Les entreprises familiales, résilientes face à la crise
Une étude montre que les entreprises familiales ont surperformé les non-familiales, toutes régions et tous secteurs confondus.
septembre 2020
Frédéric Verdavaine prend la tête du nouveau pôle résidences gérées de Nexity
Il est également nommé directeur général délégué d’Aegide Domitys
Mon Petit Placement et le Groupe Apicil lancent un contrat d’assurance-vie
Cette nouvelle offre est 100% digitale et investie intégralement via des unités de compte.
H2O AM vient grossir une liste de plus de 100 fonds gelés en 2020
L’agence de notation Fitch a identifié 117 fonds européens ayant bloqué souscriptions et rachats en 2020, pour des encours avoisinant les 55 milliards d’euros.
Le Nasdaq donne le tournis aux investisseurs
L’indice, à forte composante technologique, bat des records, porté par les Gafam mais aussi par des valeurs comme Tesla ou Zoom.
Philippe Heim prend les rênes de la Banque Postale
La Banque Postale tient son nouveau président du directoire. Il s’agit de Philippe Heim, l’ancien directeur général délégué de la Société Générale, qui avait quitté ses fonctions début août à l’occasion d’un vaste remaniement à la banque rouge et noire. Il succède à Rémy Weber, dont le départ de la Banque Postale avait été annoncé fin juillet à la surprise générale. Le groupe a officialisé la nouvelle après la clôture de la Bourse.
La France et Monaco s’accordent sur le régime fiscal des dons et legs
Le ministre de l’Europe et des affaires étrangères a présenté mercredi 26 août un projet de loi autorisant l’approbation de l’accord entre la France et Monaco relatif au régime fiscal des dons et legs faits aux personnes publiques et aux organismes à but désintéressé.
Pinel : le plafonnement des commissions inconstitutionnel ?
Le Conseil d’État a transmis la QPC portée par la FNAIM et l'Association française de l'immobilier locatif au juge de la constitutionnalité.
jasper avocats officialise son lancement
Le cabinet a été lancé en septembre 2019 et est spécialisé dans les secteurs de la santé, IP, IT, data, droit social et corporate.
Les évolutions à venir pour le métier de CGP
Grandir dans la crise. C’est ce qu’a fait notre profession au plus fort de la pandémie. Une période qui a été source d’enseignements. Lesles conseillers en gestion de patrimoine vont connaître d’autres changements. Dans le monde d’après qui se dessine, la relation client, l’exercice quotidien plus digitalisé mais aussi le renouvellement des générations vont compter tout autant que le devoir de conseil. Analyse. C’est dans les difficultés que les hommes se révèlent. A ce titre, les CGP se sont pleinement mobilisés au plus fort de la pandémie, démontrant leur capacité en matière de reporting et d’affectation des allocations en temps de crise. Cet exercice de pédagogie financière, qui a eu valeur de test positif, fera date. C’est d’ailleurs ce qui explique que leurs clients souhaitent désormais apprendre à optimiser leur patrimoine de manière différente. Notamment, en se protégeant contre les répercussions des risques pandémiques. Les CGP ont aussi prouvé leur parfaite capacité de résilience, en franchissant le cap de la digitalisation de leur cabinet. Non seulement, la résistance à la télé-relation avec leurs clients a été levée, mais ils ont aussi gagner en confort et en productivité dans leur quotidien.
L’assurance vie enregistre de nouvelles sorties nettes en juillet
Encore un mois collecte négative en juillet dernier pour l’assurance vie. Selon les chiffres de la Fédération française de l’assurance (FFA), les sorties nettes se sont élevées à 500 millions d’euros, un cran en deça de la collecte nette négative constatée en juin (-700 millions d’euros).
Swiss Life Gestion Privée renforce sa gestion sous mandat
Swiss Life Gestion Privée a annoncé avoir recruté le 1er juillet dernier Mary-Sol Michel en qualité de directrice de la gestion sous mandat. Auparavant, elle était responsable de la gestion actions zone euro et directrice recherche et méthodes chez Palatine Asset Management (groupe BPCE) où elle a travaillé pendant 13 ans. Précédemment, elle était gérante diversifiée au Crédit Agricole AM et a démarré sa carrière chez Indosuez dans l’analyse crédit. Mary-Sol Michel a également enseigné la finance pendant dix ans à HEC Paris, ainsi qu’à la Société française des analystes financiers (SFAF) et à Dauphine, précise un communiqué
Les distributeurs de fonds s’inquiètent des déboires de H2O
Les conseillers en gestion de patrimoine, qui ont massivement distribué les produits du gestionnaire, s’inquiètent des retombées en termes d’image du gel de ses fonds.
L’Italie prépare la vente de ses parts dans Monte dei Paschi di Siena
L’Italie est proche d’approuver les projets de vente de ses parts dans la banque Monte dei Paschi di Siena et de couvrir la majeure partie des besoins de capitaux de celle-ci, qui sont autour d’un milliard d’euros, selon une source gouvernementale, citée par l’agence Reuters. Le mois dernier, le Trésor a demandé au bureau du Premier ministre Giuseppe Conte d’approuver dès que possible un décret détaillant les projets de privatisation de Monte dei Paschi - un document daté du 10 août, cité par Reuters. Rome a dépensé 5,4 milliards d’euros pour prendre 68% de Monte dei Paschi en 2017. La banque a publié début août une perte nette de 845 millions d’euros au deuxième trimestre 2020, beaucoup plus importante qu’attendu.
août 2020
Le Livret A a poursuivi sur sa lancée en juillet
La collecte cumulée a atteint 22,25 milliards d’euro depuis le début de l'année ce qui constitue le meilleur résultat jamais enregistré par le Livret A.
Transfrontaliers : les accords avec les pays voisins sont prolongés
Les accords amiables concernant les travailleurs frontaliers et transfrontaliers conclus avec l’Allemagne, la Belgique, le Luxembourg et la Suisse restent en vigueur jusqu’à la fin de l'année.
L’Italie prépare la vente de sa participation dans Monte dei Paschi di Siena
L’Italie est proche d’approuver les projets de vente de ses parts dans la banque Monte dei Paschi di Siena et de couvrir la majeure partie des besoins de capitaux de celle-ci, qui sont autour d’un milliard d’euros, selon une source gouvernementale, citée par l’agence Reuters.
"Nous avons travaillé pendant trois ans à l'élaboration du label"
L’ASPIM a annoncé en juillet dernier la création du premier label ISR public pour les fonds immobiliers. L'association a directement contribué à son élaboration pendant plus de trois ans. Véronique Donnadieu, déléguée générale de l'ASPIM, revient pour L’Agefi Actifs sur l’aboutissement de ce projet.
H20 AM s’en remet au cantonnement de ses actifs illiquides
Le gérant va utiliser la procédure de «side pocket», qui consiste à scinder des fonds pour isoler les titres impossibles à valoriser.
Le gel des fonds de H2O rattrape Natixis
Les difficultés de la société de gestion, chouchou des distributeurs de produits financiers jusqu'en 2019, créent le choc.
Emmanuel Macron donne sa vision du plan de relance
15 milliards d’euros seront utilisés pour soutenir l’innovation et les relocalisations, dont un milliard en aides directes.
Un dirigeant de médias hongkongais affirme que HSBC a gelé ses comptes
Un responsable de médias hongkongais, Cheung Kim-hung, directeur général de Next Digital Limited, a affirmé que le groupe bancaire HSBC avait gelé son compte après son arrestation et celles d’autres membres de médias pro-démocratie, en vertu d’une nouvelle loi de sécurité nationale imposée par Pékin sur la ville, selon le principal quotidien pro-démocratie du groupe, Apple Daily, cité par l’AFP. Il a indiqué qu’il ne pouvait pas retirer ou virer de l’argent depuis son compte personnel à la banque HSBC, même si sa carte de crédit fonctionnait toujours. Mercredi, le secrétaire d’Etat américain Mike Pompeo avait tancé la banque britannique pour avoir maintenu les comptes de responsables hongkongais sous le coup de sanctions de la part de Washington.
La CSSF met en garde contre une société de private equity
La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) à Luxembourg a averti sur son site que les activités d’une entité dénommée Thierry Rochelle Private Equity (*) lui est inconnue et que la société ne dispose d’aucun agrément pour la prestation de services d’investissement ou d’autres services financiers au ou à partir du Luxembourg.
Gestion de l'exit tax : l'intérêt d'une holding précoce
Aujourd’hui, le dirigeant qui souhaite donner une dimension internationale à son entreprise peut envisager, pour des raisons pratiques, de s’installer à l’étranger. Il se trouve alors soumis au régime applicable en matière d’exit tax. Au moment de son départ de France, la plus-value latente sur ses titres va être calculée, ainsi que l’impôt correspondant. Il va toutefois bénéficier le plus souvent d’un sursis d’imposition. S’il revend ses titres dans un délai de 5 ans (ou plus rarement de 2 ans) à compter de son départ pour l’étranger, le sursis d’imposition tombera, et il devra acquitter l’impôt.
La nouvelle directrice juridique de Wells Fargo cherche des lieutenants
Wells Fargo & Co., qui a dû gérer des licenciements et un changement dans son équipe de mise en conformité, bouleverse aussi ses équipes sous l’autorité de sa nouvelle directrice juridique Ellen Patterson, arrivée en mars dernier. Emma Bailey, responsable juridique Amérique chez Barclays à New York, va rejoindre Wells Fargo en septembre comme conseil juridique adjoint pour le risque d’entreprise, la régulation et l’audit, a indiqué la société à l’agence Bloomberg. Wells Fargo cherche aussi à recruter trois autres directeurs juridiques adjoints dans le cadre du programme de réorganisation lancé par Ellen Patterson en juillet.
Santander organise un retour massif de ses salariés à son siège brésilien
La banque espagnole a organisé un retour massif au bureau de ses salariés ; 60% de ses personnels administratifs sont de retour au bureau à l’entité brésilienne de Banco Santander, qui comptait en tout 46.348 salariés en juin, alors que la plupart de ses concurrentes ont laissé leurs salariés en télétravail. Si son CEO, Sergio Rial, cité par Bloomberg, assure que les conditions de distanciation sociale sont respectées, le syndicat de la filiale de Sao Paulo s’inquiète, alors que le Brésil a annoncé près de 110.000 décès dus au coronavirus. Environ 6.500 salariés travaillent au siège de Sao Paulo, selon le syndicat. La plupart des grandes banques américaines ont indiqué à leurs investisseurs qu’il était encore trop tôt pour laisser leurs salariés revenir sur site.
Van Lanschot Kempen acquiert une banque privée néerlandaise
La banque néerlandaise Van Lanschot Kempen va acquérir sa concurrente locale Hof Hoorneman Bankiers, qui gère 1,9 milliard d’euros d’actifs pour le compte de tiers. Hof Hoorneman Bankiers propose des services de banque privée et de gestion de fortune en ligne. La banque gère aussi des fonds, via Hof Hoorneman Fund Management qui sont principalement souscrits par ses clients. Les encours sous gestion s’élèvent à 900 millions d’euros. Cette activité aura vocation à être rapprochée de Kempen, la société de gestion d’actifs de Van Lanschot Kempen. La transaction doit être bouclée avant la fin de cette année.
juillet 2020
« Nous voulons transformer l’épargne desFrançais »
Generali France veut diversifier l’épargne des particuliers vers l’économie réelle. L’assureur prévoit notamment de lancer une société de gestion à destination delaclientèle patrimoniale
Spirica lance le « Fonds Euro Nouvelle Génération »
En abaissant la garantie du capital pour augmenter l’espérance de rendement, l’assureur touche aux fondamentaux du fonds euro.
L'AMF alerte le public sur la technique de la "bouilloire"
Le régulateur vient de transmettre au Parquet national financier deux dossiers d’enquêtes sur ce sujet portant sur les valeurs Orclass et Arthur Maury