06/02/2015
Generali propose trois couples garanties-durées
Le fonds croissance est mis à la disposition des CGPI via le contrat HimaliaIl est prévu de le déployer sur d’autres supports au premier semestre,
février 2015
06/02/2015
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUEBPE-LA BANQUE POSTALEJEAN-MARC RIBES, 51 ans, est nommé président du directoire de BPE et directeur du pôle patrimonial de La Banque Postale.
06/02/2015
Fiscalité
Trois décisions éclairent l’horizon fiscal
Trois décisions de première instance permettent aux conseillers de défendre autrement leurs clients actionnaires, Décryptage de ces jugements qui, s’ils se confirmaient, ne permettraient plus à l’administration de prôner sa thèse restrictive
06/02/2015
Assurance
Le nouveau CNP Patrimoine passe à l’offensive
CNP Assurances affiche de fortes ambitions sur le développement de la clientèle privéeLa structure, qui a été totalement reconfigurée, vient de lancer une offre haut de gamme ,
05/02/2015
Assurance vie
Assurance vie : annonce des taux de rendements Swiss Life
Pour ses principaux contrats d’assurance vie multisupport, SwissLife Assurance et Patrimoine a annonce des taux de rendement nets compris entre 2,50 % et 3,30 %. Ces taux nets des frais de gestion (au taux de 0,65%) tiennent compte de la part d’épargne investie sur des supports en unités de compte, calculée mensuellement, et du montant des encours.
05/02/2015
Gestion de fortune
La commission allocation d’actifs de l’AFFO publie son premier Livre Blanc
Mercredi 28 janvier, la commission Allocation d’Actifs de l'AFFO, présidée par Thierry Brunel, a présenté son premier livre blanc, un guide pratique sur la valorisation et la préservation du patrimoine des familles.
05/02/2015
Fintech
Un type de gestion d’épargne à prix cassé, une option pour les FinTech
A l’image de Smartdays, les nouveaux acteurs en ligne entendent proposer des services à moindre coût sans sacrifier – annoncent-ils - l’accompagnement et l’information du client,
04/02/2015
La réforme de la complémentaire santé crée une opportunité pour les CGPI
Dans cette troisième et dernière partie, Patrick Le Maire, directeur du développement de l’Unep et Jean-Luc Gambey, associé de Molitor Consult, avertissent du danger de ne pas se positionner sur le marché de la santé pour les TPE/PME au risque de laisser d’autres compétiteurs déployer leur expertise en ingénierie sociale et financière : santé, prévoyance, retraite, dépendance.
04/02/2015
La Revue Risques fête son centième numéro et récompense Antoine Lefébure et Gérald Bronner
Le 3 février 2015, à l’occasion de la cérémonie de présentation du100àme numéro de la revue Risques, le Prix Risques 2015 a été remis àAntoine Leféburepour son livreL’affaire Snowden, comment les États-Unis espionnent le monde. Un accessit a été remis àGérald Bronner, auteur deLa planète des hommes, réenchanter le risque.
04/02/2015
Assurance
L’association française de l’assurance désigne ses présidents de commissions de travail
Le Conseil de l’Association française de l’assurance (AFA) s’est réuni le 3 février 2015. Il a entériné l’organisation de cinq commissions de travail communes à la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) et au Groupement des entreprises mutuelles d’assurances (GEMA) ainsi que la nomination des Présidents et Vice-présidents suivants à leur tête :
04/02/2015
L'échec d'Isodev illustre les limites du financement non bancaire
Lancé fin 2012, le spécialiste du prêt participatif cesse ses activités, en raison d’une demande insuffisante des PME et d’un coût du risque trop élevé.
04/02/2015
Le gouvernement s’explique sur l’inapplication du régime incitatif aux entreprises qui reprennent une activité
Le ministère des finances indique ainsi, dans une réponse ministérielle du 27 janvier 2015: «Par cette mesure (l’abattement pour durée de détention renforcé du régime de taxation des gains de cessions de valeurs mobilières et de droits sociaux des particuliers), le législateur a entendu soutenir les activités nouvelles et la création d’entreprises. Dès lors, il est cohérent de ne pas ouvrir le bénéfice de cet abattement aux entreprises qui reprennent une activité existante. Le fait que l’activité pré-existante reprise par une entreprise appartienne intégralement à un tiers est sans influence sur l’application du texte».
04/02/2015
CNP Patrimoine lance un nouveau contrat d’assurance vie haut de gamme en partenariat avec QIS
CNP Patrimoine, structure dédiée à la clientèle patrimoniale de CNP Assurances (1), lance aujourd’hui CNP One un nouveau contrat d’assurance vie multisupport commercialisé par ses partenaires distributeurs (banques privées, family offices, plateformes de CGPI, sociétés de gestion).
04/02/2015
Banque privée
La banque privée du Crédit Agricole espère doubler ses investissements dans le non coté
La banque privée du Crédit Agricole estime qu'elle devrait doubler à un horizon de 3 à 4 ans le montant de ses encours investis dans le non coté au sens large, a indiqué à Bloomberg Olivier Carcy, responsable mondial du private equity au sein de l'activité.
03/02/2015
Et un nouveau Syndicat surgit !
Neuf professionnels du courtage d'assurances annoncent la création à Lyon du Sycasef – le Syndicat des courtiers d’assurances du Centre et du Sud-Est de la France. Il a demandé son rattachement à la CSCA
03/02/2015
Notaires
Successions internationales : "les notaires devront appréhender les lois des pays de l'Union européenne et au-delà"
Le nouveau président des notaires d’Europe, le français Jean Tarrade, revient sur son programme pour 2015, et notamment le rôle du Conseil des notariats de l'Union européenne (CNUE) dans l'accompagnement de l'entrée en vigueur du réglement sur les successions le 17 août prochain, Concernant les propositions de réglement sur les régimes matrimoniaux et sur les partenariats enregistrés, il indique que le processus d'adoption de ces textes devrait être à l'arrêt cette année compte tenu du blocage de certains pays
03/02/2015
Des propositions corrigent la fiscalité des bailleurs privés
Un rapport réalisé par trois corps d'inspection et révélé par Les Echos donne un aperçu des pistes de réforme qui pourraient être mises en place dans le logement. Elles portent notamment sur les aides à l’investissement locatif
03/02/2015
Notaires
Des actes resteront négociables malgré l'abandon du corridor tarifaire des notaires
Emmanuel Macron a indiqué hier devant les députés s'être "trompé" sur le corridor tarifaire. Il substitue à ce dispositif un système permettant aux clients d'obtenir des remises concernant les transactions immobilières moyennes, sans préciser la fourchette d'application qui doit être déterminée par arrêté. La péréquation nationale est également maintenue, de même que la réévaluation des tarifs par l'Autorité de la concurrence
03/02/2015
Participez à notre grande enquête sur les CGPI en 2014
Vous êtes conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Nous vous invitons à participer à la grande enquête annuelle menée par L’Agefi Actifs afin de tracer un bilan de l’activité de votre métier en 2014.
03/02/2015
Gestion d’actifs : Malakoff Médéric et La Banque Postale se rapprochent
Malakoff Médéric et La Banque Postale annoncent le projet de rapprochement de leurs filiales de gestion d’actifs : Fédéris Gestion d’Actifs et La Banque Postale Asset Management. Outre la volonté d’élargir leur gamme de produits, notamment en matière d’ISR, le projet a également pour objectif de permettre à La Banque Postale Asset Management de développer ses activités de gestion d’actifs auprès des mutuelles. Cette opération se traduirait par la prise de participation par Malakoff Médéric de 5 % du capital de La Banque Postale Asset Management. Avec Fédéris Gestion d’Actifs (13ème acteur français avec 26,1 milliards d’euros d’actifs sous gestion), dotée d’une forte expertise en fonds ISR, La Banque Postale Asset Management renforcerait sa place de 5ème acteur français, avec plus de 170 milliards d’euros d’actifs sous gestion, est-il précisé dans la communication des deux groupes. Cet ensemble serait le 4 ème acteur du marché des institutionnels. Les accords définitifs devraient être conclus à la fin du 1er trimestre 2015 pour une mise en œuvre avant la fin de l’année.
03/02/2015
Santé collective : La Banque Postale entre dans la danse avec Malakoff Médéric et La Mutuelle Générale
Malakoff Médéric, La Mutuelle Générale et La Banque Postale annoncent leur partenariat en assurance santé collective. Proposée dès le 1er avril 2015, cette offre sera, selon les trois groupes, adaptée aux besoins des TPE/PME dans le cadre de la généralisation obligatoire de la complémentaire santé à tous les salariés, le 1er janvier 2016.
02/02/2015
Le marché principal se développera lorsque les acteurs de la finance s’approprieront la finance participative
Michel Ivanovsky, le co-fondateur de Mipise, plate-forme en marque blanche de financement participatif revient sur le développement du marché en 2015. Au rang des projets, la structure prévoit de « porter l’agrément » pour le compte de ses clients en tant qu’intermédiaire en financement participatif (IFP),
02/02/2015
Plus de 10% de rendement pour les contrats eurocroissance de BNP Paribas Cardif en 2014
BNP Paribas Cardif communique les taux suivants sur ces fonds eurocroissance (ex fonds diversifiés) pour l’année 2014:
02/02/2015
11 % des acquéreurs à Paris sont des investisseurs
Selon le réseau Guy Hoquet l’Immobilier, les investisseurs qui représentaient 14% des acquéreurs dans la capitale en 2013, n’étaient plus que 11% en 2014. Il constate que la perspective de l’encadrement des loyers a contribué à faire fuir les investisseurs.
02/02/2015
Résidences de tourisme : 14.330 contribuables bénéficient du Demessine
Un rapport de juillet 2014, publié en janvier dernier, évalue le dispositif de revitalisation rurale. Il aborde notamment les régimes fiscaux immobiliers destinés aux ménages. En effet, afin de soutenir l’offre en résidence de tourisme, les dispositifs dits «Demessine » ont été mis en place et ont été rendus applicables en ZRR et dans les anciens zonages de fonds structurels. Contre un engagement de location pendant 9 ans au moins premier, le premier dispositif concernait les acquisitions de logements neufs dans une résidence de tourisme, et permettait un avantage fiscal représentant 25 % du prix du logement réparti sur 6 ans. Bien que fermé depuis fin décembre 2010, ce régime continue à produit ses effets étant donné l'étalement de l’avantage fiscal. Le second dispositif, clos au 31 décembre 2012, concernait une réduction d’impôt de 15 % pour les travaux réalisés dans un logement « résidence de tourisme » situé en ZRR.
02/02/2015
Prévoyance
CNP et Alptis créent Capvita, une filiale commune pour la santé-prévoyance des TNS, TPE et PME
CNP Assurances et Alptis Assurances ont annoncé vendredi 30 janvier la signature d’un partenariat stratégique en dans le champ de la protection sociale.
02/02/2015
Participez aux dixièmes Actifs de l'innovation
Ce prix a pour objectif de récompenser les produits financiers collectifs, contrats d’assurance vie ou solutions de prévoyance-retraite distribués en France à une clientèle exclusivement patrimoniale. Les produits sont analysés sous l’angle de l’innovation et de l’originalité pour les produits lancés au cours de la période de référence (entre le 1er avril 2014 et le 31 mars 2015), ou des nouvelles options offertes pendant cette même période pour les produits existants.
02/02/2015
Les revenus des banques de détail devraient rester sous pression en France
La performance de la banque de détail est attendue au tournant au quatrième trimestre. BNP Paribas va ouvrir le bal des résultats jeudi matin.,
02/02/2015
La Suisse reste numéro un mondial dans la gestion de fortune
La Suisse maintient sa place en tant que principal centre international de gestion de patrimoine au monde avec 2.000 milliards de dollars d’actifs sous gestion, soit une hausse de 14 % fin 2014 par rapport à 2008, selon la deuxième édition du Deloitte Wealth Management Centre Ranking, rapporte L’Agefi suisse.
02/02/2015
La Banque Degroof recrute un nouveau directeur général pour la France
La Banque Degroof annonce la nomination de M. François Wohrer comme directeur général de la Compagnie Financière Degroof, branche française du groupe Degroof. En tant que CEO du groupe en France, François Wohrer assumera la présidence du comité de direction de la Compagnie Financière Degroof avec la charge du développement de l’activité, de la coordination des équipes et de la gestion du groupe en France. François Wohrer prend ses responsabilités à compter d’aujourd’hui.