Préparez-vous au boom des contrôles fiscaux informatisés
La cadence des contrôles fiscaux s’accélère à mesure de leur informatisation, L’occasion pour les entreprises d’optimiser la gouvernance fiscale de leurs données
septembre 2019
Une expertise et un suivi nécessaires
La loi de finances pour 2019 a assoupli les modalités du pacte Dutreil pour optimiser la transmission d’entreprises, Le conseil en amont et le suivi en aval restent déterminants pour éviter la déchéance du dispositif
Lettre ouverte aux assureurs vie
Jean Aulagnier, président d’honneur de l’Aurep, adresse une lettre ouverte aux assureurs vie, Il les interroge sur leurs réticences et réserves à l’égard des co-adhésions, un mode d’adhésion pertinent
Un régime universel pour quel objectif ?
La distinction entre le fonction contributive et redistributive du futur système, choix politique s’il en est, mériterait d’être davantage explicitée, Une ingénierie nouvelle devra se mettre en place pour trouver des solutions appropriées pour la création de véritables retraites complémentaires substitutives au-delà des trois plafonds
Dernier rappel pour profiter de frais réduits
Le passage à un régime communautaire coûtera plus cher l’an prochain , Cette réforme concernera surtout les couples qui ont un patrimoine immobilier
L’indispensable information sur les deniers communs
Un époux doit informer son conjoint de l’affectation des sommes importantes prélevées sur la communauté, Si le mari ne justifie pas de l’utilisation de ces sommes dans l’intérêt commun, il sera obligé de les réintégrer dans l’indivision
Banquiers privés et family office: et si on parlait enfin startups ?
Banquiers privés ou family office font aujourd’hui face à une demande nouvelle de leur clientèle, l’investissement dans les startups, dont la raison essentielle est générationnelle, Les banquiers privés face à l’urgence de diversification de leurs expertises et missions ont besoin de se faire accompagner par des acteurs professionnels du financement des startups
CARNET ACTIFS 756
LEAD
Easy Buziness veut simplifier la sélection de fonds
La fintech Easy Buziness s’est officiellement lancée début septembre., La plateforme propose un concept de sélection de fonds basé sur trois notes.
Le Pinel, un bon filon pour l’Etat ?
Aubaine pour les finances publiques, neutralité sur les prix de l’immobilier, bon ciblage des investisseurs..., Une étude publiée par le cabinet Primeview entend mettre à mal certaines idées reçues sur le dispositif Pinel
Avantage au bailleur
Les sommes perçues par un locataire dans le cadre d’une sous-location illégale constituent des fruits civils, Revenant par accession au propriétaire, ils doivent être remboursés à ce dernier, selon la Cour de cassation
La sulfateuse
Sans être dans le secret des Dieux, l’avant-dernière réunion de la BCE avec Mario Draghi aux manettes a sans doute été teintée d’un certain découragement. L’homme qui a si finement manœuvré au plus fort de la crise il y a dix ans, a dû constater que las, la politique monétaire de la Banque centrale ne parvenait plus à produire les mêmes effets qu’auparavant. Et ce alors que la croissance de la zone euro envoie des signaux de plus en plus inquiétants. Aussi, en poursuivant sa politique de baisse des taux, et en annonçant un « quantitative easing » pour le temps qui sera nécessaire, le stratège a probablement géré l’urgence, quitte à se faire quelques inimitiés au sein du conseil des gouverneurs de la banque centrale, comme l’ont rappelé tous les correspondants à Francfort.
Réhabilitons les niches fiscales !
L’optimisation fiscale souffre d’une connotation négative, Pourtant elle constitue une solution judicieuse aux problématiques sociétales, publiques et fiscales
Rothschild & Co dément le remplacement d’Alain Massiera
Alain Massiera reste le patron des activités de banque privée de Rothschild & Co, affirme ce vendredi un porte-parole du groupe. Hier, le magazine Challenges annonçait dans un entrefilet que «Rothschild & Co cherche un patron pour sa banque privée, en remplacement d’Alain Massiera». «C’est totalement faux. Il n’y a ni chasseur de têtes, ni remplaçant», assure le porte-parole.
Commerzbank propose 11,44 euros par action pour le solde de Comdirect
Commerzbank a annoncé jeudi le lancement d’une offre publique d’achat (OPA) sur le solde du capital de sa filiale Comdirect Bank, dont la banque allemande détient déjà 82%. L’OPA, de 11,44 euros par action, représente une prime de 25% sur le cours de Comdirect jeudi dernier, et sera conditionnée à l’obtention d’au moins 90% du capital. Comdirect a clôturé jeudi à 12,04 euros, après avoir bondi de 32% sur une semaine en réaction au déclarations de Commerzbank au sujet d’une possible fusion.
La Sparkasse de Munich va taxer les dépôts importants de nouveaux clients
La Caisse d'épargne de Munich pourra désormais taxer les dépôts importants de nouveaux clients, une décision justifiée jeudi par la politique de taux bas de la BCE. Elle s’autorise à taxer au taux négatif les comptes de nouveaux clients particuliers à partir du 1er octobre, et au-delà d’un avoir de 100.000 euros. Cette mesure s’appliquera dès que la BCE aura à nouveau abaissé son taux sur les dépôts. En outre, la Sparkasse a dénoncé près de 30.000 anciens plans d'épargne aux rendements généreux, qui prévoient le versement d’un intérêt fixe et une prime croissante au fil du temps - jusqu'à 50% au bout de 15 ans.
Deux filiales de Natixis sanctionnées à hauteur de 3 millions d’euros par l'AMF
La commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé jeudi avoir sanctionné le groupe Natixis à hauteur de 3 millions d’euros au total pour manquement de deux de ses filiales à leurs obligations professionnelles. La société de gestion de portefeuille Natixis Investment Managers International écope ainsi d’une amende de 2 millions d’euros et Natixis Asset Management Finance de 1 million d’euros. Le Collège de l’AMF, qui avait ouvert la procédure en 2017 sur la base de contrôles du régulateur réalisés de 2013 à 2016, avait retenu pour motifs une mauvaise gestion des conflits d’intérêts et un manque d’information des porteurs sur la réutilisation du collatéral reçus en garantie sur des opérations de cessions temporaires de titres (CTT) détenus par les OPVCM gérés par NAM. A l’origine, les griefs notifiés portaient surtout sur un devoir de restitution aux porteurs de fonds (sur près de 100 milliards d’euros d’encours) de tout ou partie d’une «rémunération complémentaire» perçue par NAMFi au titre de la gestion du collatéral en espèces reçu en garantie sur les CTT. Mais le Collège de l’AMF avait renoncé à ce premier grief.
Les CGP réduisent les risques dans les portefeuilles
Dans un élan de prudence, les investisseurs ont en moyenne augmenté leur allocation aux liquidités et au fonds en euros, selon l’édition 2019 du baromètre des conseillers financiers de Natixis Investment Managers, Par ailleurs, l’ISR fait une entrée remarquée dans les portefeuilles des conseillers financiers
Les compagnies d’assurance préparent la baisse des rendements des fonds en euros
Contrairement à ce qu’il s’est passé en 2018, les assureurs vont diminuer le rendement offert par les fonds en euros en 2019.
CPR AM et Harvest lancent un outil d'allocation pour les CGP
Smart Allocation reposera sur 100 unités de comptes. Les unités de compte du groupe Amundi représenteront 30 % de l'allocation.
Predictis annonce deux nouveaux produits d'assurance vie
Objectif Patrimoine et Objectif Epargne voient le jour en partenariat avec Swiss Life
Foncières & Territoires fusionne ses trois SCPI de rendement régionales
C’est à l’occasion du salon Patrimonia que Foncières & Territoires a dévoilé sa nouvelle SCPI
Generali ferme le robinet du fonds euro
Le contrat Euro Innovalia sera fermé aux nouvelles souscriptions dès le 1er octobre, date à laquelle toute nouvelle souscription et versement complémentaire pour les personnes physiques devront comporter un minimum de 60 % en unité de compte et 100 % pour les personnes morales,
OFI AM recrute une commerciale CGPI
OFI AM a recrutéAnissaAitali en tant que chargée des relations CGPI. Elle rejoint l’équipe constituée par BertrandConchon, directeur adjoint des partenariats distribution, au sein de la direction du développement distribution pilotée par MathieuCaillier.
Amundi conçoit un ETF sur les obligations d'entreprises
La gamme Amundi Prime lancée en mars dernier totalise aujourd'hui plus de 500 millions d'euros.
Transmissions oncles et tantes vers neveux et nièces : n’oubliez pas les dons manuels
Les personnes sans descendance sont les mal-aimées de la législation fiscale, les transmissions de patrimoine aux neveux et nièces étant taxées à 55 %. Or, la loi offre pourtant des opportunités qu’il serait dommage de ne pas utiliser. On sait qu’en matière de sommes d’argent, elle prévoit un abattement de 31 865 € en cas de dons entre ascendant et descendant, à la double condition que le donateur ait moins de 80 ans, et le bénéficiaire plus de 18 ans. Mais ce régime de faveur est également ouvert aux oncles et tantes sans descendance au profit de leurs neveux et nièces.
Oradea Vie lance un service d'épargne avec une fintech
La solution sera déclinée sur un nouveau contrat d'assurance vie multisupport : Evea Vie.
Santander déprécie de 1,5 milliard d’euros son entité britannique
La banque espagnole Banco Santander a annoncé mardi qu’elle avait décidé une dépréciation d’environ 1,5 milliard d’euros. Cette baisse est surtout due à une régulation complexe au Royaume-Uni, où la banque de détail doit être séparée des activités de banque d’investissement, a indiqué la banque dans un communiqué mardi. Cette baisse sera provisionnée au troisième trimestre. Cet ajustement est aussi dû au développement de la compétition sur le marché britannique et à l’incertitude générée par l’entrée en vigueur prochaine du Brexit. La banque a indiqué qu’elle paierait un dividende de 10 centimes d’euro par action à compter du 1er novembre.
Le nombre de sociétés de gestion est reparti à la hausse en 2018
A la faveur d'une "réelle envolée des dossiers soumis à l'agrément" de l'AMF, le nombre de SGP agréées en France progresse légèrement. La tendance pourrait se poursuivre cette année