PER : deux poids, deux mesures
Les PER bancaires et assureurs n'ont pas la même fiscalité. Une asymétrie qui, selon le président de Yomoni, fausse la volonté de "concurrence saine" voulue par les pouvoirs publics.
novembre 2020
50 ans, l’âge de raison pour l’épargne retraite
54% des actifs n’ont pas encore commencé à épargner pour leur retraite
Les économistes restent sur leurs gardes malgré le vaccin anti-Covid
La perspective d'un vaccin éclaircit l’horizon mais de nombreuses questions demeurent. Les prévisions n'ont été révisées qu’à la marge.
Le Club des juristes prône un droit européen anticorruption
Le rapport préconise la fusion de la HATVP et de l’AFA, et la création d’un référentiel anticorruption adapté aux collectivités territoriales.
Emmanuel Macron attendu mardi sur la date de réouverture des commerces
Le secteur espère une réouverture le 28 novembre.
Un family office lance une plateforme d'investissement immobilier
Alvarium Investments veut investir plus de 100 millions d'euros par an sur le marché immobilier français.
Les 10 villes où faire de l’investissement locatif
Angers, Le Havre et Nancy tentent de s’imposer face aux métropoles incontournables.,
Althos Patrimoine structure son offre de private equity
Le cabinet lance une plateforme dédiée à des fonds de private equity qui tient compte des montants investis et du profil des investisseurs.,
Bettina Ducat n'a pas peur du choc des cultures
Lorsque Stéphane Vidal, le président de Primonial, a voulu recruter un nouveau patron pour La Financière de l’Echiquier (LFDE), une société de gestion bien connue sur le stock-picking et rachetée progressivement à partir de 2017 à son célèbrefondateur Didier Le Menestrel, ses idées étaient claires: trouver quelqu’un capable d’accélérer le développement international de la société et donner une connotation d’innovation à la marque. Cela a étéchose faite en juillet dernieravec l’arrivée de Bettina Ducat comme nouvelle directrice générale. Stéphane Vidal est allé piocher chez Axa IM, une société de gestion qui avait déjà fourni en quelque sorte un ancien directeur général de LFDE, Dominique Carrel-Billard entre 2014 et 2016. «Mais cela n’a aucun rapport, c’est un hasard total», affirme Bettina Ducat.
Crédit Mutuel IM lance des produits structurés pour CGP
Crédit Mutuel Investment Managers vient de lancer Jinko, une gamme de produits structurés à destination des CGP. «Nous ciblons les cabinets de tailleintermédiaire, les plus grands préférant généralement les produits créés sur-mesure, ce que nous pouvons leur proposer également par ailleurs», précise Guillaume Angué, directeur général deCrédit MutuelInvestment Managers. Un premier autocall sur l’action Bouygues a été lancé le 16 novembre. Sauf clôture anticipée, sa commercialisation se terminera le vendredi 18 décembre. Il est disponible uniquement via les contrats d’assurance vie de Generali Vie. «Nous ciblons une émission par mois de produits en campagne en vitesse de croisière», avance Guillaume Angué. Il ajoute que les produits structurés peuvent être un «bon complément de rendement au fonds euros» car ils répondent «au besoin d’optimisation et de diversification patrimoniale des CGP». Jinko repose sur le programme d’émission du CIC et l’expertise des dixstructureurs de CIC Market Solutions. Ces derniers «construisent depuis plus de 15 ans des EMTN offrant un couple rendement risque attractif (près de 7 milliards d’euros d’encours)», ajoute la société. C’est la première fois que son expertise est mise au service des CGP, ce qui a été rendu possible par la réorganisation du Crédit Mutuel Alliance Fédérale (CMAF). Créé en début d’année, Crédit Mutuel Investment Managers rassemble les forces commerciales des six entités de gestion du groupe CMAF*. La structure nouvellement constituée représente plus de 100 milliards d’euros d’encours. *Crédit Mutuel Asset Management, Banque de Luxembourg Investments, CIC Market Solutions, Cigogne Management, CIC Private Debt et Dubly Transatlantique Gestion.
Un nouveau groupe de gestion de patrimoine voit le jour
Pluralle Groupe disposera de près de 60 agences en France, plus de 800 collaborateurs et 30 millions d'euros d'encours.
Les services financiers innovent sur la relation client
La compétition débridée entre acteurs historiques pousse le secteur à accélérer la transformation de ses modèles relationnels.
Les assemblées générales vont rester largement confinées
Le projet d’ordonnance sur les AG à huis clos propose quelques ouvertures mais n’offre plus la possibilité de demander la révocation ou la nomination d’un administrateur avant l’AG.
Une année catastrophique pour l'immobilier neuf
Le nombre de permis de construire délivrés dégringole et préfigure d’une réduction de l’offre de logements dans les métropoles.
L'épargne continue d'exploser avec la crise
Le taux d'épargne financière des Français est passé de 6,4 % au premier trimestre 2020 à 9,9 % au deuxième.
Harvest et Fidroit annoncent leur rapprochement
Les sociétés Harvest et Fidroit ont annoncé le rapprochement de leurs structures au sein de la holding Winnipeg Participations dont Virginie Fauvel est la CEO. Cette opération qui associe Harvest, concepteur de logiciels dans les métiers du patrimoine et de la finance, à Fidroit, spécialisé dans le décryptage de l’information patrimoniale, sera réalisée sous réserve de renonciation d’une offre d’achat par les collaborateurs de Fidroit.
L’Europe regagne en attractivité grâce aux plans de relance
Les dirigeants sont plus confiants qu’en avril, même s’ils réduiront drastiquement leurs investissements en 2020.
Les autorités durcissent le ton sur le dividende des banques
La secrétaire générale du Comité de Bâle s’est déclarée opposée à une levée immédiate des restrictions concernant le versement des dividendes des banques.
UBS mise sur sa plateforme de gestion My Way
UBS vise à acquérir 5 milliards de dollars d’actifs nets grâce au développement de son système numérique de gestion My Way qui permet aux clients de la banque suisse de personnaliser leurs portefeuilles avec l’aide de conseillers humains. My Way a déjà permis de collecter un milliard de dollars depuis son lancement en Suisse en mai 2020, selon un mémo interne vu par Reuters. UBS mise d’abord sur un déploiement de My Way en Asie.
Le casse-tête de l’ISR
Entre labels, taxonomie européenne et annonces marketing, difficile d’y voir clair
Le Sénat vote l'adaptation au droit de l’UE en économie et finance
Le projet de loi permettra de transposer plusieurs réformes européennes en droit français dont l’harmonisation de la protection des consommateurs.
MeilleurPlacement.com lance son PER
La gestion libre propose plus de 700 OPCVM et la gestion déléguée s’appuie sur une solide composante immobilière.
Le DG d’une SAS a droit à l’abattement de 500.000€
Les dirigeants de PME qui partent à la retraite et cèdent leur entreprise bénéficient d’un abattement spécifique de 500.000 euros sur leur plus-value qui se cumule avec l’abattement pour durée de détention. Entre autres conditions, le cédant doit avoir exercé ses fonctions de direction de manière continue pendant les 5 années précédant la cession des titres.
HSBC France se restructure avant la cession de son réseau
La banque veut finaliser la vente de ses actifs en France avant février prochain. Un nouveau plan de départ est prévu pour la branche entreprise.
Les Français boudent les produits d'épargne retraite
18 % des Français refusent d'immobiliser leur épargne sur une période trop longue.
Le Sénat adopte l'ultime projet de loi de finances rectificative 2020
Les sénateurs votent ce mardi sur le projet de loi de finances de la sécurité sociale 2021 et débuteront l'examen du projet de budget 2021 vendredi.
« Nous voulons démocratiser lesactifs privés »
Pour se faire une place dans le secteur du wealth management, Schroders mise sur la croissance externe et son offre en actifs privés. La directrice Europe détaille sa stratégie de développement et de distribution
Repenser les business models attaqués
Il ne suffit donc plus aux professions réglementées de vendre à leurs clients leur seul savoir technique. Elles doivent devenir les business partenaires de leurs clients.
Deux amendements renforcent l'attrait de l’actionnariat salarié
Sur avis favorable du Gouvernement, deux amendements ont été adoptés en première lecture du Projet de loi de finances pour 2021, qui renforcent l'attrait de l'actionnariat salarié.
Les banques restent à la traîne sur le digital
Des progrès ont été réalisés sur les prêts et les paiements digitaux en 2020, mais le chemin à parcourir reste encore long.