Alpha et K, un nouveau CIF exclusivement rémunéré par les clients

Alors que les conseillers en investissements financiers (CIF) peuvent choisir leur mode de rémunération (rétrocession ou honoraires), Julien Coudert, auparavant conseiller en gestion de patrimoine indépendant, et Philippe Maupas, un consultant étant passé par Morningstar et ayant co-fondé Quantalys, ont fait le choix de passer exclusivement par un système d’honoraires. «Un conseil est une prestation qui est payée par le client. Quand le prestataire est rémunéré par les fournisseurs de produits, il n’agit pas en tant que conseil au service de ses seuls clients, mais en tant que vendeur (…).La sélection des produits s’opère sur des bases objectives, puisque la rémunération du conseil ne dépend pas des produits et enveloppes recommandés aux clients, et notamment de leurs frais et des rétrocessions versées par les fournisseurs aux intermédiaires », précisent les professionnels dans un communiqué.

La société s’appuie par ailleurs sur l’evidence-based investing, une technique qui consiste à «évalue[r] les produits d’investissement de façon rigoureuse, systématique, en s’appuyant sur les enseignements de la recherche universitaire en finance et en utilisant une approche très pédagogique auprès de ses clients», peut-on aussi lire dans le communiqué.

Julien Coudert a débuté sa carrière en 2005 comme gérant de fonds chez BBR Rogier. En 2013, il crée Compagnie Saint Eusice, un conseil en investissement financier ayant choisi d’être rémunéré explicitement par ses clients. Il est diplômé de l’École Centrale de Lille et d’un DEA en mathématiques appliquées à la finance, ainsi que du Master International Wealth Management de l’ESCP Europe. Détenteur de la certification CFA (Chartered Financial Analyst), Julien Coudert est très engagé en tant que volontaire bénévole au sein de CFA Society France, association dont il a été administrateur élu et trésorier. Egalement détenteur de la certification AMF, il publie le blog Kudu’s Sceptical Economics.

Philippe Maupas a débuté sa carrière en 1989 dans la presse économique et financière. Il a ensuite dirigé Morningstar France (de 2001 à 2005) puis créé Quantalys en 2007 avec deux associés avant de devenir consultant (Alpha Beta Consulting) et blogueur (Alpha Beta Blog). Diplômé de HEC Paris en 1987, il est détenteur des certifications CFA (Chartered Financial Analyst), CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst), AMF et CIPM (Certificate in Investment Performance Measurement). Très impliqué comme volontaire bénévole au sein de la communauté CFA, Philippe Maupas a été administrateur élu de CFA Society France pendant 7 ans, dont 3 ans en tant que président, et il est membre du Disciplinary Review Committee de CFA Institute.