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Patrimoine
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novembre 2020

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24/11/2020

Les avantages de la multigestion en immobilier

La multigestion s’est beaucoup développée au sein des stratégies de gestion dites alternatives. En France, son usage reste peu répandu en immobilier, alors qu’elle constitue une technique de gestion particulièrement adaptée à ce secteur.,
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24/11/2020
CGP

Les CGP tiennent bon

L'activité des CGP est restée très forte depuis le début de l'année. Les produits structurés attirent de plus en plus les flux financiers, selon "l'Observatoire Nortia du Conseil Financier Indépendant".
CGP
Blackrock
24/11/2020
Gestion de fortune

BlackRock se renforce dans la gestion de fortune

BlackRock a annoncé l’acquisition d’Aperio, une société californienne qui aide à bâtir des portefeuilles personnalisés pour les clients fortunés, gérant 36 milliards de dollars. Le montant de l’opération s’élève à 1,05 milliard de dollars. Les vendeurs sont Golden Gate Capital et les employés d’Aperio.
Gestion de fortune
23/11/2020

Generali lance une société de gestion patrimoniale

L’annonce était attendue, elle est tombée ce lundi matin. Generali France vient officiellement de lancersa nouvelle société de gestion : Generali Wealth Solutions, filiale à 100 % de Generali Vie. C’est Alessandra Gaudio qui dirigera cette nouvelle entitée, comme elle l’avait dévoilé à l’Agefi Actifs dans un long entretien il y a quelques mois. La nouvelle société de gestion aura une vocation patrimoniale et proposera une offre complète de services en ingénierie patrimoniale et financière à l’ensemble des réseaux de distribution et des partenaires de Generali France, ainsi qu’à leurs clients. En matière de gestion d’actifs et d’offre financière, les équipes de Generali Wealth Solutions s’appuirontsur le savoir-faire et l’expertise de sociétés de gestion internes et externes au groupe Generali, travaillant ainsi en totale architecture ouverte. «Dans un contexte caractérisé par des taux durablement bas, voire négatifs, et par une forte volatilité des marchés, Generali a été le premier assureur à annoncer la fin du ‘fonds euros roi’ et la nécessité de faire évoluer le modèle traditionnel de l’assurance vie», rappelle l’assureur dans un communiqué, précisant qu’ilsouhaite développer une nouvelle proposition de valeur alliant diversification des placements, recherche de performance et protection des assurés. C’est dans ce contexte que s’inscritle lancement de Generali Wealth Solutions qui espère par ce biais renforcer sa position sur le marché de l’assurance vie. Lanouvelle entité aura notamment vocation à offrir un accompagnement, un appui technique, des formations et des solutions autour de deux axes: - L’ingénierie patrimoniale, pour développer une approche globale permettant de proposer un accompagnement fiscal sur mesure (bilan), à l’image de ce que les banques privées offrent aujourd’hui à leur clientèle. - L’ingénierie financière, pour couvrir un large spectre de solutions d’investissement et permettre aux distributeurs et à leurs clients d’accéder à de nombreuxproduits et services: gestion pilotée, gestion sous mandat (dédiée ou conseillée), produits structurés, fonds dédiés ou encore fonds en marque blanche. Une offre à ce jour éligible au sein des contrats proposés par Generali en France et au Luxembourg. «L’ambition de Generali Wealth Solutions est de servir, d’accompagner les réseaux de distribution de Generali France sur toutes les dimensions de l’épargne patrimoniale. C’est le fondement de notre engagement : être aux côtés de nos partenaires et de leurs clients tout au long de leur vie», résume dans la missive Alessandra Gaudio, présidente de Generali Wealth Solutions et directrice des Solutions Patrimoniales de Generali France.
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23/11/2020
PER

PER : deux poids, deux mesures

Les PER bancaires et assureurs n'ont pas la même fiscalité. Une asymétrie qui, selon le président de Yomoni, fausse la volonté de "concurrence saine" voulue par les pouvoirs publics.
PER
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20/11/2020

Bettina Ducat n'a pas peur du choc des cultures

Lorsque Stéphane Vidal, le président de Primonial, a voulu recruter un nouveau patron pour La Financière de l’Echiquier (LFDE), une société de gestion bien connue sur le stock-picking et rachetée progressivement à partir de 2017 à son célèbrefondateur Didier Le Menestrel, ses idées étaient claires: trouver quelqu’un capable d’accélérer le développement international de la société et donner une connotation d’innovation à la marque. Cela a étéchose faite en juillet dernieravec l’arrivée de Bettina Ducat comme nouvelle directrice générale. Stéphane Vidal est allé piocher chez Axa IM, une société de gestion qui avait déjà fourni en quelque sorte un ancien directeur général de LFDE, Dominique Carrel-Billard entre 2014 et 2016. «Mais cela n’a aucun rapport, c’est un hasard total», affirme Bettina Ducat.
20/11/2020

Crédit Mutuel IM lance des produits structurés pour CGP

Crédit Mutuel Investment Managers vient de lancer Jinko, une gamme de produits structurés à destination des CGP. «Nous ciblons les cabinets de tailleintermédiaire, les plus grands préférant généralement les produits créés sur-mesure, ce que nous pouvons leur proposer également par ailleurs», précise Guillaume Angué, directeur général deCrédit MutuelInvestment Managers. Un premier autocall sur l’action Bouygues a été lancé le 16 novembre. Sauf clôture anticipée, sa commercialisation se terminera le vendredi 18 décembre. Il est disponible uniquement via les contrats d’assurance vie de Generali Vie. «Nous ciblons une émission par mois de produits en campagne en vitesse de croisière», avance Guillaume Angué. Il ajoute que les produits structurés peuvent être un «bon complément de rendement au fonds euros» car ils répondent «au besoin d’optimisation et de diversification patrimoniale des CGP». Jinko repose sur le programme d’émission du CIC et l’expertise des dixstructureurs de CIC Market Solutions. Ces derniers «construisent depuis plus de 15 ans des EMTN offrant un couple rendement risque attractif (près de 7 milliards d’euros d’encours)», ajoute la société. C’est la première fois que son expertise est mise au service des CGP, ce qui a été rendu possible par la réorganisation du Crédit Mutuel Alliance Fédérale (CMAF). Créé en début d’année, Crédit Mutuel Investment Managers rassemble les forces commerciales des six entités de gestion du groupe CMAF*. La structure nouvellement constituée représente plus de 100 milliards d’euros d’encours. *Crédit Mutuel Asset Management, Banque de Luxembourg Investments, CIC Market Solutions, Cigogne Management, CIC Private Debt et Dubly Transatlantique Gestion.
19/11/2020

Harvest et Fidroit annoncent leur rapprochement

Les sociétés Harvest et Fidroit ont annoncé le rapprochement de leurs structures au sein de la holding Winnipeg Participations dont Virginie Fauvel est la CEO. Cette opération qui associe Harvest, concepteur de logiciels dans les métiers du patrimoine et de la finance, à Fidroit, spécialisé dans le décryptage de l’information patrimoniale, sera réalisée sous réserve de renonciation d’une offre d’achat par les collaborateurs de Fidroit.
19/11/2020
Gestion de fortune

UBS mise sur sa plateforme de gestion My Way

UBS vise à acquérir 5 milliards de dollars d’actifs nets grâce au développement de son système numérique de gestion My Way qui permet aux clients de la banque suisse de personnaliser leurs portefeuilles avec l’aide de conseillers humains. My Way a déjà permis de collecter un milliard de dollars depuis son lancement en Suisse en mai 2020, selon un mémo interne vu par Reuters. UBS mise d’abord sur un déploiement de My Way en Asie.
Gestion de fortune
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18/11/2020

Le DG d’une SAS a droit à l’abattement de 500.000€

Les dirigeants de PME qui partent à la retraite et cèdent leur entreprise bénéficient d’un abattement spécifique de 500.000 euros sur leur plus-value qui se cumule avec l’abattement pour durée de détention. Entre autres conditions, le cédant doit avoir exercé ses fonctions de direction de manière continue pendant les 5 années précédant la cession des titres.

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