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juillet 2020

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15/07/2020

L’activité de Tracfin s’intensifie

Le bilan annuel de Tracfin marque un accroissement des déclarations de soupçon et des transmissions d’informations aux administrations partenaires de la cellule de renseignements. , En dépit d’une mobilisation accrue des professionnels assujettis à l’obligation de vigilance, des pans entiers de l’économie restent sous-évalués en termes de risques financiers.,
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13/07/2020

David Ganozzi quitte la direction des investissements de Yomoni

Passage de témoin au sein de la gestion chez Yomoni. Son directeur des investissement, David Ganozzi, vient de démissionner de ses fonctions, sans toutefois s'éloigner du robo advisor, a appris NewsManagers. L’ex-gérant de Fidelity Patrimoine, qui vient de créer sa propre structure, Ganozzi Conseil, continuera à animer les comités de gestion de Yomoni en tant que prestataire externe, a-t-il précisé. Ilest remplacé en interne par Alexis Naacke, présent depuis cinq ans comme gérant de portefeuille, qui prend également la présidence du comité stratégique. «David Ganozzi nous a rejoint il y a un an et demi pour notamment remettre à plat notre processus de gestion. Comme cet objectif est atteint, nous avons estimé d’un commun accord qu’il pouvait se consacrer davantageà ses projets personnels, tout en continuant à animer nos comités de gestion», a expliqué le président de Yomoni, Sébastien d’Ornano. David Ganozziva désormais dédierla majeure partie de son temps dans le conseil en organisation et en process de gestion auprès de sociétés d’investissements et d’investisseurs institutionnels, et notamment en matière de gestion indicielle. Après dix-huit années passées chez Fidelity France, notamment comme gérant du fonds Fidelity Patrimoine (2011-2018), il arejoint la fintech en avril 2019. Il était notamment président du comité stratégique, et responsable de l’allocation d’actifs pour les mandats, et les fonds Yomoni Monde et Yomoni Allocation. Son successeur est arrivé chez Yomoni en 2015. Auparavant, Alexis Naacke a passé dix ans chez Barclays Wealth and Investment Management comme gérant de risque (2005-2010) et gérant de portefeuille (2010-2015). Il a démarré sa carrière en 2002 comme consultant chez IEM Finance.
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13/07/2020

L' AMF rappelle les plafonnements des frais pour le PEA

Prévu par la loi Pacte, le plafonnement des frais du PEA est entré en vigueur le 1er juillet 2020. Sur son site, l’Autorité des marchés financiers reprend les maximums en question qui s’appliquent aux PEA et PEA PME-ETI.
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13/07/2020

L'alliance de deux dispositifs fiscaux particulièrement attractifs

Le Pinel optimisé au déficit foncier, ou parfois appelé « Pinel ancien », est la combinaison de deux régimes fiscaux très attractifs lors d’un même investissement. Il est recommandé pour les investisseurs soumis à une tranche marginale d’imposition de 30% ou plus. Éclairage sur ce dispositif souvent méconnu des investisseurs.
Hausbau und Kalkulation
13/07/2020
Immobilier

TVA sur marge : un rebondissement ?

Une question préjudicielle posée au juge communautaire devrait sécuriser l’application de la TVA sur marge sur les opérations immobilières, dans un contexte où le Conseil d’État vient de valider la position assez critiquée de Bercy.
Immobilier
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13/07/2020

Mise en garde contre une autorité de régulation inconnue

La Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) a averti le public que par l’intermédiaire du site Internet https://efsca.online/, une entité baptisée « European Financial Services Conduct Authority » se présente comme étant une autorité de régulation internationale en se référant au Luxembourg. «Une telle autorité nous est inconnue et n’existe pas au Luxembourg», indique la CSSF.
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13/07/2020

Un think tank des professions réglementées du chiffre et du droit voit le jour

14 PyramidesNotaires, BDS Associés, Santarelli et Spring Legal, quatre sociétés évoluant dans l’univers des métiers du chiffre et du droit ont annoncé au début du mois la création d’un « think tank ». Baptisé Emerize, ce dernier a pour objectif de rassembler des compétences pluridisciplinaires au sein des métiers de notaire, d’expert-comptable, de conseil en propriété industrielle et d’avocat.
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13/07/2020
Crowdfunding

Le crowdfunding européen à l’épreuve de la crise

Affichant une croissance toujours plus forte chaque année, le crowdfunding s’est inscrit durablement dans le paysage du financement en France et surtout en Grande-Bretagne, pionnier du secteur. Mais ces derniers mois, toute la vie économique européenne a été bouleversée par la crise inédite liée à l’épidémie de coronavirus. Le financement participatif n’a pour autant pas dit son dernier mot.
Crowdfunding
13/07/2020
Gestion de fortune

Julius Baer dope son offre d’actifs alternatifs

La banque privée suisse Julius Baer a débauché Giuseppe De Filippo, qui venait d'être promu patron de la distribution pour les marchés privés chez UBS pour la zone Europe, Moyen-Orient et Afrique. Le dirigeant rejoindra le groupe le 1er octobre avec une équipe de trois personnes pour y créer une division dédiée au capital investissement, à la dette privée et aux autres actifs non cotés et illiquides, selon un communiqué. Julius Baer proposera ces investissements à la partie la plus fortunée de sa clientèle. La banque suisse accusait du retard dans ces expertises sur ses concurrentes UBS et Credit Suisse, alors que l’univers de taux négatifs et la quête de rendement accroissent l’appétit des clients privés pour les actifs réels et alternatifs.
Gestion de fortune
13/07/2020
Banque privée

Le bénéfice de Qatar National Bank est en baisse au second trimestre

Qatar National Bank, première banque du Qatar et du Moyen-Orient, a annoncé dimanche une chute de son bénéfice net au deuxième trimestre en raison de l’impact de la pandémie. Le bénéfice a chuté de 25,8% à 2,84 milliards de riyals (670 millions d’euros), pour cette période, contre 1,05 milliard de dollars (930 millions d’euros) pour la même période l’an dernier, précise la banque dans un communiqué. En revanche, le résultat net du premier trimestre de la QNB, présente dans 31 pays dont la Turquie, l’Indonésie et l’Inde, n’a que légèrement diminué. Son revenu net au premier semestre a diminué de 13,6%, passant de 2,04 milliards de dollars il y a un an à 1,76 milliard actuellement. La banque a déclaré avoir augmenté les provisions pour pertes sur prêts de 320 millions de dollars au cours du premier semestre.
Banque privée
13/07/2020
Banque privée

Trois banques du Nord s'unissent pour renforcer les fonds propres des entreprises

La Caisse d’Epargne Hauts de France, le Crédit Agricole Brie Picardie et le Crédit Agricole Nord de France ont créé un fonds, où ils vont injecter chacun 17 millions d’euros, pour renforcer les fonds propres de PME de leur région. Ce fonds, ouvert à des tiers, vise à terme un investissement de 200 millions d’euros, selon Les Echos. Objectif: fournir une solution immédiate à une cinquantaine d’entreprises qui ont souffert de la crise mais étaient viables avant la pandémie. Le fonds «Regain 340» investira dès septembre prochain dans des PME et PMI familiales au chiffre d’affaires compris entre 5 et 50 millions d’euros. Il sera géré par Turenne Groupe, un acteur régional du capital investissement.
Banque privée
10/07/2020
Gestion de fortune

Julius Baer muscle son offre d’actifs alternatifs

La banque privée suisse Julius Baer a débauché Giuseppe De Filippo, qui venait d'être promu patron de la distribution pour les marchés privés chez UBS pour la zone Europe, Moyen-Orient et Afrique. Le dirigeant rejoindra le groupe le 1er octobre avec une équipe de trois personnes pour y créer une division dédiée au capital investissement, à la dette privée et aux autres actifs non cotés et illiquides, selon un communiqué.
Gestion de fortune
épargne investissement immobilier pierre papier emprunt
10/07/2020
Immobilier

Le crowdfunding immobilier résiste à la crise sanitaire

Les plateformes de crowdfunding immobilier Fundimmo et Hello Crowdfunding publient ce vendredi les résultats de leur baromètre semestriel sur la croissance du secteur. Premier enseignement : le marché a plus que résisté au confinement. Ainsi, 184 millions d’euros ont été collectés, soit + 43% par rapport au premier semestre 2019 et 229 projets ont été financés, en hausse de 7% par rapport à 2019 à la même période.
Immobilier
10/07/2020
Gestion de fortune

Le nombre de clients fortunés dans le monde pourrait diminuer cette année

L’édition 2020 du World Wealth Report publié par Capgemini indique que la richesse et le nombre de particuliers fortunés ont augmenté de près de 9% dans le monde en 2019, avec une croissance désormais plus forte en Amérique du Nord et en Europe qu’en Asie-Pacifique, frappée en premier par le Covid-19. La situation devrait cependant changer en 2020. «La richesse mondiale devrait diminuer de 6% à 8% jusqu’à fin avril 2020 (par rapport à décembre 2019)», prévient Capgemini dans son rapport. La pandémie de Covid-19 aurait «fait disparaître plus de 18.000 milliards de dollars sur les marchés mondiaux au cours des mois de février et mars 2020», un effet en partie rattrapé depuis lors avec le rebond des marchés.
Gestion de fortune
10/07/2020

Un intérêt renouvelé pour la formation

Les impératifs liés à la formation obligatoire continue des CIF évoluent en 2020. Ils permettent aux conseillers de s’adapter au contexte financier et règlementaire toujours plus complexe.

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