L’AMF instaure un droit à l'oubli pour les personnes sanctionnées
Un décret paru au début du mois de mai détaille les démarches que peuvent entreprendre certaines d’entre elles pour obtenir le relèvement de leur sanction.
mai 2017
Paris : le grand écart des prix au sein d'un même immeuble
Il y a jusqu'à 25% de différence sur le prix entre deux appartements au sein d’un même immeuble selon qu’il soit au rez-de-chaussée ou au dernier étage avec ascenseur, a analysé le spécialiste des prix MeilleursAgents.com dans une récente étude. Pour deux surfaces classiques (appartements) la différence est de 19% mais elle monte à 25% lorsqu’il s’agit d’une chambre de bonne au dernier étage. En région la différence est plus faible, à 15%, précise l'étude qui ajoute qu’un Français sur deux privilégie le dernier étage dans un immeuble avec ascenseur tandis que moins de 2% recherchent un rez-de-chaussée lorsque l’immeuble est équipé d’un ascenseur (7% dans le cas contraire).
Les encours de Julius Baer ont grimpé de 6% depuis janvier
Julius Baer a annoncé lundi que ses actifs sous gestion ont grimpé de 6% sur les quatre premiers mois de 2017, à 356 milliards de francs suisses (326,4 milliards d’euros). La troisième banque privée suisse derrière UBS et Credit Suisse a précisé que la croissance annualisée de sa collecte nette avait accéléré pour s’établir dans le milieu de la fourchette de 4% à 6% ciblée par le groupe. La marge brute, qui rapporte les revenus aux actifs des clients, s’est améliorée de 2 points de base (pb), à 90 pb.
Richard Ferrand hérite du chantier de la construction immobilière
Le député du Finistère et ministre de la Cohésion des territoires aura bien à son portefeuille le dossier du Logement, a affirmé l'exécutif.
Votre-Robin, start-up web de mise en relation entre avocats et particuliers
Un jeune entrepreneur de 19 ans vient de lancer Votre-robin.com, une plateforme de mise en relation entre avocats et particuliers. Le but est de «réinstaurer les liens de confiance entre l’avocat et son client, et placer à nouveau l’humain au centre de cette relation», explique l’entreprise dans un communiqué.Pour le moment le service sera valable à Paris mais son fondateur Julien Latouche ambitionne de s’implanter dans les grandes villes étudiantes.
Agrica dévoile un chiffre d'affaires en hausse de 3,2%
Le groupe de protection sociale Agrica, spécialiste du monde agricole, a publié hier un chiffre d’affaires de 2,77 milliards d’euros, en hausse de 3,2% par rapport à l’année dernière. En retraite complémentaire, l’activité a progressé de 3,5%, à 2,19 milliards d’euros. Une tendance qui devrait se poursuivre en 2017. Au 1er janvier, plus de 6.000 entreprises supplémentaires (exploitations, coopératives, etc) ont rejoint le groupe dans le cadre des mesures de regroupement des adhésions auprès d’un interlocuteur unique.
Retraite : Les points de frictions entre Emmanuel Macron et son gouvernement
En nommant son gouvernement, le président de la République Emmanuel Macron a fait l’impasse sur un certain nombre de déclarations très critiques d’anciens adversaires devenus alliés, à l’image du Premier ministre Edouard Philippe ou du nouveau ministre de l’Economie Bruno Le Maire. Il a également fait l’impasse sur des éléments sans doute plus problématiques, les opinions personelles sur les réformes nécessaires au pays. Parmi elles, celle des retraite. Dans son projet, Emmanuel Macron veut créer un système à points dans lequel il fondrait les régimes spéciaux. Ce qui ne ferait pas bouger l'âge de départ légal, fixé actuellement à 62 ans.
La France impose un cadre restrictif à l’investissement des caisses de retraite
Les professionnels n'ont pas réussi à desserrer toutes les contraintes financières imposées par un décret publié la semaine dernière.
La qualité de la relation se dégrade dans la banque privée
La relation des clients aisés avec leur conseiller de banque privée tend à perdre son caractère privilégié. Tel est l’un des enseignements de la quatrième édition de l’Observatoire de la banque privée publiée par Swiss Life Banque Privée et réalisée par OpinionWay auprès de 144 clients de banque privée et 207 prospects appartenant aux 5% des foyers français les plus riches. « Les clients notent en effet une dégradation du relationnel avec son conseiller de banque privée », a expliqué Philippe Le Magueresse, directeur général adjoint d’OpinionWay. Preuve que la relation entre les clients et leur banquier privé tend à se banaliser, 57% des clients sondés qualifient cette relation de « normale », un chiffre en hausse de 6 points par rapport à la précédente édition. Ceux-ci estiment d’ailleurs que leur conseiller s’occupe d’eux sans faire de zèle. Seuls 17% des clients interrogés (contre 23% précédemment) qualifient leur relation de « très privilégiée », jugeant que le conseiller est proche d’eux et de leur famille. Cette relation est en revanche davantage idéalisée par les prospects. 29% d’entre eux (+7 points) s’attendent en effet à « une relation très privilégiée ». Ils sont toutefois 51% (-7 points) à anticiper une « relation normale ».Conséquence directe de ce délitement de la relation client/banquier privé, la confiance des clients s’érode également. « Le conseiller inspire confiance mais cette confiance n’est pas totale et cette tendance est commune à l’ensemble du secteur », a indiqué Philippe Le Magueresse. Ainsi, seuls 11% des clients (-5 points) avouent avoir totalement confiance en leur conseiller. Ils sont toutefois 65% (+10 points) à avoir suffisamment confiance pour se confier à lui. Ce manque de confiance s’expliquerait en partie par la perception négative des clients de la nouvelle réglementation en matière de prévention du blanchiment d’argent. « Ces mesures ont été mal accueillies et auraient pu nécessiter un effort de pédagogie et d’accompagnement plus important », note OpinionWay. De fait, 54% des clients de banques privées ont été amenés à remplir ce questionnaire. Or une très large majorité d’entre eux jugent que cette réglementation « aurait dû être mise en place depuis longtemps » (66%), qu’elle « ne changera rien à la fraude qui sévit actuellement » (67%) et qu’elle constitue « plus une contrainte qu’autre chose » (60%).« Le métier de banquier privé a changé et le client n’est plus prêt à céder les clés de sa voiture, a nuancé Hugues Aubry, directeur général de Swiss Life Banque Privée. Le modèle économique de la banque privée doit donc évoluer tant pour faire face à l’accumulation de réglementations que pour s’adapter aux nouvelles attentes des clients. »Pas question pour autant de noircir le tableau. « La perception des clients reste globalement positive à l’égard des banques privées », a souligné Philippe Le Magueresse. De fait, les notions de personnalisation du service, d’expertise patrimoniale et de prestige sont spontanément associées aux banques privées par une très large majorité des clients et des prospects. Mieux, au cours des 12 prochains mois, 36% des personnes interrogées affichent leur intention de devenir client d’une banque privée contre 17% seulement en 2016.
La confiance envers les banques privées s’effrite
La relation des particuliers fortunés avec leurs conseillers privés se dégrade, notamment depuis la mise en place des nouvelles règles antiblanchiment, selon OpinionWay.
Décès de Jean-Pierre Corbel, président de l'Aurep
Jean-Pierre Corbel présidait l'Aurep depuis 2015. Il a également fondé le Club Patrimoine.
Ouvrir les capitaux des avocats, un projet qui fait son chemin
Un rapport du Conseil national des barreaux du 12 mai 2017 propose des mesures pour faciliter le financement des cabinets d'avocats, et ainsi mieux résister à la concurrence des legaltechs ou encore des experts-comptables
Jean-Luc Bonnard devient banquier privé senior de Bordier & Cie France
Bordier & Cie France, filiale du groupe de banquiers privés genevois, a annoncé l’arrivée de Jean-Luc Bonnard en tant que Banquier Privé Senior. A 53 ans, Jean-Luc Bonnard est diplômé du CESB Gestion de patrimoine. Il a démarré sa carrière en 1986 au sein de la Société Générale en tant que chargé d’affaires entreprises. Dès 1990, il s’oriente vers le métier de courtier sur le marché des taux, qu’il exerce une dizaine d’années chez différents brokers français. En 2002, il devient successivement Gérant de Patrimoine puis Banquier Privé (2008) au sein du groupe HSBC, où il accompagne et conseille une clientèle High et Ultra High Net Worth Individuals dans la gestion de son patrimoine, avant de rejoindre KBL Richelieu Banque Privée en 2012 en tant que Banquier Privé Senior.
CNP Assurances acquiert un immeuble dans le 19e arrondissement
CNP Assurances a annoncé l’acquisition en VEFA (Vente en l'état futur d’achèvement) de l’immeuble Tempo situé dans le 19e arrondissement de Paris (photo ci-dessous). L’immeuble s’étendra sur plus de 17 000 m² et offrira 114 places de parking, indique CNP. Il sera livré début juillet 2017.
2i Sélection devient un "Fonds de Place"
Paris EUROPLACE, l’Af2i et l’AFG apportent leur soutien au fonds 2i Sélection dont l’objectif est de détecter et révéler aux investisseurs institutionnels, les sociétés de gestion françaises entrepreneuriales, innovantes et génératrices d’alpha, futures leaders de la gestion.
La banque privée optimise son activité avec la connaissance client
Un article de l'Agefi fait le point sur le secteur qui affiche des collectes disparates, reflet du nettoyage des portefeuilles dans le respect des règles du processus "Know Your Customer".
Dixième trimestre de hausse consécutive des ventes dans le logement neuf
35.059 logements ont été réservés sur les trois premiers mois de l'année, soit 13,8% de plus qu'au premier trimestre 2016, a dévoilé la Fédération des promoteurs immobiliers (FPI).
Immobilier : la remontée des taux ronge les mètres carrés disponibles
La remontée progressive des taux d’intérêts grignote petit à petit le pouvoir d’achat immobilier des français. Illustration avec le traditionnel classement du courtier Meilleurtaux.com sur les villes qui proposent les plus grandes surfaces dans les grandes villes pour un budget oscillant autour de 200.000 euros (graphique). Saint-Etienne arrive en tête mais il est désormais possible de s’acheter un 159m2, soit 4 de moins qu’il y a un mois. Le Mans arrive à la deuxième place (110 contre 112), le Havre ne bouge pas (109) et Nîmes perd 3 mètres carrés à la quatrième place (100). On se consolera toutefois sur ces villes en rappelant qu’avec le même budget il est désormais possible de se payer un 23 mètres carrés à Paris, soit 1 mètre carré de moins qu’il y a un mois...
Gouvernement : Les cordons de la bourse basculent à droite
Les Républicains Bruno Le Maire et Gerald Darmanin ont été respectivement nommés ministres de l'Economie et des Comptes publics. Ils seront en charge de l'application du programme d'Emmanuel Macron, a rappelé Matignon.
Corum lance une nouvelle SCPI
Corum Asset Management vient d’annoncer par communiqué le lancement d’une nouvelle SCPI de rendement baptisée Corum XL. Alors que la SCPI phare du gérant Corum Conviction est connue pour investir dans des actifs immobiliers en Europe, Corum XL est un véhicule qui se donne la possibilité d’investir dans des actifs immobiliers hors de la zone euro. Ce qui en fait un support plus risqué que son ainé en raison des fluctuations sur le marché des changes. Corum XL vise un rendement annuel distribué de l’ordre de 5 %
Investissements atypiques : de nouvelles compétences pour l’AMF
L’Autorité des marchés financiers a présenté mercredi 17 mai les différentes modifications de son règlement général (RGAMF) et l’étendue de ses nouveaux pouvoirs.
L'inflation confirmée à 1,9% en avril en zone euro, à 1,2% hors énergie
Les prix de détail ont augmenté de 1,9% annuellement en avril dans la zone euro, a annoncé Eurostat mercredi, confirmant sa première estimation publiée à la fin du mois dernier.Les prix de détail ont augmenté de 0,4% en avril d’un mois sur l’autre.Hors énergie et produits alimentaires non conditionnés, les prix de détail ont augmenté de 1,2% annuellement, ce qui confirme là encore la première estimation.
Prélèvement de l’impôt à la source : Préfon souhaite une clarification
Fin 2016, l’association Préfon avait exprimé sa vive inquiétude quant aux modalités retenues pour la transition vers le prélèvement de l’impôt à la source. L’association prend acte des récentes déclarations du nouveau Président de la République et de son équipe sur le sujet et demande une position claire et rapide concernant le traitement fiscal des cotisations 2017.
Le programme de la convention CGPC du 15 juin est connu
Le 15 juin prochain, l’association fêtera l’anniversaire de sa certification. Plus d’informations ici:https://www.cgpc.fr/actualites/convention-cgpc-2017-lunesco-les-20-ans-de-cgpc
Acquisition d’un nouveau portefeuille de CGP pour Nortia
CNP Assurances vient de céder à Nortia l’animation d’un nouveau portefeuille de Conseillers en Gestion de Patrimoine. Les équipes commerciales de Nortia rencontrent actuellement ces nouveaux conseillers pour formaliser le partenariat.
L’Europe censure la taxe française sur les dividendes
La Cour de Justice de l’Union Européenne (CJUE) a retoqué ce matin la taxe française sur les dividendes créée en 2012. Cette taxe additionnelle de 3 % à l’impôt sur les sociétés touche les dividendes redistribués par une société-mère à ses filiales. Les juges européens ont considéré que la France ne pouvait pas «taxer lors de leur redistribution, des dividendes provenant originellement de filiales établies dans d’autres États membres alors que ces dividendes ont été exonérés de l’impôt lors de leur perception par la société mère», explicite le communiqué publié ce matin par la Cour.
Fiscalité, assurance vie... Les pistes pour orienter l'épargne vers une croissance plus durable
France Stratégie a émis ses propositions de réformes sur l'épargne, à travers notamment un meilleur fléchage de la fiscalité vers la croissance de long terme.
Les régions où l'on emprunte le moins cher en France
Malgré la hausse des taux immobiliers enregistrée depuis la fin d’année dernière, il est toujours possible d’emprunter à des niveaux relativement bas dans certaines régions. Selon les données collectées par le courtier en immobilier Empruntis, le Nord (1,51%), le Sud-Ouest (1,55%) et Rhône-Alpes-Auvergne (1,62%) sont les trois régions où l’emprunt immobilier coûte le moins cher. A l’inverse, les régions Est et Ouest (1,75%), et Ile-de-France (1,74%) sont les trois régions qui proposent les taux les plus élevés.
Retraite: une réforme pour rendre le système plus équitable
Le nouveau président de la République a indiqué dans son programme vouloir réformer le système de retraite afin de le rendre plus égalitaire. Novelvy Retraite, un cabinet de conseil, s’est penché sur la genèse du projet et son calendrier de mise en route.
Des seniors qui restent mobiles géographiquement
Près d’un senior sur cinq anticipe un projet de déménagement dans les dix ans afin de bénéficier d’un cadre de vie plus attirant par son climat, son environnement et ses particularités régionales. C’est ce qui ressort du baromètre annuel «55+ Cogedim Club», réalisé par l’IFOP. «De nombreuses métropoles françaises constatent aujourd’hui la mobilité accrue des seniors et entrent au classement des villes où il fait bon vivre sa retraite grâce au littoral régional mais aussi aux équipements spécifiquement mis en place pour les seniors par les communautés urbaines», précise le baromètre. Les autres raisons invoquées pour justifier un déménagement sont la proximité des commerces, des transports et services (pour 29 % des personnes interrogées) ainsi que le rapprochement près de leur famille et de leurs amis (pour 26 % d’entre eux).