Le lancement du nouvel outil de planification fiscale de la start-up américaine relance le débat sur l’automatisation du conseil en gestion de patrimoine. Si la plupart des analystes écartent l’idée d’un remplacement total de l’humain, notamment en Europe, le secteur devra néanmoins se réinventer.
Le directeur commercial France et BeLux d’Utmost Group (ex-Lombard International) dresse le bilan de sa première année au sein du groupe londonien et livre son analyse du marché des conseillers en gestion de patrimoine.
Les coups de pouce législatifs ne suffisent pas à lancer pleinement la démocratisation du non-coté en assurance-vie. Les exigences de l’enveloppe se heurtent encore à la technicité de la classe d’actifs, mais sans entacher l’optimisme du marché.
Face à l’évolution des comportements et à une concurrence accrue, les associations d’épargnants voient leur modèle historique fragilisé. Leurs performances contrastées rendent les arbitrages stratégiques désormais indispensables.
La nouvelle association professionnelle France Produits Structurés, dont Romain Noirault et Valentin Bocqueret sont respectivement président et vice-président, fédère une dizaine de brokers en produits structurés. Une démarche collective destinée à améliorer la lisibilité de ce marché.
Le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance laisse encore quelques jours aux professionnels pour déposer leur demande. Fin janvier, 84% des professionnels avaient renouvelé leur immatriculation.
Le groupe de travail de l'AMF pointe des mécanismes complexes, des scénarios parfois divergents et une présentation des frais jugée insuffisamment transparente. Le régulateur appelle à une documentation plus pédagogique et à un renforcement de la formation des distributeurs.
La fintech qui a opéré une bascule du BtoC au BtoB en offrant ses services aux conseillers en gestion de patrimoine compte aussi proposer à ses clients des services de paiement en marque blanche grâce à Treezor, le pionnier du bank-as-a-service.