Yomoni signe un partenariat avec France SCPI
Les clients de Yomoni Society pourront bénéficier des services de la plateforme, spécialiste de la comparaison et de la souscription en ligne de SCPI
juin 2019
La Banque postale lance une nouvelle offre patrimoniale
Le nouveau Pass Patrimoine comprend une relation personnalisée, des avantages bancaires différenciés, des services de conseil et digitaux.
Bercy à nouveau rassurant sur l’abus de droit
L'administration fiscale appliquera, à compter de 2021, de manière «mesurée » l'article L. 64 A du livre des procédures fiscales, sans chercher à déstabiliser les stratégies patrimoniales des contribuables, indique Bercy dans une réponse ministérielle., «Les précisions sur les modalités d'application de ce nouveau dispositif vont être prochainement apportées en concertation avec les professionnels du droit concernés.»
Crystal affiche une faim de loup dans le conseil patrimonial
Le groupe, qui a décuplé ses encours depuis 2015, vise le cap des 12 milliards d'euros d'ici trois ans.
Florence Lustman succèdera à Bernard Spitz à la présidence de la FFA
Bernard Spitz reste président de la fédération jusqu’au 30 septembre prochain
Crystal vise 12 milliards d’euros d'ici à 3 ans
Par NewsManagers. - Lancée dans une course effrénée à la taille critique aux côtés de son grand rival Nortia, Crystal a affiché ses ambitions jeudi 13 juin à l’occasion d’un point presse. 12 milliards d’euros d’encours d’ici trois ans ! C’est le cap fixé par son président et fondateur Bruno Narchal. Un objectif qui parait atteignable au regard de l’explosion des encours du groupe ces dernières années. En moins de quatre ans, ils sont passés de 850 millions d’euros fin 2015 à 8 milliards d’euros aujourd’hui.
La déclaration annuelle doit comprendre l'ensemble des biens, droits et produits capitalisés
Entrent dans le champ de l'obligation déclarative annuelle les biens mobiliers et non uniquement les droits et biens immobiliers
La Fnaim vent debout contre le nouveau service de PAP
La Fédération assigne PAP devant le tribunal de commerce de Paris pour dénigrement de la profession d'agent immobilier et exercice illicite de cette activité, après la création de son nouveau service digital «Mieux qu’une agence».
Le SNPI devient partenaire de la National Association of Realtors
La NAR promeut les bonnes pratiques, une pédagogie et un code d'éthique garantissant la confiance dans le secteur de l'immobilier
Des mesures plus techniques que fiscales
La loi Pacte veut faire de l’assurance vie un vecteur de financement de l’épargne retraite et du capital investissement, Le texte interdit aux compagnies françaises et étrangères d’accepter les versements de primes en titres vifs
De nombreux facteurs soutiennent l’immobilier
Les marchés immobiliers de bureau, commerce et résidentiel continuent à montrer des signaux encourageants, Confrontée à des mutations importantes, la filière immobilière commence à se positionner sur la blockchain
Un115e congrès sous le signe de l’international
Le dernier congrès des notaires, consacré au droit international privé, s’est tenu pour la première fois à Bruxelles, Les notaires y ont voté des propositions d’amélioration juridique en droit de la famille et en droit de l’immobilier
L'Avis de Swiss Life AM
Les Etats-Unis ont connu un excellent début d’année 2019. La croissance particulièrement forte du PIB au premier trimestre, aux Etats-Unis, a incité nos équipes de recherche économiques à réviser à la hausse leurs prévisions de croissance pour 2019. Il se pourrait même que l’année ait « trop bien » démarré pour l’économie et les marchés boursiers américains. Cependant, il est clair que la dernière décision du président Trump ne sera pas sans incidence sur notre scénario économique pour cette année. L’incertitude accrue liée à la guerre commerciale entre les Etats-Unis et la Chine a alimenté, sur les marchés financiers, une hausse de la volatilité, une sous-performance des actifs risqués ainsi qu’une baisse des taux d’intérêts des obligations souveraines.
Co-adhérer est-il nover ?
Benoît Berchebru, revient sur la question de la novation en cas d’ajout d’une tête assurée dans un contrat d’assurance vie, La « novation » est un effet contractuel qui, par suite du changement de créancier ou de débiteur, modifie les conditions d’exécution et obligation d’un contrat de sorte qu’elle vaut renonciation à la créance primitive
BNP Paribas AM mise sur l’humain augmenté
Il y a un an et demi, BNP Paribas AM regroupait équipes de Theam, CamGestion et Multi asset dans une unité nommée MAQS, Aujourd’hui, le gestionnaire continue d’investir sur ce pôle mêlant la gestion quantitative et fondamentale
CARNET ACTIFS 750
ASSOCIATION
Des «clean share» pour les honoraires
Les rétrocessions sont toujours autorisées, mais certains misent sur les honoraires, Scala Patrimoine et Suravenir ont conçu un contrat sans rétrocessions
Coupoles 2019
Retour en images sur la cérémonie au Théâtre des Variétés
L’assurance vie luxembourgeoise au service des familles mobiles
La mobilité des familles au sein de l’Union européenne impose le développement d’outils patrimoniaux répondant à cette évolution, La neutralité fiscale du produit luxembourgeois permet de faciliter la portabilité des structurations patrimoniales
Les assureurs face aux défis de la loi Pacte
La loi Pacte, publiée au Journal Officiel le 23 mai, comprend un volet conséquent sur l’épargne retraite, rénovant les plans à cotisations définies aussi bien individuels de type Perp ou Madelin que collectifs de type Article 83/PERE. Elle vise également à mettre en conformité les régimes et contrats à prestations définies avec une directive européenne de 2014, pour intégrer la portabilité systématique des droits. Au-delà, la loi fait également évoluer de manière astucieuse les contrats eurocroissance et engage la transposition de la directive européenne IORP 2 sur la retraite professionnelle supplémentaire. Ces évolutions structurelles de la retraite supplémentaire surviennent au moment où les régimes de retraite obligatoire sont également en pleine mutation, tandis que le produit d’épargne retraite paneuropéen (PEPP) est également sur les rails depuis février dernier. La loi Pacte s’inscrit dans ce contexte. Des premiers projets d’ordonnances, de décrets et d’arrêtés ont été récemment diffusés aux parties prenantes pour préciser le cadre de fonctionnement des futurs produits phares: les PER (plans d’épargne retraite) avec en ligne de mire la commercialisation du nouveau dispositif début octobre.
Revue de presse 750
SUISSE
Déshériter ou de l’utilité de la société civile
Le droit successoral français se caractérise schématiquement par deux grandes règles que sont la réserve héréditaire et l’action en réduction, Pourtant certains mécanismes comme la SCI peuvent être utilisés pour limiter les droits des réservataires sur le patrimoine du défunt
De nouvelles tensions post électorales
Le résultat des élections européenne n’a pas provoqué de drame, mais la situation politique n’apparaît pas plus apaisée, Les indices, plutôt que de saluer un résultat sans réelle mauvaise surprise, s’inquiètent de la fragmentation résultant du scrutin
« Pourquoi l’avenir de l’immobilier collectif passe par l’OPCI »
Investi via l'assurance vie ou le compte titres, l'OPCI dispose d'un track record conforme aux attentes, Accessible à partir de faibles montants, sa structuration permet de traverser différents cycles de marché
Succès de l'OPA d'Edmond de Rothschild sur sa filiale suisse
Cette fois c’est fait ! Edmond de Rothschild Holding a confirmé jeudi 13 juin le succès de son offre publique d’achat (OPA) sur la banque Edmond de Rothschild (Suisse).Une semaine après avoir annoncé détenir 98,82% du capital-actions de l’établissement et 99,57% des droits de vote, le gestionnaire de fortune afinalisé l’opération. Au total, 4.490 actions au porteur ont été présentées à l’offre, soit80,84% des 5.554 actions au porteur pour une valeur nominale de 500 francs chacune. Ces actions se trouvaient précédemment en mains du public. Le délai supplémentaire de dix jours de Bourse permettant aux actionnaires minoritaires restants d’accepter l’offre débutera vendredi et s’achèvera le 27 juin.
Pas de pénalité de 40 % sans intention délibérée d'éluder l'impôt
Les juges commettent une erreur de droit s'ils valident la majoration de 40 % sans prouver la mauvaise foi du contribuable, A cela s'ajoute la preuve du caractère insuffisant, inexact ou incomplet des déclarations
Un partenariat conclu entre Vie Plus et Masuccession
L’idée est de permettre aux CGP d’évaluer rapidement les frais de succession de leurs clients
Retraites, dépendance, fiscalité : les annonces d'Edouard Philippe
Le Premier ministre est revenu, dans son discours de politique générale, sur la réforme des retraites et a livré quelques précisions en matière d'impôts sur le revenu et de taxe d'habitation.
Angelsquare signe un partenariat avec le family office Fair/e
La société compte désormais mettre ses services au profit des multi family offices
Florence Lustman devrait succéder à Bernard Spitz à la tête de la FFA
Bernard Spitz ne devrait pas se succéder à lui-même à la tête de la Fédération française de l’assurance. Le président de la FFA ne devrait pas briguer de nouveau mandat, même si formellement, il revient aux trois vice-présidents – Jacques Richier (Allianz France) pour les sociétés anonymes, Pascal Demurger (Maif) pour les mutualistes et Pierre de Villeneuve (BNP Paribas Cardif) pour les bancassureurs – de proposer un nom à l’assemblée générale des membres, prévue le 18 juin. Plusieurs sources l’ont indiqué à L’Agefi, confirmant une information de L’Argus de l’Assurance.