Les OPCI et SCPI soumises à l’IFI
Ces placements dont la collecte a explosé ces derniers mois feront partie du nouvel impôt sur la fortune immobilière.
septembre 2017
La CNCEF et la FNAIM nouent un partenariat
La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers – CNCEF et la FNAIM ont annoncé par communiqué la signature d’une convention de partenariat dans «l’objectif d’apporter à leurs membres respectifs, des formations ainsi qu’une veille juridique et législative concernant le secteur de l’immobilier dans son ensemble», indique le communiqué. A terme, les deux organisations devraient également mener en commun des actions de communication sur les évolutions du secteur de l’immobilier.
Les conseillers en gestion de patrimoine restent optimistes malgré les défis réglementaires
Les CGP attendent une activité en croissance dans les prochaines années et sont sereins face au digital.
Bordier & Cie nomme un nouvel associé commanditaire à Genève
La banque privée Bordier & Cie vient de nommer Patrice Lagnaux en qualité d'associé commanditaire. Il rejoint les deux autres associés commanditaires Gaétan Bordier et Pierre Poncet. La société demeure sous la direction de Grégoire et Evrard Bordier ainsi que de Michel Juvet, associés indéfiniment responsables.
"Les grands groupes sont en recherche d'expertise et d'agilité"
Du côté de Fundvisory, le travail en architecture ouverte est à l’ordre du jour puisqu’une collaboration sur les besoins d’agrégation de comptes est à l’œuvre avec Budget Insight, mais aussi avec Upsideo, OPCVM 360 – un système de données financières – et USign pour la signature électronique.
Un comparateur d’assurance santé pour les expatriés
AOC Insurance Broker est un comparateur d’assurances santé qui vise la cible des expatriés. L’entreprise a été labellisée en juin 2017 par France Innovation. AOC Insurance Broker a annoncé par communiqué, préparer le lancement d’une application mobile lors des Insurtech business Week qui auront lieu du 25 au 28 septembre prochain.
Convention nationale des avocats : les nouvelles stratégies pour développer les cabinets d’avocat
La 7ème édition de la convention nationale se penchera sur les enjeux liés aux évolutions de l’exercice professionnel. Parmi les pistes explorées : les mutations économiques, l’avènement du numérique et le développement des territoires.
La CNCIOB à l'heure des promotions
Pour séduire de nouveaux membres, la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque (CNCIOB) offre l’adhésion à tous les nouveaux membres. Cette opération menée dans le cadre de la Convention Patrimonia qui se tiendra à Lyon les 28 et 29 septembre prochain se matérialisera par une cotisation offerte jusqu’à la fin de l’année 2018 pour tout adhésion enregistrée avant fin octobre 2017. Par ailleurs, les nouveaux entrants bénéficieront de 50% de réduction sur la formation continue de 7 heures que doivent suivre les IOB intervenant sur des crédits immobiliers, suite à la directive sur le crédit hypothécaire.
La MIF prend le virage des unités de compte
La Mutuelle d’Ivry-La Fraternelle (MIF) transforme sa gamme de contrats , Elle met en avant la simplicité de ses produits et de ses unités de compte
Amundi lance un FCPR éligible à l’assurance vie
Amundi vient de proposer Megatendance AV, un fonds qui investit dans les PME et ETI européennes, Cette unité de compte est accessible à partir de 100 euros mais elle est réservée pour l’heure aux contrats patrimoniaux
Un jeu d’équilibriste qui incite à la prudence
Cet été, les emprunts d’Etats européens à dix ans se sont repliés, le Bund allemand passant de 0,6% à 0,3% en deux mois , Ce phénomène pourrait être lié à des débouclages de positions de couverture mais n’augure pas une baisse plus marquée
L'Avis de Deutsche AM
Prendre un parapluie est le chemin le plus sûr vers la frustration puisque c’est précisément les jours où il ne pleut pas que l’on part avec. D’un autre côté, le laisser chez soi peut être tout aussi frustrant puisqu’on peut être sûr qu’alors, il pleuvra.
Revue de presse internationale
ETATS-UNISBlackRock veut diversifier ses sources de revenusThe Wall Street Journal (wsj.com), 05/09/2017
Des partenariats à foison
Les fintechs continuent d’animer le secteur de la gestion de patrimoineParmi elles, trois ont signé des accords avec des acteurs historiques
La révolution en marche pour la profession d’avocat
Depuis la loi Macron, le choix d’une société pour exercer le métier d’avocat s’est enrichi avec l’arrivée des sociétés de droit commun mais aussi avec les SEL et SPFPL, Les activités commerciales qu'ils peuvent exercer et le fait de plus être nécessairement soumis à l’unicité d’exercice vont affecter leur exercice professionnel, mais pas seulement
Mortel !
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, paru dans notre dernier numéro papier.
Société Générale Private Banking se renforce en Suisse
Société Générale Private Banking Schweiz (SGBPS) renforce sa présence en Suisse allemande avec les nominations de Cédrick Merour et Martin Petermann qui seront tous deux basés à Zurich.
Family offices : quelle place pour le numérique ?
Le family office, peu compatible avec les applis d’aujourd’hui, séduit moins les jeunes riches en devenir que leurs parents. Néanmoins, les premiers family offices numériques se développent et s’apprêtent à conquérir l’un des derniers bastions de la banque en misant sur les services de luxe et sur la proximité de la relation client.
Les assureurs veulent peser sur le projet fiscal
Comme annoncé, l’exécutif travaille à la création d’une « flat tax » dont l’incidence ne serait pas neutre pour l’assurance vie, Partant de ce constat, la Place, qui entend faire valoir ses positions, a élaboré plusieurs pistes d’aménagements
"Le diamant n'est en rien un produit d'investissement, c'est avant tout un achat plaisir"
L’entretien avec MARIE CHABROL, gemmologue et journaliste spécialisée en joaillerie
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUE PRIVÉEBANQUE NEUFLIZE OBCLAURENT GARRET, 56 ans, devient le nouveau président du directoire de la Banque Neuflize OBC.
Le sort de plusieurs dispositifs en suspens
L’assiette des droits de mutation par décès sur les primes versées après 70 ans est contestée, Une QPC remet en cause la taxe de 3% sur les dividendes distribués au sein des sociétés
Des acteurs non régulés occupent le marché
A défaut d'avoir attribué son premier numéro d'enregistrement, l'AMF multiplie les alertes sur les biens divers atypiques, Une prévention qui porte ses fruits puisque les conseillers financiers délaissent majoritairement ces produits
Experts-comptables : Un attrait croissant pour le conseil patrimonial
L'Ordre des experts-comptables de Paris Ile-De-France a créé le Club Patrimoine, L’association se distingue du Club Expert Patrimoine qui continue de se développer
Une mise en conformité en manque de prétendants
La loi Sapin II oblige les intermédiaires en vins, terres rares, manuscrits ou encore diamants à un contrôle préalable par l’AMF mais les candidats se font rares.
"Le gouvernement va détourner les particuliers du PEL"
«Le gouvernement va détourner les particuliers du PEL», affirme le directeur général adjoint du courtier en immobilier Cafpi suite aux annonces du gouvernement d’appliquer la flat tax aux Plans épargne logements souscrits en 2018.
Edmond de Rothschild (France) lance un OPCI pour sa clientèle privée
Edmond de Rothschild (France) vient de lancer Edmond de Rothschild Immo Premium, un OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) dédié à sa clientèle privée à la recherche d’un revenu locatif régulier sur un horizon long terme. L’OPCI Edmond de Rothschild Immo Premium associe à des actifs immobiliers physiques, des investissements financiers cotés pour constituer un volant de liquidité.
La flat tax sur l'assurance vie serait moins nocive qu'anticipé
Dans une note, l'agence de notation Fitch reconnait que les volumes de sortie de l'assurance vie n'excéderont pas quelques points de pourcentage.