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avril 2017

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05/04/2017

Les banques privées en ordre dispersé face à Mifid II

Dévoilé à l’occasion du Forum de la Gestion Privée le 27 mars dernier, le baromètre réalisé par le cabinet amGroup évalue l’avancement des établissements dans leur projet Mifid II, Les réponses des 40 participants à l’enquête laissent apparaître encore, à neuf mois de l’échéance, des questions de fond non tranchées
04/04/2017

Le PTZ a permis à 100.000 ménages de devenir propriétaires en 2016, estime Cafpi

Le prêt à taux zéro (PTZ) a permi à 100.000 ménages français de devenir propriétaires l’an dernier, calcule le courtier en immobilier Cafpi. Contre toutes attentes, il a même servi à financer des acquisitions dans le marché de l’ancien (environ 1 PTZ sur 4), ce qui n'était pas gagné étant donnés les critères restrictifs imposés sur ce marché, estime le courtier.
04/04/2017

Le congrès des notaires d’Europe fera des recommandations relatives à l’innovation de la profession

Le 4e Congrès des Notaires d’Europe se tiendra à Saint-Jacques de Compostelle du 5 au 7 octobre 2017. Cette édition aura pour thème «Le droit de l’UE au service des citoyens» avec comme objectif d’analyser le droit européen civil et commercial et de faire des propositions législatives concrètes aux institutions européennes. Plus particulièrement, deux volets seront abordés: l’un sur la protection des consommateurs dans l’environnement numérique, l’autre sur le transfert des sièges sociaux au sein de l’UE.
03/04/2017

Un OPCI multisecteur sur le LMNP

La Française et Cerenicimo viennent de lancer un OPCI structuré sous la forme d’un fonds de placement immobilier, en vertu des possibilités offertes par la loi Macron. Cet OPCI a pour caractéristique de permettre à un investisseur de bénéficier des avantages fiscaux de la location en meublé non professionnelle (LMNP) sans passer par un investissement en direct. L’utilisation d’un véhicule collectif permet de mutualiser le portefeuille et d’être investi sur différents secteurs (logement étudiant, résidence de tourismes, médical). Le fonds est accessible à partir de 5.000 euros.
03/04/2017

Lancement du fonds immobilier NP Expansion

123 Investment Managers lance son premier fonds dédié à la promotion immobilière en Ile-de-France avec pour partenaire Nafilyan&Partners. Le fonds, appelé NP Expansion, a pour objectif de constituer un portefeuille diversifié comprenant plusieurs projets avec des dates de sortie échelonnées d’ici à trois-cinq ans. L’objectif de rendement est de 10 % par an. Le fonds vise une collecte de 10 millions d’euros d’ici à la fin de l’année. Le ticket d’entrée est compris entre 30.000 et 100.000 euros.
03/04/2017

Grisbee intègre une gestion pilotée par Carmignac dans son contrat d’assurance vie

Suravenir et la FinTech Grisbee viennent d’annoncer par communiqué la mise en place d’une offre de gestion pilotée dans le contrat Grisbee Vie. Cette gestion pilotée s’appuie sur l’expertise de Carmignac. Trois profils de gestion (prudent, équilibre, dynamique) sont accessibles. Le ticket d’entrée est de 1.000 euros. Les frais du mandat sont de 0,20% par an en plus des frais de gestion du contrat.
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03/04/2017

La mise en œuvre de Priip se concrétise

La Commission des affaires économiques et monétaires au Parlement européen n'a pas opposé d'objections aux standards techniques remaniés récemment par la Commission européenne.
03/04/2017
Réglementation

Credit Suisse confronté à une vaste enquête internationale pour évasion fiscale

Un nouveau scandale financier se prépare-t-il? Credit Suisse a été contactée par les autorités britanniques, françaises et néerlandaises «dans le cadre d’affaires fiscales», a révélé la banque suisse ce 31 mars dans un communiqué. Elle y précise que des bureaux ont été «visités» jeudi 30 mars. L’opération a en fait été menée de façon coordonnée jeudi et vendredi aux Pays-Bas, en Grande-Bretagne, en Allemagne, en France et en Australie, a précisé le Service néerlandais d’information et d’enquête fiscale (FIOD). Deux personnes ont été arrêtées aux Pays-Bas. Par ailleurs, des lingots d’or, des toiles et de l’argent liquide ont notamment été saisis.L’enquête vise des dizaines de personnes soupçonnées de fraude fiscale et de blanchiment d’argent, ont fait savoir vendredi les autorités néerlandaises pour la poursuite des crimes financiers. Les suspects auraient confié de l’argent à une banque suisse non identifiée, sans en avertir les autorités. Le gouvernement néerlandais a signalé aux pays concernés par cette affaire de l’existence de 55.000 comptes suspects dans cette banque, dont 3.800 en lien avec les Pays-Bas. Selon le porte-parole Wietske Vissers, l’enquête devrait continuer durant «des semaines» dans divers pays.En France, une enquête judiciaire pour blanchiment aggravé de fraude fiscale est ouverte et le parquet national financier (PNF) a annoncé vendredi la découverte de «plusieurs milliers de comptes bancaires ouverts en Suisse et non déclarés» au fisc français. Le parquet ajoute que «la dimension transnationale de ce type d’agissements frauduleux, particulièrement attentatoires aux finances publiques, justifie une coordination efficace entre les pays à l'échelle européenne et internationale».Les autorités fiscales britanniques ont également indiqué vendredi avoir ouvert une enquête au pénal sur des soupçons de fraudes fiscales et de blanchiment d’argent par «une institution financière mondiale». Cette enquête va se concentrer dans un premier temps sur les «salariés seniors», ainsi que sur un nombre indéterminé de clients, ont-elles ajouté. L'établissement concerné n’a pas été identifié. «Nous coopérons avec les autorités», indique le groupe suisse dans son communiqué. L'établissement assure appliquer depuis 2013 la convention de retenue à la source conclue entre la Suisse et le Royaume-Uni et avoir mis en œuvre les programmes français et néerlandais de déclaration volontaire. Toutes relations avec des clients «non conformes» ont été rompues, poursuit Credit Suisse. Les sites européens du groupe ont par ailleurs adopté l'échange automatique de renseignements en matière fiscale. Le dispositif sera étendu aux clients privés européens gérés depuis la Suisse à partir de l’an prochain.
Réglementation

mars 2017

31/03/2017

Vie Plus lance un nouveau contrat d’assurance vie en partenariat avec Yomoni

Vie Plus, la filière de Suravenir dédiée au aux conseillers en gestion de patrimoine, vient d’annoncer le lancement d’un contrat d’assurance vie en partenariat avec Yomoni, la fintech spécialisée sur les mandats de gestion en exchange traded funds (ETF). Ce nouveau contrat e-volution Vie Plus complète la gamme de produits de la plate-forme Vie Plus et devrait permettre aux CGPI de conquérir la génération des «millenials», plus habitués à des processus de souscription en digital. Pensé pour faire gagner du temps au CGPI (en termes de souscription et de recommandation d’allocation d’actifs), e-volution Vie Plus laisse la maîtrise de la relation commerciale à la main du CGPI. Il ne pourra être souscrit que par son intermédiaire et pas de manière directe par le client. L’offre sera officiellement lancée à partir du 18 avril.
31/03/2017

Un nouveau fonds actions chez DNCA vise l'Europe du Nord

DNCA Investments vient d’annoncer le lancement d’un nouveau fonds d’actions investissant dans les marchés d’Europe du Nord. Eligible au PEA, DNCA Invest Norden Europe est précisément un compartiment de la Sicav de droit luxembourgeois DNCA Invest. Il est géré par Carl Auffret et Yingying WU, qui assurent déjà la gestion de DNCA Invest Europe Growth.
31/03/2017

L'inflation repart nettement à la baisse en zone euro

L’inflation en zone euro est repartie nettement à la baisse en février, matérialisant les «effets de base» attendus liés à la remontée des cours du pétrole. Elle s’est fixée à 1,5% en mars contre 2% en février et 1,8% en janvier.Les économistes interrogés par Reuters prévoyaient en moyenne un taux de 1,8%.
31/03/2017

Agami Family Office rachète Entrepreneurs Factory pour créer Agami Corporate

Délivrer le même type de services que ceux du family office mais en faveur des entreprises, tel est l’objectif. Ainsi, l’offre de conseil d’Agami se fera tant en faveur du patrimoine privé des familles, avec Agami Family Office, que de leurs actifs professionnels, avec Agami Corporate.«L’instauration de ce guichet unique au service du chef d’entreprise s’avère inédite sur le marché», indique le communiqué de presse.
31/03/2017

Les frais de santé en moyenne à 1.115 euros par an

Les frais de santé annuels par adulte en France s'élèvent en moyenne à 1.115 euros, a analysé le courtier en assurances Verspieren, pour un reste à charge de 51,86% de la facture avant complémentaire santé. Dans l’analyse par région, le courtier remarque que l’Ile-de-France se classe première toutes catégories confondues, la Bretagne étant la région où le soin est le moins onéreux (graphique).
31/03/2017

Plus de la moitié des Français détiennent un contrat d'assurance vie

Plus de la moitié des Français (53 %) détient un contrat d’assurance-vie. Selon une enquête parue ce 30 mars, coordonnée par la Fédération française de l’Assurance (FFA) et Ipsos, toutes les classes d'âges sont concernées (48% des moins de 35 ans, 51% des 35-59 ans et 62% des 60 ans et plus) et toutes les catégories de la population (48% des artisans, commerçants et chefs d’entreprise, 61% des cadres, 53% des professions intermédiaires, 46% des employés, 44% des ouvriers et 61% des retraités).
31/03/2017

La fusion entre l'UNMI et ULM Prévoyance approuvée par l'ACPR

Le projet de fusion entre l’Union Nationale Mutualiste Interprofessionnelle (UNMI), une union de mutuelles à but non lucratif, et ULM Prévoyance, une union technique implantée dans l’Est de la France, a été approuvée par l’ACPR, indique l’UNMI dans un communiqué. «Le maintien de l’emploi, localement, était pour nous une priorité dans cette opération», affirme Loredana Maïer, directrice générale de l’UNMI.
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31/03/2017

Une opportunité pour le marché de l’art français

Theresa May, qui a attendu l’élection américaine pour connaître sa posture, a décidé d’envisager un «Brexit dur», Baisse de la livre, retour d’expatriés et taxes d’exportation jouent en faveur du marché de l’art français
Sotheby's art sale preview
31/03/2017

Le marché de l'art plie mais ne rompt pas

Le marché de l’art mondial a nettement reculé l’an dernier, de 23 % par rapport à 2015 , Les maisons de ventes ont néanmoins stimulé la demande dans un climat d’incertitude
31/03/2017

L'Avis d'AG2R La Mondiale

Les marchés pétroliers demeurent un facteur d’incertitude pour 2017 : l’accord de l’Opep visant à réduire la production semble respecté par l’Arabie saoudite mais il a ouvert la voie à une reprise de la production américaine qui pèse sur les prix. D’ici à la fin de l’année 2017, l’hypothèse la plus vraisemblable reste celle d’un retour à l’équilibre entre offre et demande, permettant une stabilisation du baril de Brent vers 60 dollars.
31/03/2017

La gestion privée se transforme en profondeur

Si l’idée d’une transformation de la gestion privée a fait consensus lors du troisième et dernier débat de la manifestation, la dynamique du changement a fait débat. La transformation se fait-elle à marche forcée ? Plus qu’une révolution, il semble que cette industrie connait surtout une évolution dont le rythme s’est nettement accéléré ces dernières années. Trois facteurs ont été recensés qui expliquent les bouleversements et leur rapidité. Au premier rang desquels on trouve sans grande surprise la réglementation. A cela s’ajoute le phénomène de digitalisation, et enfin l’aspect sociologique, lié aux évolutions sociétales et au mode de consommation des clients. Sans doute ce dernier élément est à la base de la complexification du métier, qui s’explique en partie par la meilleure information du client. « En 1994, le généraliste était un spécialiste », a indiqué Patrick Folléa, directeur général de Société Générale Private Banking, mais aujourd’hui, le métier s’est transformé qui nécessite l’intervention d’experts et une œuvre collective». A partir de ce panorama, selon Philippe Loiseau, Associé chez Wavestone, la période des vaches grasses pour la gestion privée est terminée et ne reviendra jamais. Par ailleurs, « il est nécessaire de revenir vers le client, et lui redonner l’importance qui est la sienne », a-t-il ajouté. Il en va de l’avenir de certains établissements dès lors que la mutation de la gestion privée ne touche pas uniformément les différents acteurs du métier. Interrogé à ce titre, Gilles Dard, responsable de la Banque Privée chez Crédit Suisse, a précisé qu’il fallait distinguer les banques privées évoluant au sein d’une banque d’affaires, des filiales de gestion privée d’une grande banque ou de petites sociétés de gestion indépendantes. « L’érosion des marges, les pertes enregistrées peuvent se justifier par un « business model » de la gestion privée grevé par les réglementations qui se sont greffés, mais aussi par l’importance des coûts générés du fait des process à revoir, et de la nécessaire expertise humaine», a-t-il précisé.
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31/03/2017

IM Square voit plus loin

IM Square a recruté le directeur commercial de sa plate-forme de distribution en Europe, La société entend poursuivre ses prises de participations dans des sociétés de gestion

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