La nouvelle fiscalité de l’épargne retraite divise les assureurs
Selon Axa, la formule contraignante imposée lors du passage au prélèvement à la source est justifiée. Préfon dénonce au contraire un système dangereux.
janvier 2018
Les encours de l'Union Bancaire Privée progressent de 5,9 % en 2017
À l'occasion de la publication des résultats de son activité en 2017, l'Union Bancaire Privée a annoncé l'accroissement de ses encours de 5,9 % en 2017 pour s'établir à 125,3 milliards de francs suisses. Le bénéfice net du groupe est en progression de 25%, atteignant 220,4 millions de francs suisses à fin 2017.
"Le monde de la sélection de fonds s'est fortement professionnalisé"
L’Agefi Actifs a interrogé Eric Bonneville, président de l’association française des tierces parties marketing (AFTPM) qui a fêté ses dix ans d’existence il y a quelques semaines. Dans la dernière décennie, distributeurs et institutionnels sont devenus de plus en plus exigeants vis-à-vis des gérants qui évoluent aujourd'hui dans un environnement très compétitif.
Quels sont les défis d’un robo-advisor aujourd’hui?
Acquisition de nouveaux clients, partenariats avec des institutionnels, défi de la règlementation, montée en gamme, autant de sujets abordés en vidéo avec Guillaume Piard, le fondateur de Nalo.
Lu pour vous: un exemple d’interprofessionnalité en région
Dans son édition du jour, Objectif Languedoc-Roussillon La Tribunerevient sur le partenariat signé entre la Banque Populaire du Sud et Adviso Partners.
ABN Amro songe à vendre sa gestion de fortune au Luxembourg
ABN Amro a noué des contacts avec des acquéreurs potentiels intéressés par la reprise de sa division de gestion de fortune basée au Luxembourg, selon deux sources proches du dossier citées hier par Bloomberg. Cette division a environ 8 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Si aucune décision définitive n’a été prise concernant la cession de cette activité, la banque néerlandaise a décidé de se concentrer sur certains marchés clés dans la banque privée en Europe occidentale (Pays-Bas, Allemagne, France…). Elle a enregistré l’an dernier une plus-value de 200 millions d’euros suite à la vente à LGT de ses opérations de gestion de fortune en Asie et au Proche-Orient.
La Société Générale aurait reçu un redressement fiscal pour l’affaire Kerviel
Le fisc français a transmis à la Société Générale un redressement fiscal pour récupérer un crédit d’impôts de 2,2 milliards d’euros accordé à la banque à la suite de la fraude de Jérôme Kerviel, rapporte le Canard Enchaîné. Selon l’hebdomadaire, la procédure a été lancée dès novembre 2016 et transmise à la banque au printemps dernier. Le 23 septembre 2016, la cour d’appel de Versailles, estimant que la banque avait une part de responsabilité dans cette perte de près de 5 milliards, avait condamné Jérôme Kerviel à verser 1 million d’euros de dommages et intérêts à la Société Générale, au lieu des 4,9 milliards d’euros que la banque réclamait à son ex-collaborateur. Le ministère de l’Economie et des finances avait indiqué qu’il examinerait les conséquences fiscales pour la Société Générale de la décision de la cour d’appel de Versailles. Interrogée par L’Agefi-Dow Jones, la banque a indiqué qu’un litige restait possible sur ce sujet devant les juridictions compétentes.
L’Afer dévoile un taux de 2,40 % pour son fonds en euros
L’Afer a annoncé servir un taux de rendement 2,40 % en 2017 (contre 2,65 % en 2016). Un niveau de collecte de 2,5 milliards d’euros a été atteint l’an passé, contre 2,6 milliards en 2016 selon l’association, quiindique avoir placé près de 107 millions d’euros en réserve en PPB (soit 0,25 % de l’encours), pour une réserve globale de PPB s’élevant à 355 millions d’euros.
Démocratisation des données de l’immobilier
Une avancée significative validée à l’Assemblée nationale le 11 janvier 2018
Le fonds en euros du Gaipare sert un taux de 2,65 % en 2017
L’association Gaipare a communiqué le taux de rendement 2017 de son fonds en euros, qui affiche 2,65 % (contre 2,90 % en 2016). Un taux identique pour tous ses contrats: Livret Gaipare Gaipare II, Gaipare Selection, Gaipare Select F et Gaipare Selectissimo. «Avec une dotation supplémentaire de 14 millions d’euros,on a quasiment doublé la PPE, celle-ci est légèrement supérieure à 1 % de l’encours», a expliqué Jean Berthon, président de l’association.
Pour Moody's, MIF II a un impact crédit négatif sur la gestion d'actifs européenne
Le deuxième volet de la directive de l’Union européenne concernant les marchés d’instruments financiers - plus connu sous le nom de MIF II - a une incidence crédit négative sur le secteur européen de la gestion d’actifs. Il va encourager, en effet, les investisseurs à se tourner vers les fonds passifs, exacerber la concurrence et entraîner un mouvement de consolidation dans le secteur, estime l’agence Moody’s dans une étude sur la directive MIF II (1).
Bercy envisage la fin de la garantie généralisée pour l’assurance vie en euros
Bruno Le Maire a soumis cette idée à consultation dans le cadre de sa future loi.
Clap de fin entre Arkéa et le Crédit Mutuel ?
Selon une information initialement relayée par le quotidien Le Monde et confirmée par l'Agefi, le président de Crédit Mutuel Arkéa et du Crédit Mutuel de Bretagne, Jean-Pierre Denis, devrait proposer mercredi 17 janvier, à l'occasion d'un conseil d'administration du groupe, de quitter la Confédération nationale du Crédit Mutuel (CNCM).
Florent Bronès : Prévoir le futur, en finance comme en littérature
Des romans de science-fiction de Pierre Bordage aux pentes escarpées du Mont-Blanc, le parcours de Florent Bronès, CIO de BNP Paribas Wealth Management, ne manque pas de relief. Ce passionné d’économie et de finance essaye depuis plus de 30 ans de prévoir l’avenir pour servir les intérêts des clients de deux grands réseaux bancaires. Une activité qui continue à le porter et le motiver au quotidien.
Utilisation des données clients en ligne: la donne a changé
L’ACPR communique sur l’entrée en vigueur de la deuxième directive sur les services de paiement (DSP2)
Primonial: le contrat Sécurité Target Euro a servi un taux de 4,05 % en 2017
Au titre de l’année 2017, le fonds en euros Sécurité Target Euro (STE) a affiché une performance de +4,05 %, indique Primonial. Lancé fin 2015, ce «support en euro innovant» vise à «bénéficier de la performance des marchés financiers via une gestion multiclasses d’actifs, systématiquement ajustée grâce à un moteur fondé sur les technologies financières les plus pointues», explique un communiqué.
Seeyond devient un affilié de Natixis Investment Managers
Seeyond était jusqu’ici le pôle d’expertise en gestion quantitative de Natixis Asset Management, elle-même affiliée de Natixis Investment Managers. Depuis le 1er janvier 2018, ce pôle d’expertise est devenu une société de gestion à part entière et a pour ambition de doubler ses encours à horizon 2021 et de renforcer son développement à l’international.
Fidelity International nomme un directeur de l’investissement responsable
Dans la continuité de son engagement en faveur de l’investissement durable, Fidelity International annonce ce jour la nomination de Michael Gibb en qualité de Directeur de l’investissement responsable, fonction nouvellement créée.
123 IM ouvre un bureau à Lyon
La société de gestion 123 IM vient d’annoncer dans un communiqué annonce son implantation à Lyon en janvier 2018. L’objectif de cet ancrage local pour 123 IM est d’accélérer la croissance de ses investissements en Auvergne-Rhône-Alpes et de renforcer sa présence aux cotés des entrepreneurs et des investisseurs dans l’une des régions les plus importantes de France. Ce bureau régional est d’ores et déjà composé de trois professionnels de l’investissement. Johann Devaux, directeur associé sera en charge du développement de ce bureau et s’appuiera notamment sur l’expertise de Damien Bodoy, senior advisor déjà implanté à Lyon et de David Dellery, directeur d’investissement.
La Financière de l'Echiquier change l'équipe de gestion du fonds Echiquier Major
Dans un document publié sur son site internet, La Financière de l’Echiquier a annoncé des modifications au sein de son fonds Echiquier Major, qui bénéficie du label ISR depuis octobre 2016. Ainsi, deux nouveaux gérants arrivent sur le fonds, à savoir Matthieu Détroyat et Adrien Bommelaer. « Aux côtés de Sonia Fasolo, qui pilote la stratégie ISR de l'équipe de gestion, ils auront à coeur de maintenir et d’amplifier le niveau d’exigence dans le choix des valeurs qui nourrissent la performance d’Echiquier Major depuis douze ans », écrit La Financière de l’Echiquier. Au 10 janvier 2018, le fonds Echiquier Major affiche 877,5 millions d’euros d’encours.
La BRED recherche un directeur de la banque privée en Normandie
La BRED, banque commerciale du Groupe BPCE, recherche un directeur de la banque privée en Normandie basé dans le secteur Rouen.
Nominations au sein de la direction de la Banque Rhône-Alpes
La Banque-Rhône-Alpes, filiale du groupe Crédit du Nord, a nommé 3 nouveaux membres au sein de son comité de direction dont Christophe Brugidou et Fabrice Barbotin prenant respectivement les fonctions de directeur de Lyon Centre et de directeur de la gestion du patrimoine.
Antoine Leroy est nommé directeur général délégué du Groupe Agrica
Antoine Leroy supervisera notamment l’ensemble des fonctions comptabilité, finance, technique et gestion des risques ainsi que les fonctions métiers de la retraite complémentaire.
Des mesures favorables aux investisseurs
L’IFI libère le patrimoine mobilier des ménages pour stimuler l’investissement productif, Flat tax et ancien régime se superposent, quitte à introduire une certaine complexité
Le hedge fund Verrazzano Capital va se convertir en family office
Le hedge funds Verrazzano Capital va rendre l’argent à ses investisseurs externes alors que son directeur général Guillaume Rambourg a décidé de transformer la société en family office, rapporte Bloomberg. « Les fonds sont au pic de leur performance absolue, a expliqué Guillaume Rambourg dans un courrier adressé à Bloomberg. Après 23 ans à gérer de l’argent tous les jours, j’ai décidé de me lancer dans une nouvelle vie. » Guillaume Rambourg souhaite désormais consacrer son temps à des activités philanthropiques et à son entrainement pour le marathon de Berlin, entre autres.
Le Conseil constitutionnel valide le droit de résiliation annuel de l’assurance emprunteur
Les Sages ont tranché, ce vendredi 12 janvier : ils ont déclaré conforme à la Constitution l’amendement Bourquin, adopté en février 2017, rendant possible la résiliation annuelle de l’assurance emprunteur.
Construction : le gouvernement veut accentuer la lutte contre les recours abusifs
Jacques Mézard, ministre de la Cohésion des territoires, a reçu jeudi 11 janvier le rapport de propositions de la conseillère d’Etat Christine Maugüé, portant sur «un traitement du contentieux des autorisations d’urbanisme plus rapide et plus efficace», indique le ministère dans un communiqué.
Le défi de l’information du consommateur moyen
La Cour de cassation s’est prononcée sur l’obligation d’information à la charge d’un PSI, Il n’y a pas lieu de renforcer spécialement la protection du consommateur moyen ,
Vers l’ouverture d’un champ contentieux
Le sujet du passif déductible de l’assiette de l’IFI s’impose à l’attention des conseils patrimoniaux, Les nombreux garde-fous prévus par le législateur sont sources de potentiels désaccords avec le fisc