Loi Pacte : le gouvernement veut booster l'épargne retraite
Dans un entretien exclusif accordé au Parisien Bruno Le Maire a confirmé les grandes lignes de la loi Pacte.
mai 2018
L'inoccupation prolongée de la résidence principale n'empêche pas son exonération
L'administration fiscale a considéré que les vendeurs qui cèdent leur résidence principale après plus de deux ans d’inoccupation sont redevables de l'impôt sur la plus-value, Les juges de la cour d'appel de Douai ont prononcé la décharge d'imposition au motif que le délai pendant lequel l'immeuble est demeuré inoccupé pouvait être regardé comme normal
Les investissements du private equity à leur plus haut niveau depuis dix ans
Les investissements du secteur du private equity dans les entreprises européennes se sont élevées l’an dernier à 71,7 milliards d’euros, en hausse de 29% d’une année sur l’autre et leur plus haut niveau des dix dernières années, selon des statistiques communiquées par Invest Europe, l’association européenne des sociétés de capital investissement et de capital risque. Près de 7.000 entreprises ont bénéficie de ces investissements, dont 87% ont été octroyés à des petites et moyennes entreprises.
Procéder à une donation-partage après une donation simple coûte plus cher
Ne pouvant anticiper les volontés des parties, un notaire qui a procédé à une donation simple puis à une donation-partage n’a pas commis un manquement à son devoir de conseil, selon la Cour de cassation.
Neuflize OBC et LFDE signent un partenariat pour leur clientèle privée
Neuflize OBC et La Financière de l’Echiquier annoncent la signature d’un partenariat exclusif. Dans un contexte de plus en plus exigeant, Neuflize OBC souhaite renforcer son modèle de services dédié aux familles, entreprises et entrepreneurs et recentrer son activité auprès d’une clientèle amenée à détenir des actifs financiers supérieurs à 500 000 euros.
La Financière de l'Échiquier reprend une partie de la clientèle privée de Neuflize OBC
La Banque Neuflize OBC et La Financière de l'Échiquier annonce ce jeudi 3 mai la signature d'un accord de partenariat exclusif pour leur clientèle privée. La société de gestion parisienne va ainsi reprendre le segment de la clientèle de la banque détenant des actifs financiers inférieurs à 500.000 euros.
La fusion entre Frankfurt-Trust et Oddo BHF AM réalisée
Après la fusion avec Frankfurt-Trust réalisée le 30 avril, Oddo BHF Asset Management qui a annoncé ce mercredi 2 mai un encours cumulé de près de 61 milliards d’euros, compte désormais près de 300 collaborateurs avec trois centres d’investissement à situé à Paris, Düsseldorf et Francfort.
La Cipav lance son simulateur de cotisations
La Cipav annonce le lancement d’un simulateur en ligne des cotisations liées aux régimes obligatoires de retraite de base, de retraite complémentaire et d’invalidité-décès. Accessible aux adhérents comme aux non-adhérents, le nouvel outil permet d’estimer leur total, en fonction de l’option de cotisation (avec réduction ou non). À noter que le simulateur ne prend pas en compte les cotisations en début d’activité, les exonérations ACCRE, les bénéficiaires du RSA et de la prime d’activité, et la dispense de régime invalidité-décès.
Emmanuel Macron annonce la suppression de l'exit tax
Dans une interview accordée au journal Forbes le 13 avril dernier, le président de la République a déclaré vouloir supprimer l'exit tax dès 2019, D'après les déclarations d'Emmanuel Macron "l'exit tax n'a aucun sens" et "envoie aux entrepreneurs français un signal négatif"
Les professionnels de l’immobilier misent plutôt sur une stabilité des prix
Moins de 10 % des acteurs du secteur tablent sur une baisse des prix. Le moral reste bon, même s'il est en légère baisse sur un an.
Les ménages européens ont puisé dans leur épargne fin 2017
Le taux d'épargne brute des ménages pour la zone euro est ressorti à 12 % de leur revenu disponible au quatrième trimestre 2017, contre 12,2 % au trimestre correspondant de l’année précédente, selon des chiffres de la Banque centrale européenne (BCE) publiés lundi. Le rythme annuel de croissance des placements financiers des ménages est resté inchangé au quatrième trimestre 2017, à 2,1 %. S’agissant des composantes, les avoirs en numéraire et dépôts ont augmenté à un rythme plus modéré (3,3 % après 3,7 %). La croissance des investissements au titre de l’assurance- vie et des régimes de retraite est restée globalement inchangée à 2,1 %. La croissance des actions et autres participations s’est accélérée (1,9 % après 1,6 %). Toutefois, les ménages ont été vendeurs nets d’actions cotées, en particulier celles émises par les SNF sur la période de quatre trimestres s’achevant au quatrième trimestre 2017. Les parts de fonds d’investissement ont augmenté à un rythme plus rapide (7,6 % après 6,0 %) ; en particulier, la croissance des parts de fonds d’investissement non monétaires a été plus forte.
Hellman & Friedman va consolider le marché du conseil financier
Hellman & Friedman a annoncé lundi l’acquisition de Financial Engines pour un montant d’environ 3,02 milliards de dollars (2,52 milliards d’euros). Le fonds de capital-investissement propose un prix de 45 dollars par action. La transaction devrait être conclue au troisième trimestre de 2018. Hellman & Friedman a l’intention de rapprocher Financial Engines avec Edelman Financial Services, une société de conseils financiers et de gestion de patrimoine dans laquelle il détient une participation majoritaire. Larry Raffone, le directeur général de Financial Engines, dirigera la nouvelle société.
avril 2018
Hellman & Friedman consolide le secteur des conseils financiers
Hellman & Friedman a annoncé l’acquisition de Financial Engines pour un montant d’environ 3,02 milliards de dollars. Le fonds de capital-investissement propose un prix de 45 dollars par action. La transaction devrait être conclue au troisième trimestre de 2018.
Notaires et CGP renforcent leurs services de médiation
Depuis le 1er janvier 2016, tout consommateur a le droit de recourir gratuitement à un médiateur de la consommation, en vue de la résolution amiable du litige qui l’oppose à un professionnel.
L'assurance de personne à la peine chez Humanis en 2017
l’année 2017 aura étédélicate pour la branche Prévoyance du groupe, qui dit avoir enregistré une perte nette de 298 millions d’euros tout en bénéficiant d’un ratio de solvabilité de 160 %. Une baisse liée à un renforcement des provisions en prévoyance, qui« pèse pour 1/3 sur la survenance 2017 et pour 2/3 au titre des survenances antérieures», précise Humanis dans un communiqué.
Finaveo & Associés lance une offre dédiée à la gestion privée
Finaveo & Associés, plateforme bancaire pour les compte-titres, PEA et PEA-PME auprès des CGP vient de lancer une offre spécifique à destination d’institutionnels souhaitant étendre leurs activités à une clientèle privée. Partant du constat que certaines sociétés de gestion assurant la gestion d’OPC pour compte de tiers envisagent de se développer et souhaitent proposer une architecture ouverte pour attirer une clientèle privée plus large, Finaveo & Associés propose à ces sociétés de disposer pour leurs clients d’une offre globale incluant les compte-titres, PEA et PEA-PME, augmentant ainsi leur dimension de conseil.
La révision des bases locatives bientôt appliquée lors de la revente du bien ?
Dans un entretien au Parisien, Gérald Darmanin, ministre de l’Action et des Comptes publics est revenu sur l’épineux projet de réforme des bases locatives pour les immeubles d’habitation, qui n’ont pas été revalorisées depuis 40 ans. Bercy envisagerait la piste de n’appliquer la révision de celles-ci qu’à l’occasion de la revente d’un bien. Le gouvernement défend une manière moins brutale d’amener la réforme, qui «se mettrait en place progressivement, sur une période d’environ trente à quarante ans», a expliqué le ministre.
Immobilier : l’UNPI vent debout contre le système de bonus-malus du Plan Hulot
L’association de propriétaires-bailleurs «s’oppose très fortement» au système de bonus-malus en fonction de la performance énergétique du logement, défendue par le ministre de la Transition écologique Nicolas Hulot et étudié par legouvernement. L’UNPI estime pourtant que le plan de rénovation énergétique «laissait augurer de bonnes mesures pour les propriétaires: politique du guichet unique, simplification règlementaire, prime versée immédiatement après les travaux, ouverture des aides à l’ensemble du public, etc».
Les actionnaires restent sévères sur les rémunérations des dirigeants
Les gérants exigent des critères précis et un lien avec la performance de la société. Ils regardent de près les successions.
Laurent de Swarte : Philanthropie, street art et patrimoine
Passionné de street art et de voitures anciennes, Laurent de Swarte, co-fondateur d’Agami Family Office, est un entrepreneur qui s’épanouit dans la créativité. Engagé dans l’associatif et le philanthropique, il essaye tout de même de consacrer un maximum de temps à sa famille, notamment en parcourant les pentes escarpées des Alpes suisses.
Agami Family Office mise sur le corporate pour se démarquer
Créé en 2006 par François Simon et Laurent de Swarte, qui détiennent chacun 50 % du capital, Agami Family Office est l’un des plus importants multi-family office de la Place parisienne. La société qui connait depuis sa création une très forte croissance (25 % par an), souhaite profiter des nouvelles réglementations pour continuer à grossir, en misant notamment sur son activité de conseil aux entreprises et son modèle de facturation à la journée.
Mouvements au sein de la direction du groupe BPCE
Laurent Mignon, jusque-là directeur général de Natixis, a été nommé à la présidence du directoire du groupe BPCE en remplacement de François Pérol qui a décidé de quitter l'établissement bancaire pour rejoindre le groupe Rothschild.
François Riahi est nommé DG de Natixis
Le conseil d’administration de Natixis a désigné vendredi François Riahi en tant que directeur général du groupe. Il succèdera le 1er juin à Laurent Mignon, qui prendra à cette date la présidence du directoire de la maison-mère BPCE, après le départ de François Pérol pour Rothschild officialisé jeudi.
Fiducial Gérance condamnée à 800.000 euros en appel pour une faute de gestion
Dans un arrêt du 13 avril 2018, la Cour d’appel de Versailles condamne la société Fiducial Gérance à payer aux associés d'une SCPI 800.000 euros à titre de dommages et intérêts pour « ne pas avoir vérifié la solvabilité du preneur » d’un immeuble. Pour la Cour, la SCPI a « perdu une chance de ne pas avoir investi ».
Les bitcoins relèvent d'une fiscalité hybride
Le Conseil d’État a jugé que les produits tirés de cession de bitcoins relèvent en principe du régime des plus-values mobilières au taux forfaitaire de 19 % , Tout en admettant que certaines opérations peuvent être imposées dans la catégorie des BIC ou des BNC en fonction de leurs particularités
Solly Azar étoffe sa garantie de loyers impayés
Solly Azar étoffe son offre de services à destination des propriétaires bailleurs, en lançant sa « Garantie des loyers impayés à la carte ». Une offre qui comprendla gratuité de l’agrément du locataire au moment de la souscription, le remboursement mensuel des loyers impayés, ainsi qu’un suivi régulier par email de la procédure contentieuse.
De l'intelligence artificielle pour le marché de l'art et la finance
La société Happening Technologies vient de lancer un produit axé sur l’Intelligence Artificielle à destination des secteurs de l’art et de la finance. Cette plateforme baptisée Artist Profiles s’adresse à la fois aux acteurs du marché de l’art (galeries, maisons de ventes, collectionneurs etc.) et à ceux de la gestion de patrimoine (family offices, banques privées, assureurs) en proposant à ses utilisateurs d’accéder à des analyses quantitatives et synthèses sur 100 000 artistes du 19ème siècle à aujourd’hui, indique un communiqué.
Jean-Pierre Zerba est décédé
Figure du monde de l’assurance en France, Jean-Pierre Zerba est décédé jeudi 26 avril à l'âge de 66 ans. Il était notamment le fondateur des Journées du courtage et du Club de l’assurance. De nombreuses personnalités du secteur lui ont rendu hommage vendredi, de Bernard Spitz, président de la Fédération française de l’assurance (FFA), à Pascal Demurger, directeur général de la Maif.
Dernière ligne droite dans les banques pour la mise en conformité au RGPD
Une mise en conformité complète avec le Règlement général sur la protection des données à l’horizon du mois de mai est illusoire pour beaucoup d’établissements. Mais la France bénéficie déjà d’un cadre réglementaire exigeant en matière de protection des données personnelles.
Perial AM acquiert des bureaux auprès du Groupe Apicil pour ses SCPI
Perial Asset Management a annoncé s’être porté acquéreur d’un immeuble de bureaux à Lyon Vaise pour le compte de ses SCPI PFO2 et PFO. La transaction consiste en une opération de sale & lease back auprès du Groupe APICIL qui restera locataire dans le cadre d’un bail commercial avec engagement ferme de location de longue durée, precise un communiqué. L’ensemble immobilier situé sur les quais de Saône dans le 9ème arrondissement de Lyon est composé de 3 bâtiments de 4 étages et développe une surface globale de 17 200 m². Cet actif labellisé THPE est équipé de panneaux photovoltaïques et d’une GTB (Gestion Technique du Bâtiment).