Sicavonline lance un nouveau contrat d'assurance vie
L'offre propose une tarification sur-mesure en fonction du nombre de supports investis et les options choisies
septembre 2020
PB Wealth Management signe un accord de composition
L’AMF a annoncé mercredi 23 septembre avoir conclu un accord de composition administrative le 30 juin dernier avec la société PB Wealth Management. Basée à la Rochelle et représentée par Pierrick Benoit, son gérant en exercice, PB Wealth enregistrée à l’Orias en tant que CIF (ANACOFI-CIF) s’est engagée à payer la somme de 90.000 euros.
Mise en garde de la CSSF contre une usurpation d'identité
La CSSF, le régulateur luxembourgeois, met en garde sur son site le public à l’égard de personnes prétendant opérer pour le compte de la banque luxembourgeoise agréée Bankinter Luxembourg S.A. en proposant des produits financiers par téléphone ou via courriel. «Pour crédibiliser leur démarche», indique la CSSF, «ces personnes indiquent, entre autres, les sites internet https://market.group-bkint.com et https://market.bkinter-direct.com ainsi que l’adresse réelle de la banque : 37, avenue J-F Kennedy, L-1855 Luxembourg. Le régulateur précise que les sites internet précités utilisent frauduleusement le nom de la banque luxembourgeoise agréée Bankinter Luxembourg S.A. et dont le site internet https://www.bankinter.lu ne présente aucun lien avec les sites internet visés par l’avertissement.
Quatre statistiques à prendre en compte pour réussir ses investissements
Sur les marchés financiers, les biais cognitifs et émotionnels nous poussent spontanément à l’action irrationnelle. Fort heureusement, l’analyse statistique permet à tout investisseur consciencieux de se rendre compte de l’écart entre son imaginaire et la réalité afin d’investir avec pragmatisme.
Brexit : JPMorgan transfère 230 milliards de dollars d'actifs en Allemagne
JPMorgan a annoncé ce mercredi qu’elle allait transférer 230 milliards de dollars d’actifs (200 milliards d’euros) vers sa filiale francfortoise, alors que la période de transition de la sortie de Royaume-Uni de l’Union européenne devrait prendre fin le 31 décembre. Avec ce transfert, les actifs détenus par JPMorgan Chase & Co devraient représenter près de la moitié du total des actifs détenus par des succursales de banques étrangères établies en Allemagne. La banque américaine deviendrait ainsi l’une des plus grandes du pays. Des sources proches du dossier citées par Bloomberg indiquent que l’institution financière prévoyait de finir la migration de ses actifs d’ici à la fin de l’année. Le groupe aurait également prévenu la semaine dernière environ 200 salariés à Londres de leur relocalisation prochaine à Paris, Francfort, Milan et Madrid.
Patrimonia aura bien lieu
La Convention Patrimonia les 1er et 2 octobre prochains au Centre de Congrès de Lyon est maintenue. Dans un communiqué ce matin, Infopro, l’organisateur de la manifestation, a indiqué que celle-ci se déroulera dans le respect des nouvelles directives de la préfecture du Rhône. Outre les mesures sanitaires classiques, un élargissement des allées et la gestion de la répartition des flux ont été prévusafin de respecter le nouveau seuil imposé de 1000 participants à l’instant T sur la Convention (hors exposants), indique Infopro. Dans le détail, 180 partenaires-exposants seront présents, ainsi que les principales associations professionnelles - l’Anacofi, la CNCEF, la Compagnie des CGP, et l’AFG.
De l'exceptionnel pour les patrimoines financiers en 2019
Les actifs financiers bruts dans le monde ont bondi de + 9,7% pour atteindre l'an passé 192 000 milliards d’euros ,
Un Français sur deux ne sait pas ce qu’est un rendement
Le dernier baromètre d’Altaprofits démontre leur faible niveau de culture économique et décrypte les habitudes d’épargne des ménages.
H2O repousse la réouverture de ses fonds gelés à la mi-octobre
La société de gestion H2O AM, dont les fonds ont été gelés pour des problèmes d’illiquidité depuis le 28 août, prévoit d’accepter à nouveau les ordres de souscription et de rachat quotidiens pour sept de ses fonds à compter du 13 octobre après 12h30 CET. Dans sa lettre du 28 août, H2O AM avait évoqué une fermeture pour 4 semaines jusqu'à fin septembre. Les fonds concernés sont Adagio, Moderato, MultiBonds, Allegro, Vivace, H2O MultiStrategies et H2O MultiEquities.
Allianz France se lance dans la course au fonds euro nouvelle génération
Son nouveau contrat associe un bonus de fidélité à un fonds euros pour dynamiser les rendements.
La collecte du Livret A est repartie à la hausse en août
En août, la collecte du Livret A et Livret de développement durable et solidaire est de nouveau repartie à la hausse, après plusieurs mois de baisse progressive. Ces deux produits ont récolté 2,85 milliards d’euros, contre 2,49 milliards d’euros le mois précédent. Dans le détail, le livret A a reçu 2,25 milliards d’euros, contre 600 millions d’euros pour le LDDS. À titre de comparaison, la collecte nette de ces deux produits n’avait atteint «que» 16,55 milliards d’euros en 2019. La Caisse des dépôts rappelle par ailleurs que l’encours total sur ces livrets atteignait 442,4 milliards d’euros à fin août. Début septembre, la Banque de France précisait que les ménages de l’Hexagone avaient déposé sur leurs comptes bancaires 85,6 milliards d’euros entre mars et fin juillet.
L’assurance vie à la française va boire la tasse cette année
Les rendements des fonds en euros devraient nettement reculer pour la deuxième année consécutive. Les assureurs misent sur les unités de compte dans un marché en décollecte et touché par l'affaire H2O.
Qonto lance son application de gestion financière
Opérationnelle depuis hier, la nouvelle application Connect entend concrétiser la notion de gestion financière en pilotage automatique.
«L’OCDE est prête à proposer un paquet de mesures sur la fiscalité»
A quelques semaines du G20, le directeur du Centre de politique et d’administration fiscales de l’Organisation se veut plutôt optimiste sur les débats.,
La Macif dit oui au nouveau groupe avec Aésio
Le nouveau groupe comptera 8 millions de sociétaires et 800 agences pour un chiffre d'affaires de plus de 8 milliards d'euros.
Le groupe DLPK met la main sur Tailor Capital
Le gérant obligataire parisien vient renforcer le pôle gestion du groupe où figure Haas Gestion.
Bruxelles prend au bond la digitalisation de la finance
La Commission dévoilera mercredi sa stratégie sur la finance numérique. L'Agefi, qui a vu le document, en révèle les grandes priorités.
Deutsche Bank, citée dans des révélations de blanchiment, s'enfonce de près de 9%
Le titre de la première banque allemande Deutsche Bank plongeait lundi en séance, pour clôturer en perte de 8,76%, à 7 euros par action, au lendemain des révélations d’un consortium de journalistes sur des blanchiments d’argent présumés opérés par plusieurs banques internationales.
H2OAM : Les associationsdans l'expectative
Certaines associations professionnelles n'ont pas encore communiqué auprès de leurs adhérents sur l'affaire H2O AM. La rédaction en a interrogé plusieurs pour mieux comprendre leur position.,
L'interview de Jean-Louis Etienne
Lors du dîner de la Gestion Privée qui s‘est tenu jeudi 17 septembre, Jean-Louis Etienne, médecin explorateur, était l’invité de Nicolas Beytout, président du groupe L’Agefi et président fondateur de L’Opinion. L’explorateur est revenu sur le projet Polar Pod qu’il porte, une plateforme habitée destinée à explorer l'océan austral. Outre l’intérêt scientifique du projet, il a été question de son financement tant pour sa construction que pour son exploitation.
OFI Pierre recrute un responsable d'investissement
La société de gestion OFI AM vient de recruterIsmaïl Boubnane comme «investment manager» pour sa filiale OFI Pierre. Rattaché au directeur général Aymeric Thibord, il sera chargé des acquisitions immobilières.
Société Générale prépare la cession de sa filiale Lyxor
Société Générale se prépare à lancer la vente de sa filiale de gestion d’actifs Lyxor, une opération qui permettrait à la banque française de renforcer son bilan après deux trimestres consécutifs de pertes, ont déclaré à Reuters deux sources proches du dossier. La troisième banque française a engagé Citigroup pour superviser la vente qui devrait être lancée au quatrième trimestre, ont indiqué les sources sous couvert d’anonymat. Société Générale et Citigroup n’ont pas souhaité faire de commentaires. Selon des données à fin juin, Lyxor gérait environ 132 milliards d’euros d’actifs. La société est le troisième acteur en Europe sur la fourniture des fonds indiciels cotés (ETF). Elle pourrait être valorisée autour d’un milliard d’euros, a indiqué une des sources, qui ajoute que les candidats potentiellement intéressés ont été récemment contactés. Le gestionnaire d’actifs français Amundi et l’allemand DWS pourraient figurer parmi les éventuels repreneurs, selon une des sources, qui prévient qu’une telle opération n’est pas certaine d’aboutir. «Tout a été préparé et est prêt à démarrer, mais le conseil d’administration doit encore l’approuver», a déclaré la source.
Allianz France peaufine son nouveau plan à trois ans
Après «Innovation et confiance», Allianz France dévoilera une nouvelle feuille de route mi-octobre. Pour Jacques Richier, son PDG, le Covid-19 ne change pas les tendances de fond.
Schroders reprend un family office britannique
Le gestionnaire d’actifs Schroders a annoncé vendredi l’acquisition de son compatriote Sandaire, un family office qui gère 2,2 milliards de livres d’actifs (2,4 milliards d’euros) à Londres. Sandaire a été créé en 1996 pour gérer la fortune de la famille Scott lorsque celle-ci a vendu sa compagnie d’assurance, Provincial Insurance. Il offre désormais ses services à 20 familles. Dans le cadre de cette opération, Alex Scott, patron de Sandaire, prendra la présidence de l’activité de family office de Schroders. Sandaire sera intégré à Cazenove Capital, que Schroders a racheté en 2013. Le groupe britannique anticipe d’autres consolidations dans le secteur des family offices.
BNP Paribas teste le conseiller bancaire dédié sur abonnement
Le groupe bancaire mène un projet pilote dans une trentaine d’agences, qui consiste à facturer l’accès à un conseiller bancaire dédié, rapportent Les Echos et le site Moneyvox. Sous le nom de code «Service Affinité», BNP Paribas teste un service où les clients de ces agences peuvent accéder à un conseiller bancaire dédié, moyennant un abonnement de 12 euros par mois. La banque promet en outre un certain nombre d’avantages tarifaires ou non. Aucune décision n’a encore été prise quant à une éventuelle généralisation. Pour le groupe, l’intérêt d’une telle offre permettrait de développer de nouvelles sources de revenus.
Frédéric Buzaré rejoint Lazard Frères Gestion
Frédéric Buzaré, ancien gérant à la Financière de l’Echiquier, a rejoint Lazard Frères Gestion en tant que gestionnaire privé. L’intéressé avait intégré LFDE en octobre 2018 pour y gérer le fonds phare Agressor, mais l’avait quitté à peine deux ans plus tard. Avant cela, il travaillait pour le fonds souverain de Singapour GIC à Londres où il occupait le poste de senior vice president. Il a aussi dirigé l’équipe actions de Dexia AM (aujourd’hui Candriam). Chez Lazard Frères Gestion, Frédéric Buzaré sera rattaché à François de Saint-Pierre, associé-gérant, responsable de la Gestion Privée. Parallèlement, Lazard Frères Gestion a recruté Maïder de Butler à Bordeaux en qualité de banquier privé, sous la responsabilité de Sophie de Nadaillac. La nouvelle recrue travaillait depuis 2017 comme correspondant M&A en Nouvelle Aquitaine pour BNP Paribas. Enfin, la société de gestion a nommé Aurélia Verchère managing director de Lazard LLC. L’intéressée travaille pour le groupe depuis 2005. En tant que banquier privé, elle accompagne notamment des entrepreneurs, des managers sous LBO et des professionnels de la finance dans la structuration et la gestion de leur patrimoine au sens large. «Les actifs que nous gérons pour nos clients privés se sont fortement développés au cours des dernières années : ils ont doublé en 5 ans, pour atteindre 11 milliards d’euros fin juin 2020, grâce à une collecte très dynamique sur cette période et à la surperformance de notre gestion financière. Pour soutenir ce développement, nous avons mené depuis 3 ans une campagne volontaire de recrutements à Paris et en région», souligne François de Saint-Pierre.
La Chambre des Notaires de Paris a élu son nouveau président
La Chambre des Notaires de Paris a annoncé mardi 15 septembre, l’élection de Cédric Blanchet, notaire à Paris, au poste de président. Par ailleurs, un nouveau bureau a été constitué, composé de quatre membres. Aux côtés de Cédric Blanchet, Marc Cagniart est nommé premier vice-président de la Chambre, Estelle Amram est nommée vice-présidente et Vivianne Beuzelin, premier syndic.
L'AMF et l'INC lancent un MOOC
L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Institut national de la consommation (INC) ont conçu un cours en ligne destiné au grand public pour apprendre à placer son épargne et gérer ses placements au plus juste. Accessible gratuitement sur la plateforme France université numérique (FUN), ce MOOC débutera le 5 octobre dans le cadre de la Semaine mondiale de l’investisseur.
"Nous comptons lever entre 4 et 10M€ pour changer de dimension"
Dernier arrivé sur la scène de la distribution de fonds en ligne, Mon Petit Placement commercialise une sélection réduite de fonds populaires. La fintech lyonnaise, fondée par Thomas Perret, un ancien de Natixis, a déjà levé plus de deux millions d'euros, et s'apprête à repartir pour un troisième tour de table.
Les courtiers se désolent du statut quo du HCSF sur les crédits immobiliers
Le HCSF a maintenu ses recommandations du 20 décembre 2019 sur l’octroi des prêts immobiliers et la flexibilité existant autour de la règle du taux d’effort.