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novembre 2020

Carmignac, place Vendôme à Paris
30/11/2020
Gestion d'actifs

Carmignac a réglé 270 millions pour litige au fisc en 2019

La facture est salée. Carmignac a soldé un contentieux avec le fisc en lui versant 270 millions d’euros en 2019. Cette information, révélée par Challenges, apparaît dans les comptes que l’entreprise vient de déposer. Cette somme correspond peu ou prou aux 300 millions d’euros qui étaient déjà provisionnés par le gestionnaire. Le contentieux concerne les rétrocessions effectuées entre le siège de Paris et sa filiale luxembourgeoise entre les années 2009 et 2017.
Gestion d'actifs
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30/11/2020

LFDE relève la tête

Après plusieurs années difficiles, La Financière de l’Echiquier s’est illustrée en 2020 par une forte collecte. La société de gestion, qui fait partie du groupe Primonial depuis 2018, a enregistré des souscriptions nettes de 1,2 milliard d’euros à fin octobre. Selon Morningstar, c’est la deuxième meilleure collecte de l’année en France à fin septembre, derrière Comgest. Les encours sont ressortis à 11 milliards d’euros. Bettina Ducat, qui a pris la direction de LFDE le 1er juillet, a souligné que la collecte a concerné l’ensemble des stratégies actions de la société, lors d’une visio-conférence dédiée à la presse internationale. Ainsi, les gestions petites et moyennes capitalisations ont drainé 800 millions d’euros, les stratégies internationales et thématiques ont attiré 550 millions d’euros et l’investissement responsable et l’impact ont levé 250 millions d’euros. La diversification des flux ne s’est pas limitée aux classes d’actifs. La société est parvenue à susciter l’intérêt de tous les types de clients et de différents pays d’Europe. Ainsi, plus de la moitié de la collecte s’est faite auprès de la clientèle institutionnelle, un tour de force pour cette société de gestion historiquement plus «retail». Désormais, 36 % des encours sont gérés pour le compte d’investisseurs institutionnels. Parallèlement, 35 % de la collecte nette totale est venue des pays européens (350 millions d’euros) en 2020, ce que Bettina Ducat qualifie de «prometteur». Accélérer sur l’Europe Le développement en Europe est en effet l’un des objectifs de la nouvelle directrice générale. Cette ambition n’est pas nouvelle pour LFDE. Le développement en Europe a été amorcé avant l’arrivée de Primonial au capital de la boutique française en 2018. La société commercialise ses fonds dans 8 pays (Allemagne, Italie, Espagne, Belgique, Autriche, Pays-Bas, Suisse, Grèce) et la part de ses encours à l’international est de 20 %. Bettina Ducat affirme vouloir «accélérer» sur le sujet. Cette accélération prendra la forme de recrutements et d’ouvertures de bureaux locaux dans plusieurs pays. Bettina Ducat précise vouloir se développer à Zurich, renforcer son équipe en Espagne et chercher un responsable de l’Italie. Dernièrement, un commercial a été recruté en Allemagne. La croissance de LFDE pourrait éventuellement aussi se faire par le biais d’acquisitions. Stéphane Vidal, le président de Primonial et de LFDE, s’est dit ouvert à des acquisitions opportunistes dans un secteur de la gestion d’actifs en pleine concentration. Avec en ligne de mire les actifs alternatifs et les réseaux de distribution...
30/11/2020
Banque privée

UniCredit conseillée par Goldman Sachs et JPMorgan sur sa stratégie

UniCredit est conseillée par Goldman Sachs et JPMorgan, selon Reuters, alors que la banque italienne se prépare à mettre à jour sa stratégie et étudie la possibilité d’une acquisition de Monte dei Paschi, contrôlée pour l’instant par l’Etat. Le Trésor italien, conseillé par Bank of America et Orrick, cherche un repreneur pour Monte dei Paschi, qu’il a sauvée en 2017 en lui apportant 5,4 milliards d’euros en échange de 68% du capital, participation qu’il doit maintenant réduire pour respecter les conditions posées par la Commission européenne. UniCredit est considérée comme le partenaire idéal pour Monte dei Paschi, notamment en raison de la solidité de son bilan, mais Banco BPM reste une possibilité, selon Reuters. Selon la presse italienne, il y a une réunion informelle des administrateurs d’UniCredit dimanche pour réfléchir au renouvellement ou pas de Jean-Pierre Mustier comme DG. Cette réunion abordait aussi le renouvellement du conseil en avril prochain, dont Jean-Pierre Mustier est membre en tant qu’administrateur).
Banque privée
27/11/2020
Banque privée

Isabelle Giordano est nommée déléguée générale de la Fondation BNP Paribas

Jean-Jacques Goron, qui dirige depuis 2015 le mécénat de BNP Paribas ainsi que sa Fondation, après en avoir été le responsable adjoint depuis 2001, prendra sa retraite le 1er juillet 2021 et Isabelle Giordano lui succèdera à compter de cette date, annonce le groupe dans un communiqué. Isabelle Giordano rejoindra le Groupe BNP Paribas dès le 1er janvier 2021. Elle rapportera à Antoine Sire, directeur de l’engagement d’entreprise et membre du comité exécutif du groupe BNP Paribas. Isabelle Giordano a été directrice générale d’UniFrance Films de 2013 à 2019, en charge de promouvoir le cinéma français à l’international. Depuis juillet 2019, elle est présidente du comité stratégique du Pass Culture. Elle a été notamment, pendant plus de quinze ans, journaliste-présentatrice sur Canal+.
Banque privée
27/11/2020
Réglementation

L’AMF inflige une amende de 1 million d’euros à BP2S

La Commission des sanctions de l’AMF vient d’infliger une amende de 1 million d’euros à l’encontre de BNP Paribas Securities Services (BP2S) pour manquement à ses obligations professionnelles. Le Collège de l’AMF réclamait 2 millions d’euros d’amende et un avertissement. La commission des sanctions s’est déclarée compétente, mais a aussi jugé que les incidents de vote trouvaient leur origine dans les faibles moyens affectés à l’activité de traitement des instructions de vote en AG. Elle a aussi sanctionné l’absence de systèmes et de procédures opérationnels permettant de sauvegarder l’intégrité des informations sur les instructions de vote en AG des clients actionnaires au porteur. Elle a tenu compte de l’absence de système efficace de reporting interne dans le cadre de son activité de tenue de compte-conservation, et de ne pas avoir disposé de mécanismes de contrôle interne appropriés. Elle a aussi jugé défaillante la fonction d’audit interne. En revanche, la Commission a écarté le grief tenant à l’absence de conservation d’un enregistrement des données informatiques relatives au traitement des instructions de vote en AG.
Réglementation
26/11/2020
Banque privée

Isabelle Giordano devient déléguée générale de la Fondation BNP Paribas

Jean-Jacques Goron, qui dirige depuis 2015 le mécénat de BNP Paribas ainsi que sa Fondation, après en avoir été le responsable adjoint depuis 2001, prendra sa retraite le 1er juillet 2021 et Isabelle Giordano lui succèdera à compter de cette date, annonce le groupe dans un communiqué. Isabelle Giordano rejoindra le Groupe BNP Paribas dès le 1er janvier 2021 et travaillera auprès de Jean-Jacques Goron jusqu’en juillet 2021. Isabelle Giordano rapportera à Antoine Sire, directeur de l’engagement d’entreprise et membre du comité exécutif du groupe BNP Paribas.
Banque privée
26/11/2020

La résiliation sans frais des complémentaires santé se précise

Le ministère de l’Economie et des Finances a annoncé la publication mercredi d’un décret concernant le droit de résiliation infra-annuelle sans frais ni pénalité des contrats de complémentaire santé, qui entre en vigueur le 1er décembre prochain. À compter du 1er décembre 2020, les assurés auront ainsi la possibilité de résilier un contrat de complémentaire santé inadapté ou trop coûteux, lorsqu’ils ont repéré par exemple une offre plus avantageuse, dès lors que leur contrat a été souscrit depuis au moins une année. Ce droit s’applique aux nouveaux contrats et adhésions comme à ceux en cours à cette date.
Blackrock
25/11/2020
Gestion de fortune

BlackRock se développe dans la gestion de fortune

BlackRock a annoncé l’acquisition d’Aperio, une société californienne qui aide à bâtir des portefeuilles personnalisés pour les clients fortunés, gérant 36 milliards de dollars. Le montant de l’opération s’élève à 1,05 milliard de dollars. Les vendeurs sont Golden Gate Capital et les employés d’Aperio. Les separately managed accounts (SMA) sont au cœur de l’activité d’Aperio. Ce marché représente 1.700 milliards de dollars aux Etats-Unis pour le retail et la gestion de fortune. BlackRock s’adresse principalement aux clients fortunés et aux institutions servies par les banques privées et les conseillers financiers agréés (registered investment advisors). L’acquisition d’Aperio par BlackRock sera financée par les liquidités existantes et devrait être bouclée au premier trimestre 2021.
Gestion de fortune
25/11/2020
Budget

Le système de retraite français à l'équilibre au mieux dans les années 2030

Les comptes du système de retraite ne devraient pas revenir à l'équilibre avant le milieu des années 2030, dans l’hypothèse la plus favorable, estime le Conseil d’orientation des retraites (COR), selon le Monde, qui cite une version «quasi définitive» de son rapport annuel qui doit être présenté jeudi. Ils vont être lourdement touchés cette année par la crise du coronavirus. Le COR s’attend à ce que le besoin de financement se creuse pour atteindre 23,4 milliards d’euros, soit 1,1% du PIB. Le retour à l'équilibre se ferait, selon la convention la plus favorable, vers «le milieu ou la fin des années 2030», dans les scénarios de croissance les plus optimistes et «au milieu des années 2050», dans le scénario de croissance moins propice, prédit le rapport.
Budget

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