Nos articles d’actualité et d’analyse sur les dernières innovations liées à la blockchain (chaîne de blocks) et à leurs applications dans l’industrie financière.
Le spécialiste de la sécurisation des cryptomonnaies, Ledger, a annoncé mercredi 24 avril une réorganisation de sa direction. Pascal Gauthier est nommé au poste deCEO etEric Larchevêque, qui occupait ce poste depuis la création de la société en 2014, devient président exécutif du conseil d’administration. Une manière pour l’héritier de la famille Larchevêque, cofondateur de Ledger, de prendre un peu derecul sur l’opérationnel. Il sera désormaisen charge de la vision et de la stratégiede la société. «L’exécution de la gestion quotidienne d’une entreprise aussi complexe que Ledger s’est faite au détriment du temps investi sur les réflexions de stratégie et de vision long terme. Le marché des crypto-actifs et de la blockchain traverse en permanence des cycles de changement extrêmes, et la capacité à prévoir les bonnes tendance est essentielle au succès de Ledger», expliqueEric Larchevêque dans un communiqué. L’ex CEO continuera d’interagir avec les différentes communautés du monde des crypto-actifs.Il supervisera notamment les activités de sensibilisation à la blockchain des différents régulateurs et gouvernements. «Nousavons examiné les besoins de nos clients actuels, ainsi que les produits à développer pour répondre à cette demande. C’est pourquoi nous avons créé Ledger Vault, une solution BtoB pour investisseurs institutionnels», explique Pascal Gauthier, réaffirmant ainsi la volonté de la société de diversifier ses activitésen s’orientant vers le BtoB. Un tournant qui s’avère crucial pour la pérennité de la startup depuis l’effondrement du bitcoin il y a plusieurs mois.
Le gestionnaire d’actifs américain T.Rowe Price,basé à Baltimore (Maryland), va supprimer 169 emplois avec la fermeture de son antenne de Tampa (Floride) fin juin 2019, indique le médiaCitywire Americas. T. Rowe Price avait annoncé la fermeture de son centre d’opérations en Floride en mai 2018, date à laquelle près de 400 personnes y travaillaient. T. Rowe Price a expliqué qu’environ 200 des 400 employés basés à Tampa avaient poursuivi de nouvelles opportunités, certains ayant accepté de déménager dans le Maryland et le Colorado pour prendre d’autres fonctions au sein de T. Rowe Price. Citywire Americas ajoute que 35 employés dédiés à la relation clients resteront à Tampa et effectueront du télé-travail.
La Société Générale a annoncé mardi avoir émis sa première obligation sécurisée (covered bond) de 100 millions d’euros sous forme de «security tokens» (des obligations de financement de l’habitat) sur la blockchain publique, Ethereum. L’opération, qui a eu lieu le 18 avril, correspond à un projet pilote de la Société Générale et de sa start-up interne Société Générale Forge. «Elle permet d’explorer un circuit d'émission obligataire plus efficace» avec plusieurs avantages comme « la modularité du produit et des délais de mise sur le marché raccourcis, l’automatisation des événements sur titre, une transparence accrue, le transfert des titres et le règlement plus rapides», explique la banque dans un communiqué.
La Société Générale a annoncé mardi avoir émis sa première obligation sécurisée (covered bond) de 100 millions d’euros sous forme de « security tokens » (des obligations de financement de l’habitat) sur la blockchain publique, Ethereum. L’opération, qui a eu lieu le 18 avril, correspond à un projet pilote de la Société Générale et de sa start-up interne Société Générale Forge. « Elle permet d’explorer un circuit d'émission obligataire plus efficace » avec plusieurs avantages comme « la modularité du produit et des délais de mise sur le marché raccourcis, l’automatisation des événements sur titre, une transparence accrue, le transfert des titres et le règlement plus rapides », explique la banque dans un communiqué.
Le capital-risque fait des émules chez les institutionnels, notamment du côté des fonds souverains qui ont investi des montants record l’an dernier sur ce segment du marché, rapporte l’agence Reuters. L’an dernier, 84 fonds souverains ont participé à 77 tours de table de capital-risque, selon une étude publiée par IE University et ICEX. Sur les cinq ans à 2018, on dénombre 220 tours de table contre seulement 14 durant la période précédente de cinq ans. Au cours des cinq dernières années, les secteurs de la biotech et de la santé ont dominé, représentant 20% des tours de table, mais les fintech, les services liés à la mobilité et l’agriculture suscitent de plus en plus d’intérêt. Les fonds souverains de Sinapour GIC et Temasek ont été les plus actifs, représentant 60% de tous les tours de table dans le capital-risque.
Le London Stock Exchange a mené un tour de table de 20 millions de dollars (17,6 millions d’euros) réalisé par la fintech britannique Nivaura. Cette dernière s'était fait connaître en novembre 2017 en permettant la première émission de dette libellée en Ether, dite «Ether bond», pour la société LuxDeco. Nivaura commercialise des plates-formes digitales censées automatiser les émissions de dette et d’actions. Parmi les participants au tour de table, figurent les cabinets d’avocat Linklaters et Allen & Overy, l’assureur Aegon, ainsi que le fonds d’investissement dédié aux fintechs de Santander.
Le London Stock Exchange a mené un tour de table de 20 millions de dollars (17,6 millions d’euros) réalisé par la fintech britannique Nivaura. Cette dernière s'était fait connaître en novembre 2017 en permettant la première émission de dette libellée en Ether, dite «Ether bond», pour le compte de la société LuxDeco. Nivaura commercialise des plates-formes digitales censées automatiser les émissions de dette et d’actions.
Il est légalement possible de constituer une société avec un capital libéré en monnaie virtuelle, Les avocats ayant piloté l’opération espèrent faire avancer les pratiques et leur réglementation
Alain Esnault est nommé président d’Apicap, société de gestion indépendante et spécialisée sur le circuit court du capital investissement. «Dans le cadre de ses fonctions, Alain Esnault se donne comme ambition d’accélérer le développement d’une offre complète dédiée au circuit court du capital investissement (PME et immobilier) en finançant et soutenant l’économie réelle par un accompagnement de proximité, fait de proactivité et d’agilité, de partage de la valeur et de co-investissement», assure un communiqué. Il remplacera à ce poste Jérôme Lescure et animera l'équipe suivante : Frédéric Ruppli et Louis Renaudin, associés gérants en capital investissement, Bernard Baret et Patrick Lenoël, associés gérants en immobilier, Matthieu Zardet, secrétaire général, Charles-Édouard Bérouti, directeur du développement et Zaynah Amourani, directrice Océan indien. Agé de 50 ans, AlainEsnault a débuté sa carrière à la chambre de commerce franco-américaine de Californie en tant que chargé de l’implantation des entreprises françaises, de 1992 à 1994. Il devient ensuite chargé d’affaires capital investissement au sein du Crédit Lyonnais pour Clinvest, la banque d’affaires du Crédit Lyonnais de 1994 à 1996. Après un parcours dans des groupes internationaux (Hewlett Packard) et entrepreneuriaux (Groupe Roullier) dans des fonctions de directeur financier et de fusions et acquisitions, il débute sa vie d’entrepreneur à partir de 2002, en reprenant et dirigeant un certain nombre de PME dans le domaine de l’industrie et du service aux entreprises, notamment le Groupe SVP. En 2013, il rejoint OTC Agregator en tant qu’associé et est nommé directeur général d’Apicap en 2016. Alain Esnault est diplômé de l’EDHEC en 1991, d’un Mastère en Technologie et Management de Centrale Paris en 1992 et de la Société Française des Analystes Financiers en 1996. Par ailleurs, Apicap, qui gère actuellement 300 millions d’euros d’actifs, projette de porter ce montant à 2 milliards en 2024 rapporte L’Agefi du 20 février. Pour ce faire, la société a élargi ces dernières années sa base d’investisseurs aux personnes physiques fortunées et à des institutionnels comme la Société Générale, la Bred ou le Fonds européen d’investissement. Si les 300 millions d’euros d’actifs aujourd’hui sous gestion portent uniquement sur du capital-investissement, l’objectif est à terme d’abaisser la proportion du private equity à 33%, l’immobilier devant représenter le solde.
Laurent Girard, l’un des co-fondateurs de Yomoni a quitté la société de gestion pour lancerune nouvelle activité de conseil, a appris NewsManagers. L’intéressé s’est associé avecTristan Boussand, un autre ancien de Yomoni qui a participé aux débuts de la fintech en 2015 où ilétait en charge de toute la partie produit et expérience client en tant que CPO (chief product officer). Baptisé Deeple Consulting, le cabinet de consultants a pour objectif de «créer une force d’innovation et de transformation qui élève les standards des services financiers», peut-on lire sur la présentation de la société sur LinkedIn. «Les acteurs innovants doivent parvenir à se développer plus vite et plus fort, par exemple, en nouant des partenariats industriels leurs permettant d’accéder aux canaux de distribution massifs des grands établissements. Les acteurs traditionnels doivent se transformer plus en profondeur dans leurs infrastructures mais aussi dans leur manière de travailler pour être capables d’innover, de s’ouvrir et de coopérer efficacement avec l’écosystème. Le mouvement est déjà lancé. Nous voulons l’accélérer», indiquent les fondateurs de Deeple Consulting. Deeple Consulting vise les grands établissements qui ont des besoins d’innovation et de transformation mais égalementles fintechs en phase d’accélération et de structuration. «Nous sommes capables d’intervenir sous trois modalités différentes le conseil, le startup studio, le coaching et la formation pour nous adapter au contexte et avoir un maximum d’impact chez nos clients», résumeTristan Boussand. Les deux associés misent donc sur un positionnement transverse à la frontière entre le conseil et la fintech. Ils estiment que pour y parvenir, le conseil devra avant tout se transformer lui même, à plusieurs niveaux : offre, organisation, méthodes de travail, modalités d’intervention et gestion des équipes. La société est actuellement à la recherche de nouveaux talents pour constituer son équipe. Elle visedes personnes «curieuses, humbles et audacieuses, prêtes à s’engager pour bâtir une nouvelle approche du conseil en stratégie». Deux profils expérimentés s’apprêtent déjà àrejoindre l'équipe dans les prochains mois et les deux associés cherchent à rassembler une équipe d’une dizaine de personnes dès la première année. «En parallèle de nos recrutements nous bâtissons également un écosystème de compétences et d’expertises technologique ou métier que nous combinons avec notre équipe pour apporter la bon niveau d’expertise quand cela est nécessaire, des solutions à la fois globales et concrètes et avoir un maximum d’impact pour nos clients. Nous avons déjà 4 profils experts «C-levels» de fintech reconnues que nous pouvons faire intervenir à nos côtés en apport d’expertise sur des sujets spécifiques : growth hacking, content marketing, service client, excellence opérationnelle, product management..», explique Tristan Boussand.
After launching 19 ETFs on the Italian stock exchange, the US asset management firm Vanguard is adding to its Italian team, previously composed of Simone Rosti.
Le groupe de réflexion international dans le secteur de l'assurance, The Geneva Association, a annoncé la nomination de Jad Ariss en tant que secrétaire général. Il prendra ses fonctions le 1er mars 2019.
Midas Family Office, filiale de Midas Wealth Management, a nomméDelphine Benhaimen tant que directrice générale, a appris NewsManagers. La nomination, publiée au Bulletin officiel des annonces civiles et commerciales (Bodacc) le 16 décembre 2018 fait suite au départ de Sabrina Mingaud, qui occupait le poste depuis 2016. Delphine Benhaim est diplômée du Master 203 de finance des marchés de l’Université Paris Dauphine et titulaire du DU Expert en gestion de patrimoine de l’Aurep. Avant de rejoindre Midas Family Office, elle a passé la totalité de sa carrière chez UBS Wealth Management entre 1998 et 2018 où elle a occupé différents postes de commerciale, conseillère financier et executive director.