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Patrimoine
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janvier 2014

24/01/2014

Mandarine Gestion

D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques., Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations
24/01/2014

Turgot AM entre au capital d’Alienor

Turgot AM vient d’annoncer une prise de participation de 35 % dans Alienor Capital. Les deux sociétés resteront indépendantes mais peuvent communiquer sur leurs encours cumulés
24/01/2014

SwissLife Banque Privée sur la gestion du risque

SwissLife Gestion Privée propose Multi-Cap, un nouveau mandat de multigestion destiné aux clients de la banque et aux CGPI, Plutôt que de raisonner en termes d’allocation cible, le gestionnaire a fiché un niveau de risque pour chacune des options,
24/01/2014

Les petites capitalisations à l'honneur

Depuis quelques semaines, les fonds sur les petites capitalisations se multiplient, poussés par la création du PEA-PME, Talence gestion lance Talence Sélection PME, un fonds éligible à cette enveloppe et qui complétera sa gamme existante,
24/01/2014
Assurance

La protection sociale remise en chantier

La législation comporte une série de mesure d’ajustements, comme des évolutions lourdes pour le financement du système de santé, dont les impacts économiques ne sauraient être négligés , Les professionnels de la protection sociale patrimoniale n’ont pas de temps à perdre pour revenir sur les régimes collectifs des entreprises en santé, et demain en prévoyance ,
Assurance
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24/01/2014

Un drôle d’animal enfin libéré !

La société de participations financières de professions libérales (SPFPL) va pouvoir éclore en tout cas au travers d’un décret à paraître de manière imminente
ACPR
24/01/2014

La douloureuse expérience du dossier AlsAss

Le régulateur a mis sous administration provisoire la société AlsAss, courtier souscripteur, en novembre 2009, Plus de quatre ans après, la société est en liquidation judiciaire et les assurés n’ont pas récupéré les sommes épargnées
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24/01/2014

Un moyen de s’investir en soutenant une cause

La fondation abritée « sous égide » d’une fondation d’utilité publique peut être créée en lien avec une situation patrimoniale, Les fondations abritées bénéficient de la reconnaissance de la fondation qui les abrite, et donc de tous les avantages fiscaux
24/01/2014

Ensemble, on avance plus loin

Stéphane Fantuz, président du CNCIF, considère la lourdeur croissante des obligations et des connaissances imposées aux CIF, D’où l’importance d’un accompagnement complet des membres, y compris sur des dossiers naissants comme le financement participatif
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24/01/2014

Protéger le survivant des concubins propriétaires (I)

Un couple de concubins a le projet d'acquérir un appartement devant constituer leur résidence principale, dont le financement sera égalitaire , Comment constituer ou conférer des droits au survivant ? Comment limiter, voire supprimer, la fiscalité de l'opération pour celui-ci ?
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24/01/2014

Un vivier de mesures pour une réforme en profondeur

Améliorer les règles de création et de gestion et renforcer la protection de l’entrepreneur est un luxe que la France mériterait de s’offrir, Le rapport Grandguillaume apporte des pistes qui ont été plutôt bien perçues et sur lesquelles les conseils des entreprises doivent se pencher
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24/01/2014
Prévoyance

Les entreprises sur des sables mouvants en 2014

L’univers de la prévoyance et de la santé collective a été ébranlé et les employeurs doivent absorber les chocs réglementairesContrats santé solidaires et responsables et conduite à tenir vis-à-vis des désignations de branche en cours préoccupent les praticiens,
Prévoyance
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24/01/2014

BNP Paribas Cardif revendique son ADN multicanal

La direction distribution et développement commercial France Cardif compte 350 collaborateurs, regroupant les équipes commerciales ainsi que les fonctions supports. Ses experts maillent le terrain et sont spécialisés par réseau. L’activité épargne est aujourd’hui majoritaire, malgré la présence historique du groupe sur les grands partenariats prévoyance en retail. Mais la compagnie insiste sur sa volonté de mettre les feux sur la prévoyance patrimoniale, les contrats Madelin, et les garanties de protection comme les indemnités journalières, sans omettre la santé. A la question : comment poursuivre aujourd’hui le développement, le directeur Hervé Cazade, répond : « En travaillant sur les bonnes pratiques commerciales et les solutions qui laissent le plus de liberté d’action possible aux clients, que ce soit par exemple en termes de supports d’investissement, d’options de gestion ou de sortie en rente ». Cette direction, placée sous l’autorité d’Hervé Cazade, dépend de la direction France et Retail Banking.
23/01/2014

Lancement de Comparetraite.fr pour les produits de capitalisation et en points

Rendre le système opaque de la retraite compréhensible pour le grand public, apporter à l’internaute un choix entre plusieurs solutions mais aussi diminuer par trois le coût d’acquisition client pour les assureurs via des contacts qualifiés. Tels sont les principaux objectifs du site de comparaison de produits de retraite - Comparetraite.fr - mis en ligne le 21 janvier. Le site a été développé par quatre associés Fanny Séguin-Loisance (spécialiste en stratégie marketing), Jérémie Duhamel (avocat), Philippe Chou (actuaire) et Charles Vaquier (ancien directeur général de l’UMR, gestionnaire du régime Corem, issu de la transformation du Cref). Le comparateur travaille actuellement avec trois organismes assureurs (La Carac, Le Corem et Médicis) et bientôt la GMF pour les produits en euros et en points. Cette solution tournée vers le grand public, sera complétée dans les semaines qui viennent par un système de comparaison des produits en unités de compte, avec un accès dédié aux courtiers et aux CGPI.
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23/01/2014
Notaires

Le nouveau président des notaires d'Europe est le belge André Michielsens

Après une présidence luxembourgeoise, c’est désormais au tour de la Belgique de présider le Conseil des Notariats de l’Union Européenne (CNUE) pour l’année 2014. André Michielsens, notaire belge (Président de la Chambre des notaires d’Anvers de 1999 à 2001 et Président de la Chambre Nationale des notaires de Belgique de 2002 à 2005) succède ainsi à Frank Molitor. Le conseil d’administration sera composé des membres suivants: Jean TARRADE (notariat français et Vice-président du CNUE entrant), José Manuel GARCIA COLLANTES (notariat espagnol), Martin FOUKAL (notariat tchèque), Dumitru Viorel MANESCU (notariat roumain), Peter DANCZI (notariat slovaque), et Marjana TICAR BESTER (notariat slovène).
Notaires
23/01/2014

Un nouveau fonds de performance absolue chez Pictet

Pictet Asset Management vient de lancer le fonds Pictet-Absolute Return Fixed Income, géré par Andres Sanchez Balcazar, avec l’aide de trois autres gérants. Le fonds applique une gestion « flexible, permettant d’investir à l'échelle mondiale dans l’ensemble des segments obligataires, indépendamment de tout indice de référence », précise le gestionnaire. Le fonds investit à la fois sur les marchés développés et émergents, dans tous les segments obligataires. Le gérant cherche ainsi à tirer profit des opportunités offertes par les taux d’intérêt, les écarts de rendement et les devises. Le processus d’investissement mis en œuvre n’est pas tributaire de prévisions économiques. Le fonds vise un rendement annuel brut (hors frais et commissions) supérieur de 3 à 4 % aux rendements procurés par des placements en liquidités. Conforme à la directive UCITS (OPCVM), il constitue un compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois Pictet. Ses classes de parts sont libellées en dollars, en euros et en francs suisses.
23/01/2014

Hausse de 20 % des adhésions à Préfon-Retraite en 2013

Préfon-Retraite a enregistré 10.000 affiliations nouvelles en 2013, soit une progression de 20 % par rapport à 2012. La collecte du régime s’établit à 437 millions d’euros et progresse de 1 %.Le montant des classes de cotisation reste inchangé (de 223,44 à 6703,20 euros par an).La valeur de service du point s’établit à 0,0923 euros (inchangé).La valeur d’achat est de 1,7847 euros.
23/01/2014

Nomination de Nicolas Limbourg au poste de président directeur général de Vitis Life

La compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise VitisLife (membre du groupe KBL European Private Bankers) a annoncé lanomination de Nicolas Limbourg aux fonctions de président directeur général.Nicolas Limbourg, 42 ans, était à la tête du département Legal & Compliance de Vitis Life etmembre de son Comité de Direction depuis 5 ans.Pour mémoire, Vitis Life a lancé dernièrement un contrat d’assurance vie luxembourgeois intégrant les principes de la finance islamique.Lire l’article en fichier joint au format PDF.
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22/01/2014

Grand prix du Patrimoine, experts certifiés, le 28 janvier à Paris

Hervé de la Tour d’Artaise, président de l’association des Conseils en gestion de patrimoine certifiés (CGPC), est interrogé par Benoît Baron, rédacteur en chef de L’Agefi Actifs, sur les liens unissant le Grand Prix du Patrimoine organisé le 28 janvier par le journal et l’examen national CGPC. Les deux partenaires fêtent leur dixième anniversaire de promotion de l’excellence patrimoniale.
22/01/2014

Mise à jour concernant les plus-values sur cession de biens meubles

Le Bulletin officiel des finances publiques (Bofip) met à jour sa base de données concernant les plus-values sur cession de biens meubles en raison de la modification du taux de l’abattement pour durée de détention par l’article 18 de la loi n° 2013-1278 du 29 décembre 2013 de finances pour 2014 (PLF 2014). Le taux de cet abattement est ramené de 10 % à 5 % par année de détention au-delà de la deuxième. Le délai de détention du bien cédé au terme duquel l’exonération totale de la plus-value est acquise est porté de douze ans à vingt-deux ans.

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