CARNET AGEFI ACTIFS 715
INSTITUTIONS
janvier 2018
Alchimie
Régulièrement constatée et même dénoncée, la préférence donnée aux filières scientifiques en France n’est pas près de disparaître. Certainement pas à Bercy en tout cas où, au sein du département dédié à la taxation de l’épargne, ceux ayant déjà étudié l’instabilité de composants chimiques vont être incontestablement avantagés dès lors qu’ils manipulent la fiscalité et l’assurance vie. Gare! Le placement préféré des Français est pour le moins volatil et tout changement dans la composition du cocktail peut s’accompagner, à défaut d’un dégagement de fumée, d’importantes sorties de capitaux. La manœuvre a toujours été risquée, ce qui a pu encore récemment se vérifier avec l’annonce de l’introduction en 2018 de la flat tax. Perplexes, un grand nombre d’assurés ont réagi de telle manière qu’en novembre dernier, un mois traditionnellement favorable à la collecte, des sorties de l’ordre de 500millions d’euros ont été enregistrées.
Des souscripteurs renvoyés à leur responsabilité
Dans trois affaires différentes, des investisseurs ont eu à assumer les pertes financières, Les tribunaux ont écarté toute faute du conseiller, les clients étant correctement informés
Comment récompenser au mieux ses collaborateurs ?
L’épargne salariale et l’actionnariat salarié, présents dans les grandes entreprises, sont aussi des mécanismes accessibles aux PMELe dirigeant a le choix entre différentes options pour bien récompenser ses collaborateurs
Artemis va récupérer 29 % du capital de Puma
Jeudi 11 janvier, le groupe de luxe Kering a annoncé qu'il envisageait de distribuer 70 % de ses actions de la marque Puma. À l'issue de l'opération, Artemis, family office de la famille Pinault qui détient 40,9 % de Kering, devrait voir sa participation dans l'équipementier sportif allemand monter à 29 %.
Verrazzano Capital va se convertir en family office
Lancée en 2011, la société de gestion créée par Guillaume Rambourg va être transformée en family office. Un seul des fonds de la gamme Verrazzano Capital survivra à cette reconversion.
L'avis d'OFI AM
L’année 2017 a été inédite sur plusieurs plans: croissance économique régulièrement révisée à la hausse, surtout en zone euro, pas d’inflation, politiques monétaires accommodantes… et donc très peu de hausse des taux. Bref, un cocktail idéal pour les marchés. L’année 2018 s’annonce un peu plus compliquée et il conviendra d’être plus sélectif, même si les tendances de fond positives sont encore puissantes.
La SPE se développe et crée une offre transversale
Leviers de croissance pour les professions du droit et du chiffre, les sociétés pluriprofessionnelles d’exercice voient le jourA l’instar de la SPE COJC, créée par un avocat bordelais avec un expert-comptable, et qui propose son offre aux entreprises
La bonne conjoncture n’exclut pas la volatilité
Les éléments macroéconomiques apparaissent particulièrement encourageants en ce début d’année, Certains allocataires se méfient cependant des valorisations élevées sur la plupart des classes d’actifs
Gemway propose un fonds Asie hors Japon
Ce fonds est le deuxième de la société qui compte aujourd’hui plus de 500 millions d’euros d’encours , Le gestionnaire y intègre un produit qui était précédemment géré par Meeschaert AM
Les autorités multiplient les mises en garde
Biens divers et financement participatif sont étroitement surveillés. En l’absence de mise en conformité, des acteurs font l’objet de signalements
Le fonds Sécurité Pierre Euro de Suravenir et Primonial atteint 3,40 %
SECURITE PIERRE EURO (SPE)
L’Agefi acquiert la société Indinvest et met le cap sur l’Europe
L’Agefi, leader français de la presse professionnelle financière, a acquis 100% du capital de la société Indinvest, groupe indépendant spécialiste de l’information professionnelle dans le secteur de gestion d’actifs.
Locations Airbnb – Un rappel officiel des règles du jeu
Dans une réponse ministérielle, les règles de la location touristique saisonnière sont détaillées
Monceau Assurances annonce des taux de rendements en hausse
Monceau Assurances a dévoilé un taux de rendementde 2,8% net de frais de gestion hors prélèvements sociaux(+0,3 point comparé à 2016) en 2017 pour Dynavie, son contrat multisupportdiffusé parCapma & Capmi, et de 2,70 % (+0,18 point) pour son Carnet Multi Epargne. Des performances en «augmentation très sensible»qui, selon la mutuelle, «illustrent à nouveau la pertinence à long terme des choix privilégiés pour la gestion de portefeuilles, avec des allocations qui laissent une place significative à des actifs diversifiés».
2017 fut aussi une bonne année pour le crowdfunding
Plus de 100 millions d’euros ont été collectés dans l’immobilier participatif l’an passé, indique le baromètre annuel Fundimmo réalisé auprès de 23 plateformes de crowdfunding.
Les dividendes des sociétés européennes attendus en hausse de 7,7 % en 2018
Dans sa dernière étude Capital Income: Dividends, AllianzGI anticipe des versements de dividendes de 323 milliards d’euros de la part des entreprises européennes en 2018.
La collecte sur les ETF/ETP européens a quasiment doublé entre 2016 et 2017
Les ETF et ETP cotés en Europe ont enregistré une collecte nette de 108,28 milliards de dollars en 2017, en hausse de 94,4 % par rapport à 2016
Allianz France prend la route pour atteindre les seniors
L’assureur propose à ses agents généraux de co-investir dans une agence mobile sur camion pour mieux couvrir leur zone de chalandise.
Près d'un million de transactions en 2017 selon la FNAIM
La conjoncture est restée au beau fixe dans l'ancien en 2017, avec un record de ventes et des prix orientés à la hausse selon la FNAIM, La fédération n'entrevoit pas de « ralentissement du marché », mais table sur une croissance des prix de plus faible ampleur d'ici à la fin de l'année.
Arca Patrimoine et Aviva France lancent Aviva Retraite Plurielle Madelin
Arca Patrimoine annonce, en partenariat avec Aviva France, proposer à ses clients son nouveau contrat d’assurance retraite : Aviva Retraite Plurielle Madelin. Unproduit personnalisable qui «combine les particularités des contrats Madelin et offre une palette de solutions financières adaptées aux besoins des clients», précise un communiqué. Ce contrat d’assurance vie multisupport multigestionnaire personnalisable «reprend les particularités de l’ancien produit Aviva Retraite Madelin précédemment commercialisé en ajoutant la palette de solutions financières présentes sur les contrats». Il permet ainsi de se constituer un complément de retraite dans le cadre fiscal de la loi Madelin, précise Arca Patrimoine.
Mise en ligne du simulateur 2018 de l'impôt sur le revenu
Le simulateur est disponible sur le site https://www.impots.gouv.fr/portail/simulateurs
Dorval AM a enregistré une collecte nette de 1,3 milliard d'euros en 2017
Une année faste pour Dorval Asset Management. La société de gestion a enregistré en 2017 une collecte nette de 1,3 milliard d’euros si bien que ses encours sous gestion s'élevaient à 2,5 milliards d’euros au 31 décembre contre 950 millions d’euros fin 2016, a indiqué le 9 janvier Louis Bert, directeur général délégué en charge des gestions chez Dorval AM, à l’occasion de la présentation de la stratégie d’investissement 2018.
Défiscalisation : la FNAIM demande l’abrogation de l’article 68 de la loi de finances
Jean-Marc Torrollion, président de la FNAIM, a fait savoir en conférence de presse qu’il demandait «l’abrogation» de l’article 68 de la loi de finances pour 2018, qui prévoit un «plafond» de frais et commissions pour les intermédiaires en défiscalisation Pinel. Un dispositif qui n’aboutira «pas à une baisse des prix», a martelé la fédération de professionnels de l’immobilier. Pour mettre fin à ce texte qui attend encore son décret d’application, la fédération a expliqué réfléchir à un «cavalier législatif» semblable à celui par lequel il est arrivé.
Andbank veut se développer en Amérique latine
La banque privée Andbank, première institution financière de la principauté d’Andorre avec 25 milliards d’euros d’actifs, souhaite se renforcer en Amérique latine. La banque andorrane cherche à obtenir une licence pour opérer en tant que conseiller d’investissement global en Argentine, a déclaré son directeur de la région Amérique à Bloomberg, précisant espérer l’obtenir au premier semestre. Andbank souhaite également se renforcer au Mexique et au Brésil afin de profiter des liquidités rapatriées dans le cadre de programmes d’amnisties fiscales mis en place ces dernières années en Argentine, au Brésil, en Colombie, au Mexique et au Chili.
Assurance vie : les premiers taux de rendements en 2017 sont tombés
(Mis à jour le 09/02/2018) - Les assureurs commencent à livrer les taux de leurs principaux supports. Si la baisse est plutôt au rendez-vous, certains contrats créent la surprise en affichant des taux en hausse., Cet article est amené à être complété au fur et à mesure de la tombée des publications
L'activité devrait ralentir selon LPI-Seloger
Malgré une progression des ventes et des prix, un « retournement du marché » a eu lieu en 2017, selon l’observatoire LPI-SeLoger, La décélération est visible fin 2017, et devrait se poursuivre tout au long de l'année. Bien que modérée, la croissance devrait néanmoins être encore au rendez-vous en 2018
Matignon Finances relance un fonds flexible
Matignon Finances vient d’annoncer le changement d’objectif de performance et de benchmark de son FIA obligataire Saint Philippe Obligations qui, par la même occasion, change de nom et devient Matignon Patrimoine. Dans le détail, ce fonds mixte flexible peut investir jusqu’à 70% en actions (principalement des grandes capitalisations européennes) et en produits de taux (jusqu’à 100% maximum, dont 50% maximum en titres à haut rendement). Il utilise des stratégies quantitatives (de suivi de tendance), des instruments financiers à terme simple (futures ou options) dans un but de couverture ou d’exposition aux marchés. A horizon 4 ans, l’objectif de performance absolue est de l’ordre de 4% à 5%, pour une volatilité inférieure à 8% », indique un communiqué.
Société Générale Private Banking affiche une belle croissance en 2017
Les actifs sous gestion progressent de 5,8 %, atteignant 56,1 milliards d’euros fin 2017. La banque a l’intention, cette année, de développer ses relations avec les CGPI