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février 2020

28/02/2020
Banque privée

J. Safra Sarasin voit son bénéfice net bondir de 9,5%

La banque suisse J. Safra Sarasin affiche un bénéfice net de 380,2 millions de francs suisses (356 millions d’euros) pour l’exercice 2019, en hausse de 9,5%, indique-t-elle dans un communiqué jeudi. Les actifs sous gestion s’élèvent à 185,8 milliards de francs suisses (+13%) pour un cost/income ratio de 59,6%, un total bilan (somme de toutes les solvabilités) de 36,6 milliards de francs suisses, avec un niveau de liquidités à 8 milliards de francs suisses fin 2019. Enfin, elle affiche un CET1 capital de 5 milliards de francs suisses, contre 4,7 milliards en 2018, avec un ratio CET1 de 31,3%.
Banque privée
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28/02/2020

Le taux du fonds en euros ne veut rien dire !

Quelques compagnies avaient annoncé la couleur avant la fin de l’année dernière. Depuis le début du mois de janvier, les semaines s'écoulent au rythme des publications de taux pour les différents et nombreux fonds en euros des contrats d’assurance vie. La tendance est évidente : la rémunération de ces supports garantis diminue sévèrement. Si quelques assureurs semblent faire de la résistance, ils sont extrêmement minoritaires. Car, tout le monde le sait désormais, la baisse des taux d’intérêt conduit les fonds en euros, composés à environ 80 % de titres obligataires, à rapporter de moins en moins. En particulier, les sommes collectées récemment sur ces supports (pas moins de 105 milliards d’euros sur l’année 2019) ont dû être investies sur le marché alors que les papiers de dette ne rapportent quasiment plus rien ! Résultat : alors que le taux moyen de revalorisation des fonds en euros s’est monté à 1,83 % au titre de 2018, selon l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (APCR), le gendarme du secteur, on s’attend à une baisse de l’ordre de 30 à 40 centimes pour 2019.
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27/02/2020
Gestion d'actifs

Philippe Uzan arrive chez iM Global Partner

iM Global Partner a annoncé le recrutement de Philippe Uzan au poste de directeur général adjoint et directeur des gestions. Il sera en charge de la gestion des fonds de la plateforme iM Global Partner et notamment de la gamme Oyster début février après l’acquisition de SYZ Asset Management Luxembourg - soumise actuellement aux autorisations réglementaires.
Gestion d'actifs
27/02/2020
Banque privée

Virgin Money va supprimer 500 postes et fermer 52 succursales

La banque britannique Virgin Money prévoit de supprimer 500 postes, alors qu’elle cherche à réduire ses coûts, après avoir grossi depuis la fusion entre Virgin Money, Clydesdale et Yorkshire Banking Group en 2018, a-t-elle indiqué mercredi. La banque fermerait aussi 22 succursales et en consoliderait 30. Le même jour, l’assureur britannique Direct Line a indiqué qu’il supprimait 800 postes au Royaume-Uni, et Lloyds Banking Group, la première banque de détail britannique, 780 emplois (voir par ailleurs).
Banque privée
27/02/2020
Banque privée

La banque slovène NLB va racheter la serbe Komercijalna Banka

La principale banque de Slovénie, NLB, a indiqué qu’elle avait signé un contrat mercredi pour acquérir 83,23% de la troisième banque serbe, Komercijalna Banka, pour 387 millions d’euros. La transaction devrait s’achever au cours du dernier trimestre 2020. Elle est soumise à l’approbation de la Banque centrale européenne (BCE), et des banques centrales de Slovénie et de Serbie.
Banque privée
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26/02/2020

Perial Développement renforce sa direction générale

Nicolas Jullien a été nommé directeur général adjoint de Perial Développement, la filiale de promotion immobilière du groupe Perial. Il entre également au comité de direction du groupe et aura pour mission de structurer et renforcer le développement de l’entité.
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26/02/2020
Immobilier

Comment la Banque de France freine un système vertueux

Alors qu’en décembre le rapport du Haut Conseil de Stabilité Financière était suivi de l’annonce de la Banque de France en faveur d’un durcissement des conditions de crédit immobilier, c’est pourtant bien la Banque de France qui a présenté la semaine dernière des données mettant en avant une baisse du surendettement des ménages en France depuis 2011 et d’autant plus soutenue depuis 2015.
Immobilier
26/02/2020
Banque privée

La Banque Postale renforce les contrôles pour tous les dépôts d’espèces

Depuis lundi, les chargés de clientèle au guichet de La Banque Postale doivent demander au client souhaitant déposer des billets sur son compte courant ou sur son Livret A de préciser l’origine des fonds (vente de biens, don familial, épargne, etc.), selon le site MoneyBox et le quotidien Le Parisien. Jusqu’à présent, présenter une pièce d’identité suffisait. En cas de dépôts dépassant 1.500 euros en l’espace d’un mois, la banque va désormais réclamer de fournir un «justificatif de l’origine des fonds» (facture, etc), poursuit le site. Ce renforcement des contrôles à La Banque Postale fait aussi suite à l’amende de 50 millions d’euros qui lui a été infligée fin 2018 par le régulateur bancaire, l’ACPR, pour cause de «carences graves du dispositif de détection».
Banque privée
25/02/2020
Banque

Les députés travaillent sur l'effet des taux bas sur les acteurs financiers

Les députés plancheront à partir du mercredi 26 février sur les taux bas, leurs effets sur l’épargne des ménages et sur les acteurs financiers. La commission des Finances de l’Assemblée nationale a mis sur pied une mission d’information qui va d’abord réfléchir aux pistes permettant de protéger les épargnants de la baisse de rémunération des produits réglementés.
Banque
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25/02/2020

Le montant plafond des honoraires d'états datés fait grincer des dents

Les professionnels de l’immobilier montent au créneau. Après la publication dimanche 23 février du décret (*) fixant le plafond de l'état daté à 380 euros TTC à compter du 1er juin 2020, l’organisation représentative Unis a fait part de son mécontentement. « Le plafond de 380 euros ne peut pas être considéré comme satisfaisant. Il se situe en dessous de la médiane constatée au sein de l’Unis », a-t-elle indiqué dans un communiqué. « Il y aura des impacts financiers non négligeables pour les syndics » a confirmé Christophe Tanay, son président.
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25/02/2020
Epargne

Le Livret A dépasse le seuil des 300 milliards d'euros d'encours

La collecte du Livret A et du Livret de développement durable et solidaire au titre du mois de janvier 2020 est positive avec 4,54 milliards d’euros pour l’ensemble des réseaux, révèlent les derniers chiffres de la Caisse des dépôts. Alors même que son taux de rémunération devait baisser ce 1er février, le Livret A a connu un très bon mois, le meilleur depuis janvier 2019, puisque pour le seul Livret A, la collecte s’est élevée à 4,13 milliards d’euros en janvier. Les encours ont même dépassé la barre symbolique des 300 milliards d’euros pour la première fois de son histoire, pour atteindre 302,7 milliards .
Epargne
25/02/2020
Assurance vie

Assurance vie : les unités de compte captent un tiers des flux

L’assurance vie a connu une collecte modeste au mois de janvier, à 0,5 milliard d’euros, selon les statistiques mensuelles de la Fédération française de l’assurance (FFA). Elle atteignait 2,2 milliards d’euros en janvier 2019. Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurance a atteint 11,8 milliards d’euros, pour 11,3 milliards de prestations. Les versements sur les supports en unités de compte ont représenté 4,0 milliards d’euros, soit 34% des cotisations. En raison des taux bas et des recommandations du superviseur, de nombreux assureurs ont instauré des barrières à l’entrée sur les fonds en euros et réduit la rémunération des contrats, parfois sous le seuil symbolique de 1%.
Assurance vie
24/02/2020

Artémis courtage crée une filiale de gestion privée

Le groupe Artémis courtage, spécialisé dans le crédit, a annoncé ce 24 février le lancement d’une filiale de gestion privée. L’entité, dénommée Artémis courtage Gestion Privée, sera dirigée par deux anciens de SwissLife Banque Privée, Nicolas Demyttenaere et Charles Pélissier, désormais respectivement président et directeur général de la filiale. La société accompagnera ses clients dans l’organisation, le développement et la transmission de leur patrimoine. Elle s’appuiera notamment sur de l’assurance-vie premium, de l'épargne-retraite, et des solutions sur-mesure en matière d’investissement immobilier, de défiscalisation et de prévoyance. Nicolas Demyttenaere était depuis 2017 le directeur commercial SwissLife Banque Privée. Il dispose d’une quinzaine d’années d’expérience dans la gestion patrimoniale, dont neuf chez Natixis Wealth Management (ex-Banque Privée 1818), où il fut directeur gestion de fortune en charge du développement des réseaux Caisses d’Epargne. Charles Pélissier arrive également de SwissLife Banque Privée, où il était banquier privé en charge du conseil et du suivi de portefeuille de la clientèle gestion de fortune et du développement de la clientèle gestion de fortune depuis 2014. Il a débuté sa carrière en 2007 en tant que banquier privé chez Natixis Wealth Management en charge du conseil et du suivi de portefeuille pour la clientèle gestion de fortune.
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24/02/2020
ESG

UBS lance une série thématique ESG pour sa clientèle privée

UBS vient d’annoncer le lancement d’une nouvelle série thématique baptisée « L’Avenir de... ». Dédié à sa clientèle privée, ce programme prévoit la publication régulière de livres blancs dans le domaine de l’investissement durable et thématique dans lesquels la banque propose des solutions d’investissement adaptées. Les thématiques traitées seront étroitement liées à la durabilité, sans toutefois s’y cantonner, précise un communiqué.
ESG
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24/02/2020

Actionnariat salarié : un nombre d'opérations proche du record en 2019

L’actionnariat salarié creuse son sillon. Selon la dernière étude de la société Eres, spécialiste de l’actionnariat salarié, la retraite et l'épargne salariale, trente-quatre entreprises du SBF 120 (soit 28%) ont réalisé au moins une augmentation de capital réservée à leurs salariés ou une cession d’actions existantes aux salariés en 2019. Dans le détail, pour cinq d’entre elles il s’agissait de leur première opération depuis 10 ans, dont deux pour lesquelles il s’agissait d’une première. A noter également que dans l’ensemble, quatre entreprises ont proposé une décote de 30%, soit le nouveau plafond instauré par la loi Pacte.
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24/02/2020

La CSSF met à nouveau en garde contre une société non régulée

La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) met en garde le public à l’égard du site Internet www.bsglobalinvest.com où une entité offre des services de gestion de fortunes, de family office et d’intermédiaire en crédit sous la dénomination BS Global Invest.
24/02/2020
Banque privée

Wells Fargo paiera 3 milliards de dollars pour régler l'affaire des comptes fictifs

La banque californienne Wells Fargo et l’une de ses filiales, la North American, devront s’acquitter d’une amende de 3 milliards de dollars (2,77 milliards d’euros) dans l’affaire des comptes fictifs qui plombent ses comptes depuis 2016, ont annoncé vendredi les autorités américaines de régulation. Elles la régleront auprès du département américain de la Justice et à la Securities and Exchange Commission, l’autorité américaine des marchés financiers. La banque californienne a reconnu avoir soumis ses salariés à «des objectifs de vente irréalistes qui ont conduit des milliers d’employés à ouvrir des millions de comptes sous de faux prétextes et sans le consentement de leurs clients, souvent en détournant leur identité» entre 2002 et 2016, a déclaré un haut responsable du département de la Justice. Depuis 2016, Wells Fargo a déjà versé plus de 4 milliards de dollars d’amendes et de pénalités.
Banque privée
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21/02/2020

Les dirigeants d'Altixia Reim prennent une part majoritaire de son capital

La société de gestion Altixia Reim vient d’annoncer un changement dans la composition de son capital. Aux côtés de Sonia Fendler, sa présidente, Frédéric Atthar, directeur général, Benoit Girardon, directeur de la Relation Client et Luc Bricaud, directeur du Fund Management entrent au capital de la société de façon majoritaire. Cette opération était prévue dès l’arrivée de Sonia Fendler fin 2018, en accord avec l’actionnaire historique Heraclès Investissement et son fondateur Xavier Alvarez Roman, indique un communiqué. L’objectif suivi consiste à associer au développement de l’entreprise les salariés dirigeants ayant contribué au lancement de son offre d’épargne immobilière auprès du Grand Public et répond également à la volonté d’Altixia d’initier une démarche ESG qu’elle souhaite organiser et développer sur l’ensemble de son activité.
AXA 2010 Profit Falls On Loss From U.K. Unit Sale
21/02/2020
Axa

Axa revendique 22 % des PER vendus en France

L'assureur français présentait ses résultats hier et en a profité pour dévoiler ses chiffres de vente sur le PER. Axa détiendrait environ 20 % de parts de marché sur le nouveau dispositif.
Axa

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