Moins d'un tiers des Français font confiance aux CGP pour placer leur argent
La dernière étude d'Odoxa pour l'APECI montre que la profession de CGP reste encore assez méconnue en France.
octobre 2019
"Le fonds thématique va avoir tendance à surperformer le marché"
Bertrand Lecourt, gérant du fonds sustainable water & waste chez Fidelity International revient sur les atouts des fonds thématiques, mais également sur leurs exigences du fait de leur univers d'investissement international
IA et climat bouleversent l’investissement
Les deux méga-tendances représentent un risque que les marchés n’ont pas encore intégré, Plusieurs problématiques émergent sur l’engagement, les stranded assets ou encore la valorisation
« Nous visons cinq pôles de gestion privée en 2023 »
Vincent Couroyer, président de Magnacarta dévoile la stratégie de développement du groupement, La société va lancer une nouvelle marque regroupant ses pôles de gestion privée à la fin de l’année
Des aidants patrimoniaux en quête d'accompagnement
Parmi les actions rencontrées qui sont les plus compliquées à gérer, les aidants identifient la gestion d’une succession pour 40 % d’entre eux, devant la réalisation d’un inventaire du patrimoine (25 %)
Des acteurs à l’heure de la veillée d’armes
Initiés par la loi Pacte, les nouveaux dispositifs d’épargne retraite sont disponibles depuis le 1er octobre mais l’offre reste encore limitée, Le transfert de l’assurance vie vers l’épargne retraite ouvre de nouvelles opportunités
Les obstacles au partage du logement indivis
Les conflits sont parfois virulents entre le conjoint survivant et les enfants au sujet de la maison de famille, Caroline Bouté-Crocq, chargée d’enseignement à l’Université, détaille les moyens pour faire obstacle à un partage
Les portefeuilles font la part belle à l’ISR
L’ISR fait une entrée remarquée dans les portefeuilles des conseillers financiers, Les investisseurs ont aussi augmenté leur allocation aux liquidités et au fonds en euros
Le PFU et l’IFI favorisent les ménages les plus aisés
Le think tank France Stratégie vient de publier le premier rapport d’étape sur la réforme de la fiscalité du capital, Satisfaits, les professionnels du patrimoine observent déjà les premiers changements de comportement chez leurs clients
Un Budget sans surprise
Le projet de loi de Finances pour 2020 ne bouleverse pas la fiscalité patrimoniale, Le texte se contente d’acter les engagements passés du gouvernement
CARNET ACTIFS 757
LEAD
Un accompagnateur de projet dans la durée
Les professionnels de la finance ont proposé aux pouvoirs publics de mettre en place une pédagogie financière en direction des particuliers, Si cette proposition a été rendue possible, les enquêtes réalisées auprès des Français confirment, l’une après l’autre, cette nécessité
La Place organise l’après fonds euros
Les uns après les autres, les assureurs annoncent des mesures destinées à détourner la collecte du fonds en euros, La baisse des rendements devrait être d’ampleur cette année, et le taux d’allocation en unités de compte, record
L’IA au service de l’analyse des données
Le monde de l’investissement est aujourd’hui confronté à la difficulté technique d’exploiter une masse de données extra-financières avec des outils traditionnels, Dans ce contexte, recourir à l’intelligence artificielle s’est imposé comme une démarche naturelle offrant une opportunité de génération de performance
Quel taux pour la déduction fiscale ?
La possibilité ouverte aux entreprises liées de justifier d’un taux de marché supérieur au taux d’intérêt « plancher » prévu par l’article 39,1-3° du CGI, était jusqu’alors interprétée de façon stricte par l’administration fiscale, La réponse du Conseil d’Etat apporte des précisions bienvenues sur l’application de ce dispositif de limitation de la déductibilité des charges financières
Robeco
D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques, Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations
La rédaction revient sur les amendements adoptés en commission
La commission des Finances examine actuellement le PLF 2020, Point sur les différents amendements qui ont été discutés
La fiscalité des successions en débat au Sénat
Une proposition de loi visant à adapter la fiscalité des successions et des donations sera discutée en commission au Sénat le 16 octobre prochain
ING lance une nouvelle gamme de fonds pour son assurance vie
La banque en ligne propose désormais 43 fonds
L'efficacité de l'IFI (encore) mise à mal
Près d'un contribuable sur cinq disposant d'un patrimoine supérieur à 10 millions d'euros est exonéré d'IFI, selon un rapport de la commission des finances du Sénat.
"Nous allons lancer de nouvelles activités en private equity"
Cédric Forman, directeur général de Thesaurus, revient sur la récente acquisition de son cabinet par le groupe Argenthal. Il évoque les synergies qui en découlent, notamment en private equity, ainsi que la mise en place d'une équipe salariée de conseillers en gestion privée.
La Caisse des Dépôts va prendre le contrôle de la Sfil
L’agence des participations de l’Etat (APE) a annoncé mercredi la prochaine prise de contrôle par la Caisse des Dépôts de la Sfil (Société de financement local, ex-Dexia), banque publique de développement. La Caisse des Dépôts va racheter «la participation détenue par La Banque Postale au capital de Sfil (soit 5%) et la totalité de la participation détenue par l’Etat (soit 75%)», indique l’APE dans un communiqué. La Caisse des Dépôts, actionnaire à 20%, deviendrait ainsi l’actionnaire de référence de la Sfil avec 99,99% du capital. L’Etat continuerait toutefois d'être présent au conseil d’administration par l’intermédiaire d’un censeur. Quant à la Banque Postale, elle renouvele par anticipation son partenariat avec la Sfil «jusqu'à fin 2026 pour la commercialisation des prêts de moyen et long termes aux collectivités territoriales et hôpitaux publics». Cette opération s’inscrit dans la création du futur pôle public de bancassurance, via le rapprochement de CNP Assurances et de la Banque postale.
« Nous innovons dans le non-coté »
Béatrice Belorgey, directrice de BNP Paribas Banque Privée, explique comment s’adapter à l’environnement de taux et aux nouveaux usages.
AM Tech Day : L’innovation au service des conseillers financiers
La digitalisation se met au service des conseillers financier. Demain, ils seront des "conseillers augmentés" qui pourront se concentrer sur le suivi de leurs clients et la qualité des services proposés.
MyFunds va commercialiser deux fonds de DWS auprès des CGP
Le partenariat porte sur la distribution d'un fonds multi-actifs et d'un fonds actions internationales
PLF 2020 : la fiscalité de l’assurance vie sur le grill
Via plusieurs amendements déposés dans le cadre du vote du Budget 2020, des députés ont souhaité revenir sur les avantages fiscaux de l'assurance vie
L’ACPR appelle à une correction des pratiques
L’ACPR appelle certains acteurs du marché à corriger leurs pratiques en matière de vente de contrats d’assurance par voie de démarchage téléphonique, afin de préserver les intérêts des personnes sollicitées
AM Tech Day : L’innovation est "une question de vie ou de mort" pour les gestionnaires d’actifs
Les gérants sont obligés d’innover s’ils veulent survivre mais il leur faut du temps pour intégrer certains changements
"Les taux actuels ne correspondent pas à la réalité économique"
Jean-Jacques Friedman, directeur des investissements de Vega IM et Sandrine Vincelot-Guiet, directrice de l'architecture ouverte et responsable ESG, nous livrent leur vision du marché et détaillent l'approche ESG de la société avec la mise en place du "club ESG".