Immobilier : les prix relativement stables en septembre
La capitale se maintient, tandis que la grande couronne est en repli.
octobre 2018
Les fondateurs de Quantalys lancent une «fintech de gestion privée»
Investisseur Privé tentera de réunir tous les services de gestion financière - un peu comme un robo-advisor - et patrimoniale en un seul site internet.
septembre 2018
Le gérant majoritaire non associé est exclu du régime général salarié
La jurisprudence de la Cour de cassation a tranché le gérant non associé membre du collège de gérance majoritaire est rattaché au régime social des indépendants
Oddo BHF lance un fonds de private equity
La société de gestion franco-allemande a reçu l'agrément AMF pour ce FCPR.
Alourdissement de la fiscalité sur la garantie décès
Le Budget présenté par Bruno Le Maire prévoit la suppression de l’exonération de taxe sur les conventions d’assurances (TSCA) sur la garantie décès des contrats d’assurance emprunteur (article 52 du PLF 2019).
La Banque Postale nomme une directrice ajointe pour son pôle assurances
Sarah Bouquerel devient directrice générale de La Banque Postale IARD et est également directrice adjointe du Pôle Assurance de la Banque Postale
Mise en œuvre sous tension
La nouvelle directive sur la distribution d’assurance entre en vigueur le 1er octobre, Pour les professionnels, des zones d’ombre subsistent
Que va changer la loi Pacte ?
La loi Pacte est en cours de discussion au Parlement. Dans les domaines de l’épargne salariale et retraite, de nombreux changements vont voir le jour, Les principales dispositions sont d’ores et déjà connues et les derniers amendements du projet apportent d’intéressantes précisions
BrickVest lance une plateforme d’investissement immobilier B2B
La plateforme offre aux investisseurs institutionnels un accès à des « clubs deals » immobiliers compris entre 5 millions de livres (5.6 millions d’euros) et 300 millions de livres (335 millions d’euros)
La révolution « verte » va bousculer le monde des SCPI
Longtemps restées à l’écart des enjeux environnementaux et sociaux, les SCPI s’apprêtent à connaître une véritable révolution dans ce domaine, Longtemps restées à l’écart des enjeux environnementaux et sociaux, les SCPI s’apprêtent à connaître une véritable révolution dans ce domaine
La digitalisation devient un impératif !
La Directive sur la distribution d’assurance (DDA) entre en vigueur à partir du 1er octobre, Dans ce cadre, les professionnels du patrimoine ont tout intérêt à s’équiper d’outils informatiques simples et efficaces pour ne pas être noyés sous les contraintes réglementaires et rester compétitifs
Tabac et charbon : Carmignac formalise sa politique d'exclusion
La société n'investira plus dans aucune entreprise tirant plus de 25% de son chiffre d’affaires de l’extraction du charbon et ces restrictions s’appliqueront à plus de 90% de ses actifs sous gestion.
Gambit lance une plateforme de conseil en investissement pour les CGP
Gambit Financial Solutions est également entré en accord exclusif avec un assureur vie pour proposer également une enveloppe d’assurance vie à cette nouvelle plateforme
Un cadre d’activité attractif
La création de 700 nouveaux offices proposée par l’Autorité de la concurrence est « précipitée », selon Didier Coiffard, président du CSN, La présidente de l’Autorité, Isabelle de Silva, lui répond en expliquant les objectifs et la méthode de travail de l’institution
De la bonne utilisation de la SCI familiale
Le placement de la résidence principale dans une SCI procure plusieurs avantages, Mais Claire Farge et Sophie Chupin du cabinet d’avocats Fidal reviennent aussi sur ses limites fiscales et juridiques
Le datamining est l’avenir du contrôle fiscal
Ces dernières années l’administration a déjà considérablement durci ses méthodes de contrôle, À l'avenir, avec l'utilisation accrue du Big Data, Bercy va gagner en efficacité dans la programmation de ses vérifications
Blockchain ? Oui, mais encore ?
Avec cette technologie, le système est décentralisé et la confiance entre les parties repose sur des techniques cryptographiques avancées, La quatrième évolution amenée par la blockchain apporte le partage collaboratif et l’inaltérabilité.
Des perspectives positives pour les actions européennes
Depuis le début de l’année, l’indiceEuro Stoxx 50 affiche une performance négative, mais les gérants notent une forte différenciation entre les places financières, Les valeurs technologiques et le secteur du luxe apparaissent en grande forme etaffichent un fort contraste par rapport auxsecteurs défensifs et aux titres décotés
CARNET ACTIFS 732
GESTION D’ACTIFS
Le conseil au centre de la dé marche patrimoniale
Le conseil patrimonial a ceci de particulier qu’il est basé sur une analyse globale et transversale dupatrimoine du client, Faute de réglementation spécifique et globale du métier de conseil patrimonial, le CGPI se voit appliquer une combinaison de règlementations spécifiques
L'impact de la réforme du droit belge des régimes matrimoniaux
La clarification sur le plan civil peut, à certaines conditions, avoir des conséquences intéressantes sur le plan fiscal La protection du survivant peut parfois être assurée en transmettant le patrimoine commun logé dans l'assurance vie en exonération fiscale
Aide fiscale
Chargé de prendre le pouls des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, le Baromètre de BNP Paribas Cardif/Kantar TNS diffusé il y a quelques jours n’a guère fait mystère, dans sa 12e édition, sur ce qui préoccupe le plus les professionnels du patrimoine. La réglementation. Et cela se comprend. Après Mif2 en début d’année, la profession va désormais se frotter à la Directive sur la distribution d’assurance (DDA). Cela dit, parce que ce métier est indissociable des problématiques financières, juridiques, et fiscales des Français, les CGP vont devoir aussi accompagner leurs clients. Or, qu’il s’agisse de la flat tax, de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ou encore, des grandes mesures annoncées dans le projet de loi Pacte, il est difficile de reconnaître que la simplification est au rendez-vous. Pis, à l’instar du jeu du Mikado, il paraît quasi impossible désormais de bouger un dispositif sans interagir sur d’autres, enchevêtrés... Certains de nos élus conviennent volontiers des méfaits de cette hyper fiscalisation, coupable selon eux d’être un frein à la mobilité des capitaux. Mais ils se heurtent aussi à d’autres imbrications. Dans ce sens, un amendement déposé dans le cadre du projet de loi Pacte par deux députés de la majorité prévoyait la transférabilité d’un contrat d’assurance vie vers une nouvelle entreprise d’assurance sans conséquences fiscales liées à un dénouement.
L'avis de Candriam
Pendant l’été, la divergence entre les États-Unis et le reste du monde s’est accentuée sur les marchés financiers. L’écart de performance entre États-Unis et les autres régions a atteint récemment des points extrêmes. Cette divergence se fonde sur la vigueur de l’économie américaine cette année et sur les conséquences d’une politique extérieure dominée par le « America First ». Comment investir dans ce contexte ? Notre allocation continue à surpondérer les actions, mais nous avons choisi également de diversifier notre allocation géographique en réduisant un peu notre exposition aux actions américaines pour augmenter notre exposition aux actions de la zone Euro et du Japon.
Les CGP toujours dans l’action
Les CGP ont cette année fait des choix. Notamment en se montrant critiques vis-à-vis des fonds patrimoniaux , En matière d’actions, ils ont réduit la voilure à partir de février, mais leur poids n’a jamais été aussi élevé
Nortia vise l'acquisition d'Aprep Diffusion
Le groupe DLPK entend racheter la structure tournée vers les courtiers et les CGP. Il complète ainsi son expertise en prévoyance patrimoniale à destination de ces derniers.
Covéa cède son activité de courtage en assurance dommages pour les particuliers au Royaume-Uni
Le groupe se concentre sur son activité de souscription outre-Manche.
Les family offices ont affiché des performances de plus de 15% en 2017
Une année record pour les family offices. L’an dernier, les family offices, qui gèrent le patrimoine de grandes familles ou d’entreprises familiales, ont enregistré au niveau mondial une performance moyenne de 15,5%, selon une étude réalisée par UBS et la société de recherche Campden Wealth Research (*). Un résultat exceptionnel qui fait suite à des gains de 7% en 2016 et de seulement 0,3% en 2015. Une nette augmentation de la prise de risque est à l’origine de cette multiplication par plus de deux de la performance de 2017 par rapport à celle de l’année précédente. La part des actions dans les portefeuilles se situe en moyenne autour de 28% et les investissements dans le private equity ressortent à 22%, avec des rendements moyens de 18% en 2017. D’une façon générale, les investissements alternatifs représentent en moyenne 46% des portefeuilles. Et 50% des family offices se disent bien décidés à encore augmenter leur exposition aux investissements directs, à savoir le private equity, dans les douze prochains mois."Ces bons résultats reflètent d’une part les marchés haussiers, d’autre part, la capacité des family offices à investir sur le long terme et dans des stratégies illiquides», commente Sara Ferrari, responsable de l’entité family-office chez UBS, citée dans un communiqué. L’enquête fait aussi ressortir les très bons résultats enregistrés par les family offices en Asie, surtout en raison de leur exposition aux pays émergents.L’enquête montre aussi que les deux cinquièmes environ (38%) des family offices sont engagés dans l’investissement durable. Emblématique de cette tendance, l’investissement d’impact a fortement augmenté, le nombre de family offices réalisant de tels investissements passant de 25% en 2016 à 33% en 2017. Plus généralement, 45% des family offices envisagent d’accroître leurs investissements durables au cours des douze prochains mois.(*) Le groupe suisse et la société de conseil ont interrogé 311 family offices dans le monde. Le patrimoine moyen géré par les family offices s'élève à 808 millions de dollars.
Banques privées, la montée en gamme ne fait pas l’unanimité
Annabelle Rocat, associée du cabinet Alpha FMC, en charge de la banque privée
Yomoni lance deux fonds de fonds totalement investis dans des ETF
Le spécialiste de la gestion d’épargne en ligne Yomoni vient de lancer Yomoni Monde et Yomoni Allocation, deux fonds de fonds composés exclusivement d’ETF sélectionnés de manière indépendante. Ces produits mèlent un modèle quantitatif et une gestion discrétionnaire en proposant aux souscripteurs une gestion indicielle réalisée à partir d’ETF ainsi qu’une allocation d’actifs.