Une activité encore appelée à évoluer
L’AMF a publié son rapport sur les conseils en investissements financiers (CIF) en février, Cette radiographie souligne la singularité du modèle de ces acteurs de la distribution
mars 2017
A l’heure d’une évolution majeure
Le 2e Forum de la gestion privée qui s'est tenu le 27 mars dernier a réuni responsables et décideurs d’une industrie en forte évolution, Plusieurs facteurs ont leur part de responsabilité dans cette transformation, à commencer par la réglementation et la digitalisation ,
Les tribunaux réduisent le principe du devoir de conseil
L’ensemble des intermédiaires sont soumis au respect des obligations associées au devoir de conseil.Dans la pratique, cette approche se heurte à l’interprétation des chambres de la Cour de cassation.,
De nouveaux pas vers la banalisation de l’assurance vie
Jean Aulagnier s’intéresse à la portée de deux arrêts d’appel qui confirment le caractère saisissable de l’assurance vie , Ces jurisprudences ne sont pas neutres pour les assureurs qui souhaitent une évolution législative,
Le quasi-usufruit sur le prix de vente n’est pas un abus de droit
Le Conseil d’Etat a circonscrit les contours de l’abus de droit en considérant qu’il ne pouvait être retenu que s’il est démontré que la donation est fictive, Le recours au quasi-usufruit, qui permet de véritablement différencier l’« avoir » du « pouvoir », s’avère aujourd’hui totalement sécurisé
Le spectre d’un scénario à l'anglaise
La rémunération des intermédiaires est visée par la directive sur l'assurance, Un lobby fait valoir l'éventuelle exclusion d’une partie de la clientèle
Une époque formidable
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, dans notre dernière édition papier.
Les choix en cas d'exercice professionnel en couple
Une personne qui exerce une activité professionnelle dans l’entreprise de son conjoint doit opter pour un statut particulier, Conjoint associé, collaborateur ou salarié: chaque spécificité a des effets collatéraux sur la rémunération directe et indirecte du couple
Revue de presse internationale
SUISSEL’obligataire suisse : troisième place mondiale sur 117 ansLe Temps, 20/03/2017
Les Sages opposés à deux présomptions irréfragables
Le dispositif visant à taxer les entités offshores sur leurs revenus est sanctionné par le Conseil constitutionnel , Les contribuables qui n’ont pas encore effectué de transaction avec l’administration fiscale peuvent espérer bénéficier de cette décision
Les dernières nominations du patrimoine 697
IMMOBILIERFONCIABAUDOUIN PROT, 65 ans, est nommé président du comité de surveillance de Foncia.
L’approche client au cœur de la gestion privée
Le recrutement en banque des profils de conseils patrimoniaux davantage diplômés témoigne de cette évolution
Le retour des techniciens en gestion privée
Le poids du diplôme est de plus en plus important, pour une approche plus qualitative de la clientèle, Compte tenu de la demande, davantage de candidats de Master 2 sont plébiscités par les banques qui misent sur leur profil
Réforme des retraites : les pistes évoquées par les candidats à l’élection présidentielle
Peu évoqué durant les débats, le sujet de la retraite n’en est pas moins crucial. Un acteur du conseil en matière de retraite s’est penché sur les propositions faites par les candidats à l’élection présidentielle.
Accompagner plus efficacement les assurés sociaux en situation de précarité médicale
Le renoncement aux soins prend des proportions de plus en plus importantes. Pour lutter contre le phénomène, l’Assurance-maladie a décidé de généraliser un nouveau dispositif d’accompagnement
Des propositions pour rendre l’épargne salariale encore plus attractive
A l’occasion de la semaine de l’épargne salariale,l’Association Française de la gestion financière (AFG) a tenu à formuler des axes d’amélioration au travers de 6 propositions: généraliser la participation ou l’intéressement pour tous les salariés en baissant les seuils d’effectifs. Moderniser la formule de participation en la fondant sur les résultats réels économiques de l’entreprise, c’est-à-dire le résultat comptable et non plus le résultat fiscal. Généraliser les PEE et PERCO dans les entreprises ayant déjà la participation ou l’intéressement. Moduler le forfait social pour inciter au placement en fonds propres les PME et les ETI. Enfin améliorer l’alimentation des PERCO.
Vieillissement : Le besoin d'un accès plus facile à l’information
Selon la dernière enquête du Centre de Recherche pour l’Etude et l’Observation des Conditions de vie (CREDOC) réalisée pour le compte de la Caisse Nationale d’Assurance-Vieillesse (CNAV) sur la perception qu’ont les français du vieillissement, ces derniers craignent surtout la diminution de leurs capacités physiques et intellectuelles (35 % des personnes interrogées). Près d’une personne sur deux parmi les plus de 60 ans exprime des difficultés pour accéder à l’information sur le « bien vieillir». Plus précisément 27 % ne savent pas par où commencer la recherche et 19 % ne savent pas à qui s’adresser.
Revenu universel : un coût estimé à 36 milliards d’euros
L’institut Montaigne s’est intéressé à ce que coûterait le revenu universel, une des propositions phares du candidat à l’élection présidentielle Benoît Hamon. L’institut prend toutes les précautions en indiquant qu’il est difficile de pratiquer un chiffrage précis. Toutefois en tenant compte de la première étape de sa mise en place (majoration du RSA à 600 euros, mise en place d’une allocation pour les jeunes de 18 à 25 ans qui démarrerait à 600 euros et serait dégressive jusqu’à 1,9 Smic), l’institut parvient à une estimation comprise entre 36 et 42 milliards d’euros.
Mise en garde sur des sites interdits par les régulateurs
L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) mettent en garde le public contre les activités de plusieurs sites internet et entités qui proposent des investissements sur le forex sans y être autorisés. La liste des nouveaux sites récemment identifiés est constituée de : www.admiralmarketsltd.com / Admiral Markets Global Solutions Ltd ; www.fm-fx.com / FM Marketing Ltd
Le statut d’IOBSP face à l’intermédiaire de crédit immobilier et hypothécaire
Notre interview vidéo de Michel Fleuriet, Président ANACOFI IOBSP
L’amende proportionnelle est abrogée pour les rectifications en cours
Le Conseil constitutionnel invalide l’amende trust de 5 % et de 12,5 % pour les dossiers en cours de traitement auprès du service traitement des déclarations rectificatives (STDR). En revanche, les pénalités de 10.000 et 20.000 euros sont validées.
Accélération de la croissance du capital-investissement en 2016
En 2016, les professionnels du capital-investissement français ont levé 14,7 milliards d’euros d’épargne mondiale, une hausse de 51 % par rapport à 2015. Ces capitaux seront majoritairement investis au cours de cinq prochaines années dans les entreprises françaises, précise l’Association française des investisseurs pour la croissance (Afic).
Mieux faire connaitre le dispositif Visale
La Fédération Nationale de l’Immobilier (FNAIM), Action Logement et l’Association pour l’Accès aux Garanties Locatives (APGL) viennent d’annoncer la signature d’une convention de partenariat afin de mieux faire connaitre et développer la garantie Visale, un dispositif gratuit qui permet de couvrir le paiement du loyer et des charges en cas d’impayé, au cours des trois première années du bail. Ce dispositif de cautionnement du parc privé est financé et géré par Action Logement.
Le robo-advisor Betterment mise sur le conseil humain
Le géant américain du conseil automatisé concurrence directement la gestion privée
Assurance vie : BNP Paribas Cardif croît plus vite au Luxembourg qu’en France
La société vient d’annoncer ses résultats. La France enregistre un chiffre d’affaires stable à 11,7 milliards d’euros (11,6 milliards d’euros en 2015). Son chiffre d’affaires épargne s’élève à 10,2 milliards d’euros, en hausse de 1 % par rapport à 2015, avec une proportion de contrats en unités de compte sur les encours qui reste élevée (29 % à fin 2016).
Redorer l’image du viager
Le groupe Viager Consulting Group vient d’annoncer par communiqué le lancement de Capifine, un contrat viager, repensé pour «lever les freins du contrat viager traditionnel». Le contrat permet pour les seniors de vendre leur bien en viager tout en transmettant un capital à leurs héritiers. En effet au lieu de recevoir le bien immobilier, l’héritier disposera d’un capital résultant d’une partie de la valeur du bien vendu, majoré des intérêts engendrés pendant toute la durée du viager. Pour l’acheteur du bien, il pourra financer son acquisition par les banques dans la mesure où le contrat Capifine repose «sur la transformation du bouquet initial en succession en bouquet final». Les banques pouvant alors prendre une garantie sur le bien immobilier.
Un cabinet d’avocat ouvre sa plateforme de financement participatif
Par un communiqué de presse, le cabinet d’avocats d’affaires Homère a annoncé la création d’une plateforme de financement participatif: Homère Crowdfunding.
La banque russe VTB cesse toutes ses activités françaises
L’établissement a pâti de la baisse des taux et des sanctions économiques et politiques à l’encontre de la Russie.
Les family offices s'intéressent à l’hôtellerie "hors-norme"
« Les family offices réfléchissent en termes d’immobilier et d’internationalisation », a déclaré Jean-Marie Paluel-Marmont, président de France Participations, holding de tête de la famille Paluel-Marmont et président de l’Association Française du Family Office (AFFO), lors des Clubs Dates Invest, à Lyon, jeudi 23 mars
Union européenne : Le Royaume-Uni a engagé la procédure de divorce
La Première ministre britannique Theresa May a signé la lettre officialisant la sortie du Royaume-Uni de l'Union européenne.