Le viager occupé, une stratégie performante
Longtemps sous-estimée, cette solution est pourtant un outil patrimonial à part entière qui combine de nombreux atouts.
Cap sur la revalorisation immobilière !
Alors que l’immobilier d’entreprise est en pleine mutation, la revalorisation active des immeubles – qu’il s’agisse de les rénover, de les restructurer ou d’en changer l’usage – devient un levier essentiel de performance.
La productivité américaine change la donne
Sa forte progression depuis deux ans est une première réponse aux interrogations sur la technologie. Elle pourrait influencer aussi la Fed.
Or : la fin de l’invulnérabilité
Après la période d'alternance de hausse et de baisse sur les métaux précieux, quelques semaines seront probablement nécessaires au marché pour retrouver des points de repère.
Clémentine Gallès (Société Générale Private Banking) : «Nous restons positifs, mais de manière sélective»
Taux d'intérêt, épargne, inflation... La cheffe économiste et stratégiste de Société Générale Private Banking fait le tour des indicateurs à avoir en tête pour ce début d'année 2026.
Les banques privées françaises ont été actives sur le front du M&A en 2025
Ces structures ont étendu leurs parts de marché à l'international, notamment en Suisse et en Allemagne, par le biais d'acquisitions. Le marché domestique a engendré une opération d'envergure avec le rachat de Milleis par le Crédit Agricole via LCL et Crédit Agricole Assurances.
L’immobilier de bureaux tarde à s’améliorer
La demande locative sur Paris/Ile-de-France continue à décevoir. La situation semble beaucoup plus contrastée en régions.
Peut-on limiter l’impact de la CDHR ?
Pour limiter l’impact de la nouvelle contribution différentielle sur les hauts revenus (CDHR), des pistes de réflexion peuvent être explorées.
Loi Sapin 2, mythe ou réalité pour l’épargnant ?
Depuis sa promulgation, elle alimente les craintes de spoliation des épargnants. Certains acteurs usent de cet argument pour proposer des solutions censées les en protéger comme l'assurance-vie luxembourgeoise.
Entrepreneuriat et héritage dopent le club des milliardaires
En 2025, le monde comptait près de 3.000 milliardaires, dont 196 nouveaux membres grâce à la création d'entreprise, selon UBS. Le grand transfert de richesse, concentré en Europe occidentale, participe aussi au phénomène avec 48 héritiers milliardaires pour un total de 150 milliards de dollars.
Trois thématiques sous-estimées par les investisseurs
Découvrez trois thématiques d'investissement sous-estimées susceptibles d'offrir des opportunités à long terme attractives : le nucléaire, l’informatique quantique et le climat.
Les effets concrets de l’IA sur la productivité tardent à se manifester
Alors que le sommet Adopt AI se tient les 25 et 26 novembre à Paris, plusieurs études ont fait état ces derniers mois de résultats décevants quant à la capacité de l’intelligence artificielle à améliorer l’efficacité de la production. Les jeux sont loin d’être faits et certains prédisent toujours un impact majeur sur nos économies.
Exit tax et droits démembrés, attention au départ !
L’exit tax demeure un sujet récurrent dans l’actualité patrimoniale et politique, qui pourrait être amené à évoluer dans les prochaines années.
Candriam bascule du métavers à l’IA
La société de gestion a replacé son fonds Candriam Equities L Meta Globe Fund sur l’intelligence artificielle.
Le crédit lombard crypto a du plomb dans l’aile
La loi Ddadue promettait d’ouvrir le nantissement aux actifs numériques mais ses décrets d’application se font attendre.
Kévin Miens (Elevation Capital Partners) : "La croissance du secondaire est durable"
Le gérant du fonds Elevation Secondary et associé d’Elevation Capital Partners, a été interrogé dans l'émission Patrimoine Online de novembre.
Point Immo : la finance déforme-t-elle nos villes ?
La sociologue Marine Duros dénonce la financiarisation de l'immobilier, qui priorise la rémunération des investisseurs au détriment des besoins réels des territoires.
Prévenir le décès prématuré du chef d’entreprise
Sans aucune mesure prise en amont, une telle situation peut avoir des conséquences dramatiques. La protection de l’entreprise, de ses salariés et des héritiers passe impérativement par une bonne anticipation et des outils adaptés.
Etats-Unis VS Europe, la revanche du Vieux continent ?
A l'occasion de l'émission Patrimoine Online spéciale Patrimonia 2025, Jean-Philippe Mas a interrogé Hervé Guez, directeur des gestions cotées de Mirova et Louis Bersin, gérant actions internationales chez La Financière de l'Echiquier, sur le comportement des marchés boursiers américains et européens.
Les entrepreneurs français sont moins enclins à quitter le territoire que dans le reste du monde
D'après la dernière étude internationale d'HSBC sur la richesse entrepreneuriale, 67% d'entre eux ne souhaitent pas quitter l'Hexagone ou transférer une partie de leur patrimoine personnel, soit 20% de plus que la moyenne mondiale.
Dettes déductibles ou non, quel impact ?
Retour, dans ce cas pratique, sur les dettes de quasi-usufruit qui demeurent déductibles et la conséquence fiscale pour celles qui ne le sont pas.
Pacs, quelle protection pour le partenaire survivant ?
De prime abord, on pourrait croire que le pacte civil de solidarité est aussi protecteur que le mariage. Pour autant, il n’en est rien.
La part du private equity diminue dans les allocations des family offices
Sur une base 100, la classe d'actifs a perdu cinq points entre 2023 et cette année, notamment en raison d’un nombre de sorties plus faible. Les actions bénéficient d'un retour en grâce, porté par les valeurs technologiques.
Nour Bendimered (iVesta) : "Le niveau de stress des marchés comme des clients est relativement faible"
Alors que la composition du prochain gouvernement n'est pas encore connue, le directeur des investissements chez iVesta Family Office revient sur ce nouveau chamboulement politique et sur ses conséquences.
L’outil fiscal a un effet marginal sur l'expatriation des hauts patrimoines
Une étude du Conseil d’analyse économique récuse les arguments faisant état d’un exode massif des plus fortunés en cas de hausse de leur taxation. L'optimisation fiscale reste la solution qu'ils privilégient.
Fonds evergreen : des points d’accès flexibles pour un paysage des marchés privés en mutation
Les fonds evergreen pourraient devenir l’un des instruments centraux de la gestion de fortune et de l’allocation institutionnelle. Mais ce ne sera pas sans condition.
Le rêve italien des retraités français plombé par le fisc
Attirés par la douceur de vivre transalpine, de nombreux retraités français installés en Italie se retrouvent aujourd’hui dans le viseur du fisc italien. En cause, une divergence d’interprétation de la convention fiscale franco-italienne, qui les expose à une double imposition de leurs pensions.
Les banques privées françaises s'affichent en bonne santé
Malgré un contexte de marché compliqué, les banques privées de la Société Générale et de BNP Paribas ainsi qu'Indosuez Wealth Management affichent une hausse de leurs actifs sous gestion, et de leurs revenus pour les deux derniers établissements.
A quoi ressemblera la finance boostée à l'IA ?
Cas d'usages, bénéfices, risques...Joffrey Martinez, managing partner d'Artefact, décrypte les enjeux de l'adoption de l'intelligence artificielle par l'industrie financière.
Les voies de sortie dans le non-coté restent obstruées en Europe
Le montant des cessions a été divisé par près de deux sur le deuxième trimestre, atteignant 49 milliards d’euros, selon PitchBook.
