JPMorgan est en discussions en vue de fusionner Quorum, son entité dédiée à la technologie blockchain, avec la start-up new yorkaise ConsenSys, selon Reuters. L’opération pourrait être annoncée dans les six prochains mois et les termes financiers ne sont pas encore arrêtés. Le sort des 25 salariés de Quorum est incertain pour le moment. De son côté, ConsenSys a annoncé ce mois-ci le licenciement de 14% de son personnel. La banque américaine a bâti en interne son expertise dans la blockchain en utilisant le réseau Ethereum, le logiciel qui sous-tend l’ether, une des principales cryptomonnaies.
JPMorgan est en discussions en vue des fusionner Quorum, son entité dédiée à la technologie blockchain, avec la start-up new yorkaise ConsenSys, dévoile Reuters de sources proches du dossier. L’opération pourrait être annoncée dans les six prochains mois et les termes financiers ne sont pas encore arrêtés. De même, le sort des quelque 25 salariés de Quorum est incertain pour le moment. De son côté, ConsenSys a annoncé ce mois-ci le licenciement de 14% de son personnel.
En quelques années, la blockchain est devenue une technologie incontournable. Sur les traces du Cloud, elle connaît une démocratisation grandissante qui devra incontestablement être accompagnée d’une reconnaissance juridique mûrie pour installer pleinement la confiance dans cette nouvelle économie.
La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) vient d’infliger des sanctions pécuniaires à l'égard de deux sociétés de gestion pour manquements à leurs obligations en matière de compliance, a appris Paperjam. La première, Axxion S.A, a reçu une amende de 80.000 euros pour de multiples manquements liés à la compliance, observés lors d’un contrôle sur place effectué en juin 2017. La société gère un fonds doté d’environ 150 millions d’euros d’encours. La seconde, HansainvestLux S.A., a reçu une amende de 23.000 euros pour des questions de compliance et de défaut en matière de gestion des risques, observés lors d’un contrôle sur place en mars 2018. Sa maison-mère, l’allemande Hansainvest, gérait 38 milliards d’euros à juin 2019.
Le fournisseur de services financiers en ligne Swissquote a annoncé ce matin des prévisions de résultats records pour l’année 2019. La société suisse a notamment enregistré des entrées nettes de 4,6 milliards de francs, si bien que ses encours s'élèvent au niveau record de 32,3 milliards de francs. Le bénéfice avant impôts pourrait atteindre 50 millions de francs contre une prévision initiale de 44 millions de francs.
Le Comité de Bâle a publié jeudi un document de travail afin de recueillir jusqu’au 13 mars tous les commentaires sur la mise en place d’un traitement prudentiel lié aux crypto-actifs. Il estime que les banques autorisées à acquérir des crypto-actifs ou à fournir des services connexes devraient appliquer un traitement prudentiel spécifique à leur exposition. Il propose de définir ce traitement prudentiel en fonction : du format et des caractéristiques des risques et des crypto-actifs concernés ; de principes généraux permettant de guider la conception du futur traitement prudentiel au travers d’exemples illustratifs d’exigences potentielles de capital et de liquidité pour les expositions aux crypto-actifs à haut risque.
Le Comité de Bâle a publié jeudi un document de travail afin de recueillir jusqu’au 13 mars tous les commentaires sur la mise en place d’un traitement prudentiel lié aux crypto-actifs. Bien que l’exposition des banques aux crypto-actifs reste limitée, ce marché croît significativement et connaît des développements rapides.
La société britannique à but non lucratif Saga Monetary Solutions a annoncé mardi le lancement du jeton Saga (SGA), «la première monnaie numérique mondiale», «qui reproduit la mécanique des monnaies des banques centrales et les applique à l'échelle mondiale», «en collaboration avec les banques, les institutions financières et les régulateurs», indique le communiqué. Il sera régi par ses détenteurs-utilisateurs à travers une variété de mécanismes de vote, et un mécanisme de stabilisation permettant de réduire la volatilité à partir d’une réserve d’actifs reflétant les Droits de tirage spéciaux (DTS) du FMI, assis sur un panier de devises diversifiées entre le dollar, l’euro, la livre sterling, le yen et le yuan. A ses débuts en 2018, Saga avait reçu 30 millions de dollars de Lightspeed Venture Partners, Mangrove Capital Partners, Vertex, lool, Disruptive et iAngel.
La société britannique à but non lucratif Saga Monetary Solutions a annoncé mardi le lancement du jeton Saga (SGA), «la première monnaie numérique mondiale stabilisée contrôlée par ses détenteurs», également «la première monnaie numérique qui reproduit la mécanique des monnaies des banques centrales et les applique à l'échelle mondiale», «en collaboration avec les banques, les institutions financières et les régulateurs», indique le communiqué.
HSBC compte mobiliser l'équivalent de 20 milliards de dollars d’actifs pour une nouvelle plate-forme basée sur la technologie blockchain d’ici mars 2020. Cette plate-forme, appelée Digital Vault, donnera aux investisseurs un accès en temps réel aux enregistrements des titres achetés sur les marchés privés, a indiqué HSBC à Reuters, et compte capitaliser sur l’intérêt pour de tels investissements. La plate-forme HSBC numérisera les enregistrements papier des placements privés, en utilisant la blockchain pour réduire le temps nécessaire aux investisseurs pour vérifier et interroger les avoirs. Les partisans estiment que la blockchain bouleversera le secteur financier en éliminant les processus coûteux ou la nécessité de recourir à des intermédiaires.
Les fonds domiciliés en France (OPC) ont enregistré au mois de septembre 2019 une décollecte nette importante de 24,4 milliards d’euros, selon les données de la Banque de France et de l’Association Française de la Gestion Financière (AFG). Toutes les catégories d’OPC sont dans le rouge ce mois-ci, mais ce sont essentiellement les fonds monétaires qui ont été le plus vendu par les investisseurs avec des rachats nets de 15,9 milliards d’euros. Ils sont suivis par les fonds obligataires (-3,6 milliards), les fonds actions (-3,3 milliards) et les diversifiés (-1,5 milliard). A noter que depuis le début de l’année, les fonds actions ont subi près de 20 milliards de rachats et les fonds diversifiés 8,3 milliards. Les fonds monétaires sauvent la mise avec 12,8 milliards de souscriptions nettes et les fonds obligataires avec 6,3 milliards. Dans ce contexte, les encours des OPC français ont nettement reculé au mois de septembre 2019. Au total, les gérants hexagonaux géraient à fin septembre 1.936 milliards d’euros, soit 14 milliard de moins qu’en août. Néanmoins, depuis le début de l’année, la progression des encours demeure positive de +124 milliards d’euros. Répartition des encours des OPC français à fin septembre 2019 (source: AFG et Banque de France)
Le Bitcoin a enregistré une hausse de 40 % entre le 25 et le 26 octobre, de 7.200 à 10.300 dollars en quelques heures. C’est la plus importante de la première des cryptomonnaies depuis 2011 et la troisième plus grosse progression depuis sa création en 2009. Si expliquer les mouvements du Bitcoin relève souvent de l’art divinatoire, l’emballement viendrait de Chine. En érigeant la blockchain en priorité nationale, comme rapporté par l’agence d’Etat Xinhua, Xi Jinping aurait, sans même citer le nom de la cryptomonnaie, initié ce rallye. Mais la tendance baissière des derniers mois a repris ses droits, le Bitcoin est revenu sous les 9.400 dollars dès le lundi suivant.
Xi Jinping, le président chinois, a déclaré lors d’un bureau politique du Parti communiste jeudi que Pékin devait «saisir l’opportunité» offerte par la blockchain. Le pays doit «clarifier l’orientation principale, accroître les investissements, se concentrer sur un certain nombre de technologies clés et accélérer le développement de la technologie blockchain et l’innovation industrielle», selon des propos rapportés vendredi. C’est la première fois que Xi Jinping discuterait en profondeur du sujet. Ces ambitions chinoises sont dévoilées en plein débat sur le libra et les cryptomonnaies privées, qui sont interdites en Chine depuis 2017.
Xi Jinping, le président chinois, a déclaré lors d’un bureau politique du Parti communiste jeudi que Pékin devait «saisir l’opportunité» offerte par la blockchain. Le pays doit «clarifier l’orientation principale, accroître les investissements, se concentrer sur un certain nombre de technologies clés et accélérer le développement de la technologie blockchain et l’innovation industrielle», selon des propos rapportés vendredi.
La banque publique entre au capital de la start-up française Acinq, spécialiste d'un réseau secondaire de la monnaie virtuelle, au côté des fonds Idinvest et Serena.
Aviva Investors, la branche de gestion d’actifs mondiale d’Aviva plc, a annoncé ce 26 septembrela nomination d’Ed Dixon au poste, nouvellement créé, de responsable Environnement, Social et Gouvernance (ESG) sur les actifs réels. Basé à Londres, Ed Dixon, qui a rejoint Aviva Investors le 16 septembre dernier, sera sous la responsabilité de Melanie Collett, responsable de la gestion d’actifs, Immobilier. Il sera en chargedu programme ESG de la plateforme actifs réels d’Aviva Investors, qui représente 45 milliards de livres sterling et englobe l’immobilier, les infrastructures et la dette privée. Ed Dixon cumule plus de 17 années d’expérience dans le secteur et a récemment occupé le poste de Sustainability Insights Director chez Landsec, où il était responsable de la stratégie de l’entreprise en matière de conception durable, de risque climatique et de transparence de la chaîne d’approvisionnement. Arrivé chez Landsec en janvier 2016, il y a dirigé l’intégration de la stratégie de développement durable de la société représentant 3,6 milliards de livres sterling ainsi que les fonctions de stratégie, recherche et gouvernance. Au cours de sa carrière, il a également occupé des postes chez Mace, Marks and Spencer’s et Simons Group. Ed Dixon est diplômé du programme de Leadership en développement durable de Harvard. Il est également titulaire d’un Executive MBA, obtenu avec mention, de la Cass Business School.
La banque espagnole a réalisé une émission obligataire de bout en bout sur la blockhain, selon un communiqué publié jeudi. Banco Santander a placé directement sur Ethereum pour 20 millions de dollars d’obligations, portant un coupon trimestriel de 1,98%. Les titres ont été souscrits par une autre entité du groupe. Santander Securities Services a servi d’agent de tokenisation et de dépositaire des clés cryptographiques, tandis que Santander CIB, la banque d’investissement, a eu le rôle de dealer. Santander s’est appuyé pour l’occasion sur la fintech Nivaura, dans laquelle le groupe a investi en février 2019.