Super Novaterm Prévoyance
Une solution de prévoyance qui s’intègre dans le devoir de conseil à fournir aux indépendants,
février 2019
L’autorégulation des courtiers d’assurance et IOBSP au menu de Pacte
Mardi 12 février 2019, le Sénat a adopté par 206 voix pour et 118 voix le projet de loi relatif à la croissance et la transformation des entreprises, dit « Pacte ». , Un amendement a été introduit pour mieux structurer et accompagner les intermédiaires en courtage d’assurances et en IOBSP via la création d’associations professionnelles représentatives, à adhésion obligatoire, agréées par l’ACPR.
Generali boucle l'acquisition de Sycomore
Des négociations exclusives entre les deux sociétés avaient été annoncées en septembre.
Une nouvelle génération de millionnaires
Selon l’étude « les nouveaux entrepreneurs et l’argent » réalisée par le cabinet Asterès pour la banque Neuflize OBC, les nouveaux entrepreneurs de la génération millenials vont vite devenir les millionnaires de demain. S’ils sont prêts à s’impliquer davantage que leurs ainés dans la gestion de leur argent, ils considèrent que la confiance et le conseil restent déterminants dans la relation avec leur banquier.
Le projet de loi Réforme pour la Justice adopté en nouvelle lecture au Sénat
Les sénateurs ont notamment relevé la trajectoire budgétaire de la mission « Justice », conduisant à faire progresser ses crédits de 34 % de 2017 à 2022
Une diversification inopérante en 2018
Selon le dernier Baromètre international des portefeuilles publié par Natixis Investment Managers, les portefeuilles des clients des conseillers en gestion de patrimoine ont présenté une performance moyenne négative, et ce même en France malgré une forte représentation des fonds patrimoniaux.
Prévoyance des indépendants : Le nécessaire conseil des intermédiaires d’assurance
Rénald Lair, Directeur Commercial Exécutif de MetLife France, insiste lors d’une interview à BFM Business sur la nécessité, pour les indépendants, de s’adresser à des intermédiaires d’assurance pour bénéficier des meilleures solutions en matière de prévoyance, sujet qui nécessite une réelle expertise. MetLife participera à la 1ère édition du Salon du Patrimoine organisé par BFM Business en association avec la CNCGP, au Conseil Economique et Social, le 6 décembre prochain.
SCPI : une performance toujours attractive en 2018
Alors que la collecte de SCPI a montré un repli de près de 20 % l'an passé, le taux de distribution a peu bougé.
Nouvelle amende pour les compagnies qui tardent à contacter les bénéficiaires
Mardi 12 février 2019, les sénateurs votent par scrutin public solennel sur le projet de loi Pacte, adopté par l'Assemblée nationale. La commission spéciale chargée de l'étude du texte a d'ores et déjà adopté une nouvelle pénalité à l'égard des assureurs qui au dénouement d'une assurance vie tardent à contacter les bénéficiaires pour le versement des fonds.
Bonus et surcote sont-ils vraiment efficaces pour retarder l’âge de départ à la retraite ?
Le gouvernement projette d’appliquer des surcotes, c’est-à-dire de majorer les pensions finales de ceux qui retardent leur départ en retraite de 3 à 5 % par année supplémentaire d’activité. L’objectif premier ? Inciter à travailler plus longtemps pour contribuer à l’équilibre des régimes de retraite.
AXA IM lance un fonds spécialisé dans les fintech
AXA Investment Managers (AXA IM) annonce le lancement du fonds AXA World Funds Framlington FinTech.
La loi Hoguet ne s’applique pas aux relations entre professionnels de l’immobilier
La loi du 2 janvier 1970, dite loi Hoguet, et son décret d'application ne s'appliquent pas au sous-mandat donné par un notaire à un mandataire substitué, lui-même agent immobilier, rappelle la Cour de cassation
La BCE ne peut faire cavalier seul
Par Franck Dixmier, Directeur Monde de la gestion obligataire d’AllianzGI,
Vontobel a subi un coup d’arrêt fin 2018
L’action de la banque privée suisse Vontobel perdait plus de 5,5% mardi midi, après la publication des résultats du groupe. Ce dernier a fait état d’une collecte nette stable au deuxième semestre 2018, contre 5 milliards de francs de flux nets lors des six premiers mois de l’année. Vontobel a connu «des mois de novembre-décembre très difficiles dans l’activité de produits structurés», notent les analystes d’UBS, alors que les marchés actions ont dévissé durant la période.
DIC PRIIPs : les Autorités de supervision européennes ouvrent la voie à une large révision
Les inquiétudes de la Place ont été entendues par les Autorités de supervision européennes.
Legaltech : Call A Lawyer lève 500 000 euros et vise les professionnels
L’application propose désormais à des particuliers et des professionnels d’être mis en relation avec un réseau de plus de 500 avocats en France
«Les entreprises compatibles avec les ODD affichent une meilleure rentabilité que les autres»
Dans une tribune rédigée sous forme de questions-réponses, Daniel C. Roarty, Chief Investment Officer – Actions thématiques et durables chez AB, explique comment les critères ESG et les objectifs de développement durables des Nations Unies (ODD) sont pris en compte et intégrés dans sa gamme et en quoi ils peuvent améliorer la rentabilité globale d’un portefeuille.
"Nous ne changeons pas de stratégie, nous amplifions notre stratégie"
Stéphane Vidal, président du groupe Primonial L'étude de la vente par son actionnaire majoritaire Bridgepoint du groupe Primonial est l'occasion pour son président Stéphane Vidal de faire un bilan sur les nouvelles ambitions de l'entreprise.
Les investisseurs reviennent timidement sur les actions européennes
La classe d'actifs a collecté 200 millions durant la semaine se terminant le 6 février.
Immobilier : l'exonération de la résidence principale sur la sellette
Le gouvernement réfléchit à taxer les plus-values sur les très grosses résidences principales
Le Sénat a terminé l’examen du projet de loi Pacte
En séance publique, les sénateurs ont apporté des modifications visant à favoriser la transférabilité des contrats d’assurance vie.
La capacité d'épargne des seniors se dégrade
La proportion de seniors en mesure d'épargner a reculé de 19 points depuis 2010, selon la FESP.
La Banque Neuflize OBC étoffe son offre à visée philanthropique
La banque vient de créerun fonds de dotation destiné à faciliter l’engagement philanthropique de ses clients privés et entreprises
La Compagnie des CGPI nomme sa déléguée générale
Depuis juillet 2016, Patricia Pietragaest d'abord intervenueen tant que contrôleur, puis sa mission s’est élargieà l’assistance à la délégation générale.,
Le CNUE défend une Europe protectrice
Le Français Pierre-Luc Vogel est élu à la tête du Conseil des notariats de l’Union européenne , Pendant la durée de son mandat, il compte lutter contre les attaques portées aux professions réglementées
La résiliation anticipée par le banquier est licite
La Cour de cassation a sanctionné l’emprunteur qui avait fourni des informations financières erronéesCes renseignements étant nécessaires à la prise de décision de la banque, les juges ont autorisé le remboursement anticipé du prêt
CARNET ACTIFS 741
GESTION D’ACTIFS
Vers une nouvelle réforme
Un rapport remis à la garde des Sceaux vise à faire évoluer le droit et la fiscalité du marché de l’art, La tutelle de l’Etat serait notamment remplacée par une instance composée de professionnels
La certification en écho à la responsabilité des CGP
La quinzième cérémonie de remise des prix de CGPC en partenariat avec L’Agefi Actifs a mis à l’honneur des CGP évoluant dans des groupes d’assurances, Les contraintes réglementaires et les risques de contentieux qui ont été au cœur des conversations accroissent l’intérêt de la certification
Favoriser les dons des grandes fortunes aux fondations
L’Agefi Actifs a interrogé le secrétaire d’Etat Gabriel Attal qui a confié une mission à deux députésIl souhaite ouvrir de nouveaux droits aux citoyens afin de faciliter les dons lors de la succession