Placements financiers: la qualité du conseil mise en cause
Avertissement sans frais de la part de l’AMF, qui rappelle les priorités à suivre pour les conseillers financiers à l’heure où les régulateurs de la banque et de l’assurance se montrent plus vigilants sur l’appréciation du devoir de conseil.
Dans sa dernière lettre, à lire ici, le superviseur rappelle que «les questions posées et les informations données dans les agences bancaires, lorsque le client sollicite un bilan de ses placements, sont généralement insuffisantes».
L’AMF a évalué en septembre 2016 la qualité des entretiens menés auprès de 39 clients de 11 banques.Il s’agit de personnes ayant de 40 à 50 ans et disposant d’une épargne déjà constituée d’un montant compris entre 50.000 et 150.000 euros.
Il se trouve que «la qualité du questionnement des clients ne s’est pas révélée supérieure à celle qui est constatée lors de rendez-vous de prospects».
«Le conseiller n’est pas dans une démarche proactive vis-à-vis de son client: on note, par exemple, que les informations ne sont pas suffisamment mises à jour.»
«Cette étude révèle également une insuffisance dans la présentation des produits et des frais (ils sont communiqués dans moins d’une proposition d’assurance vie ou d’un PEA sur deux).»
Le niveau de compétences techniques des conseillers doit être amélioré, selon l’AMF.
Un rappel à l’ordre d’autant plus bienvenu de la part du régulateur que les obligations sur le terrain du devoir de conseil sont renforcées par le paquet réglementaire MIF II – DDA/IDD à appliquer dès les premiers mois de 2018.
Faire un point sur l’état de ces projets et leur incidence pour les conseillers ici.
Un évènement L’AGEFI
TECH ET DIRECTIONS FINANCIERES
Plus d'articles du même thème
-
CalPERS enregistre un rendement préliminaire de 14,8% pour l'exercice 2025-26
Le fonds de pension des fonctionnaires californiens a signé son meilleur exercice en cinq ans, porté par une remontée marquée de la performance de son portefeuille de capital-investissement et par les marchés actions. -
PGGM met en garde l’Europe contre une fragilisation de son marché carbone
Alors que les débats en Europe mettent de nouveau dos à dos ambition climatique et compétitivité industrielle, l’un des plus importants gestionnaires de fonds de pension des Pays-Bas avertit sur les risques liés à un affaiblissement du Système d’Echange de Quotas d’Emission de l’Union Européenne (SEQE). -
BNY collecte trois milliards de dollars au deuxième trimestre 2026
La banque américaine affiche une décollecte de 14 milliards de dollars depuis le début de l’année.
Sujets d'actualité
Tous les sujetsETF à la Une
EXCLUSIF
Natixis Investment Managers crée sa plateforme d’ETF actifs
La filiale de gestion d’actifs du groupe BPCE veut combler son retard en lançant ses premiers ETF actifs sur le marché européen d’ici la fin de l’année tout en développant son offre sur le non-coté.
Les plus lus
- Les gérants actifs subissent le coût du «value for money» au profit des intermédiaires
- Natixis Investment Managers crée sa plateforme d’ETF actifs
- Atream ambitionne de doubler ses encours d'ici 5 ans
- Les taux longs américains échappent à Donald Trump
- Les CGP, privés de conseil en cryptomonnaies, espèrent un assouplissement des règles
Contenu de nos partenaires
A lire sur ...
-
Avertissement
Othman Nasrou : « Si on a le RN demain, on aura le FMI après-demain »
Le secrétaire général des Républicains met en garde l'électorat de droite contre le « n'importe quoi » économique de Marine Le Pen -
Compromis
Gestion de l'eau : plus c'est local, mieux ça se passe
Il n'y a pas de fatalité aux guerres de l'eau. Loin des crispations nationales ou de batailles rangées type Sainte-Soline, la démocratie locale de l'eau avance, certes lentement, mais en trouvant des consensus -
Logement
Les squats dans les locaux professionnels et les meublés de tourisme désormais reconnus par la loi
Le vote solennel du projet de loi Ripost, mercredi 15 juillet après-midi, permet d'élargir la définition du « squat »
