Le Gaipare et Allianz France lancent un nouveau contrat de capitalisation
Ce contrat permet d’accéder aux mêmes fonctionnalités que le produit assurance vie Gaipare Selectissimo, distribué par les CGPI partenaires d'Allianz France
septembre 2019
Deeptinvest lance un comparateur de SCPI pour les CGP
Deeptinvest, société d’analyse financière indépendante, a lancé jeudi 19 septembre uneplateforme de notation de SCPI, deeptinvest.fr, à destination des particuliers et des intermédiaires en placements financiers (CGP, experts comptables…). La plateforme indépendante et non-commissionnée s’appuie sur l’analyse algorithmique de près de 200 critères pour élaborer une notation de toutes les SCPI en France. «Cette méthodologie permet d’adapter les choix d’investissement en fonction des performances financières des SCPI mais aussi d’un ensemble de critères de durabilité et de respect des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG)», explique la société dans un communiqué. Pour parvenir à ces résultats,Deeptinvestcollecte les données publiques (rapports annuels, trimestriels...) disponibles pour l’ensemble des SCPI enregistrées en France et les complètent par des données déclaratives fournies par leurs gestionnaires. Les données collectées pour chaque fonds sont organisées et hiérarchisées par un algorithme propriétaire, le Deeptindex, lui-même organisé en deux volets : - Le Deeptindex financier qui considère une centaine de critères dont le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM), le taux d’occupation financier (TOF), la valeur de la part, la capitalisation, les frais, la liquidité du marché, les délais de vente des parts... Le Deeptindex durable qui prend en compte une centaine de critères qui vont du risque climatique aux qualités énergétiques du patrimoine immobilier en passant par toute la gamme des critères ESG (sensibilisation des occupants aux thématiques de développement durable, parité homme/femme dans les organes de direction…). L’algorithme calcule comment la SCPI analysée se situe sur chaque critère par rapport à la moyenne des fonds du marché ou par rapport à son segment de marché (avec les SCPI de rendement, d’une part, les SCPI fiscales, d’autre part). Cette analyse aboutit à une note sur 100 qui est présentée sur une échelle de 1 à 5 tant pour le volet financier que le volet durable de la SCPI. Les analystes de la société ajoutent enfin leurs propres opinions permettant d’attirer l’attention sur des éléments importants non pris en compte par l’algorithme. La plateforme est mise à jour régulièrement afin de prendre en compte toute nouvelle information concernant une SCPI. «L’objectif de Deeptinvestest de devenir la plateforme de référence de la notation des fonds immobiliers, basée sur des critères objectifs, à destination de tous les acteurs du marché de l’épargne : cabinets de CGP, courtiers, experts comptables, utilisateurs particuliers, assets managers, banquiers d’affaires etc.», annonce la société. Le business model de la plateforme repose sur des formules d’abonnements et de consultations payantes, à la journée ou à l’année, adaptées aux professionnels et aux particuliers. Deeptinvest a été fondée parMarc Sartori qui dispose de plus de quinze ans d’expérience dans l’immobilier en tant que gestionnaire de biens et experts en évaluations immobilières enregistré auprès de la chambre FNAIM des experts d’Ile de France.
Moody's relève la note de Crédit Agricole d'un cran à «Aa3»
L’agence de notation financière Moody’s a annoncé jeudi qu’elle relevait la note de crédit de long terme de Crédit Agricole SA de «A1» à «Aa3», assortie d’une perspective stable. Moody’s «considère que les conditions qui ont motivé le changement de perspective à positive pour la notation à long terme du Crédit Agricole en juillet 2018 sont réunies». Le ratio de fonds propres CET1 «full loaded» a atteint 15,4% en juin 2019 et le groupe est en bonne voie pour atteindre son objectif d’au moins 15,5% à la fin 2019. Par ailleurs, Crédit Agricole a annoncé dans son nouveau plan à moyen terme 2020-2022 qu’il visait un ratio CET1 de plus de 16% d’ici à la fin 2022, a expliqué Moody’s.
Credit Suisse va faire payer aux riches leurs actifs en francs suisses
Credit Suisse prévoit d’imposer des charges à ses clients les plus riches, après avoir imposé une taxe de 0,4% sur les comptes en euros affichant plus d’un million d’euros, alors qu’il se prépare à répartir la charge de taux d’intérêt négatifs. Credit Suisse va en informer ses clients cet automne, selon l’agence Bloomberg, qui cite une source proche du dossier. Son concurrent suisse UBS Group a déjà dit qu’il allait introduire des taux négatifs pour ses clients qui détiennent plus de 2 millions de francs suisses. Alors que beaucoup de banques suisses sont focalisées sur la gestion de fortune, elles doivent choisir entre continuer de perdre de l’argent sur les dépôts d’argent ou imposer des taxes qui pourraient pousser certains de leurs clients les plus rentables à quitter le navire.
Paref Gestion lance une seconde SCPI sur l'immobilier allemand
Paref Gestion, a annoncé le lancement, en partenariat avec Principal Real Estate Europe, du second millésime de sa SCPI Novapierre Allemagne. La SCPI à capital variable investira principalement en Allemagne, dans l’immobilier de commerce. Novapierre Allemagne 2 est destinée aux investisseurs particuliers et institutionnels.
Mansartis recrute un directeur de la clientèle privée
Le groupe Mansartis a recrutéSébastien Mathieu en qualité de directeur de la clientèle privée. Il seraen charge du développement de la clientèle privée et de l’animation du réseau de Mansartis aussi bien en gestion d’actifs, family office etconseil en fusions et acquisitions.
Assurance emprunteur : vers une date unique de résiliation des contrats
Le sénateur Martial Bourquin annonce soumettre au vote du Sénat sa proposition de loi sur l'assurance emprunteur le 23 octobre prochain
Un consentement vérifié souverainement par les juges
Même placée sous tutelle, une personne peut se marier avec l'autorisation du juge, En l'occurrence, elle en a exprimé le souhait devant le juge des tutelles et son couple est stable
April veut céder ses activités de protection et services juridiques
L'offre, formulée par un consortium mené par la mutuelle Tutélaire et le management de Solucia, porte sur le rachat de 100% du capital de Solucia PJ et Judicial.
Philippe Pronost prend la direction générale d’Apicap
Apicap accélère son développement avec la nomination de Philippe Pronost au côté d’Alain Esnault à la direction générale d’Apicap
La Société Générale dément tout projet de restructuration de son activité détail
En réponse aux propos de l’hebdomadaire Challenges, qui affirme que la Société Générale présentera vendredi un plan de réorganisation de ses activités de banque de détail, lequel «pourrait affecter 20% de la masse salariale», la banque répond, dans un communiqué jeudi, que «les chiffres annoncés dans cet article sont erronés et décorrélés de la réalité». Tout en confirmant la tenue d’une réunion vendredi, «pour faire un point sur la transformation en cours au sein du réseau», sans confirmer ni infirmer l’existence du projet de restructuration évoqué dans l’article.
Mansartis recrute un directeur de la clientèle privée
Le groupe Mansartis a recrutéSébastien Mathieu en qualité de directeur de la clientèle privée. Il seraen charge du développement de la clientèle privée et de l’animation du réseau de Mansartis aussi bien en gestion d’actifs, family office etconseil en fusions et acquisitions. Diplômé du Centre de Formation de la Profession Bancaire à Nancy et titulaire d’une formation en Gestion de Patrimoine de l’AUREP à Clermont-Ferrand, Sébastien Mathieu a plus de 15 ans d’expérience en gestion privée. Il a effectué sa carrière au sein de la banque Kolb où il a été notamment conseiller en gestion de patrimoine, gérant sous mandat et banquier privé auprès d’une clientèle patrimoniale et de dirigeants d’entreprise.
LFDE lance son école ISR
L’Ecole vise à donner aux conseillers en gestion de patrimoine et banquiers privés des réseaux bancaires clients de LFDE, notamment, tous les outils pour mieux appréhender le sujet ISR
Nortia lance une offre de SCPI en direct
Nortia a ambitionne de collecter 100 millions d'euros par an sur cette nouvelle offre.
Generali détaille son calendrier en matière d'épargne retraite et salariale
L'assureur a précisé les étapes de déploiement de ses nouvelles offres, individuelle et collective, dans le cadre de la loi Pacte.
Finaveo Partenaires devient Alpheys
Finaveo Partenaires, l’entité regroupant Finaveo et CD Partenaires, deux plateformes rachetées par le groupe Crystal en 2019, annonce son changement d’identité et devient Alpheys. La nouvelle structure regroupe les activités BtoB de Finaveo et CD Partenaires au sein d’une même plateforme patrimoniale. Elle détient 5 milliardsd’euros d’encours administrés et a revendique une collecte de 1,4 milliard d’eurosen 2019. Leséquipes sontdésormais rassemblées sur un site unique dans le 8e arrondissement de Paris. «La plateforme a pour ambition de devenir full digitale d’ici fin 2020", indiqueSisouphan Tran, directeur général délégué d’Alpheys cité dans le communiqué.
HSBC étudie une possible cession de son réseau en France
La banque britannique HSBC a engagé une «revue stratégique» qui pourrait éventuellement déboucher sur une cession totale ou partielle de son réseau de banque de détail en France, annonce mardi l’intersyndicale du groupe (FO, SNB, CFTC, CFDT, UNSA, CGT), opération déjà évoquée dans notre édition du 13 septembre. Lors d’une entrevue avec Jean Beunardeau, le directeur général de HSBC France, ce dernier leur a pourtant indiqué «qu'à ce stade aucune cession du réseau de la banque de détail n’est actée», selon le communiqué. La banque britannique a entamé un examen de ses activités après l'éviction surprise du directeur général John Flint début août. En France, le groupe britannique dispose d’un réseau d’environ 250 agences et ses activités de banque de détail pourraient être valorisées entre 1,0 et 1,5 milliard d’euros, selon les analystes de KBW. Sur ses 8.000 salariés dans l’Hexagone, 3.000 travaillent dans la banque de détail.
Caceis lance une offre publique d’achat amicale sur Kas Bank
Caceis Bank et Kas Bank ont publié mardi soir un communiqué conjoint annonçant que «toutes les autorisations réglementaires requises dans le cadre de l’offre publique amicale de Caceis sur Kas Bank» ont été obtenues. Ceci inclut les «déclarations de non-objection» de la Banque centrale européenne (BCE) et de la Banque centrale des Pays-Bas (DNB). Caceis, filiale du groupe Crédit Agricole spécialisée dans les services financiers aux investisseurs institutionnels, sociétés de gestion et grandes entreprises, avait annoncé fin juillet le lancement de son offre publique sur Kas Bank, acteur historique de la conservation de titres et de l’administration de fonds aux Pays-Bas, à un prix de 12,75 euros par action, valorisant Kas Bank à 188 millions d’euros. La période d’offre prendra fin le 23 septembre.
Jupiter va cibler les CGP en France
D'ici 4 ans, les CGP devraient représenter 20% de la clientèle de Jupiter dans l'Hexagone.
BNP Paribas Cardif étoffe son offre d’assurance emprunteur
Cardif Libertés Emprunteur permet à l'emprunteur de choisir entre cotisation fixe et variable
Alderan lance une SCPI dédiée à la logistique
Alderan présente la SCPI Activimmo.
Les Français ont une vision paradoxale de leurs banques
Un sondage montre que les particuliers sont à la fois demandeurs de davantage de digital mais aussi d’une plus grande implication de leurs conseillers.
La banque Nordea se voit réclamer 120 millions d'euros par le fisc danois
Le fisc danois réclame 900 millions de couronnes (120 millions d’euros) à Nordea, dans le cadre d’une gigantesque affaire de fraude fiscale, a annoncé la banque nordique lundi dans un communiqué. C’est un nouveau rebondissement dans cette affaire, où la fraude est évaluée à 1,7 milliard d’euros. Révélée en 2015, elle est considérée comme la plus importante de l’histoire du petit royaume scandinave, membre de l’UE mais pas de la zone euro. L’institution bancaire est accusée d’avoir aidé un fonds de pension étranger à contourner le fisc sur des gains réalisés sur le marché boursier danois, y compris des dividendes. Ces derniers sont normalement taxés à hauteur de 27%, mais des conventions fiscales signées par le Danemark avec certains pays permettent aux bénéficiaires basés dans ces Etats de se faire rembourser tout ou partie de cette imposition.
Eternam recrute un responsable des investissements
Eternam,filiale du groupe Cyrus quiaccompagne les clients privés dans l’ensemble de leurs investissements immobiliers, vient d’annoncer le recrutementde Thomas Sonnet au poste de responsable investissements.Il aura pour principale mission d’assurer le sourcing d’actifs immobiliers et l’élaboration des business plan. Diplômé d’un Master en droit des affaires, Thomas Sonnet a débuté sa carrière en tant que juriste corporate avant de se spécialiser en analyse immobilière chez Victoires Haussmann. Cette arrivée, quelques mois après cellede Fréderic Maxwell en tant que directeur structuration et investissements, est une étape supplémentaire vers la création d’une société de gestion immobilière, que le groupe avait annoncée en janvier dernier. «L’an passé nous avons beaucoup travaillé, sans succès, sur la possibilité de racheter une société de gestion immobilière. Cette année, nous avons changénotre fusil d'épaule et nous avons décidé delancernotre propre société de gestion immobilière», avaitrévélé José Zaraya, directeur général de Cyrus et président d’Eternam. «La stratégie du groupe Cyrus est d’intégrer l’ensemble des compétences liées à son activité. Ainsi, la société de gestion permettra de maîtriser la globalité du processus de gestion des fonds immobiliers qu’il propose», précise le groupe dans un communiqué.
Fidelity lance une gamme de fonds d'investissement durable
Deux catégories de produits seront proposées, à partir de stratégies best-in-class et de stratégies thématiques à impact
"L'expert-comptable, au coeur des flux", thème du congrès 2019 de la profession
Le congrès 2019 des experts-comptables se tiendra du 25 au 27 septembre sur le thème "L'expert-comptable au coeur des flux", au Palais des congrès de la Porte Maillot.
La Française lance une SCPI fiscale axée sur le Grand Paris
La SCPI est ouverte à la souscription à compter du 16 septembre 2019 jusqu’au 15 septembre 2020, sauf clôture anticipée en cas de souscription intégrale avant cette date.
Le groupe Burrus part à la conquête des CGP
Le groupe Burrus a décidé de se lancer à l’assaut des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) français. À l’occasion d’une présentation à la presse organisée jeudi 12 septembre, les dirigeants des différentes sociétés du groupe étaient réunis pour présenter une stratégie collégiale à destination des CGP. Pour atteindre cette clientèle, le groupe a annoncé le lancement de plusieurs initiatives. La première est une nouvelle “ligne de distribution” dédiée par Afi Esca Patrimoine, bras armé commercial du groupe Burrus. En d’autres termes, l’effort commercial à destination des CGP va être redoublé. L’entité compte actuellement 1.500 clients référencés dont 350 actifs et espère fortement augmenter ce chiffre dans les années à venir.Autre initiative, le lancement d’une nouvelle plateforme de services et produits à destination des CGP et des experts comptables. Baptisée Dôm Partners, elle est détenue à 50 % par Dôm Finance et 50 % directement par le groupe Burrus. “Cette plateforme sera une sorte de courtier dédié exclusivement aux produits du groupe Burrus. Il permettra aux experts comptables et aux CGP d’avoir accès à l’ensemble des propositions du groupe à un seul endroit”, a résumé Vincent Priou, président de Dôm Finance. Le dirigeant a précisé que la clientèle prioritaire ciblée par Dôm Partners serait les chefs d’entreprises, via leurs experts comptables.Le groupe Burrus compte 250 collaborateurs et des implantations en France, Belgique et Italie. Il est composé d’une trentaine de sociétés. Les plus emblématiques sont les compagnies d’assurance Afi Esca et Afi Esca Luxembourg, les cabinets de courtage Diot et LSN et la société de gestion Dôm Finance. Le groupe détient également une participation stratégique dans la compagnie Unofi et a pris une participation majoritaire depuis la fin de l’année 2017 dans la structure d’affiliation de cabinets de CGP Magnacarta.La société de gestion du groupe proposera également une nouvelle offre de gestion pilotée qui sera gérée en interne par l’équipe de multigestion. Une équipe qui gère déjà près de 250 millions d’euros d’encours. “Cette offre sera en architecture ouverte avec un maximum de 30 % de fonds maisons et une quinzaine de ligne par portefeuille”, a détaillé Vincent Priou.Côté assurance, Afi Esca s’apprête à lancer deux produits : Active Sélection Vie et Active Sélection Capi. Ces deux produits seront adaptés à l’assurance-vie luxembourgeoise et déclinés par Afi Esca Luxembourg à travers 2 produits : Quality Life et Cap Quality. Magnacarta rachète deux groupementsPar ailleurs, Vincent Couroyer, président de Magnacarta, a profité de l’occasion pour annoncer la 3e opération de croissance externe du groupement de CGP depuis le début de l’année. Magnacarta a réalisé l’acquisition des groupements Serenalis et Essentialis. Le montant de l’opération n’a pas été dévoilé.“De manière générale, nous allons mettre à contribution les synergies de toutes les structures et toutes les compétences du groupe pour répondre de manière unique, complète et professionnelle aux besoins des conseillers en gestion de patrimoine”, a insisté Olivier Sanson, directeur général du groupe.Interrogé sur les objectifs de collecte du groupe pour cette offensive sur les CGP, Olivier Sanson a avancé une fourchette comprise entre 200 et 300 millions d’euros nets. Il a souligné la stratégie patrimoniale du groupe Burrus, y compris dans son propre développement, suivant ainsi l’adage “lentement mais sûrement”.
L’AMF veut renforcer les droits des minoritaires dans les offres publiques
Les propositions du régulateur, en consultation jusqu’au 15 octobre, visent aussi à donner des moyens suffisants à l’expert indépendant.
Lombard Odier, première banque en France à taxer les dépôts de ses clients
Début octobre, le groupe bancaire suisse Lombard Odier va commencer à taxer les dépôts de ses clients en France, au-delà d’un million d’euros de dépôts, et pour un taux non précisé, selon Les Echos. La mesure vise à compenser l’impact croissant des taux de dépôt négatifs en zone euro. D’après le quotidien, Neuflize OBC étudierait aussi la question pour ses clients en gestion libre (sans mandat de gestion), ainsi que Société Générale Private Banking.