La banque privée, fidèle compagnon de route
Philanthropie et finance
décembre 2017
Nouvelle mise en garde concernant les investissements sur le Forex
L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) mettent en garde le public contre les activités de plusieurs sites internet et entités qui proposent des investissements sur le Forex sans y être autorisés. Dans un communiqué, les régulateurs indiquent avoir récemment identifié un nouveau site :Edge Capital Fund (www.edgecapitalfunds.com).
Assurance vie - Le produit structuré n'était pas un produit spéculatif
Le 19 octobre 2017, le tribunal de grande instance de Valence a débouté la souscriptrice d’un contrat d’assurance vie de ses demandes à l’encontre de son courtier auquel elle reprochait un défaut d’information, de conseil et de mise en garde.
Piratée, une plateforme d'échange de cryptomonnaies se met en faillite
Le cours du bitcoin est repassé cette nuit sous les 16.000 dollars alors qu'il avait dépassé 19.500 dollars ces derniers jours, avant de se reprendre dans la matinée.
Propositions des experts-comptables pour la transformation des entreprises
L’Ordre des experts-comptables propose notamment de simplifier le pacte Dutreil et de favoriser l’épargne salariale
Ce qu'il faudra suivre en 2018...
Didier Saint Georges, managing director et membre du comité d'investissement de Carmignac Gestion expose ses convictions pour 2018 et les différents scénarios qui pourraient se dessiner des deux côtés de l'Atlantique.
Old Mutual se sépare d’une partie de ses activités de gestion de fortune
Sa division Old Mutual Wealth vend ses activités de gestion single strategy pour 600 millions de livres sterling à leurs dirigeants épaulés par TA Associates.
Pourquoi les banques privées vont remettre à plat les relations avec leurs clients
La réglementation européenne MIF 2 qui s'appliquera en début d'année prochaine va contraindre les spécialistes de la gestion de fortune à mieux connaître leurs clients et à être plus transparents avec eux.
Syz désigne une nouvelle responsable pour son service de gestion conseillée
La banque privée suisse Syz doit annoncer, ce 20 septembre, la nomination de Yasmina Barin en qualité de « Head of Advisory », en charge à ce titre de son service de gestion conseillée
Les sicav Flornoy & Associés Gestion accessibles sur Euronext
La société de gestion Flornoy & Associés Gestion a annoncé que depuis lundi 11 décembre 2017, les trois sicav Flornoy Valeurs familiales, Flornoy Allocation et Flornoy MidCap Europe, sont accessibles aux investisseurs via Euronext Fund Service Paris. Jusque-là réservée à une clientèle professionnelle, les fonds sont désormais disponibles plus facilement et à moindre coût pour tout investisseur particulier ou professionnel via un intermédiaire en Bourse, indique un communiqué.
Premières annonces des taux de rendement en assurance vie
Les dates de communication des taux de rendement commencent à arriver dans les rédactions.
Nouvelle fiscalité 2018 : quels placements et solutions patrimoniales privilégier ?
Au 1er janvier, sous réserve de validation du projet de loi de finances 2018, la flat tax, la hausse de la CSG ainsi que la mise en place de l’IFI modifieront la fiscalité de certains placements. Quels sont ceux qui, au regard de cette nouvelle donne fiscale, tireront leur épingle du jeu ? Quelles seront les solutions patrimoniales incontournables en 2018 ? Tour d’horizon avec Didier Bujon, Directeur général d’Equance.
L’Autorité des marchés financiers met en garde le public contre la société International Markets Live LTD
Le régulateur met en garde le public contre les activités de la société International Markets Live LTD (IMarketsLive) qui propose aux épargnants, en visant tout particulièrement un public très jeune dont des lycéens, des abonnements à différentes formations et solutions logicielles destinées à accompagner l’investisseur dans des activités de trading sur le marché des changes (Forex).
Une année 2017 florissante pour l’immobilier ancien
Le bilan 2017 des notaires de France indique une progression du volume de transaction immobilières de 5,1 %, accompagnée par une hausse des prix des appartements de 5,1 % et de 3,1 % du prix des maisons.
Swiss Life AM lance un nouveau fonds sur les primes de risque pour les clients professionnels
Swiss Life Asset Managers vient de lancer un nouveau fonds, SLF (L) Multi Asset Risk Premia à destination des clients professionnels. Cette solution diversifiée a pour objectif d’offrir une décorrelation aux classes d’actifs dites traditionnelles, en capitalisant sur l’identification et l’assemblage de primes de risque.
Degroof Petercam fait évoluer sa gouvernance
François Wohrer, Directeur Général de Degroof Petercam France depuis janvier 2015, est nommé « Group Head of Investment Banking » de Degroof Petercam à compter du 1er janvier 2018. A ce titre, il rejoint Bruxelles, intègre le comité exécutif et le conseil d’administration du Groupe (sous réserve de l’approbation de la Banque Centrale Européenne (BCE)). François Wohrer continuera de travailler sous la responsabilité de Philippe Masset, CEO de Degroof Petercam.
L’Esma met les courtiers de CFD sous pression
L’autorité européenne envisage notamment d’encadrer le niveau de levier des contrats spéculatifs distribués afin de protéger les clients particuliers.
Degroof Petercam fait évoluer sa gouvernance
Nouvelle organisation pour les activités de Degroof Petercam en France. Une direction collégiale est mise en place à la tête de la filiale de Wealth Management à la suite de la nomination de François Wohrer en qualité de "Groupe Head of Investment Banking" de Degroof Petercam qui entre au comité de direction du groupe à Bruxelles.
Flat tax: suppression du dispositif anti-abus par l’Assemblée
Le Sénat avait retenu un dispositif « anti-abus » limitant l’éventuelle conversion des salaires des dirigeants et des indépendants en dividendes. L’assemblée a fait machine arrière vendredi 15 décembre.
Le site Assurance Banque Épargne Info Service développé par l’ACPR et l’AMF fait peau neuve
Lancé en juin 2010, le site Assurance Banque Épargne Info Service, développé et géré par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), l’Autorité des marchés financiers (AMF) et la Banque de France, a été conçu avec l’objectif d’offrir des informations pratiques sur les produits bancaires, d’assurance et de placement.
CNP Assurances et Malakoff Médéric concluent un accord de distribution et de réassurance
CNP Assurances et Malakoff Médéric ont annoncéla signature d’un accord d’une durée de cinq ans pour développer l’assurance santé, la prévoyance et l’épargne patrimoniale auprès de leur clientèle respective de travailleurs non-salariés (TNS), cadres dirigeants et particuliers. En pratique, le réseau Amétis de CNP Assurances proposera aux clients TNS et dirigeants d’entreprises de Malakoff Médéric une approche globale de protection de la personne et du patrimoine.
Les flux vers les actions prennent nettement le dessus sur l'obligataire
Au niveau mondial, la collecte de la deuxième semaine de décembre s'est concentrée sur les fonds d'actions américaines, japonaises et émergentes tandis que les fonds d'actions européennes ont décollecté.
Christiane Féral-Schuhl est la nouvelle présidente du Conseil national des barreaux
Christiane Féral-Schuhl a été élue présidente du Conseil national des barreaux lors de l’assemblée élective du 16 décembre 2017. C’est la première femme élue à cette fonction.
MaSuccession.fr et LaBienveillanceFinancière.fr s’allient au réseau de notaires Notissim.fr
Les strat-up du web MaSuccession.fr et LaBienveillanceFinancière.fr annoncent s’allier avec le réseau de notaires Notissim.fr pour «apporter aux familles un service innovant qui renouvelle l’accompagnement successoral».
Des constituants de trust tentent encore de frauder le fisc
En dépit des dispositions législatives adoptées en France, Tracfin a relevé que des organisateurs de ce «must have» de la gestion fiscale internationale l’utilisaient toujours à des fins de fraude
Une nouvelle approche de la mesure de la dépendance
Le premier colloque de la chaire de recherche « Economie de la dépendance des personnes âgées » préconise l’utilisation de mesures épidémiologiques de la dépendance plutôt que l’utilisation de mesures administratives basées sur les bénéficiaires de l’allocation personnalisée d’autonomie
Nomination de la nouvelle présidence paritaire d’Arpege prévoyance
Le conseil d’administration d’Arpege Prévoyance s’est tenu le 13 décembre. Il a pourvu les postes vacants de président et de vice-président de l’institution, en y nommant respectivement :
Les institutions de prévoyance du Groupe Agrica annoncent la création d’Agrica Prévoyance
Dans le cadre de la transposition de la directive Solvabilité II et en application des orientations stratégiques validées en juin dernier lors des conseils d’administration, les trois institutions de prévoyance du Groupe Agrica (Agri Prévoyance, CCPMA Prévoyance et CPCEA) ont décidé de créer la Société de Groupe Assurantiel de Protection Sociale (SGAPS) Agrica Prévoyance. Les statuts de la SGAPS ont été adoptés lors de son assemblée générale constitutive le jeudi 5 décembre 2017, pour une prise d’effet au 1er janvier 2018.
Prévoyance : une nouvelle plateforme de courtage voit le jour
Avec le groupe Apicil, les spécialistes de la protection sociale Gresham, MBTP et MielMutuelle ont annoncé vendredi 15 décembre la création de Veralti Courtage, une nouvelle marque de distribution à destination des courtiers spécialisés en assurance de personnes. Il s’agit de « repenser et faire évoluer le modèle de distribution pour répondre aux défis tels queles évolutions réglementaires, démographiques mais également la transformation digitale, qui constituent trois des principales préoccupations des acteurs de la protection sociale », indique un communiqué.
Quelles thématiques pour 2018 ?
Hervé Thiard, directeur général de Pictet Asset Management France et Bénélux, explique que 2018 sera l'année des thématiques de gestion autour du « bien être ».