Generali détaille son calendrier en matière d'épargne retraite et salariale
L'assureur a précisé les étapes de déploiement de ses nouvelles offres, individuelle et collective, dans le cadre de la loi Pacte.
septembre 2019
Finaveo Partenaires devient Alpheys
Finaveo Partenaires, l’entité regroupant Finaveo et CD Partenaires, deux plateformes rachetées par le groupe Crystal en 2019, annonce son changement d’identité et devient Alpheys. La nouvelle structure regroupe les activités BtoB de Finaveo et CD Partenaires au sein d’une même plateforme patrimoniale. Elle détient 5 milliardsd’euros d’encours administrés et a revendique une collecte de 1,4 milliard d’eurosen 2019. Leséquipes sontdésormais rassemblées sur un site unique dans le 8e arrondissement de Paris. «La plateforme a pour ambition de devenir full digitale d’ici fin 2020", indiqueSisouphan Tran, directeur général délégué d’Alpheys cité dans le communiqué.
HSBC étudie une possible cession de son réseau en France
La banque britannique HSBC a engagé une «revue stratégique» qui pourrait éventuellement déboucher sur une cession totale ou partielle de son réseau de banque de détail en France, annonce mardi l’intersyndicale du groupe (FO, SNB, CFTC, CFDT, UNSA, CGT), opération déjà évoquée dans notre édition du 13 septembre. Lors d’une entrevue avec Jean Beunardeau, le directeur général de HSBC France, ce dernier leur a pourtant indiqué «qu'à ce stade aucune cession du réseau de la banque de détail n’est actée», selon le communiqué. La banque britannique a entamé un examen de ses activités après l'éviction surprise du directeur général John Flint début août. En France, le groupe britannique dispose d’un réseau d’environ 250 agences et ses activités de banque de détail pourraient être valorisées entre 1,0 et 1,5 milliard d’euros, selon les analystes de KBW. Sur ses 8.000 salariés dans l’Hexagone, 3.000 travaillent dans la banque de détail.
Caceis lance une offre publique d’achat amicale sur Kas Bank
Caceis Bank et Kas Bank ont publié mardi soir un communiqué conjoint annonçant que «toutes les autorisations réglementaires requises dans le cadre de l’offre publique amicale de Caceis sur Kas Bank» ont été obtenues. Ceci inclut les «déclarations de non-objection» de la Banque centrale européenne (BCE) et de la Banque centrale des Pays-Bas (DNB). Caceis, filiale du groupe Crédit Agricole spécialisée dans les services financiers aux investisseurs institutionnels, sociétés de gestion et grandes entreprises, avait annoncé fin juillet le lancement de son offre publique sur Kas Bank, acteur historique de la conservation de titres et de l’administration de fonds aux Pays-Bas, à un prix de 12,75 euros par action, valorisant Kas Bank à 188 millions d’euros. La période d’offre prendra fin le 23 septembre.
Jupiter va cibler les CGP en France
D'ici 4 ans, les CGP devraient représenter 20% de la clientèle de Jupiter dans l'Hexagone.
BNP Paribas Cardif étoffe son offre d’assurance emprunteur
Cardif Libertés Emprunteur permet à l'emprunteur de choisir entre cotisation fixe et variable
Alderan lance une SCPI dédiée à la logistique
Alderan présente la SCPI Activimmo.
La banque Nordea se voit réclamer 120 millions d'euros par le fisc danois
Le fisc danois réclame 900 millions de couronnes (120 millions d’euros) à Nordea, dans le cadre d’une gigantesque affaire de fraude fiscale, a annoncé la banque nordique lundi dans un communiqué. C’est un nouveau rebondissement dans cette affaire, où la fraude est évaluée à 1,7 milliard d’euros. Révélée en 2015, elle est considérée comme la plus importante de l’histoire du petit royaume scandinave, membre de l’UE mais pas de la zone euro. L’institution bancaire est accusée d’avoir aidé un fonds de pension étranger à contourner le fisc sur des gains réalisés sur le marché boursier danois, y compris des dividendes. Ces derniers sont normalement taxés à hauteur de 27%, mais des conventions fiscales signées par le Danemark avec certains pays permettent aux bénéficiaires basés dans ces Etats de se faire rembourser tout ou partie de cette imposition.
Les Français ont une vision paradoxale de leurs banques
Un sondage montre que les particuliers sont à la fois demandeurs de davantage de digital mais aussi d’une plus grande implication de leurs conseillers.
Eternam recrute un responsable des investissements
Eternam,filiale du groupe Cyrus quiaccompagne les clients privés dans l’ensemble de leurs investissements immobiliers, vient d’annoncer le recrutementde Thomas Sonnet au poste de responsable investissements.Il aura pour principale mission d’assurer le sourcing d’actifs immobiliers et l’élaboration des business plan. Diplômé d’un Master en droit des affaires, Thomas Sonnet a débuté sa carrière en tant que juriste corporate avant de se spécialiser en analyse immobilière chez Victoires Haussmann. Cette arrivée, quelques mois après cellede Fréderic Maxwell en tant que directeur structuration et investissements, est une étape supplémentaire vers la création d’une société de gestion immobilière, que le groupe avait annoncée en janvier dernier. «L’an passé nous avons beaucoup travaillé, sans succès, sur la possibilité de racheter une société de gestion immobilière. Cette année, nous avons changénotre fusil d'épaule et nous avons décidé delancernotre propre société de gestion immobilière», avaitrévélé José Zaraya, directeur général de Cyrus et président d’Eternam. «La stratégie du groupe Cyrus est d’intégrer l’ensemble des compétences liées à son activité. Ainsi, la société de gestion permettra de maîtriser la globalité du processus de gestion des fonds immobiliers qu’il propose», précise le groupe dans un communiqué.
Fidelity lance une gamme de fonds d'investissement durable
Deux catégories de produits seront proposées, à partir de stratégies best-in-class et de stratégies thématiques à impact
"L'expert-comptable, au coeur des flux", thème du congrès 2019 de la profession
Le congrès 2019 des experts-comptables se tiendra du 25 au 27 septembre sur le thème "L'expert-comptable au coeur des flux", au Palais des congrès de la Porte Maillot.
La Française lance une SCPI fiscale axée sur le Grand Paris
La SCPI est ouverte à la souscription à compter du 16 septembre 2019 jusqu’au 15 septembre 2020, sauf clôture anticipée en cas de souscription intégrale avant cette date.
Le groupe Burrus part à la conquête des CGP
Le groupe Burrus a décidé de se lancer à l’assaut des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) français. À l’occasion d’une présentation à la presse organisée jeudi 12 septembre, les dirigeants des différentes sociétés du groupe étaient réunis pour présenter une stratégie collégiale à destination des CGP. Pour atteindre cette clientèle, le groupe a annoncé le lancement de plusieurs initiatives. La première est une nouvelle “ligne de distribution” dédiée par Afi Esca Patrimoine, bras armé commercial du groupe Burrus. En d’autres termes, l’effort commercial à destination des CGP va être redoublé. L’entité compte actuellement 1.500 clients référencés dont 350 actifs et espère fortement augmenter ce chiffre dans les années à venir.Autre initiative, le lancement d’une nouvelle plateforme de services et produits à destination des CGP et des experts comptables. Baptisée Dôm Partners, elle est détenue à 50 % par Dôm Finance et 50 % directement par le groupe Burrus. “Cette plateforme sera une sorte de courtier dédié exclusivement aux produits du groupe Burrus. Il permettra aux experts comptables et aux CGP d’avoir accès à l’ensemble des propositions du groupe à un seul endroit”, a résumé Vincent Priou, président de Dôm Finance. Le dirigeant a précisé que la clientèle prioritaire ciblée par Dôm Partners serait les chefs d’entreprises, via leurs experts comptables.Le groupe Burrus compte 250 collaborateurs et des implantations en France, Belgique et Italie. Il est composé d’une trentaine de sociétés. Les plus emblématiques sont les compagnies d’assurance Afi Esca et Afi Esca Luxembourg, les cabinets de courtage Diot et LSN et la société de gestion Dôm Finance. Le groupe détient également une participation stratégique dans la compagnie Unofi et a pris une participation majoritaire depuis la fin de l’année 2017 dans la structure d’affiliation de cabinets de CGP Magnacarta.La société de gestion du groupe proposera également une nouvelle offre de gestion pilotée qui sera gérée en interne par l’équipe de multigestion. Une équipe qui gère déjà près de 250 millions d’euros d’encours. “Cette offre sera en architecture ouverte avec un maximum de 30 % de fonds maisons et une quinzaine de ligne par portefeuille”, a détaillé Vincent Priou.Côté assurance, Afi Esca s’apprête à lancer deux produits : Active Sélection Vie et Active Sélection Capi. Ces deux produits seront adaptés à l’assurance-vie luxembourgeoise et déclinés par Afi Esca Luxembourg à travers 2 produits : Quality Life et Cap Quality. Magnacarta rachète deux groupementsPar ailleurs, Vincent Couroyer, président de Magnacarta, a profité de l’occasion pour annoncer la 3e opération de croissance externe du groupement de CGP depuis le début de l’année. Magnacarta a réalisé l’acquisition des groupements Serenalis et Essentialis. Le montant de l’opération n’a pas été dévoilé.“De manière générale, nous allons mettre à contribution les synergies de toutes les structures et toutes les compétences du groupe pour répondre de manière unique, complète et professionnelle aux besoins des conseillers en gestion de patrimoine”, a insisté Olivier Sanson, directeur général du groupe.Interrogé sur les objectifs de collecte du groupe pour cette offensive sur les CGP, Olivier Sanson a avancé une fourchette comprise entre 200 et 300 millions d’euros nets. Il a souligné la stratégie patrimoniale du groupe Burrus, y compris dans son propre développement, suivant ainsi l’adage “lentement mais sûrement”.
L’AMF veut renforcer les droits des minoritaires dans les offres publiques
Les propositions du régulateur, en consultation jusqu’au 15 octobre, visent aussi à donner des moyens suffisants à l’expert indépendant.
Lombard Odier, première banque en France à taxer les dépôts de ses clients
Début octobre, le groupe bancaire suisse Lombard Odier va commencer à taxer les dépôts de ses clients en France, au-delà d’un million d’euros de dépôts, et pour un taux non précisé, selon Les Echos. La mesure vise à compenser l’impact croissant des taux de dépôt négatifs en zone euro. D’après le quotidien, Neuflize OBC étudierait aussi la question pour ses clients en gestion libre (sans mandat de gestion), ainsi que Société Générale Private Banking.
Dexia prépare sa sortie de bourse
La banque franco-belge Dexia indique, dans un communiqué, avoir reçu une «notification de transparence» datée du 11 septembre 2019, suite à la conclusion d’un accord d’action de concert le 9 septembre 2019 entre l’Etat belge via la Société Fédérale de Participations et d’Investissement (SFPI) et l’Etat français via l’Agence des Participations de l’Etat (APE). La notification que l’action de concert porte sur 99,59% des droits de vote de Dexia. L'État belge - SFPI et l'État français - APE ont donc franchi le seuil de 95%, précise le communiqué. Le capital est actuellement réparti entre les Etats belge (52,78%) et français (46,81%), avec un flottant de 0,5%. Mercredi dernier, l’établissement financier, actuellement coté sur Euronext Bruxelles, a annoncé vouloir convoquer une assemblée générale extraordinaire, le 16 octobre, en vue de se prononcer sur le retrait de la négociation de ses titres en Bourse. En septembre 2010, le titre était sorti du Cac 40.
Baisse des taux de dépôts pour inciter les banques à prêter
Jeudi 12 septembre la BCE a abaissé son taux de dépôt à -0,5 % pour renforcer le caractère expansionniste de sa politique monétaire, Christine Lagarde qui prendra la tête de l’institution en novembre a confirmé qu’elle maintiendrait le cap initié par Mario Draghi
Russell Investments France change de responsable
Russell Investments nomme Riccardo Stucchi qui succède à Michaël Sfez
La réforme des retraites adoptée avant l'été 2020 selon le gouvernement
Le Premier ministre souhaite un vote du parlement sur le projet de loi « d'ici la fin de la session parlementaire de l'été prochain ».
Les algorithmes au service de la justice
Les sociétés Predictice et Case Law Analytics ont créé des algorithmes permettant de quantifier le risque juridique , Des outils particulièrement utiles en droit de la famille qui ne sont pas sans poser des questions éthiques
Les formations de l'ESEMAP Angers reconnues au niveau européen
L'université d'Angers devient la première université française à obtenir l'accréditation EFPA au niveau European Financial Planner
Le régulateur danois dénonce Danske Bank à la justice
La première banque danoise, déjà empêtrée dans un scandale de blanchiment, a dissimulé le risque de rendement négatif à ses clients investis dans un de ses produits.
Les CGP comptent profiter de la loi Pacte
Les conseillers en gestion de patrimoine restent confiants sur leur avenir et misent sur le nouveau Plan épargne retraite pour développer leur activité.
Transactions en Espagne : l'importance du rôle de l'avocat
Pour les Français qui voudraient se lancer dans l’aventure, il est important de se faire conseiller par un avocat tout au long du processus., Cet accompagnement est indispensable, ne serait-ce que parce que le rôle du notaire en Espagne est beaucoup plus limité qu’en France.
CARNET ACTIFS 755
LEAD
Consensus sur l’appréciation de l’intention spéculative
Une SCI relève des BIC si les opérations d’achat-revente réalisées ont un caractère habituel et s’il existe une intention spéculativeLorsqu’une période de dix ans s’écoule entre l’achat des terrains et la vente des immeubles, cette intention n’est pas caractérisée
Les réelles évolutions de Pacte pour les épargnants
La mesure élargissant le transfert des contrats intra compagnie pourraient faire l’objet d’aménagements contractuels par les assureurs.Le PER est en passe de devenir l’enveloppe retraite 2.0 de 2020.
Les associations des CGP sur le pied de guerre
Cette année encore, les associations de CGP ont fort à faire pour défendre la profession, Pour L’Agefi Actifs, leurs responsables ont détaillé les sujets chauds des mois à venir et le plan de route qu’ils se sont fixé
Nouveau record en vue pour les SCPI
Les chiffres du premier semestre s’inscrivent dans la lignée de ceux des meilleures années pour la collecte des SCPI de rendement, L’engouement pour ces produits ne se dément pas, même si certains trouvent la classe d’actifs sursouscrite