant ainsi leur 20ème semaine consécutive positive. Les fonds monétaires sont les grands gagnants de la semaine avec des entrées nettes de près de 50 milliards de dollars Bank of America Merrill Lynch retient surtout 3 tendances pour cette semaine : les entrées dans les obligations notées Investment grade se poursuivent (+5,3 milliards de dollars); Le rythme impressionnant des rachats d’actions s’estompe après les -40 milliards de dollars enregistrés au cours des deux dernières semaines; Et enfin, les marchés émergents ont connu leurs plus importantes sorties de capitaux depuis le juin 2018 (-3,9 milliards de dollars). A noter aussi que pour les fonds actions, ceux investis sur les marchés américains ont enregistré 5,9 milliards de dollars de flux positifs. Les fonds actions européens, comme les fonds émergents, ne bénéficient pas du retour en grâce sur les actions. Ils ont décollecté 1,9 milliard de dollars, portant à 61 le nombre de semaines négatives sur les 63 dernières.
Marchés actions
24/05/2019
Banque privée

Neue Aargauer Bank se dote d'un nouveau patron

Neue Aargauer Bank (NAB), filiale de Credit Suisse, a nomméPeter Bühlmann à la présidence de la banque lors de son assemblée générale du jeudi 23 mai. L’intéressé a dirigé la banque du canton d’Argovie en tant quedirecteur général entre2007 et 2016. Il remplace le président sortant Josef Meier. L’administrateur Hans Rudolf Wyss quittele conseil d’administration après avoir atteint la durée maximale autorisée à ce poste.Christian Brönnimann, Corinne Mühlebach et Rudolf Vogt ont été intronisés en tant que nouveaux membres. Andreas Binder, Erwin Baumgartner, Thomas Grotzer, André Helfenstein, Daniel Hunziker et Martin Werfeli ont quant à eux été reconduits dans leurs fonctions d’administrateurs.
Banque privée

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