Sicavonline lance une application gratuite de gestion de patrimoine
L'application permet de regrouper comptes bancaires, produits d'épargne ou patrimoine immobilier.
novembre 2018
UBS tient tête aux justices française et américaine
La banque suisse opte pour la confrontation face aux poursuites engagées par les Etats-Unis en lien avec les subprimes. Comme pour son procès en France.
L'AMF met en garde contre les activités d'ECI Luxembourg
La société propose des services d'investissement sans y être autorisée
Les superviseurs dévoilent leurs propositions de réforme
L'Agefi Quotidien annonce la consultation publiée le 7 novembre par les agences européennes de supervision des banques (EBA), des assureurs (Eiopa), et des marchés (Esma), au sujet de Priips
Primonial crée une filiale au Luxembourg
Primonial Luxembourg Real Estate a finalisé, le 31 octobre 2018, le premier closing de son nouveau fonds "Primonial European Residential Fund" (PERF)
Novaxia annonce la nomination de Nicolas Kert comme directeur general de Novaxia AM
Nicolas Kert est nommé Directeur Général de Novaxia Asset Management. Cette nomination est effective à compter de ce jour.
Les Français et le Logement : réaction aux dernières tendances
L’Insee vient de publier fin octobre, une étude complète sur le Logement en France et son marché économique. Elle révèle que ce cette classe d’actifs est le “bien capital” dans tous les sens du terme pour les ménages, en même temps bien de consommation par le flux de services qu’il prodigue et élément constitutif essentiel du patrimoine pour les propriétaires. Capital aussi, car représentant plus qu’un quart des dépenses de consommation des ménages en France. C’est enfin un paramètre important pour de nombreux locataires qui influence les choix de localisation, la mobilité, les choix d'épargne.
Le concubin doit prouver sa qualité pour obtenir le paiement du capital décès
En l'occurrence, la preuve de la vie commune n’était pas rapportée par le concubin selon la Cour de cassation
Nomination d'un nouveau Président du Crédit Agricole IDF
Le Conseil d’administration du Crédit Agricole d’Ile-de-France, réuni le 5 novembre 2018, a élu Monsieur Étienne de Magnitot à la fonction de Président. Il succède ainsi à Monsieur François Imbault, atteint par la limite d'âge.
DOM TOM défiscalisation : Gain de cause pour un CGP
La cour d’appel de Versailles décharge un CGP ayant rempli son devoir de conseil, Une première, cette juridiction étant défavorable aux CGP
La France se dirige vers une opportune normalisation fiscale
L’imposition des revenus et des actifs trustaux évolue positivement sous l’impulsion du Conseil constitutionnel, La jurisprudence a notamment assoupli les sanctions fiscales encourues par les administrateurs en cas de défaut de déclaration
Dans le doute, priorité au long terme
Attendue et redoutée, la fin de l’argent gratuit nécessite une analyse approfondie des allocations d’actifs, Face à la montée des risques, les gérants cherchent à se préserver de toute décision prise à la hâte et privilégient la dispersion des corrélations
Le marché de l’art cubain en plein essor
L’île développe actuellement de nouveaux lieux culturels et les galeries internationales s’intéressent aux artistes insulaires, Ces changements, aujourd’hui visibles, se sont accélérés depuis le fameux discours de Barack Obama en 2014
Candriam
Alors que l’année 2018 était marquée par une divergence persistante entre les Etats-Unis et le reste du monde sur les marchés boursiers, le mois d’octobre a sonné la fin de la domination incontestée du marché américain. Aucun marché d’actions n’a été épargné dans la baisse, et les flux sortants des Etats-Unis ont été massifs. Les doutes sur une poursuite de la croissance mondiale resurgissent, les effets négatifs de la guerre commerciale commencent à transparaître dans les communications des entreprises. Comment investir dans ce contexte ?
Déceptions sur la réforme du Dutreil
Les professionnels du droit comptent sur les amendements à venir pour réformer plus en profondeur le dispositif
Du neuf dans l'immobilier
Les sénateurs ont définitivement approuvé, mardi 16 octobre dernier, le projet de loi ElanLa promulgation du texte est en suspens, le temps que le Conseil constitutionnel se prononce
Homunity innove dans l’investissement locatif
La plateforme de financement participatif vient de lancer une nouvelle offre, L’AMF ouvre le secteur à l’investissement immobilier au long terme
De l’intérêt du Family Office pour les DAF
L’actionnariat d’une société familiale peut-être constitué d’héritiers distants du fondateur d’une ou plusieurs générations, Dans ce cas, la direction financière impose la maîtrise de sujets très différents qui vont de la finance d’entreprise à l’optimisation fiscale du patrimoine
Carnet
L'Agefi Actifs reprend les principales nominations des métiers du patrimoine.
Trois objectifs dans le viseur
Jean-François Humbert, nouveau président du CSN, a expliqué ses prochains chantiers, Il compte engager une réflexion sur une diversification des activités du notariat
Les écueils à éviter sur l’évaluation d’entreprise
Le président de la CCEF rappelle quelques points d’attentions et quelques éléments fondamentaux des approches d’évaluation lors d’une transmission d’entreprise, Il insiste sur le fait que la valeur n’est pas le prix même si celle-ci contribue de manière importante à la détermination de ce dernier
L'Apeci accueille trois nouveaux adhérents
Les trois nouveaux membres de l'association sont tous issus de l'univers de l'asset management
Marielle-Cohen Branche est reconduite au poste de médiateur de l’AMF
Le mandat de médiateur de Marielle Cohen-Branche est renouvelé pour trois ans, sur proposition de Robert Ophèle, président de l’AMF, et avis favorable du Collège, principal organe décisionnel de l’autorité.
Collectif budgétaire : fronde des députés
Mercredi 7 novembre, le PLFR de fin d'année a été examiné par la commission des finances de l'Assemblée nationale, Disposant de moins de 24 heures pour déposer leurs amendements les députés de l'opposition ont quitté la séance en guise de protestation
Optimiser les rendements via une gestion innovante centrée sur la gestion du risque
Dans un environnement de taux encore très bas et de recrudescence de la volatilité, la sélectivité des titres et l’optimisation du couple rendement-risque au sein des portefeuilles demeurent incontournables.
L'AMF publie une étude sur la perception des fonds à formule par les particuliers
L’AMF a mis à disposition sur son site Internet une étude réalisée par CSA pour tester la lisibilité de la documentation commerciale et réglementaire entourant les placements à formule. Le principal constat de cette étude est que les documents montrés aux épargnants sont jugés rébarbatifs. Aucun document ne parvient à rendre vraiment intelligibles les placements à formule. Le rapport met en évidence les pratiques qui entravent la lisibilité de la documentation et celles qui la facilitent.L'étude se base sur deux forums tenus en parallèle avec des épargnants moyens. L’un a été réalisé avec 8 détenteurs de fonds à formule détenus via assurance vie, PEA, compte titre, et l’autre avec 8 non détenteurs de fonds à formule mais détenteurs de produits d’épargne aux niveaux de risques variés (actions, fonds euros, livrets…).
Loi Elan : l'encadrement des loyers est-il inconstitutionnel ?
L'UNPI déplore que le Conseil constitutionnel n’ait pas été saisi spécifiquement sur les articles 139 et 140 du projet de loi Elan. Le groupement, qui y voit une atteinte au droit de propriété et à la liberté contractuelle, en appelle aux parlementaires.
Présentation du projet de loi de finances rectificative pour 2018
Mardi 7 novembre, le ministre de l’Economie et des Finances a exposé en conseil des ministres un projet de loi de finances rectificative pour 2018