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novembre 2020

30/11/2020
Banque privée

UniCredit conseillée par Goldman Sachs et JPMorgan sur sa stratégie

UniCredit est conseillée par Goldman Sachs et JPMorgan, selon Reuters, alors que la banque italienne se prépare à mettre à jour sa stratégie et étudie la possibilité d’une acquisition de Monte dei Paschi, contrôlée pour l’instant par l’Etat. Le Trésor italien, conseillé par Bank of America et Orrick, cherche un repreneur pour Monte dei Paschi, qu’il a sauvée en 2017 en lui apportant 5,4 milliards d’euros en échange de 68% du capital, participation qu’il doit maintenant réduire pour respecter les conditions posées par la Commission européenne. UniCredit est considérée comme le partenaire idéal pour Monte dei Paschi, notamment en raison de la solidité de son bilan, mais Banco BPM reste une possibilité, selon Reuters. Selon la presse italienne, il y a une réunion informelle des administrateurs d’UniCredit dimanche pour réfléchir au renouvellement ou pas de Jean-Pierre Mustier comme DG. Cette réunion abordait aussi le renouvellement du conseil en avril prochain, dont Jean-Pierre Mustier est membre en tant qu’administrateur).
Banque privée
27/11/2020
Banque privée

Isabelle Giordano est nommée déléguée générale de la Fondation BNP Paribas

Jean-Jacques Goron, qui dirige depuis 2015 le mécénat de BNP Paribas ainsi que sa Fondation, après en avoir été le responsable adjoint depuis 2001, prendra sa retraite le 1er juillet 2021 et Isabelle Giordano lui succèdera à compter de cette date, annonce le groupe dans un communiqué. Isabelle Giordano rejoindra le Groupe BNP Paribas dès le 1er janvier 2021. Elle rapportera à Antoine Sire, directeur de l’engagement d’entreprise et membre du comité exécutif du groupe BNP Paribas. Isabelle Giordano a été directrice générale d’UniFrance Films de 2013 à 2019, en charge de promouvoir le cinéma français à l’international. Depuis juillet 2019, elle est présidente du comité stratégique du Pass Culture. Elle a été notamment, pendant plus de quinze ans, journaliste-présentatrice sur Canal+.
Banque privée
27/11/2020
Réglementation

L’AMF inflige une amende de 1 million d’euros à BP2S

La Commission des sanctions de l’AMF vient d’infliger une amende de 1 million d’euros à l’encontre de BNP Paribas Securities Services (BP2S) pour manquement à ses obligations professionnelles. Le Collège de l’AMF réclamait 2 millions d’euros d’amende et un avertissement. La commission des sanctions s’est déclarée compétente, mais a aussi jugé que les incidents de vote trouvaient leur origine dans les faibles moyens affectés à l’activité de traitement des instructions de vote en AG. Elle a aussi sanctionné l’absence de systèmes et de procédures opérationnels permettant de sauvegarder l’intégrité des informations sur les instructions de vote en AG des clients actionnaires au porteur. Elle a tenu compte de l’absence de système efficace de reporting interne dans le cadre de son activité de tenue de compte-conservation, et de ne pas avoir disposé de mécanismes de contrôle interne appropriés. Elle a aussi jugé défaillante la fonction d’audit interne. En revanche, la Commission a écarté le grief tenant à l’absence de conservation d’un enregistrement des données informatiques relatives au traitement des instructions de vote en AG.
Réglementation
26/11/2020
Banque privée

Isabelle Giordano devient déléguée générale de la Fondation BNP Paribas

Jean-Jacques Goron, qui dirige depuis 2015 le mécénat de BNP Paribas ainsi que sa Fondation, après en avoir été le responsable adjoint depuis 2001, prendra sa retraite le 1er juillet 2021 et Isabelle Giordano lui succèdera à compter de cette date, annonce le groupe dans un communiqué. Isabelle Giordano rejoindra le Groupe BNP Paribas dès le 1er janvier 2021 et travaillera auprès de Jean-Jacques Goron jusqu’en juillet 2021. Isabelle Giordano rapportera à Antoine Sire, directeur de l’engagement d’entreprise et membre du comité exécutif du groupe BNP Paribas.
Banque privée
26/11/2020

La résiliation sans frais des complémentaires santé se précise

Le ministère de l’Economie et des Finances a annoncé la publication mercredi d’un décret concernant le droit de résiliation infra-annuelle sans frais ni pénalité des contrats de complémentaire santé, qui entre en vigueur le 1er décembre prochain. À compter du 1er décembre 2020, les assurés auront ainsi la possibilité de résilier un contrat de complémentaire santé inadapté ou trop coûteux, lorsqu’ils ont repéré par exemple une offre plus avantageuse, dès lors que leur contrat a été souscrit depuis au moins une année. Ce droit s’applique aux nouveaux contrats et adhésions comme à ceux en cours à cette date.
Blackrock
25/11/2020
Gestion de fortune

BlackRock se développe dans la gestion de fortune

BlackRock a annoncé l’acquisition d’Aperio, une société californienne qui aide à bâtir des portefeuilles personnalisés pour les clients fortunés, gérant 36 milliards de dollars. Le montant de l’opération s’élève à 1,05 milliard de dollars. Les vendeurs sont Golden Gate Capital et les employés d’Aperio. Les separately managed accounts (SMA) sont au cœur de l’activité d’Aperio. Ce marché représente 1.700 milliards de dollars aux Etats-Unis pour le retail et la gestion de fortune. BlackRock s’adresse principalement aux clients fortunés et aux institutions servies par les banques privées et les conseillers financiers agréés (registered investment advisors). L’acquisition d’Aperio par BlackRock sera financée par les liquidités existantes et devrait être bouclée au premier trimestre 2021.
Gestion de fortune
25/11/2020
Budget

Le système de retraite français à l'équilibre au mieux dans les années 2030

Les comptes du système de retraite ne devraient pas revenir à l'équilibre avant le milieu des années 2030, dans l’hypothèse la plus favorable, estime le Conseil d’orientation des retraites (COR), selon le Monde, qui cite une version «quasi définitive» de son rapport annuel qui doit être présenté jeudi. Ils vont être lourdement touchés cette année par la crise du coronavirus. Le COR s’attend à ce que le besoin de financement se creuse pour atteindre 23,4 milliards d’euros, soit 1,1% du PIB. Le retour à l'équilibre se ferait, selon la convention la plus favorable, vers «le milieu ou la fin des années 2030», dans les scénarios de croissance les plus optimistes et «au milieu des années 2050», dans le scénario de croissance moins propice, prédit le rapport.
Budget
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24/11/2020

Les avantages de la multigestion en immobilier

La multigestion s’est beaucoup développée au sein des stratégies de gestion dites alternatives. En France, son usage reste peu répandu en immobilier, alors qu’elle constitue une technique de gestion particulièrement adaptée à ce secteur.,
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24/11/2020
CGP

Les CGP tiennent bon

L'activité des CGP est restée très forte depuis le début de l'année. Les produits structurés attirent de plus en plus les flux financiers, selon "l'Observatoire Nortia du Conseil Financier Indépendant".
CGP
Blackrock
24/11/2020
Gestion de fortune

BlackRock se renforce dans la gestion de fortune

BlackRock a annoncé l’acquisition d’Aperio, une société californienne qui aide à bâtir des portefeuilles personnalisés pour les clients fortunés, gérant 36 milliards de dollars. Le montant de l’opération s’élève à 1,05 milliard de dollars. Les vendeurs sont Golden Gate Capital et les employés d’Aperio.
Gestion de fortune
23/11/2020

Generali lance une société de gestion patrimoniale

L’annonce était attendue, elle est tombée ce lundi matin. Generali France vient officiellement de lancersa nouvelle société de gestion : Generali Wealth Solutions, filiale à 100 % de Generali Vie. C’est Alessandra Gaudio qui dirigera cette nouvelle entitée, comme elle l’avait dévoilé à l’Agefi Actifs dans un long entretien il y a quelques mois. La nouvelle société de gestion aura une vocation patrimoniale et proposera une offre complète de services en ingénierie patrimoniale et financière à l’ensemble des réseaux de distribution et des partenaires de Generali France, ainsi qu’à leurs clients. En matière de gestion d’actifs et d’offre financière, les équipes de Generali Wealth Solutions s’appuirontsur le savoir-faire et l’expertise de sociétés de gestion internes et externes au groupe Generali, travaillant ainsi en totale architecture ouverte. «Dans un contexte caractérisé par des taux durablement bas, voire négatifs, et par une forte volatilité des marchés, Generali a été le premier assureur à annoncer la fin du ‘fonds euros roi’ et la nécessité de faire évoluer le modèle traditionnel de l’assurance vie», rappelle l’assureur dans un communiqué, précisant qu’ilsouhaite développer une nouvelle proposition de valeur alliant diversification des placements, recherche de performance et protection des assurés. C’est dans ce contexte que s’inscritle lancement de Generali Wealth Solutions qui espère par ce biais renforcer sa position sur le marché de l’assurance vie. Lanouvelle entité aura notamment vocation à offrir un accompagnement, un appui technique, des formations et des solutions autour de deux axes: - L’ingénierie patrimoniale, pour développer une approche globale permettant de proposer un accompagnement fiscal sur mesure (bilan), à l’image de ce que les banques privées offrent aujourd’hui à leur clientèle. - L’ingénierie financière, pour couvrir un large spectre de solutions d’investissement et permettre aux distributeurs et à leurs clients d’accéder à de nombreuxproduits et services: gestion pilotée, gestion sous mandat (dédiée ou conseillée), produits structurés, fonds dédiés ou encore fonds en marque blanche. Une offre à ce jour éligible au sein des contrats proposés par Generali en France et au Luxembourg. «L’ambition de Generali Wealth Solutions est de servir, d’accompagner les réseaux de distribution de Generali France sur toutes les dimensions de l’épargne patrimoniale. C’est le fondement de notre engagement : être aux côtés de nos partenaires et de leurs clients tout au long de leur vie», résume dans la missive Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions et directrice des Solutions Patrimoniales de Generali France.

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