Droits de succession et assurance vie : l’article 757 B du CGI est constitutionnel
La disposition est conforme à la volonté du législateur, à savoir décourager le recours tardif à l’assurance vie
octobre 2017
Salon National de l’Immobilier : l’assurance-emprunteur sera abordée dans plusieurs conférences
Le Salon National de l’Immobilier se tiendra au Carrousel du Louvre à partir du 13 au 15 octobre. Parmi les thèmes abordés durant cette manifestation ouverte au grand public, deux conférences traiteront de l’intérêt à changer d’assurance-emprunteur. A titre de rappel, le coût de l’assurance peut représenter jusqu’à 30 % du coût total d’un crédit. Encore peu représentative sur le marché, la délégation d’assurance est pourtant une source d’économie sur le coût d’un prêt. «Elle permet à un emprunteur de bénéficier d’une couverture adaptée à sa situation personnelle pour un tarif plus compétitif», souligne Olivia Milan, directrice du Salon National de l’Immobilier.
SCPI : Nouvelle acquisition de la Française à Stuttgart
Les SCPI investissent désormais dans de nombreux actifs situés en Allemagne. Nouvelle illustration de ce phénomène avec la Française Real Estate Partners International qui vient d’annoncer l’acquisition d’un immeuble de bureaux à Stuttgart loué au constructeur automobile Porsche dans le cadre d’un bail de 9 ans et demi. Cette opération profitera aux deux SCPI LF Europimmo et Pierre Privilège. La société gère près de 800 millions d’euros d’encours en Allemagne.
Périal loue des locaux à Siemens pour le compte de sa SCPI PF1
La SCPI PF1 a réouvert son capital aux investisseurs. Orientée sur une stratégie d’acquisition liée au Grand Paris, la société de gestion Périal Asset Management, dans le cadre de la gestion de son véhicule, vient d’annoncer par communiqué la signature d’un bail ferme de 6 ans avec la société Siemens qui va occuper un immeuble de 6.980 m2 localisé à Velizy-Villacoublay.
Le coût des litiges fiscaux à venir sur les dividendes devra être compensé
Le Conseil constitutionnel a annulé entièrement la taxe de 3%. Bercy veut instaurer un nouvel impôt en 2019, pour faire face aux remboursements demandés par les entreprises.
Nouvelles nominations au sein du directoire de Neuflize OBC
Laurent Garret, président du directoire de la Banque Neuflize OBC, parachève la composition de son nouveau Directoire. A cette occasion, le président annonce l’arrivée d'Olfa Maalej, nommée Directrice des Produits, Solutions et Conseil de la Banque Neuflize OBC.
Evolution du monde de la gestion d’actifs : l’Agefi AM Tech Day se tiendra lundi
L’AM TECH DAYréunit chaque année plus de 600 décideurs et directions opérationnelles de l’univers de la gestion d’actifs et leurs fournisseurs de solutions et services. Avec son programme de tables rondes et d’animations partenaires et son espace d’exposition, L’AM TECH DAYest le temps fort de l’année pour faire le point sur les évolutions de l’industrie et leurs incidences opérationnelles.
NextStage AM investit dans la legal tech Demander Justice
NextStage AM, s’associe avec les entrepreneurs Jérémy Oinino et Léonard Sellem pour accompagner le développement de Demander Justice, plateforme pour la résolution des litiges en ligne sans avocat. Cet investissement s’inscrit dans le cadre d’un tour de table de 2,7 millions d’euros aux côtés des actionnaires historiques Partech Partners et Tekton Ventures LLC.
H2O AM diversifie son offre de produits au-delà du global macro
« Gérer plus de 15-20 milliards d’euros sur le global macro, c’est mentir à ses clients », a déclaré jeudi Bruno Crastes, le fondateur et directeur général de H2O Asset Management, lors d’un point avec la presse. Ayant atteint 14 milliards d’euros d’actifs au 30 septembre, dont une douzaine de milliards sur le global macro (fonds et mandats), la société de gestion affiliée de Natixis Global Asset Management sera donc rapidement confrontée à un problème de capacité sur certains de ses fonds. Confirmant une information dévoilée par NewsManagers, le 14 septembre dernier, Bruno Castres a été plus précis et cité comme exemple, le fonds H2O Multistratégie, dont les encours s'élèvent à 850 millions d’euros. Il sera « soft-closé » entre 1 milliard et 1,5 milliard d’euros, a-t-il détaillé.
Marché de bureaux : des transactions à la hausse mais des valeurs locatives qui diminuent
Cushman & Wakefield livre son analyse du marché des bureaux pour le premier semestre 2017
SCPI : une tendance à l’internationalisation
La dernière note de synthèse de Savills fait le point sur l’appétence des gérants pour l’immobilier de bureaux situé hors de l’hexagone.
Assurance santé : un reste à charge perçu subjectivement
La Mutualité Française a mis en place un observatoire concernant les dépenses de santé des français. Son objectif est de donner des repères simples et des perspectives dans le débat sur l’assurance-maladie.
Une couverture santé pour le personnel militaire
Le ministère des Armées vient d’annoncer par communiqué le référencement du groupement Fortégo (qui comprend essentiellement des mutuelles comme l’AGPM, GMPA/Allianz et le MCDef) pour la couverture santé-prévoyance de son personnel civil et militaire. En complément de cette couverture, Fortégo permet à tout adhérent en difficulté d’accéder à un dispositif d’entraide solidaire : secours financier et prêts sociaux dans des situations d’urgence, suivi médico-social pour les personnes fragilisées par un aléa de la vie (maladie, handicap ou dépendance), aides au paiement de la cotisation et du reste à charge santé, appli et conseils en prévention.
Changement du régime de TVA pour les banques et les assurances
La Cour de justice européenne a invalidé le régime de TVA auquel sont soumis les banques et les assureurs. Cette décision pourrait engendrer une surcharge fiscale de près de 2 milliards d’euros pour la place.
Loi de Finances, les premiers amendements annoncés
Amélie de Montchalin, députée de l’Essonne, commissaire majoritaire du groupe LREM à la Commission des Finances était présente, en fin de semaine dernière, à la convention Patrimonia.
Rénovation thermique : des pistes déjà très critiquées
Dans le prolongement de la stratégie Logement présentée par le gouvernement le 20 septembre dernier, le ministère a mis au point un document de travail destiné à réduire le nombre de passoires énergétiques. Dévoilé par le journal Le Parisien, les pistes suggérées dans le document, tel que la mise en place d’un bonus-malus ou l’obligation de faire des travaux avant toute mise en vente, suscitent déjà des critiques assez vives de la part des professionnels de l’immobilier. Pour le président de l’Union Nationale des Propriétaires Immobiliers (UNPI) Jean Perrin: «il s’agit une nouvelle fois de punir les propriétaires en imposant de nouvelles obligations lourdes et toujours sans aucune concertation». Pour Jean-François Buet, président de la FNAIM: «Pourquoi sanctionner les propriétaires au lieu de les accompagner dans ces obligations de travaux? Tous les propriétaires ne pourront pas les réaliser dans un délai si court. De plus cette initiative va creuser davantage le clivage entre les propriétaires modestes et les plus aisés. Sans compter que ces mesures vont se répercuter directement sur le prix de vente ou de location».
Les administrateurs du RSI montent au créneau
Les administrateurs du Régime Social des Indépendants (RSI) réagissent à la publication des modalités de sa suppression
Les experts-comptables à l’assaut du marché du conseil
C’est le souhait de l’Ordre des experts-comptables, qui n’a pas caché l’urgence de la transformation des cabinets dans ce sens, lors de leur congrès national qui s’est déroulé à Lille du 27 au 29 septembre 2017.
Les millionnaires prolifèrent
Reproduction. L’étude annuelle de Capgemini sur les HNWI (high net worth individuals) montre que les populations de millionnaires sont plus nombreuses et plus riches. Après avoir stagné en 2010-2011 en raison de la crise, leur nombre (en dollars et hors résidence principale, objets d’art et biens courants) a progressé de 8,2% en 2016 pour atteindre 16,5 millions de personnes qui se partagent un total de 63.500 milliards de dollars. Les Etats-Unis (4,8 millions), le Japon (2,9), l’Allemagne (1,3) et la Chine (1,1) représentent près des deux tiers des effectifs. La France (579.000) arrive 5e, juste devant la Grande-Bretagne (568.300). Russie, Brésil et Canada ont aussi renoué avec l’enrichissement. Les avoirs financiers des millionnaires sont désormais davantage placés en actions (31 %) et en cash (27 %), au détriment des actifs alternatifs (moins de 10 %).
Société Générale veut se développer en gestion de fortune sur le marché suisse
La banque française Société Générale veut développer ses activités de gestion de fortune en Suisse, par de la croissance interne mais aussi par des acquisitions, a indiqué à l'agence AWP Olivier Lecler, directeur général de Société Générale Private Banking Suisse.
La banque privée du Crédit Lyonnais se dote d'un nouveau directeur
Jean-François Dupouy prend la responsabilité de la Banque privée de LCL en remplacement de Christine Saunier.
Avocats : les incubateurs de six barreaux se réunissent
Un réseau national est créé par les incubateurs des barreaux de Bordeaux, Lyon, Marseille, Paris, Rennes et Toulouse. L’innovation juridique sera au cœur de leur préoccupation.
Projet de loi de Finances : nouveaux conseils d’experts
Banque privée, notaire, cabinet de conseil ou encore conseil en investissement financement, les décryptages du dernier projet de loi de finances en provenance des professionnels se multiplient. Tour d’horizon.
Les notaires d’Europe et la sécurité dans l’utilisation de la blockchain
Le thème central du 4ème congrès des notaires d’Europe, qui se déroule en Espagne du 5 au 7 octobre prochain, est « le droit de l’Union européenne au service des citoyens ». Avec deux angles d’étude : « la protection des citoyens et des consommateurs dans l’environnement numérique et le transfert des sièges des entreprises dans l’Union européenne ».
UBS et La Maison donnent naissance à UBS La Maison de Gestion
UBS France, la filiale française du groupe bancaire suisse, et La Maison, la compagnie créée par Michel Cicurel et Marc Lévy, ont officiellement lancé UBS La Maison de Gestion, l’entité de gestion privée haut de gamme issue du rapprochement des filiales de gestion d’UBS en France (UBS Asset Management France) et de Banque Leonardo France (Ocea Gestion). L’opération fait suite au rachat de 100 % du capital de Banque Leonardo par UBS France. UBS détiendra 51 % de UBS La Maison de Gestion, tandis que La Maison et ses actionnaires (le groupe Dassault, Michel David-Weill, Carlo de Benedetti...) possèderont 49 % du capital.
Fidelity va revoir la structure de ses frais de gestion sur ses fonds actions
Alors que la valeur ajoutée de la gestion active fait débat, Fidelity joue l'alignement des intérêts de ses clients sur les siens. Sur sa gestion actions, les frais de gestion fixes baissent tandis que ceux basés sur une surperformance apparaissent. ,
Crédits immobiliers : un marché qui reste favorable à l’emprunteur
Le courtier en crédits Meilleurtaux.com a livré son analyse de l’année 2017. Si sur le plan des taux, rien n’a vraiment bougé, le recours à l’assurance-emprunteur reste encore sous-utilisé. Le futur dispositif d’encadrement de la domiciliation bancaire va se révéler en revanche très contraignant pour les emprunteurs.
Le groupe Henner met en avant son expertise à l’international sur la santé
Le groupe Henner, spécialisé dans l’assurance santé collective, revendique un réseau de partenaires de santé fourni sur un plan mondial (un million de professionnels de santé aux USA et plus de 50.000 dans 165 pays). Cela lui permet de mettre en avant ses offres pour des clients ayant une forte mobilité internationale. Le groupe a communiqué récemment sur la mise en place de son appli mobile myHenner qui permet de gérer son contrat santé et sa couverture partout dans le monde. Dans le même ordre d’idée, le groupe vient de faire paraitre une étude sur l’importance du choix de la devise lorsqu’on souscrit un contrat collectif de santé et que l’on va s’expatrier.
La naissance d’UBS La Maison de Gestion est actée
Issue du rachat par UBS France et La Maison des activités de Banque Leonardo France, la structure démarrera le 9 octobre avec 4,5 milliards d’euros sous gestion.
Coup d'envoi de la Maison de Gestion d'UBS France
UBS La Maison de Gestion, nouvelle division de gestion de fortune d'UBS France lancée mardi avec 4,5 milliards d'euros d'actifs sous gestion, a l'intention d'embaucher des gérants pour accroître son activité.