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mars 2018

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09/03/2018

« L’OAT ne dicte pas le taux »

Le discours de Pascal Beuvelet, président fondateur d’In&Fi Crédits, tranche avec celui des autres courtiers en crédit, Selon lui, le taux d’emprunt d’Etat n’agit pas sur leniveau des taux d’intérêt des crédits immobiliers. Mais les deux sont liés par l’inflation
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09/03/2018

Les règles d’une transmission familiale réussie

Pour réussir la transmission familiale de l’entreprise, de bons réflexes sont nécessaires afin d’anticiper de nombreux obstacles, Dans ce cas pratique, les aspects juridiques, fiscaux et financiers sont passés en revue, étape par étape
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09/03/2018

And the winner is…

Puisque la période des remises de prix cinématographiques outre-Atlantique est encore récente, autorisons-nous un parallèle pour accorder aux marchés boursiers le prix du meilleur scénario, concomitamment au passage de relais de la présidence de la Banque centrale américaine. Les places financières veillent à apprendre et comprendre le nouveau langage du responsable de la Banque centrale la plus puissante au monde. Or, en matière de script, le texte de Jerome Powell est parfaitement compatible avec celui de Janet Yellen, qui vient de passer la main après quatre années à la barre de la Fed. En revanche, avec un décor nettement différent de celui des années précédentes, c’est donc sans suspense – un comble pour un bon scénario – que les Places ont réagi aux déclarations du nouveau responsable devant le Congrès américain fin février. Pour une première, il est vrai, Jerome Powell a notamment fait part d’une «plus grande confiance dans une hausse de l’inflation». Il n’en fallait pas plus pour que l’on anticipe une quatrième hausse des Fed funds cette année, au lieu des trois prévues par la Banque centrale – et les investisseurs. Certains environnements ne plaisent pas, c’est évident. La volatilité a ainsi fait une brutale réapparition. En chiffres, le VIX – le fameux indice de la peur – est ainsi passé de 11 à la mi-février à 20 à la fin du mois, en passant par 35. Quant aux grands indices d’actions, en progression durant les premières semaines de l’année, ils s’affichaient quasiment tous dans le rouge le lundi 5mars.
09/03/2018
Succession

Des mises à jour essentielles

LexisNexis propose demanière régulière des actualisations de ses ouvrages de référence, Trois nouvelles éditions dont les thèmes sont proches des questionnements des CGP viennent de paraître
Succession
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09/03/2018

Des acteurs au rendez-vous de l’échéance

Quoi que l’on puisse entendre, la mise en œuvre des textes MIF 2, DDA et Priip revêt une incidence loin d’être négligeable pour les conseillers, Six spécialistes sont revenus sur les certitudes et les zones d’ombre en matière de distribution de produits financiers mais aussi d’assurance vie
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09/03/2018
Banque privée

KBL Richelieu recrute une banquière privée à Lyon

La banque privée KBL Richelieu vient d'annoncer le recrutement d'Harmony Balsalobre, ex-Société Générale, au poste de banquière privée. Elle sera basée à Lyon sous la responsabilité de Florian de Billy, directeur de la clientèle privée. La nouvelle recrue aura pour mission de développer sur la région Auvergne Rhône-Alpes, une clientèle de chefs d’entreprises, actionnaires familiaux et familles fortunées.
Banque privée
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09/03/2018

Les hauts dividendes assortis d’une couverture

VIA AM vient de lancer, en partenariat avec la Société Générale, deux fonds investis sur les actions à haut dividendes, Une couverture systématique vise à diviser par deux le niveau de risque de ces produits, comparé aux indices actions traditionnels
09/03/2018
Allocation d'actifs

Edmond de Rothschild AM

D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques, Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations
Allocation d'actifs
08/03/2018

DNCA Finance recrute une analyste « Utilities »

DNCA Finance vient d’annoncer le recrutement d’une analyste spécialisée sur le secteur des « Utilities » et les valeurs européennes. Julie Arav gèrera dans l’équipe d‘ Isaac Chebar, aux côtés de Don Fitzgerald et Maxime Genevois. Arrivée le 19 Février 2018 chez DNCA Finance en tant qu’analyste financier généraliste, son objectif est d’élargir le périmètre d’analyse et de screening des sociétés pouvant faire l’objet d’un investissement dans la gestion des fonds, soit un stock-picking opportuniste avec un biais « Value » et «contrarian», précise un communiqué.
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08/03/2018

L’actionnariat salarié bat des records en Europe

Les salariés européens détiennent 400 milliards d'euros, soit 3.20% de l’actionnariat des entreprises participant au dispositif, Ce sont près de 86.6% des grandes sociétés européennes qui ont mis en place des plans d'actionnariat salarié
08/03/2018
Distribution

Roche-Brune a composé son équipe Distribution et Innovation

Roche-Brune Asset Management qui a internalisé un pôle Distribution & Innovation vient d’annoncer le recrutement de son équipe. Olivier Fitoussi est nommé directeur associé pour la Distribution Institutionnelle. Il sera notamment en charge des relations avec les caisses de retraites, les institutions de prévoyance, la multigestion et les banques. Cyril Grinblat est nommé directeur associé pour la Distribution Externe et s’occupera plus particulièrement des relations avec les conseillers en gestion de patrimoine, les sociétés de gestion et les plateformes d’assurance vie et de distribution.
Distribution
08/03/2018

AGN Avocats interdit d'exercer à Limoges

La franchise d’avocats AGN s’est vue refuser son inscription au barreau par l’Ordre des avocats de Limoges,celui-ci estimant quel’activité de cecabinet qui bouscule les codes de la profession n’est«pas conforme à la déontologie», rapportent Challengeset l’AFP. Le cabinet «low cost», qui évoque une «entente concurrentielle», a saisi la Cour d’appel. Fin février, AGN avait également sollicité l’Autorité de la concurrencecontre la décision du bâtonnier de l’inscrire à l’ordre du jour de son conseil. AGNexerce dans huit barreaux, dont celui de Paris.
08/03/2018

Le fonds LF Cerenicimo+ se lance dans les résidences services de tourisme

LF Cerenicimo+, OPCI-FPI grand public LMNP multi-secteurs lancé en 2017 par La Française Real Estate Managers et Cerenicimo, annonce ses premiers investissements dans des résidences de tourisme. La stratégie de ce fonds, dédié à la location meublée et qui permet de bénéficier du cadre fiscal allégé du statut de loueur meublé, «vise à constituer un portefeuille d’actifs à forte prépondérance immobilière investi progressivement sur les segments de l’immobilier géré, à savoir les résidences pour étudiants, de tourisme, médicalisées et services seniors», précise Cerenicimo. Les experts en investissements du fonds ont ainsi «dans un premier temps privilégié une approche contracyclique en se positionnant sur des ensembles immobiliers présentant des qualités immobilières fortes».
08/03/2018
Gestion de fortune

Indosuez et Capgemini créent une plate-forme informatique pour les banques privées

Indosuez Wealth Management, la marque de gestion de fortune du Crédit Agricole, s’allie à Capgemini pour «la création en commun d’une plate-forme technologique dédiée aux opérations bancaires des gérants de fortune et des banques privées», ont annoncé les deux parties ce matin. «Cette nouvelle offre sera développée dans le cadre de S2i, la plate-forme «end-to-end» propriétaire de Crédit Agricole Private Banking Services (CA-PBS)», précise un communiqué commun. Elle alliera le savoir-faire d’Indosuez en matière bancaire et réglementaire et l’expertise informatique et digitale de Capgemini qui contribuera à l’extension, à l’actualisation et à l’accélération du modèle actuel de CA-PBS.
Gestion de fortune
08/03/2018
Gestion d'actifs

Emprunts

On connaissait la bonne vieille technique du double comptage entre gestion d’actifs et banque privée pour gonfler les encours communiqués au public par certains assets managers. La Banque Postale AM a trouvé un moyen encore plus malin afin d’atteindre « le trillion » dans trois ans : enrôler 100 % des encours de ses partenaires. Ageon détient 25 % de LBP AM ? Voilà cette dernière désormais riche de 600 milliards d’euros, grâce aux masses gérées par l’assureur néerlandais. C’est Rémy Weber lui-même, patron de La Banque Postale, qui l’a expliqué en présentant ses résultats annuels. Ne reste plus qu’à nouer un partenariat avec BlackRock ou Vanguard, et notre gestionnaire pourra se hisser sur le podium mondial de l’industrie.
Gestion d'actifs
07/03/2018

La France compte maintenant 40 milliardaires

Selon le classement annuel établi par Forbes, et repris par Les Echos, la France compte aujourd’hui 40 milliardaires. Sur un an, au 26 février 2018, les milliardaires français ont vu leur richesse croître de 30% pour dépasser les 265 milliardaires d’euros, sachant que le Top 5 se partage une grande partie de cette somme avec 169,1 milliards de dollars (+75%). Le haut du classement a d’ailleurs évolué. Si Bernard Arnault, le PDG du groupe LVMH conserve nettement la tête du classement avec une fortune estimée à 60 milliards d’euros (72,2 milliards de dollars), Françoise Bettencourt Meyers (héritière de L’Oréal, 35 milliards d’euros) a pris la place de sa mère, Liliane, décédée en septembre 2017. François Pinault (Kering, 23 milliards d’euros) remonte, lui, sur la troisième marche du podium, en lieu et place de Serge Dassault (19 milliards). Enfin, Emmanuel Besnier, héritier du groupe Lactalis, devient la cinquième fortune française, devant les frères Wertheimer (Chanel, 11 milliards chacun), avec une fortune estimée à 12 milliards d’euros. Au total, 29 ont vu leur fortune augmenter l’an dernier et seulement 3 ont subi un revers de fortune. C’est le cas de Patrick Drahi (6 milliards d’euros), pénalisé par la forte baisse des actions SFR Group et Altice l’an dernier. Il était 5e l’an dernier. Michel Leclercq, fondateur de Decathlon, tombe à la 18e place (3 milliards), Alain Mérieux est 20e (3 milliards).
07/03/2018

Les loyers du marché locatif privé ont reculé en 2017

Pas d’inversion de tendance en 2017. Selon l’observatoire Clameur, «après plusieurs années de faible progression ou de recul», les loyers du marché locatif privéont marqué un léger recul, de 0,1 %, l’an passé. Seuls les studios/1 pièce, qui représentent 21,6 % des locations, ont progressé de 0,4 % en moyenne tandis que la plus forte baisse, de 1,1 %, aconcerné les 5 pièces et plus (5,5 % du marché).
07/03/2018
CGP

Modifications de la gouvernance de l’UFF

Le Conseil d’Administration de l’UFF (Union Financière de France), banque conseil en gestion de patrimoine, qui s’est tenu le 5 mars 2018, a procédé à la nomination de Monsieur Julien Brami en qualité de Directeur Général, en remplacement de Monsieur Paul Younès, à effet du 16 mars 2018.
CGP
07/03/2018
Gestion d'actifs

Natixis Asset Management devient Ostrum Asset Management

Natixis Asset Management, affiliée de Natixis Investment Managers, adopte la marque Ostrum Asset Management à compter du 3 avril 2018. Pour répondre aux besoins des investisseurs, Ostrum Asset Management se recentre sur son expertise historique en gestion obligataire, ses compétences ciblées en gestion actions et son savoir-faire en gestion assurantielle.
Gestion d'actifs
06/03/2018
Nominations

Nominations chez MetLife

L'équipe de MetLife France compte trois nouveaux experts au sein de son comité de direction, «pour répondre à des objectifs de croissance avec à la fois le souhait de développer la prévoyance, d’accompagner l’ouverture du marché de l’assurance emprunteur avec la nouvelle législation mais aussi de répondre aux enjeux liés à la transformation numérique».
Nominations

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