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mai 2018

09/05/2018
Banque privée

500.000

Le montant, en euros, d’actifs financiers en deçà duquel les clients de Neuflize OBC seront aimablement conviés à désormais se faire servir auprès de La Financière de l’Echiquier, selon un « accord de partenariat exclusif » conclu par les deux prestataires pour leur clientèle privée. Cela, conformément à l’évolution du modèle du premier, qui souhaite recentrer son activité vers le haut de gamme des « familles, entreprises et entrepreneurs ».
Banque privée
07/05/2018
Gestion de fortune

Santander prépare une offre pour les plus riches

La banque espagnole s’apprête à créer une division consacrée à la clientèle des ultra high net worth, les particuliers les plus riches, selon le quotidien Expansion. Santander, qui a commencé à contacter environ 1.600 clients à l’automne dernier, espère lancer ce service en juillet. Il s’adressera aux clients nantis d’un patrimoine supérieur à 20 millions d’euros. Le pôle fera partie de Santander Wealth Management, dont Victor Matarranz est le patron.
Gestion de fortune
07/05/2018

Création du syndicat des agents généraux du Conservateur

La Fédération nationale des syndicats d’agents généraux d’assurance agéa a annoncé en fin de semaine dernière la création du syndicat des agents généraux mandataires des sociétés du groupe Le Conservateur. L’assemblée générale constitutive du syndicat des agents généraux d’assurance mandataires des sociétés Le Conservateur, dénommé SYN’AGA, s’est tenue le 2 mai dernier, et a demandé son adhésion à agéa, indique un communiqué de la fédération. Dans le détail, les agents généraux présents se sont fixés pour objectifs de «créer une représentation du réseau Le Conservateur, d’initier une dynamique commerciale et managériale, de créer les conditions d’exercice propices au développement pérenne des portefeuilles, d'établir des liens de confraternité et d’entraide entre ses membres, et participer à la dynamique collective de promotion du métier via la fédération».
07/05/2018

DWS recrute un CFO pour son activité Private Equity

DWS a annoncé aujourd’hui la nomination de Neel Mehta au poste de Chief Financial Officer (CFO) de son activité Private Equity au niveau mondial. Il supervisera les fonctions financières et comptables de l’activité, en travaillant aux côtés de l'équipe senior d’investissement senior en tant que responsable de la conformité pour le fonds de Private Equity « Secondary Opportunities » du programme « SOF ». Son poste est basé à Londres. Neel Mehta qui est membre de l’Association des experts-comptables agréés, a récemment été directeur financier chez Mayfair Equity Partners LLP, où il a construit et dirigé l’activité comptable et financière, y compris la structuration de fonds et la planification réglementaire. Auparavant, il était directeur financier chez Keyhaven Capital Partners Limited et responsable des finances et de la comptabilité chez RIT Capital Partners Plc. Mehta est membre du comité de réglementation de la BVCA.
07/05/2018

Pascale Auclair pressentie au directoire du groupe La Française

Le Groupe La Française a annoncé vendredi 4 mai la nomination de Pascale Auclair au poste de secrétaire général, sous réserve de l’approbation du conseil de surveillance prévu en juin. Elle devient ainsi le troisième membre du directoire au côté de Xavier Lépine et Patrick Rivière, respectivement président et directeur général du groupe. Elle prendra les responsabilités du Contrôle Interne & Conformité, des Risques Opérationnels & Data protection, du Juridique et des Contrôles des Risques Groupe, précise un communiqué. Pascale Auclair succèdera ainsi à Pierre Lasserre qui deviendra conseiller du président, plus particulièrement sur le pôle La Française Global Investment Solutions où il assume le rôle de président du conseil de surveillanc.
04/05/2018

Un nouvel associé chez Alerion

Le cabinet d’avocats Alerion vient de recruter Stanislas Curien en qualité d’associé. Il vient renforcer la pratique Banque Finance déjà existante en matière de contentieux. En pratique, la nouvelle recrue intervient principalement en tant que conseil des entreprises françaises ouétrangères, fonds d’investissement, institutions financières ou fonds de dette, pour lamise en place des crédits bancaires syndiqués ou financements obligataires (Unitranche / EuroPP / High Yield) dans le cadre des opérations de Private Equity /LBO. Il est également impliqué dans des opérations de financement immobilier.
04/05/2018

H2O AM « soft-close » deux de ses fonds

H2O Asset Management (H2O AM) a décidé d’appliquer des droits d’entrée de 5 % sur les fonds H2O Multistrategies et H2O Vivace à compter du 30 juin. « Pondéré par le risque, le total des actifs « Performance absolue » gérés par H2O a aujourd’hui atteint un seuil qui milite pour la fermeture des fonds les plus dynamiques, donc les plus consommateurs de notre capacité », a expliqué Bruno Crastes, le CEO et co-fondateur de H2O AM au site H24.
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04/05/2018
PER

Sortie en capital généralisée pour tous les produits d’épargne retraite

Bruno Le Maire a tranché en faveur d’une liberté totale de choix entre sortie en capital ou sous forme de rente en matière d’épargne retraite, lors des Assises de l’Afer. , Cette mesure, ainsi que la portabilité totale de tous les produits d’épargne retraite, figurera dans le projet de loi Pacte qui doit être présenté fin mai début juin en Conseil des ministres.
PER
04/05/2018

Des singularités relevées voire regrettées

Des oppositions se font entendre à l’égard de la transposition de la directive DDA. Sur un autre plan, les singularités du texte français basé sur MIF 2 sont pointées du doigt.
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04/05/2018

Alerte sur le conseil

La transposition en droit français de la directive DDA est en cours, Elle réserve son lot de surprises pour les assureurs qui réagissent
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04/05/2018

Le statut de CGP-CIF en voie de consécration

La publication d’un arrêté le 23 février a été suivie d’une position recommandation sur le haut de bilan, La formalisation de l’activité du CIF est inscrite dans la loi et son périmètre d’activité est précisé
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04/05/2018

Conséquences fiscales et arbitrages à mettre en œuvre.

Le prélèvement à la source vise à adapter le recouvrement de l’impôt sur le revenu à la situation réelle du contribuable, Nous étudions ici l’impact sur les revenus d’un couple et les conséquences fiscales de «l’année blanche 2018»
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04/05/2018
Assurance

Les premiers frémissements du changement

Le 12 janvier dernier, le Conseil constitutionnel a validé l’amendement Bourquin, libéralisant l’assurance emprunteur , Un marché d’un peu moins de 10 milliards d’euros, que de nombreux acteurs ont commencé à grignoter aux banques
Assurance
04/05/2018

Pour une fiscalité débridée

Spécialiste reconnu de la fiscalité patrimoniale, Fabrice de Longevialle vient de publier deux ouvrages dont l’ambition est de décrypter la matière fiscale en cette année à marquer d’une pierre blanche compte tenu de l’ampleur des changements. La première publication n’est autre que la 18e édition du Guide fiscal du patrimoine de l’auteur. Dans sa construction, le guide aborde toutes les formes d’épargne et de placement, que ce soit des valeurs mobilières, de l’assurance vie, de l’immobilier résidentiel et commercial, des systèmes facultatifs de retraite, des objets d’art ou des propriétés agricoles et forestières. Simultanément, ces solutions d’épargne sont étudiées sous l’angle de tous les impôts, que ce soit les frais d’acquisition d’un achat immobilier, l’impôt sur le revenu, les plus-values, les droits de succession, l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) et les impôts locaux. Cette approche, que l’on peut qualifier de pragmatique, procure une facilité de lecture évidente et permet d’opérer les choix les plus judicieux en fonction des problématiques abordées. Naturellement, les principales nouveautés 2018 sont mises en évidence et détaillées. À l’IFI ou à la flat tax s’ajoutent également les conséquences du prélèvement à la source, notamment pour les avantages fiscaux tels qu’une déduction des revenus imposables lors de l’année blanche.
04/05/2018

Quel impact fiscal en cas d’absence de représentation ?

La représentation successorale permet à un héritier de prendre la place d’un héritier plus rapproché qui est prédécédé, renonçant ou indigne à venir à la succession de l’un de ses parents (1). Les personnes habiles à être représentées par leurs descendants sont les enfants du défunt et ses frères et sœurs. Sauf stipulation contraire, le mécanisme ne s’applique ni à une succession testamentaire (2), ni au contrat d’assurance vie même s’il a été accepté par le bénéficiaire (3). Le bénéfice de ce contrat à une personne déterminée est présumé fait sous la condition de l’existence du bénéficiaire à l’époque de l’exigibilité (4). En cas de prédécès de certains des bénéficiaires, le capital est versé au(x) survivant(s) du «groupe» des gratifiés (5). Destinée à assurer l’égalité entre les souches, la représentation postule aussi leur pluralité. Ce n’est pas le cas si le défunt ne laisse qu’un seul enfant (6) par exemple. L’héritier vient alors de son propre chef. La loi du 23 juin 2006, en renouvelant les fonctions de la représentation, modifie sans doute cette lecture (7). Mais par un arrêt du 14 mars 2018 (8), la Cour de cassation maintient sa solution.
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04/05/2018
Epargne

L’Épargne retraite dans un virage capital

Sortie en capital, transférabilité des produits, gestion pilotée… Le projet de loi porté par le ministre de l’Économie, Bruno Le Maire, devrait libéraliser l’épargne retraite , La montée au créneau des assurances pourrait peser sur les arbitrages, qui seront connus fin mai
Epargne
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04/05/2018
CGP

Le paradoxe de la balkanisation du conseil

On voit mal comment les prestations exigeantes et risquées demandées au nouveau conseiller pourraient ne pas entraîner toute la profession de conseil sur la voie, enfin, de la perception d’honoraires
CGP
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04/05/2018

Un rebond réel mais qui reste à confirmer

Les chiffres de l’activité ont accéléré en France à la fin 2017 et le consensus attend toujours 2% de croissance en 2018 , Si cette année sera certainement bonne, quelques signes d’incertitude conjoncturels assombrissent ce début 2018
04/05/2018

L’Avis de WiseAM

Si les principaux indices actions se sont offert une dernière séance dans le vert, les principales places boursières mondiales n’en ont pas moins connu un premier trimestre chahuté. Après un mois de janvier ayant porté les actions américaines au firmament, les corrections successives de février et de mars amènent les indices américains à afficher des performances mitigées sur le premier trimestre. Dow Jones et S&P 500 subissent des reculs respectifs de -2,5% et -1,2%… quand le Nasdaq clôture de justesse dans le vert : +2,3%. Performances auxquelles il faut retrancher 2,7% pour un investisseur européen (l’euro s’appréciant encore face au dollar). De la thématique inflationniste (hausse des salaires nord-américains) au risque protectionniste déclenché par Donald Trump, en passant par les déboires des valeurs technologiques (Facebook, Amazon…), les nouvelles mises en avant pour justifier les épisodes correctifs sont venues majoritairement de l’autre côté de l’Atlantique. Pourtant, les principaux indices européens auront (comme souvent) davantage subi les salves de ventes des opérateurs : de -3% pour le CAC 40 à -7% pour le Dax 30 sur le premier trimestre. Un seul grand gagnant, c’est le retour de la volatilité, à laquelle il faudra désormais se réhabituer… Un retour de la volatilité qui ne doit engendrer aucune surréaction. Il est fortement préconisé de ne pas puiser ses décisions d’investissements dans les déclarations – très – versatiles de nos responsables politiques. Les opérateurs ayant initié des positions marquées après le Brexit ou les atermoiements du tandem Varoufakis/Tsipras s’en souviennent encore… Nul doute que les investisseurs reviendront vite à leurs premières amours : l’économie américaine et l’avancée de son cycle, et les sacrosaints chiffres trimestriels des sociétés de part et d’autre de l’Atlantique.

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