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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
26/09/2014
PER

Eres déploie « Accords & Contrats », un outil dédié aux CGPI et aux experts-comptables

Eres, le spécialiste indépendant en retraite et épargne salariale, annonce qu’il enrichit son espace partenaire en lançant Accords & Contrats, un outil en ligne permettant aux conseillers indépendants, aux courtiers en assurance et aux experts comptables de réaliser eux-mêmes, de façon très simple et sécurisée, leurs actes d’ingénierie en épargne salariale et retraite.
PER
25/09/2014

Le forfait social devrait être modulé

A l'occasion des Deuxièmes rencontres parlementaires, des entreprises, des partenaires sociaux et des députés ont échangé sur l'épargne salariale et l'actionnariat salarié. Il est question de flécher l'épargne salariale vers l'économie réelle grâce à un forfait social réduit
23/09/2014

Factorielles lance une nouvelle offre complète pour les professionnels de la protection sociale

La société de conseils, éditeur de logiciels et organisme de formations en protection sociale, Factorielles lance à destination des professionnels du conseil – experts-comptables, avocats, CGPI – et de l’assurance, l’offre PAC. Cette nouvelle offre commerciale, regroupe huit logiciels de la gamme Factorielles (stratégie retraite, stratégie de rémunération du dirigeant, audit prévoyance…) et dix solutions d’accompagnement (alertes actualités, accompagnement logiciels, supports de vente…).
FRENCH BUDGET
19/09/2014

Le Gouvernement veut réguler les contrats dépendance

Les députés ont adopté en première lecture le projet de loi Adaptation de la société au vieillissement. Il est question de favoriser les contrats dépendance les plus protecteurs dans les prochaines lois de finances
19/09/2014
Pharmacie

« Ma santé évolutive », la nouvelle offre d’April ciblée sur la santé des seniors

Le nouveau contrat d’April «Ma santé évolutive» comprend 9 niveaux de garanties sur les remboursements: hospitalisation, consultations généralistes et spécialistes, pharmacie, frais dentaires, frais d’optique, appareillage auditif, médecine naturelle et cure thermale. A partir de 70 ans, et pour tenir compte de l’évolution des besoins lors de l’avancée en âge, elle permet, sous conditions, de renforcer la protection en cas d’hospitalisation pour un tarif identique. Le contrat s’accompagne d’un bouquet de services.
Pharmacie
19/09/2014

Epargne, retraite, prévoyance : un ouvrage pour les praticiens

Face aux désengagements progressifs de la Sécurité sociale, l’épargne, la retraite et la prévoyance complémentaire sont au centre des préoccupations des salariés et de leurs employeurs. L’ouvrage recense tous les dispositifs de protection sociale collective. Réalisé par une équipe de praticiens, actuaires, juristes, consultants et DRH sous la direction de Michel Hallopeau, avocat directeur associé, responsable du pôle national retraite et prévoyance d’entreprise chez Fidal, il détaille les dispositifs techniques, fiscaux et sociaux et est accompagné de plusieurs cas pratiques.
19/09/2014

Retraite des artisans-commerçants : un effort contributif à aligner sur celui des salariés ?

Dans son dernier rapport sur l’application des lois de financement de la Sécurité sociale, la Cour des comptes s’intéresse aux régimes de retraite des artisans commerçants. Leur forte dégradation souligne le rapport avec un déficit structurel de 3 milliards d’euros actuellement, mais estimé à 4 milliards en 2030 et 7,6 milliards en 2060 réclame un traitement sérieux.
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19/09/2014

Donner à la protection sociale la place qu’elle mérite

Pour la deuxième année consécutive, l’étude barométrique d’Alptis – Unep menée en partenariat avec Molitor Consult et L’Agefi Actifs a sondé les indépendants du patrimoine afin de mesurer leur degré d’implication et d’appétence en matière de protection patrimoniale vis-à-vis de leur clientèle. Les résultats seront présentés par Alptis et l’Unep à l’occasion du Salon Patrimonia le vendredi 26 septembre
18/09/2014

Agrica signe deux accords de branche en épargne salariale

La filiale du Groupe Agrica, Agrica Epargne, va gérer l’épargne salariale pour la branche des entreprises de travaux agricoles, forestiers et ruraux. Elle a en effet signé deux accords portant sur un plan d’épargne interentreprises (PEI) et un plan d’épargne retraite collectif interentreprises (PERCOI). Ces solutions sont désormais accessibles aux 23.000 entreprises dans ce secteur agricole, soit 85.000 salariés et leurs dirigeants.
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16/09/2014

L'activité de prévoyance individuelle augmente dans les cabinets

Dans son Livre Bleu 2014, la société d'études Aprédia dresse le portrait de la profession de Courtiers d’assurances et analyse son évolution. L'avenir appartient à ceux qui voudront ou pourront s'adapter...en espérant que les mutations ne soient pas trop rapides,
15/09/2014

Debory Eres se nomme désormais Eres

Debory Eres, le spécialiste indépendant en épargne salariale, retraite et actionnariat salarié, change de nom et devient Eres (Epargne Retraite et Epargne Salariale). «Ce nom est cohérent avec celui de nos fonds et de nos produits : Eres Sélection PEI/PERCOI, Eres Retraite 83, Le PERP Eres 163x. Ce changement n’a aucun impact sur les activités de l’entreprise, ni sur la structure indépendante de son capital qui reste détenu par ses associés fondateurs et ses salariés ", précisent dans un communiqué de presse les fondateurs d’Eres (Jérôme Dedeyan, Nicolas Vachon, Hervé Righenzi de Villers et Olivier de Fontenay).
11/09/2014

Mutex propose une nouvelle assurance dépendance : Edéo

L’acteur mutualiste en protection sociale, Mutex, lance une nouvelle garantie dépendance, dénommée Edéo. Le contrat propose une rente allant de 300€ à 3000€par mois. Deux formules sont proposées à l’adhésion, l’une couvrant la dépendance totale et partielle, soit un versement de 75% de la rente dès la reconnaissance de la dépendance partielle, l’autre couvrant dépendance totale. Un capital en cas de fracture est inclus ainsi qu’en option un capital aménagement domicile de 3000€. Il n’y a pas de franchise pour le versement de la rente
11/09/2014

La compagnie luxembourgeoise Vitis Life veut lancer une offre d’indemnités de fin de carrière (IFC)

La compagnie luxembourgeoise Vitis Life indique à L’Agefi Actifs qu’elle souhaite lancer une offre d’indemnités de fin de carrière (IFC). La société précise qu’elle vise les grandes sociétés françaises qui ont des provisions importantes à constituer. Vitis Life entend leur proposer des solutions financières admises aux Grand-Duché dont la réglemention sur les actifs sous-jacents reste plus souple qu’en France. A ce titre, elle recherche des partenaires institutionnels.
10/09/2014

Les CGPI sont sensibles à la Silver Economie

A la question « Que pensez-vous de la Silver Economie, s’agit-il d’un enjeu pour votre développement dans les prochaines années…»?, l’étude Patrimonia/Morningstar réalisée pour le prochain salon Patrimonia fait ressortir que:
nuage de mots santé perspective
10/09/2014

Parution du décret panier de soins

Le décret relatif aux garanties d’assurance complémentaire santé des salariés prises en application de la loi de Sécurisation de l’emploi vient d’être publié au JO. Il fixe le niveau minimal de prise en charge des remboursements
09/09/2014

Le fonds d’investissement TA Associates entre au capital du Groupe Ciprés

Le Groupe de courtage d’assurance Molitor annonce aujourd’hui la conclusion d’un accord prévoyant l’entrée de TA Associates, fonds d’investissement international spécialisé dans les services financiers, au capital du Groupe Ciprés, spécialisé dans la protection sociale des dirigeants. Cette opération permet la montée du management dans le capital de la société et assoit la direction actuelle, indique le communiqué. Laurent Ouazana, actuel directeur général, deviendra président du groupe. L’opération devrait être réalisée au cours des prochaines semaines.
05/09/2014
Courtage

Le courtage remet ses Lauriers de l’assurance collective

Les septièmes rencontres du courtage d’Ile-de-France organisées par le Sycarif et le Sfac se sont tenues le jeudi 4 septembre. Au cours de la manifestation, la Commission des assurances collectives de la Chambre syndicale des courtiers d’assurances a remis les Lauriers. Cette année, les prix ont été décernés à Axa pour la qualité de l’information et la formation, à Legal & General pour l’adaptation des process aux courtiers gestionnaires et à Groupama Gan-Vie pour l’innovation produit en collective.
Courtage

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