L’Europe a un plan pour le développement des services financiers
A la fin du mois d’octobre, la commission du Parlement européen a remis un rapport sur le plan d’action sur les services financiers de détail.
novembre 2017
Assurance vie : le point sur la revalorisation des contrats retraite
L’ACPR vient de publier un point sur les revalorisations des contrats d’assurance vie à dominante retraite (représentant 141 milliards d’euros de provisions mathématiques moyennes en 2016, dont 61% pour les contrats collectifs en cas de vie). On peut notamment y lire que le taux de revalorisation moyen des fonds euros des contrats collectifs, net de frais de chargement (mais avant prélèvements sociaux), pondéré par les provisions mathématiques correspondantes, s’élève à 2,72 % au titre de 2016. En excluant les contrats de retraite par capitalisation en points du périmètre, le taux de revalorisation net des contrats collectifs a été de 2,64 % en 2016 après 2,83 % au titre de 2015 . Cette baisse de 19 points de base est inférieure à celle observée sur les taux de revalorisation des contrats individuels (de -34 points de base, le taux moyen étant de 1,93% en 2016) et à celle du taux des emprunts d’état à 10 ans (-38 points de base, à 0,47 % en 2016).
Yomoni noue un partenariat avec max
Après l’annonce hier du partenariat conclu entre WeSave et max, c’est au tour du robo-advisorYomoni d’annoncer son partenariat avec l’assistant personnel mobile développé par La Nouvelle Vague, la fintech interne du Crédit Mutuel Arkéa. À travers l’interface de max, un accompagnement au cas par cas est proposé aux utilisateurs sous la forme d’entretien par chat avec un conseiller pour identifier leur besoin en matière d’épargne. Ils ont ensuite la possibilité d’accéder à la plateforme de Yomoni et de recevoir une recommandation sur-mesure sous la forme d’un portefeuille personnalisé, placé sur une assurance-vie.
GSAM et GQG Partners lancent une stratégie d’actions globale
Goldman Sachs Asset Management (GSAM) a annoncé aujourd’hui dans un communiqué le lancement du Goldman Sachs GQG Partners Global Equity Portfolio. Le Portefeuille long-only sera géré par Rajiv Jain, Chairman et Chief Investment Officer de GQG Partners LLC.
Tobam lance un fonds investissant sur le bitcoin
TOBAM étoffe sa gamme en lançant le fonds TOBAM Bitcoin Fund. Le fonds non réglementé et enregistré en France est présenté comme le premier du genre en Europe. Il est dédié aux investisseurs qualifiés et institutionnels souhaitant investir sur la crypto-devise. Du fait du développement de la technologie blockchain, de plus en plus de crypto monnaies ont été créées ces dernières années parmi lesquelles le Bitcoin affiche la plus grande capitalisation boursière, le track record le plus long, et les meilleurs niveaux de liquidité au sein des crypto-monnaies. Cependant, Tobam précise qu’en dépit de l’intérêt croissant pour la monnaie digitale, les solutions actuelles proposées aux investisseurs pour accéder au Bitcoin posent encore de nombreuses difficultés. Dans ce contexte, le fonds permet aux investisseurs qualifiés d’augmenter leur exposition à la crypto-monnaie dans un véhicule d’investissement plus efficace et plus sûr. Il intègre notamment la gestion des « forks » potentielles et permet également une gestion plus rigoureuse du risque de perte et de vol.
PLF 2018 : Le dispositif Pinel sera bien recentré
L’article 39 du projet de loi de finances pour 2018 proposait de proroger le Pinel pour quatre ans,soit jusqu’en 2021, et de le recentrer sur les zones les plus tendues. , Un projet validé par l'Assemblée nationale lors de la séance publique du 17 novembre dernier.
Une tendance vers la recommandation des produits à rendement certain
Alors que la rémunération des produits de taux et bancaires est de moins en moins intéressante, les clients fortunés optent davantage pour les fonds à capital ou rendement garanti. Une analyse détaillée propose de comprendre l'ensemble des facteurs pour expliquer cette tendance.
Décollecte en octobre pour le Livret A et le Livret de développement durable et solidaire
La collecte du Livret A et du Livret de développement durable et solidaire au titre du mois d’octobre 2017 est négative avec -2,00 milliards d’euros pour l’ensemble des réseaux. Sur les dix premiers mois de l’année, elle s’élève en cumulé à +11,99 milliards d’euros. L’encours total sur les deux produits atteint ainsi 372,9 milliards d’euros à fin octobre 2017.
Précisions à venir sur les produits structurés dans l’assurance vie
Dans le contentieux des produits structurés, la Cour de cassation se prononcera ce jeudi 23 novembre.
Les primo-accédants représentent près de 6 acquéreurs sur 10
Cafpi a publié le 21 novembre 2017, son baromètre immobilier à partir des prêts signés en octobre. , Les primo-accédants sont les plus nombreux sur le marché, mais la suppression des dispositifs d'aides à l'acquisition pourrait freiner leur accession à la propriété.
Le dossier Maranathadevient une affaire d’avocats
Le redressement judiciaire prononcé le 27 septembre 2017 à l’encontre du groupe hôtelier Maranatha a donné lieu à la création de l’association Adefima supervisée par le cabinet d’avocats SKBG
La situation allemande commence à inquiéter
Alors que les marchés d’actions n’ont pas réagi à l’échec de la mise en place d’un gouvernement de coalition, certains professionnels, dont Philippe Waechter, le directeur de la recherche économique de Natixis Asset Management, qui explique dans un récent post que «le risque est une modification profonde dans l’appréciation de l’Europe à moyen et long terme puisque les réformes pour pérenniser les institutions européennes pourraient ne pas être mise en œuvre. Cet assombrissement des perspectives affecterait la dynamique de l’activité et de l’emploi». Le risque politique en Europe n’a pas encore disparu.
Finizy rachète Assuréa Distribution
Le groupe Finizy, dont l’actionnaire majoritaire est depuis février 2017 le fonds West Street Capital Partners VII, géré par Goldman Sachs (détenant entre autres Meilleurtaux.com ainsi que le courtier gestionnaire pour compte de tiers Multi-Impact) a annoncé dans un communiqué avoir conclu un accord en vue de l’acquisition, qui devrait intervenir le 30 novembre 2017, d’Assuréa Distribution qui représentant notamment 15% du courtage en assurance emprunteur individuelle.
Bruxelles consulte sur l'investissement durable
La Commission européenne a lancé, la semaine passée, une consultation publique sur la manière dont les sociétés de gestion d’actifs et les investisseurs institutionnels peuvent inclure les facteurs ESG (Environnement, Social et Gouvernance) dans leurs décisions. Cette consultation devrait permettre aux acteurs de l’investissement d’allouer encore plus efficacement leurs capitaux, en considérant davantage les enjeux de développement durable et la pérennité des rendements à long terme. La Commission européenne redouble d’efforts pour soutenir l’orientation des capitaux privés en faveur des investissements verts et durables, permettant ainsi la transition vers une économie à plus faible empreinte carbone. Cette consultation témoigne aussi de l’engagement de l’Union européenne envers l’Accord de Paris sur le climat et le Programme de développement durable à l’horizon 2030 des Nations Unies. Selon Nathan Fabian, directeur de la recherche aux PRI (Principes pour l’Investissement Responsables - Nations Unies), « les PRI sont ravis de soutenir cette consultation, cohérente avec notre travail approfondi sur les obligations fiduciaires des acteurs de l’investissement, sur lesquelles nous nous concentrons depuis plusieurs années ». Au terme de la consultation publique, le 28 janvier 2018, la Commission adoptera un Plan d’actions sur la finance durable (officialisé au premier trimestre 2018).
Altaprofits élargit l'offre de son PERP aux titres vifs
Le courtier en ligne Altaprofits vient d’enrichir l’offre de son PERP Titres@PERP. Géré par SwissLife Assurance et Patrimoine, il s’enrichit de nouveaux fonds d’investissement dans trois nouvelles catégories. Outre six SCPI - Efimmo et Immorente (Sofidy), Pierre 48 (Paref Gestion), Selectinvest1 et Epargne Foncière (La Française des Placements), Pierre Capitale (Swiss Life Reim) - et 96 ETF, iI donne accès à 150 titres vifs (actions) correspondant aux plus importantes capitalisations boursières françaises du SBF 120 et de l’indice Euro Stoxx 50. Selon, Hervé Tisserand, directeur général & Cofondateur d’Altaprofits, Titres@PERP est le seul contrat de ce type à proposer des titres en direct.
Le robo-advisor WeSave s’associe à l’assistant personnel mobile Max
Le robo-advisor WeSave, dont Amundi est actionnaire de référence, a annoncé dans un communiqué proposer son offre d’épargne 100 % digitale aux clients de l’assistant personnel mobile max, la start-up lancée par le Crédit Mutuel Arkéa en mars 2017. Les clients de max auront ainsi accès à une gestion déléguée de leur contrat d’assurance-vie accessible à partir de 300 euros d’épargne.
Natixis change ses marques dans la gestion d’actifs
A l’occasion de la présentation lundi à Londres de son plan stratégique 2020 New Dimension, Natixis a annoncé le changement de ses marques dans la gestion d’actifs et la banque privée. «Natixis Global Asset Management devient Natixis Investment Managers, pour mieux exprimer son modèle multi-affiliés et la valeur ajoutée qu’elle apporte à ses clients», explique la banque dans un communiqué. La Banque Privée 1818 devient pour sa part Natixis Wealth Management. D’autres changements sont à l'étude en France. «La société de gestion Natixis Asset Management, affiliée de Natixis Investment Managers, a engagé une réflexion en vue du changement de sa marque qui sera effectif dans le courant de l’année 2018. Les autres sociétés de gestion affiliées de Natixis Investment Managers conservent leurs marques», précise la filiale cotée de BPCE. Côté banque privée, Sélection 1818 et Vega IM conservent leurs dénominations sociales et leurs marques.
Christian de Witt : L’art de savoir être précis
C’est après avoir été aux premières loges des différentes périodes de bulles et de crises de ces 25 dernières années, que Christian de Witt, ancien responsable du développement de la clientèle privée chez KBL Richelieu, a décidé de franchir un cap en créant DWT Family Office. Enthousiasmé par ce nouvel univers d’indépendance qui s’ouvre à lui, cet entrepreneur exigeant avec lui-même au point de ne pas hésiter de sortir de sa zone de confort, a su relever le défi de devenir un communicant sachant placer la relation client au centre de son quotidien.
DWT Family Office construit une allocation d’actifs « low vol » spécifique au PEA
Créé en avril 2017 par Christian de Witt, ce nouvel entrant dans l’univers des multi-family offices conseille actuellement 40 familles. Depuis son lancement récent, DWT Family Office a dépassé de 10 millions d’euros son objectif d’encours conseillés à deux ans et compte maintenir ce rythme de développement pour asseoir son statut de multi-family. Pour y parvenir, la structure compte effectuer des recrutements en 2018 et va s’appuyer sur son expertise en gestion de l’épargne ainsi que sur la diversification de sa typologie de client.
L'Esma met la pression sur les gérants faussement actifs
Le régulateur veut mieux cerner le dossier des fonds faussement actifs sur lequel il était déjà intervenu l'an dernier.,
Un "effet Macron" sur les investisseurs français patrimoniaux
L’UFF publie avec l’IFOP la 9ème vague de son Observatoire sur le comportement d’investissement des Français patrimoniaux et leur perception du risque. Réalisée en septembre 2017, soit quelques mois après les élections présidentielle et législatives, l’enquête souligne un puissant regain d’optimisme vis-à-vis de l’évolution des marchés financiers. En outre, les Français patrimoniaux semblent davantage ouverts au risque et disposés à faire évoluer leurs choix d’investissements vers le financement de l’économie.
Forte progression des dividendes mondiaux en 2017
Selon une étude de Janus Henderson Investors, les dividendes mondiaux se sont envolés au troisième trimestre, bondissant de 14,5 % en termes totaux pour atteindre 328,1 milliards de dollars US, un nouveau record pour le troisième trimestre. Cette hausse du taux de croissance des dividendes totaux est sans conteste la plus rapide jamais enregistrée sur un trimestre en l’espace de trois ans, et s’explique essentiellement par des dividendes extraordinaires généreux. Les dividendes sous-jacents ont quant à eux augmenté de 8,4 %, une progression qui n’avait plus été observée depuis presque deux ans. Toutes les régions ont vu leurs dividendes sous-jacents augmenter, et de nouveaux records ont été atteints à Hong Kong, en Australie et à Taïwan. La croissance reste solide aux États-Unis et le Royaume-Uni s’est repris après avoir été à la traîne derrière ses homologues internationaux l’an dernier ; la Chine a enregistré de faibles résultats pour la troisième année consécutive. Les prévisions ont été revues à la hausse pour 2017. Les dividendes devraient désormais atteindre la somme record de 1.249 milliards de dollars, soit une augmentation de 7,4 % en termes totaux et de 7,3 % en termes sous-jacents.
Avocat : le cabinet Coll lance sa franchise
Le cabinet Coll a reçu le prix de l’innovation Legiteam et le prix de l’incubateur du Barreau de Paris.
Natixis change le nom de ses marques pour sa gestion d’actifs et sa banque privée
Natixis vient d’annoncer officiellement dans un communiqué le changement de nom de ses marques de gestion d’actifs et de banque privée. Ainsi, Natixis Global Asset Management devient Natixis Investment Managers, et la Banque Privée 1818 devient Natixis Wealth Management.
Legalstart.fr intègre l’offre de Qonto, pour un service 100% en ligne de création d’entreprise
« En intégrant le service Qonto dans son offre de création d’entreprise, Legalstart.fr permet de déposer le capital et immatriculer une société en quelques clics », précise le communiqué.
Natixis change ses marques dans la gestion
A l’occasion de la présentation lundi à Londres de son plan stratégique 2020 New Dimension, Natixis a annoncé le changement de ses marques dans la gestion d’actifs et la banque privée. «Natixis Global Asset Management devient Natixis Investment Managers, pour mieux exprimer son modèle multi-affiliés et la valeur ajoutée qu’elle apporte à ses clients», explique la banque dans un communiqué. La Banque Privée 1818 devient pour sa part Natixis Wealth Management.
Bercy ne mise plus sur les incitations fiscales pour l’investissement dans les PME
Voté vendredi par les députés, le nouveau dispositif IR-PME ne prévoit qu'une réduction d'impôt de 25%. Il est jugé trop peu incitatif par les professionnels.
Société Générale Banque Privée nomme un responsable du conseil en investissement
Société Générale Banque Privée a nommé Gabriel Karaboulad au poste de responsable du conseil en investissement. Il était auparavant adjoint à ce poste depuis un an.
Les fonds d’épargne salariale enregistrent de bonnes performances en 2017
La performance annuelle des OPC non monétaires s’établit à 7,8% au mois de septembre, indique dans son dernier bulletin la Banque de France. Par rapport à fin août, la progression de 1,8 point de pourcentage concerne en particulier les fonds actions (+ 4,1 points) et les fonds d’épargne salariale (+2,7 points, soit 11,1% depuis le début de l’année). Composés pour près de la moitié de fonds actions - actionnariat salarié inclus - ces derniers ont bénéficié de la progression des marchés boursiers en septembre, note l’institution. En revanche, les fonds obligataires restent dans le rouge (-0,1 %) tandis que la performance annuelle des fonds monétaires diminue à nouveau à -0,15 % sur le mois.