Avec la-Suite, le Crédit Agricole d’Ile-de-France va choyer ses clients patrimoniaux

Une grande disponibilité
Quatre agences la-Suite dédiées, situées à Paris (Richelieu Drouot), à Massy, ainsi que dans les quartiers de la Défense et du Stade France, ouvrent leurs portes du lundi au samedi tout au long de la journée sans interruption. Cette grande disponibilité de leurs équipes se traduit aussi par des canaux de relation à distance – email, téléphone, visio – en pratique souvent privilégiés par des clients franciliens, dont le temps est précieux. « la–Suite, c’est un nouveau modèle d’agence pensé pour s’adapter au rythme de nos clients, et non l’inverse. Un modèle qui leur permet de choisir comment, quand et avec qui avancer sur leurs projets ; sans renoncer ni à la proximité, ni à l’expertise de conseillers expérimentés », observe ainsi Michel Ganzin, Directeur général du Crédit Agricole d’Ile-de-France.

Une relation privilégiée avec un conseiller référent
Outre ce mode de relation hybride assumé, la-Suite fonde aussi sa valeur ajoutée sur le conseiller référent, avec qui chaque client pourra tisser une relation privilégiée. Au fur et à mesure de leurs échanges, ce conseiller référent pourra acquérir une connaissance approfondie de la situation patrimoniale de son client. Cette très bonne appréhension de ses enjeux patrimoniaux doit lui permettre un accompagnement proactif. Face à une conjoncture économique, financière, mais aussi politique évolutive, un cadre réglementaire et fiscal fluctuant, un statut professionnel ou un contexte familial nécessairement changeants, un client patrimonial doit attendre de sa banque des préconisations toujours pertinentes et une anticipation de l’évolution de ses besoins.

Un accès à une équipe d’experts
Dans cette perspective, en véritable chef d’orchestre, le conseiller référent sait faire intervenir auprès de son client les experts de la-Suite, afin de répondre à une problématique spécifique : le financement d’une opération immobilière, la transmission de son patrimoine, son organisation dans le cadre d’une SCI familiale ou de l’enveloppe assurance-vie, l’optimisation de la fiscalité de ses revenus, la préparation de sa retraite, la protection de ses biens (habitation, objets de valeur…), la protection de ses proches, la prévoyance, la diversification de ses investissements. Sur ce dernier point, en tant que banque régionale, le Crédit Agricole d’Ile-de-France peut répondre en particulier au souhait de beaucoup de clients patrimoniaux d’investir en private equity dans l’économie réelle et dans leur région, à travers un fonds spécialisé, le FCPR CA Equity Ile-de-France, qui finance des PME et ETI franciliennes.

En amont, afin de bien identifier les enjeux auxquels prêter attention à l’avenir, et ainsi donner accès dans les meilleures conditions à l’ensemble de la palette de ces services, dans le cadre d’un mandat de gestion conseillée (accessible en pratique à partir d’un montant d’avoirs financiers d’environ 100.000 euros), un nouveau client patrimonial de la-Suite se verra ainsi offrir un bilan patrimonial approfondi. C’est dans le sillage de cette analyse que sera déployé cet accompagnement très personnalisé. Jeune cadre sans enfant, travailleur indépendant ayant la charge d’une famille, entrepreneur sur le point de céder sa société, retraité entouré d’enfants et de petits-enfants… la situation familiale et professionnelle de chaque client de la-Suite est particulière et les choix d’organisation patrimoniale qui en découlent doivent être le fruit d’une réflexion approfondie. Dans cette optique, la bonne articulation des compétences de l’équipe de la-Suite, pilotée par le conseiller référent au bénéfice de ses clients, est un gage d’efficacité.