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juin 2017

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07/06/2017
Banque privée

Degroof Petercam France nomme une nouvelle responsable de l’activité Wealth Management

Degroof Petercam France vient d'annoncer le recrutement de Valérie Spies (40 ans) en tant que directrice générale adjointe en charge de l‘activité Wealth Management composée de la banque privée et du family office. Elle rejoindra la société à compter du 1er juillet. Basée à Paris, elle travaillera sous la responsabilité de François Wohrer, directeur général de Degroof Petercam France. Elle rejoint le comité exécutif et le comité de direction de la banque à Paris.
Banque privée
06/06/2017

Crédits immobiliers: la domiciliation des revenus encadrée

Présentée en Conseil des ministres la semaine dernière, l’ordonnance encadrant la domiciliation des revenus dans les contrats de crédits immobiliers prise en application de la loi Sapin 2 du 9 décembre 2016 a fait l’objet d’une publication au Journal Officiel le 3 juin dernier. Si le prêt est subordonné à la condition de domiciliation, la durée doit être mentionnée ainsi que les frais qu’elles génèrent. Doit également être indiqué «la nature de l’avantage individualisé consenti en contrepartie par le prêteur. L’offre doit permettre d’identifier clairement cet avantage en mentionnant les conditions, de taux ou autres, au regard desquelles elle est établie, et qui seraient appliquées par le prêteur si l’exigence de domiciliation n’était plus respectée par l’emprunteur». A noter que l’ordonnance prévoit une durée maximale de domiciliation qui sera fixée par décret en Conseil d’Etat. La durée prévue devrait être de dix ans maximum. Les dispositions de l’ordonnance s’appliqueront pour les offres de prêt émises à compter du 1 er janvier 2018
06/06/2017

Les transmissions familiales sont efficaces pour l'économie

Dans une étude menée récemment sur la cession-transmission des PME et TPE, l’Observatoire BPCE rappelle l’efficacité sur l'économie de la transmission familiale des entreprises. «Le taux de survie à trois ans des PME et ETI, et ce, pour chaque catégorie de taille, est toujours supérieur dans le cas de transmissions familiales (93 % contre 77 % pour les cessions ordinaires)», écrit notamment l’Observatoire.
06/06/2017

La Suisse a suspendu l'échange d'informations avec la France

L’Administration fédérale des contributions (AFC) a suspendu l’entraide administrative avec la France, ont révélé il y a quelques jours nos confrères de L’Agefi.com, évoquant une décision prise à la fin du mois de mars. En cause, la violation du principe de confidentialité dans le dossier UBS. Le détail de l’affaire està lire ici.
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06/06/2017

L'Europe s'inquiète d'un dumping réglementaire post-Brexit

La concurrence entre places financières amène certaines capitales à abaisser leurs contraintes réglementaires pour attirer les grandes institutions financières londoniennes. Un danger selon Thierry Philipponnat, président du FIR et directeur de l’Institut Friedland. Interview.
06/06/2017
Marchés actions

Les dividendes ont progressé de 5,4% au premier trimestre

Les dividendes mondiaux ont atteint 218,7 milliards de dollars américains au cours du premier trimestre 2017, soit une progression de 5,4% des dividendes sous-jacents par rapport au premier trimestre 2016, selon la dernière édition de l’indice Janus Henderson des dividendes mondiaux. « Il s’agit de la plus forte progression depuis fin 2015, qui témoigne d’une répercussion rapide de l’accélération de l’économie mondiale sur les bénéfices des sociétés », note la société de gestion dans son étude. Janus Henderson note que la croissance des dividendes est solide dans la plupart des secteurs et dans toutes les régions, à l’exception de l’Europe, où une tendance ne peut être identifiée car trop peu de versements de dividendes ont eu lieu au premier trimestre. La croissance des dividendes sous-jacents s’avère solide mais les dividendes extraordinaires volatils ont fortement diminué, après avoir atteint des niveaux historiques au cours du premier trimestre 2016. Les dividendes totaux ont, à l'échelle internationale, diminué de 0,3% par rapport au 1er trimestre 2016.Dans un tel contexte, Janus Henderson a revu ses prévisions à la hausse pour l’année 2017. Ainsi, « les dividendes sous-jacents devraient désormais augmenter de 3,9% et les dividendes totaux de 1,5% pour atteindre 1.176 milliards de dollars américains », avance la société de gestion.
Marchés actions
02/06/2017

Paris : les niveaux de prix records de 2011 sont atteints

L’inflation des tarifs de l’immobilier parisien se poursuit. Le spécialiste des prix immobiliers MeilleursAgents dévoile dans son enquête annuelle une progression toujours plus marquée dans la capitale oùles prix ont augmenté de1,4% en mai, atteignant le niveau du pic de juin 2011. Lesgrands appartements familiaux(3 pièces et plus) sont particulièrement concernés par la hausse, ils voient leurs prixaugmenter de +2% en un mois. Dans une moindremesure, la hausse des prix se poursuit également en Petite Couronne.
02/06/2017

Donald Trump choisit de quitter l'Accord de Paris

La rumeur se faisait de plus en plus insistante, le président américain est venu la confirmer : les Etats-Unis vont se retirer de l’accord historique sur le climat décidé lors de la COP21 à Paris en décembre 2015 et signé par près de 200 pays. Cet accord vise à limiter les conséquences du réchauffement climatique d’ici à la fin du siècle.
02/06/2017

Eres dévoile ses statistiques de l'épargne salariale

La société Eres a dévoilé les résultats de son enquête sur l'épargne salariale à la fin 2016. Son bilan fait état d’un niveau d’encours de 123 milliards d’euros à la fin de l’année dernière, dont 86,5% sont gérés par les 5 plus gros acteurs du marché. Eres note que la croissance des encours de FCPE multi-entreprises a progressé en moyenne de 10% chaque année depuis 2008 pour des frais de gestion réels inférieurs à ceux des autres fonds (1,27% contre 1,36%) et en baisse de 6% par rapport à 2014. Un tiers des encours des FCPE continuent à être investi en monétaire, note par ailleurs Eres, offrant de ce fait une performance nulle ou négative pour 93% des fonds.
02/06/2017
Gestion de fortune

Lancement de la 5ème édition du Prix de l’AFFO

L’Association Française du Family Office lance la 5ème édition du Prix de l’AFFO. Ce prix s’adresse aux étudiants des écoles et universités ayant développé un troisième cycle de type master, spécialisé en gestion de patrimoine. Il récompense par une dotation de 2.000 €, un mémoire en rapport avec le métier de Family Office afin d’encourager les jeunes diplômés dans ce métier à l’avenir prometteur.
Gestion de fortune
01/06/2017

Brexit : Angela Merkel veut hériter du siège de l’EBA

L’Allemagne estime que Francfort est en droit d’accueillir l’Autorité bancaire européenne (EBA) après son transfert de Londres, a déclaré hier la chancelière Angela Merkel. L’Allemagne «est prédestinée à héberger le superviseur bancaire européen car avec Francfort nous avons déjà un centre (financier) propre», a-t-elle dit lors d’une conférence bancaire à Berlin.
01/06/2017

Des postes d'alternance à pourvoir en gestion de patrimoine

Cent vingt postes en alternance en Master restent disponibles pour les candidats à une filière banque-finance en septembre rappelle le CFPB-Ecole supérieure de la banque, à l’occasion de sa campagne Alternancequi vise à promouvoir les métiers dela Banque en Ile-de-France. Parmi ces postes, 30 postes concernent un M1 et M2 en Droit et gestion de patrimoine, et un 15 concernent un M2 Conseiller patrimonial agence.
01/06/2017

Des précisions sur le droit à l’oubli

Mis en place par la loi du 26 janvier 2016 de modernisation de notre système de santé, le droit à l’oubli permet à une personne ayant souffert d’une pathologie cancéreuse de ne pas la déclarer dans le cadre d’une demande d’assurance de prêt lorsqu’elle a été diagnostiquée avant les 18 ans du demandeur et que le protocole thérapeutique est terminé depuis 5 ans et qu’aucune rechute n’a été constatée. Ou lorsqu’il a été diagnostiqué après les 18 ans du demandeur et que le protocole thérapeutique est terminé depuis 10 ans et qu’aucune rechute n’a été constatée. Un arrêté paru le 10 mai 2017 vient compléter le dispositif en fixant le document relatif à l’information des candidats à l’assurance emprunteur.
01/06/2017

Le groupe Crystal prend de l’envergure

Double actualité pour le groupe Crystal qui vient d’annoncer par communiqué l’acquisition de la société de conseil en gestion de patrimoine Expert&Finance, jusqu’à présent dans le giron de l’assureur Générali Vie. Avec cette acquisition, le Groupe Crystal entend devenir «un acteur incontournable de la gestion de patrimoine avec pour objectifs à 5 ans de doubler ses actifs et mettre en place un hub patrimonial multi-canal», précise le communiqué. L’autre actualité concerne l’actionnariat du groupe Crystal. En effet, la société de gestion OFI AM vient d’annoncer une prise de participation de 34 % dans le groupe afin «d’accélérer son développement auprès des particuliers en adaptant son offre de gestion et de services via ce nouveau partenariat stratégique avec le groupe Crystal».
01/06/2017

OFI AM entre au capital du groupe Crystal qui rachète Expert & Finance

Un coup double. Le Groupe OFI, filiale de la Macif et de la Matmut, annonce ce matin une prise de participation de 34 % dans le groupe Crystal, spécialisé dans le conseil et la distribution de solutions patrimoniales en France et à l’international. Avec ce renforcement, le groupe Crystal annonce, de son côté, l’acquisition de la société de conseil en gestion de patrimoine Expert & Finance. Avec un objectif clair : devenir la marque de référence du marché de la gestion de patrimoine et du conseil en investissement indépendant d’ici cinq ans. Pour le groupe OFI, qui affichait 68 milliards d’euros d’actifs sous gestion à fin 2016, cette opération dans Crystal concrétise sa stratégie de distribution multicanal auprès de la clientèle de particuliers et s’inscrit dans la mise en œuvre du plan stratégique « OFI 2020 » visant à élargir sa base de clientèle.A l’occasion du rachat du réseau Expert et Finance, le groupe Crystal devient le deuxième réseau français indépendant de Conseillers en gestion de patrimoine (CGP). Il compte aujourd’hui, avec l’apport des 20.000 clients d’Expert & Finance, plus de 35.000 clients dont 5.000 à l’étranger, 220 collaborateurs, 490 partenaires de la profession comptable et 300 partenaires professionnels du patrimoine. Les deux groupes assurent dans un communiqué engager dès à présent les travaux de mise en œuvre des synergies opérationnelles et commerciales suite à cette prise de participation stratégique. « Au-delà du développement et des synergies commerciales, nous sommes convaincus que le partage en termes d’expériences, de savoir-faire, de management et de développement entre le Groupe Crystal et le Groupe OFI sera un réel apport. De plus, les orientations stratégiques du Groupe OFI sont en phase avec la vision du Groupe Crystal, tout en lui ouvrant de nouvelles et réelles opportunités de développement », commente Bruno Narchal, président et fondateur du groupe Crystal, cité dans un communiqué. « Nous sommes fiers de contribuer au développement du Groupe Crystal. Nous avons été séduits par la qualité de l’équipe dirigeante qui a déjà démontré son savoir-faire dans le développement et la distribution de solutions patrimoniales. Notre investissement confirme, par ailleurs, notre ambition de promouvoir nos produits et proposer à l’ensemble de nos clientèles les nombreuses expertises développées depuis près de 45 ans par les équipes du Groupe OFI », souligne pour sa part Jean-Pierre Grimaud, directeur général d’OFI Asset Management.

mai 2017

31/05/2017

Les Français, champions de l'épargne mais lanternes rouges de l'investissement

Les Français sont réticents avec leur épargne. Une étude de la société de gestion Legg Mason vient le rappeler avec insistance. Selon la cinquième édition de son Global Investment Survey, nous sommesles premiers du classement en Europe en termes d’épargne de long terme (30% déclarent épargner) mais les derniers en matière d’investissement. Les Français sont ainsi 56% à détenir de l’épargne sans la placer, soit le taux le plus élevé au monde, bien au-delà des moyennes globale (39%) et européenne (43%). Malgré leur propension à épargner, les Français sont les moins enclins à investir : seul un sondé sur quatre se dit prêt à sauter le pas de l’investissement, ce qui est bien en-deçà de la moyenne globale de 45 % et place la France eu dernier rang mondial.

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