Jean-Bernard Dudouit quitte Sycomore Family Office
Jean-Bernard Dudouit, fondateur de Sycomore Family Office (anciennement financière Margot), vient d'annoncer qu'il quittait la société. Un départ qui sera effectif le 20 octobre prochain.
octobre 2017
Cas de mise en cause d’une préconisation fiscale
Il en a coûté cher au conseiller en gestion de patrimoine qui ne s’est pas tenu à jour de l’évolution des règles fiscales
Immobilier : une pause sur les prix
Le site MeilleursAgents.com livre son analyse mensuelle des prix de l’immobilier. Les taux de crédits toujours bas poussent les acheteurs à l’attentisme
Bercy lance une nouvelle opération de séduction pour Paris.
Paris veut encore plus attirer le monde de la finance. Dans le sillage du Brexit, Bruno Lemaire, le ministre de l’Economie et des Finances, a réitéré lors d’une réunion du comité Place financière Paris 2020 en présence de Gérard Mestrallet président de Paris Europlace, et des principaux représentants de la Place de Paris, la volonté pour les pouvoirs publics d’amplifier les efforts visant à renforcer le statut de Paris en tant que première place financière d’Europe continentale. Afin de poursuivre cet effort, notamment en matière de simplification réglementaire, Bruno Le Maire a annoncé le lancement ce jour d’une consultation publique d’une durée de deux mois, visant à recenser les cas de sur-transposition du droit européen dans le domaine des services financiers. Il serait question de simplifier ce qui peut l'être, la France faisant parfois figure d'élève zélé en imposant des contraintes supérieures aux pays voisins, en concurrence avec Paris...
Sandrine Colas-Jacomme est nommée directrice générale de Sycomore Family Office
Sandrine Colas-Jacomme rejoint Sycomore Family Office en qualité de directrice générale. Sa nomination intervient parallèlement au renforcement capitalistique de Sycomore Factory et Sycomore Corporate Finance, la présidence étant désormais assurée par Christine Kolb, également Présidente de Sycomore Factory. Avant de rejoindre Sycomore Family Office, Sandrine Colas-Jacomme occupait le poste de Consultante Patrimoniale Sénior - Associée chez Cyrus Conseil. Elle est également chargée d’enseignement en Droit de l’Assurance-vie à l’IAE Paris-Est Créteil (Université Parix XII – Master II de Gestion de Patrimoine).
Neuflize OBC élargit son directoire
La Banque Neuflize OBC annonce l’arrivée de Olfa Maalej dans le groupe. Elle sera membre du directoire et directrice des produits, solutions et conseil de la Banque Neuflize OBC. Le nouveau président en place depuis le 1er septembre, Laurent Garret, 56 ans, a également nommé au directoire, Sophie Breuil, nouvelle directrice de la clientèle et Joop van Gennip (déjà membre du directoire depuis 2013), directeur des fonctions support. Un communiqué explique que cette évolution de la gouvernance illustre la volonté du nouveau président de conduire collégialement la stratégie et le développement de la banque : « Profondément attaché à l’équilibre, au partage des responsabilités et des idées, je suis heureux d’avoir rassemblé de telles personnalités au sein de ce nouveau directoire. Je suis très fier de passer le flambeau à Sophie Breuil au poste de directrice de la clientèle. J’ai une totale confiance en elle et je sais par avance que son énergie communicative permettra aux équipes commerciales de révéler le meilleur d’elles-mêmes. Je suis également ravi d’accueillir Olfa Maalej, que je connais bien puisque j’ai travaillé presque dix ans avec elle. C’est une technicienne reconnue, qui maîtrise parfaitement les exigences actuelles et futures de notre industrie. Avec son aide au poste de directrice des produits, solutions et conseil, Neuflize OBC va accélérer son offre sur les métiers de la gestion d’actifs et du conseil … Je tiens enfin à saluer Joop van Gennip qui prend la responsabilité des fonctions support si précieuses à la bonne conduite et à la transformation digitale de notre Maison. Depuis quatre ans à la direction de la banque, Joop nous apporte également son expérience dans le Groupe ABN AMRO. Le directoire de la banque Neuflize OBC ainsi constitué a pour objectif de faire rentrer la banque dans une nouvelle ère pour encore mieux accompagner nos clients dans la concrétisation de leurs projets. »Sophie Breuil, 47 ans, est diplômée du DESS en gestion de patrimoine, Université de Clermont-Ferrand.Sophie Breuil débute sa carrière en 1993 dans le conseil juridique et fiscal chez Unofi puis à la BNP au sein de l’ingénierie patrimoniale dédiée au département gestion de fortune. Elle a poursuivi en 2001 son activité à la banque OBC (groupe ABN AMRO), devenue banque Neuflize OBC, dont elle a été responsable de l’ingénierie patrimoniale de 2006 à 2012. Depuis 2013, elle est membre du comité de direction en charge du pôle conseil de la Banque Neuflize OBC : corporate finance, ingénierie patrimoniale, financements structurés, art et immobilier. Elle a lancé en 2014 l’offre family office.Elle est directrice de la clientèle de la Banque Neuflize OBC depuis le 1er septembre 2017.Olfa Maalej, 48 ans, est diplômée de l’Ecole Polytechnique et de l’Ecole des Ponts et Chaussées. Olfa a commencé sa carrière chez JP Morgan au Trading des produits dérivés de taux. Elle a ensuite intégré les équipes de gestion des produits structurés chez Paribas Asset Management puis chez SG Structured Asset Management. En 2003, elle est arrivée chez ABN AMRO à la tête du «Derivatives Marketing» pour la France puis pour l’Europe avant de prendre la responsabilité́ globale de la «Structuration Taux». Jusqu’à la fin de 2014, elle a été en charge du marketing des « Produits Solutions » pour la France, Belgique et Luxembourg. Olfa a rejoint ABN AMRO début 2015, où elle exerce la fonction de Responsable du pô̂le «Clients Solutions».Elle est directrice des produits, solutions et conseil de la Banque Neuflize OBC à compter du 2 octobre 2017.Joop van Gennip, 59 ans, a une formation de design industriel (Technical University à Delft) et d'économie (Tilburg University). Joop van Gennip a débuté sa carrière en 1987 chez ABN AMRO au sein de la division informatique. En 1992, il poursuit sa carrière internationale dans le groupe, principalement à l’audit. En parallèle de son parcours professionnel, Joop van Gennip a été enseignant aux Universités de Rotterdam et de Tilburg jusqu’en 2013, et conseiller (membre et président du curatorium) des Universités de Delft et de Tilburg pour les formations du troisième cycle. Il a été en charge du groupe audit d’ABN AMRO à Amsterdam de 2009 à 2013. En 2013, il devient membre du directoire de la Banque Neuflize OBC. Il est directeur des fonctions support depuis le 1er septembre 2017.
UBS La Maison de Gestion est lancée
UBS France et La Maison, la compagnie d’investissement créée par Michel Cicurel et Marc Lévy, ont annoncé mardi la naissance officielle d’UBS La Maison de Gestion. L’entité dédiée à la gestion privée haut de gamme est issue du rapprochement d’UBS Asset Management France et d’OCEA Gestion, la société de gestion de Banque Leonardo France, dont le rachat avait été annoncé en décembre dernier. L’Agefi avait révélé l’information il y a un an.
J.Safra Sarasin acquiert les activités de la banque privée de Bank Hapoalim
J. Safra Sarasin Group a annoncé la signature d'un accord visant à acquérir les activités de banque privée de Bank Hapoalim au Luxembourg et en Suisse, en tant que Bank Hapoalim Switzerland Ltd avec des bureaux à Zurich et à Luxembourg.
PLFSS 2018 : les mesures de soutien aux entrepreneurs
Tour d’horizon des mesures annoncées, mais pas encore votées du PLFSS concernant les entrepreneurs.
Projet de loi de Finances : premières consignes patrimoniales
Les experts du patrimoine commencent à se prononcer sur les arbitrages à envisager. Revue des pistes avancées par des distributeurs différents tant par la taille de leurs structures que par leurs fonctions.
50 pays s'engagent dans la voie de l'échange automatique
La collaboration fiscale internationale franchit un nouveau cap. Depuis le 30 septembre 2017, 50 pays échangent automatiquement les informations bancaires de leurs résidents, selon une information AFP relayée par Le Figaro.
Des nominations chez Fidal
Le cabinet d’avocats Fidal vient d’annoncer par communiqué la nomination de Jean-François Desbuquois en tant que Directeur technique du département Droit du Patrimoine. Il succède à Patrick Leclère, qui rejoint la Direction régionale Méditerranée du cabinet. Enfin, le cabinet annonce le recrutement de Claire Farge qui rejoint la Direction technique en tant que juriste. Le cabinet annonce également la collaboration de Renaud Mortier, professeur de droit, avec la Direction technique.
Divorce : attention aux accords patrimoniaux conclus avant le début de l’instance
Une convention relative à la prestation compensatoire et au partage du régime matrimonial signée avant que l’instance en divorce ne débute est nulle
Immobilier : les conséquences d’une disparition des APL accession
Le courtier en crédits, Vousfinancer.com s’est intéressé aux conséquences de la disparition des APL Accession, telle qu’elle est indiquée dans le projet de loi de finances pour 2018
Un nouveau président chez Foncia
Le conseil de surveillance de Foncia a indiqué par communiqué la nomination de Philippe Salle aux fonctions de Président de la société, en remplacement de François Davy qui restera membre du conseil de surveillance. Selon le communiqué, Philippe Salle était jusqu’à présent PDG et administrateur du Groupe Elior. Il prendra ses nouvelles fonctions à compter du 1er décembre 2017.
Nouvel accord de distribution en vue pour CNP Assurances au Brésil
CNP Assurances a annoncé par communiqué la conclusion d’un accord avec Caixa Seguridade qui revoit les modalités de distribution de ses produits prévoyance, d’assurance emprunteur et de retraite sur le marché brésilien. Sous réserve de sa ratification définitive, le nouvel accord permettrait à CNP Assurances une distribution exclusive dans le réseau de Caixa jusqu’au 13 février 2041 en contrepartie de sa renonciation aux droits actuels de distribution au titre du partenariat existant.
WeSave revoit ses conditions d'accès à la baisse
La plateforme de gestion privée en ligne WeSave a baissé ses conditions d’accès à 300 euros au lieu de 10.000 euros, et ce à compter du lundi 2 Octobre. Par ailleurs, la plateforme a conclu un partenariat média avec la compagnie aérienne EasyJet afin de promouvoir son offre d’épargne digitale auprès de plus de 500.000 voyageurs français.
septembre 2017
Pas de réels changements dans le mode de calcul de l'IFI
L'impôt sur la fortune immobilière (IFI) reprend en substance les règles d'évaluation et de calcul de l'impôt de solidarité sur la fortune (ISF), La modification majeure a consisté à recentrer l'assiette sur les valeurs et droits immobiliers
Ageas mise sur la personnalisation
La compagnie d’assurances lance un contrat modulable, Le souscripteur dispose d’une connaissance précise des tarifs appliqués
Les deux tiers des investisseurs particuliers ont augmenté leurs placements durables en 5 ans
Soixante-quatre pour cent des investisseurs dans le monde ont augmenté leurs placements durables au cours de ces cinq dernières années, montre une enquête menée par Schroders («Schroders Global Investor Study 2017") auprès de 22.000 investisseurs particuliers de 30 pays. En France, cette proportion est de 63 %, soit en ligne avec le niveau mondial, mais largement supérieure à la moyenne européenne qui est de 58 %. La tendance est plus forte en Asie (68 %) et dans les Amériques (70 %).Au total, 42 % des investisseurs à l’échelle mondiale investissent dans un fonds durable.L’enquête montre que les particuliers considèrent les placements durables non seulement comme un moyen de porter des changements sociaux, environnementaux et de gouvernance, mais aussi comme une possibilité de générer des profits.Lorsqu’on leur demande s’ils investissent dans des fonds durables pour l’impact positif ou les gains potentiels, la réponse moyenne montre que l’impact positif a une importance légèrement supérieure au potentiel de gains pour 38% des sondés (40% en France). 32% (contre 28% en France) privilégient ce type de fonds pour le potentiel de gains. Cela démontre que les placements durables sont aujourd’hui perçus par les investisseurs comme un véritable moyen de réaliser des performances attractives, analyse les auteurs de l'étude.L’autre enseignement intéressant de l’étude est la corrélation entre le comportement « durable » d’un investisseur et sa propension à investir de manière durable. Ainsi, les deux tiers des investisseurs qui achètent des produits bio investissent dans des fonds durables, montre une enquête menée par Schroders auprès de 22.000 investisseurs de 30 pays. Parallèlement près de la moitié des personnes qui recyclent leurs déchets ménagers font ce type d’investissement.
Pierre d’achoppement
« Pas question de créer une usine à gaz », selon les termes mêmes du ministre de l’Economie et des Finances pour justifier le statu quo de l’assurance vie au moment de la mise en place de la « flat tax ».
Les CGP français prennent plus de risques
Le baromètre des conseillers financiers français, publié hier par Natixis Global Asset Management, montre une augmentation de la prise de risque moyenne des portefeuilles. L’étude, réalisée entre juin 2016 et juin 2017 auprès d’un échantillon de 203 portefeuilles de CGP en France, fait également état d’un accroissement des poches actions, celles-ci demeurant largement inférieures à la moyenne européenne, et un retour marqué des fonds alternatifs. Le baromètre souligne enfin une augmentation de la dispersion de la performance et du risque des portefeuilles.
Le gouvernement achève de durcir le régime de la CSG sur les produits d’épargne
En 2018, le total de la CSG et des prélèvements sociaux sur les produits d’épargne serait uniformément de 17,2%, quelle que soit la date d’encaissement des produits.
Les SAS sous le régime de l’IR : une pépite !
Les SAS de moins de cinq ans peuvent, sous certaines conditions, exercer une option pour le régime des sociétés de personnes, Valable pour cinq exercices maximum, quelles sont les conséquences de cette option?
Bercy sauve la mise aux compagnies d’assurance
Deux Cours d’appel ont rendu des arrêts particulièrement lourds d’incertitudes pour les assureurs et les souscripteurs. En ce qui concerne le caractère saisissable des contrats, l’administration fiscale vient de calmer le jeu via une publication au Bofip,
Des chausse-trappes sur les titres non cotés
La vigilance est de mise à l’égard des opérations de cessions de titres non cotés détenus au sein d’un PEA , Face à une réglementation très stricte, les conseils doivent être réactifs sur les solutions à mettre en œuvre
Revue de presse internationale
Une sélection des informations internationales marquantes de ces derniers jours dans les secteurs secteurs financiers et de la gestion de patrimoine
L’économiste Jean-Hervé Lorenzi embauché par UBS France
Le fondateur du Cercle des économistes, organisateur des rencontres d’Aix-en-Provence, rejoint la banque en tant que vice-président.
MiFID II : Des conséquences importantes pour le métier d'analyste financier
L’entrée en vigueur, le 3 janvier 2018, des règles MIF 2 qui imposent la séparation totale des frais d’exécution des ordres et des frais de recherche, met à mal la communauté des analystes financiers mais certaines pistes de reconversion sont possibles.
Un avocat innove
Family Business Partners crée le premier Family Office Cabinet d’Avocats, La société se dote de sa propre équipe de conseillers financiers