Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

septembre 2018

charlet-mg-8689.jpg
14/09/2018

La profession a le vent en poupe

La fermeture de centaines d'agences par les banques de détail est un véritable vivier pour les jeunes CGP qui vont pouvoir capter d'importantes parts de marché selon David Charlet, président de l'Anacofi.
p-26.jpg
14/09/2018

La Flat tax, casse-tête du chef d’entreprise

La mise en place du Prélèvement forfaitaire unique (PFU encore appelé Flat tax) par l’article 28 de la loi de finances pour 2018 est une réforme importante qui vise à alléger et simplifier la fiscalité des revenus et plus-values du patrimoine financier. Mais celle-ci s’accompagne également de mesures de sauvegarde qui ajoutent à ces dispositions un degré de complexité pour le contribuable. Afin d’illustrer nos propos, nous proposons d’étudier le cas de M. Martin, chef d’entreprise et actuel président de la SASU NITRAM. Il a créé cette société en 1995 avec un apport de capitaux de 100.000euros. Il perçoit au titre de sa fonction de direction une rémunération annuelle nette de 50.000euros. Il est divorcé et âgé de 61ans. Son patrimoine global est estimé à 2,3 millions d’euros.
p-08.jpg
14/09/2018

Jeunes CGPI : Un avenir en questions

​Dans l’exercice de leur mission, périlleuse par nature, les CGPI doivent désormais faire face à de nombreux défis, L’idée de créer une profession d’ordre séduit de plus en plus dans les rangs des gestionnaires
p-15.jpg
14/09/2018
Notaires

Appel au bon sens

Didier Coiffard, président du CSN, revient sur l’avis rendu par l’Autorité de la concurrence proposant l’installation de 700 nouveaux notairesUne recommandation « déraisonnable et précipitée », selon le représentant des notaires
Notaires
14/09/2018

Terres inconnues

Les Français vivent-ils la plupart des changements comme un psychodrame ? Même si notre président a récemment répondu parl’affirmative- humoristiquement ou non - permettons-nous ici de douter et même de contester l’idée selon laquelle nous serions réfractaires aux transformations. S’il faut prendre un exemple récent pour illustrer nos propos, alors le prélèvement à la source s’impose. Voilà un mode de règlement de l’impôt radicalement différent, collecté non plus par l’administration fiscale, mais par les entreprises. Or victime d’un long flottement ces derniers jours, au cours desquels il a été question de le reporter sine die, entre atermoiements et valse-hésitations au plus haut niveau de l’État, il a reçu un joli coup de pouce des Français. Plusieurs sondages indiquent en effet que nos compatriotes sont favorables pour plus de 60 % à sa mise en place dès le mois de janvier 2019 ! On ne saura jamais quel aura été le poids de ce point de vue dans la décision de l’exécutif de maintenir dès l’an prochain le prélèvement à la source. En revanche, il faut noter la volonté de nos compatriotes de mener à bien ce chantier, quand bien même 70 % des sondés disent craindre des erreurs... Il est vrai qu’en écho, dans les phases de tests menées par Bercy tout au long de cette année, il aura été recensé en un mois, pas moins de 350.000 bugs. Et si l’on se souvient de l’existence d’expériences malheureuses que l’administration traîne comme un boulet, tel le logiciel de solde Louvois dédié aux militaires, alors on ne peut qu’être convaincu que les Français ne sont pas réfractaires à tout, loin s’en faut.
14/09/2018
Fonds

Donald Trump refroidit les marchés émergents

La forte baisse des devises contre le dollar, porté par les déclarations du président américain, pénalise les actions émergentes, Cependant, les fondamentaux restent bons, notamment en Asie, mais la volatilité devrait perdurer,
Fonds
14/09/2018

Le bon équilibre de l’approche patrimoniale globale

Mettant à profit ses talents de pédagogue, Jean-Noël Chaumont a publié un ouvrage sur l’approche patrimoniale globaleCette vision d’ensemble permet d’assurer la sécurité d’un patrimoine dans ses trois dimensions: juridique, économique et fiscale
p-17.jpg
14/09/2018

Nouveau président pour la Boétie Patrimoine

Après 15 ans passés à la tête de La Boétie Patrimoine, Patrick Ganansia passe la main à Cédric GenetL’association a formalisé sept groupes de travail et modifie le rythme de ses rencontres,
14/09/2018

L'avis de Twenty First Capital

Le marché haussier qui a débuté en mars 2009 est désormais le plus long de l’histoire aux États-Unis : l’indice Dow Jones a gagné près de 300 %, le S&P 500 plus de 300 % et le Nasdaq plus de 500 % depuis mars 2009. Pour autant, les valorisations des marchés d’actions restent toujours attrayantes d’après notre modèle d’évaluation des marchés qui procède d’une actualisation des cash-flows futurs des sociétés. Le fait est que plus de 80 % des entreprises ont dépassé les attentes du consensus en termes de résultats au dernier trimestre, tant en Europe qu’aux États-Unis, soit le meilleur chiffre depuis 10 ans ! L’évolution erratique des marchés financiers depuis le début de l’année n’ayant pas reflété cette forte croissance des profits des entreprises, pour des raisons avant tout géopolitiques, les valorisations des actions sont paradoxalement redevenues attrayantes. Naturellement, après plusieurs années de hausse continue des marchés, les annonces de résultats ou de prévisions décevantes sont sanctionnées par des baisses spectaculaires des cours de bourse, comme cela s’est encore produit pour Netflix et Facebook qui ont perdu 20 % de leur valeur après la publication de leurs résultats décevants. Ces réactions reflètent dans certains cas des déceptions, mais elles illustrent surtout l’extrême nervosité des investisseurs qui, à la moindre mauvaise nouvelle, liquident leurs positions sans état d’âme. Pour tenir compte de cet environnement plus fébrile, nous avons remonté la prime de risque de notre modèle d’évaluation des marchés financiers, qui continue malgré tout de préconiser l’investissement en actions. À moins d’anticiper une récession aux États-Unis en 2019, ce qui est peu probable compte tenu des indicateurs économiques avancés toujours bien orientés, on ne peut pas considérer que les marchés d’actions soient actuellement surévalués.
p-14.jpg
14/09/2018
CGP

CGPI : La solution de l’abonnement

Les CGP vont devoir faire évoluer leurs sources de revenus en étant également rémunérés pour leur activité de conseil, La perception de revenus réguliers issus d’abonnements pourraient compenser la diminution des rétro-commissions, constituer un nouvel axe de développement
CGP
13/09/2018
Conformité

Dominique Rouquayrol de Boisse promu directeur Conformité et Juridique à La Banque Postale

Le Groupe La Banque Postale vient de promouvoir Dominique Rouquayrol de Boisse au poste de directeur Conformité et Juridique. Directeur juridique depuis 2012 et membre du Comité de direction générale, il a pris ses fonctions le lundi 10 septembre 2018. Dominique Rouquayrol de Boisse est rattaché à Tony Blanco, secrétaire général et Membre du directoire de La Banque Postale.
Conformité
bruno-le-maire.jpg
13/09/2018

Pacte : la transférabilité des contrats d’assurance vie n'aura pas lieu

L’amendement des députés LREM Amélie de Montchalin et Joël Giraud a été rejeté ce jeudi devant la commission spéciale chargée d’examiner le projet de loi Pacte. , Bruno Le Maire, ministre de l'Economie et des Finances, et Roland Lescure, rapporteur général du texte, ont émis un avis défavorable sur cet amendement. Ils proposent en revanche une "réflexion sur la transparence des frais de transfert".

Sujets d'actualité

Tous les sujets