Le private equity séduit les clients des family offices
Ce choix traduit un optimisme quant aux rendements qui seront servis par cette classe d’actifs.
De la réflexion de l'anticipation patrimoniale
Assurer l’existant d’une activité exercée en libéral tout en anticipant la transmission du patrimoine, des sujets récurrents qui imposent la mise en place d’une stratégie réfléchie et en cohérence avec le contexte familial.
Quelle enveloppe pour des actifs financiers démembrés ?
Le choix du placement qui accueillera des actifs financiers faisant l’objet d’un
démembrement est essentiel et la fiscalité n’est pas le seul critère à considérer.
démembrement est essentiel et la fiscalité n’est pas le seul critère à considérer.
Frais de gestion : Ce très cher private equity
Les investisseurs en capital-investissement reconnaissent que la classe d’actifs est coûteuse mais s’en accommodent tant qu’elle maintient sa performance historique. Les petits arrangements entre amis sont néanmoins légion.
ESG : une tourmente passagère ou une opportunité pour les banques privées ?
A l’heure de la prise en compte des préférences ESG des clients banques privées, ces dernières doivent adapter leurs organisations face à des règlementations en constante évolution et générer les revenus complémentaires issus de ces nouvelles opportunités.
Les banques privées affirment leur identité en cultivant leurs différences
Dans un environnement concurrentiel de plus en plus féroce, les géants du secteur s’appuient sur une forte présence régionale et la puissance de leur bilan. Les acteurs de plus petite taille, le plus souvent familiaux, mettent en avant leur agilité et leur indépendance.
Les investisseurs fortunés de plus en plus séduits par le capital investissement
Une étude de Preqin confirme que la tendance est perceptible tant en Europe qu'en Asie et sur le continent américain.
Les frais des unités de compte ne fléchissent pas
Alors que le rapport qualité-prix des supports financiers est au centre des préoccupations, les frais appliqués aux unités de compte ne semblent pas subir de tendance baissière, selon le cabinet Facts&Figures.
La méconnaissance, premier frein pour les particuliers dans le private equity
Le niveau d'expertise nécessaire et l'illiquidité figurent parmi les principaux freins selon un sondage réalisé par OpinionWay pour Ramify ciblant 500 épargnants dotés d'un patrimoine financier supérieur à 30 000 euros.
Les sociétés de gestion sont loin d’être en conformité totale avec les règles de finance durable
L'Autorité des marchés financiers constate qu’aucune des sociétés de gestion contrôlées lors de ses actions de supervision ne respecte complètement le règlement européen SFDR en matière de finance durable, en raison du manque de données extra-financières externes.
Guerre et Paix ou le futur de la gestion patrimoniale
Alors que s'opère le plus vaste transfert de richesse connu, des tensions entre les générations sont inévitables que seul le conseil patrimonial peut amoindrir.
Le risque d'une fuite des hauts patrimoines français refait surface
Les conseillers financiers constatent un embouteillage dans les demandes de renseignements sur l’assurance-vie luxembourgeoise depuis la dissolution de l’Assemblée nationale. Une tentation de l'exil motivée avant tout par le souhait de sécuriser les avoirs.
Cession d’entreprise, la préparer est essentiel
En France, un quart des chefs d’entreprise a plus de 60 ans et l’on estime qu’il y aura jusqu’à 700.000 entreprises à céder dans les dix prochaines années. La reprise de ces dernières est un enjeu majeur.
Le pacte Dutreil, un outil de transmission à bien maîtriser
Retour sur différentes utilisations pratiques pour les entrepreneurs et leur cercle familial.
Crédit-bail immobilier, la solution du démembrement
Retour sur l'intérêt et les limites du démembrement dans le cadre de l’achat par crédit-bail de l’immobilier d’exploitation.
Comment prendre en compte l’incapacité dans les choix patrimoniaux
L’incapacité, pour cause de minorité ou pour raison de santé, ne doit pas être source de résignation mais d’inspiration.
Une stratégie patrimoniale à bien maîtriser
Transmettre, protéger et faire fructifier. Dans ce cas pratique, les trois objectifs d’un chef d’entreprise imposent le respect de plusieurs préconisations.
Qu'attendre du régime des impatriés luxembourgeois ?
Dans ce cas pratique, nous analyserons la situation d’un salarié résident fiscal français qui étudie une opportunité professionnelle au Luxembourg, avant quelques comparaisons en Europe.
Comment travaille Stéphane Malecki, directeur financier de secours
Il a créé la société Astema pour aider les entreprises rencontrant des problèmes de trésorerie et de suivi financier. Il est également président de l'Association des directeurs financiers (DFCG) de Lorraine.
La gestion patrimoniale des personnes protégées
La diversité des situations et le besoin de sécurisation impliquent une personnalisation des solutions proposées. Exemple à travers deux cas.
Comment réaliser son analyse de double matérialité ?
La directive sur le reporting extra-financier, en vigueur à partir de 2024, bouleverse le paysage réglementaire en termes de RSE. L’industrie financière va devoir intégrer de nouvelles exigences pour favoriser des comportements plus vertueux.
Expatriés, préparez bien votre retour en France
La transition patrimoniale est un enjeu capital pour les Français souhaitant optimiser leur retour de l'étranger.
Détention et transmission de forêts, anticipez l’incendie fiscal !
Les actifs forestiers, véritables outils de structuration patrimoniale, ouvrent la voie à des stratégies de transmission optimisées à préparer avec précaution et dont il convient de mesurer les enjeux.
Bien optimiser la clause bénéficiaire du contrat d'assurance-vie
Le couple assurance-vie et démembrement de propriété est un véhicule de transmission privilégié. Mais cette union n’est pas sans risques et interrogations.
DROITS DE SUCCESSION : Encore l'exception française ? (1ère partie)
L'approche française impose plus lourdement les legs importants que les petits héritages. Les exemples d'autres pays permettent d'apprécier si excès il y a.
Acheter un bien immobilier en France depuis les Etats-Unis
Les banques françaises hésitent à financer la clientèle résidente outre-Atlantique. Il existe pourtant différentes solutions, chacune avec ses conséquences fiscales.
Vente d’entreprise, quelle stratégie de réinvestissement ?
Une opération de ce type implique d’étudier en amont les objectifs familiaux et professionnels, et de libérer des poches d’investissement par objectifs.
Bien construire un patrimoine immobilier
Ce cas pratique compare le dispositif Pinel ancien optimisé au déficit foncier avec le Pinel neuf, à partir d’une situation patrimoniale réelle.
Les atouts de la fiducie patrimoniale
Retour sur l’intérêt de cet outil de gestion de patrimoine à partir de quatre événements patrimoniaux majeurs.
Familles recomposées, ces outils pour bien transmettre
Le droit civil offre une palette de dispositifs répondant à la complexité des organisations patrimoniales.
