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Clause bénéficiaire en assurance-vie, un levier décisif
Souvent traité comme une simple formalité, l’aménagement des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie est pourtant une véritable mission de conseil.
Chloé Vergain, directrice de l'ingénierie patrimoniale chez Laplace
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- La rédaction de la clause bénéficiaire d’une assurance-vie s’avère être un levier d’optimisation fiscale décisif.
- Un audit adapté permet de générer des dizaines, voire des centaines de milliers d’euros d'économies fiscales.
- Une réorganisation stratégique de ces clauses peut diviser par deux le coût fiscal global d’une transmission.
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