Swiss Life AM augmente de 24% ses encours pour compte de tiers
Une performance à mettre au crédit d'une collecte nette de 3,7 milliards d'euros auprès de la clientèle externe
Nous développons une démarche hybride « physique » et « digitale »
Matthieu Bébéar, directeur général Axa Particuliers-Professionnels revient sur la politique d’AXA en matière d’équipement d’outils numériques pour ses réseaux captifs. Les agents généraux AXA Prévoyance & Patrimoine vont tester de nouveaux moyens sur les réseaux sociaux
Philippe Arraou nouveau président des experts-comptables
Philippe Arraou, 61 ans, a été élu président du Conseil supérieur de l’Ordre des experts-comptables (CSOEC), où il prend la succession de Joseph Zorgniotti, avec qui il formait un binôme depuis deux ans. A la tête d’un cabinet qui compte aujourd’hui 40 collaborateurs, il a créé en 1989 un groupement européen de cabinets (ACEE) qu’il préside encore. En 1996, il fonde la Fédération européenne des experts-comptables et commissaires aux comptes de PME (EFAA). Au sein du syndicat Experts-comptables et commissaires aux comptes de France (ECF) depuis 1989, il en devient vice-président dix ans plus tard, avant d’en être le président de 2008 à 2011. Il est élu au CSOEC depuis 2009 où il va occuper diverses responsabilités, notamment tournées vers l’international, et sera rapporteur du Congrès de 2012 sur «L’expert-comptable entrepreneur». Il en était le premier vice-président depuis mars 2013. Il devrait tourner son action vers l’Union européenne et le développement du numérique.
Sofidy collecte 328 millions d’euros en 2014
Au titre de l’exercice 2014, Sofidy annonce une collecte globale de 328 millions d’euros, et un encours sous gestion en hausse de +10,4 % par rapport à 2013 s’élevant à 3,025 milliards d’euros. À cette collecte réalisée essentiellement par les principales SCPI gérées (303 millions d’euros contre 291millions d’euros en 2013), vient également s’ajouter près de 27 millions d’euros collectés par les autres fonds d’investissements immobiliers (la foncière cotée Selectirente, l’OPCI Sofimmo, l’OPCVM immobilier SOFIDY Sélection 1 et différents fonds dédiés aux institutionnels).
Ariane de Rothschild revient sur la stratégie de sa maison
Ariane de Rothschild qui a repris la direction de la banque Edmond de Rothschild en janvier dernier revient sur la stratégie du groupe Edmond de Rothschild et notamment sur le plan stratégique 2013-2016
Thierry Scheur est nommé Directeur Commercial et Marketing au sein d’Ageas France
Thierry Scheur aura la responsabilité du développement du marché des CGPI,
Une clientèle privée exigeante mais relativement autonome
SwissLife Banque Privée a livré la deuxième édition de son Observatoire de la banque privée qui semble manifester une certaine amélioration de leur image, elles qui sont choisies pour la qualité de leur assistance et leur relationnel
Des " Réponses d'experts " à votre écoute sur agefiactifs.com
L'Agefi Actifs va lancer sur son site, le 24 mars, un format de vidéos développées à vocation technique et pédagogique, avec les meilleurs experts qui pourront être interrogés par les internautes. Premier thème : l'Eurocroissance
Landwell se renomme PwC Société d'avocats
Derpuis le 5 mars, le cabinet Landwell & Associés a changé de dénomination pour devenir PwC Société d’avocats, afin de capitaliser sur la notoriété de la marque PwC.
Aider les PME à devenir des ETI
Telle est l’intention du ministre de l’économie Emmanuel macron qui annonce le lancement de son programme «accélérateur PME» financé par l’Etat à hauteur de 61 % et mis en œuvre par Bpifrance. L’idée est de proposer un panel de services - sous la forme d’un accompagnement personnalisé - sur 24 mois à plus d’une cinquantaine de PME sélectionnées. A titre d’illustration, l’entreprise moyenne participant à la première promotion réalise un chiffre d’affaire de 22 millions d’euros pour 105 salariés et a connu une croissance de l’ordre de 34 % au cours des trois dernières années. Si le programme offre de nombreux avantages, il prévoit que le dirigeant doit s’engager réellement dans cette démarche et que l’entrepreneur devra prendre en charge les coûts résiduels de conseil pour un montant minimum estimé à environ 20.000 euros deux ans.
Résoudre le casse-tête de l’expatriation
Mirabaud propose une solution de «multibooking» permettant aux clients d’ouvrir et de gérer des comptes à l’étranger, Les avoirs peuvent être déposés partout où la banque dispose d’une succursale, mais le client garde son conseiller habituel
Tout change même si rien ne change
C’est une configuration suffisamment rare pour être relevée : les deux associations professionnelles majeures représentatives des conseils en gestion de patrimoine indépendants vont tenir leur grand-messe annuelle presque concomitamment. Le 19 mars pour l’Anacofi, talonnée de près par la Chambre des indépendants du patrimoine, le 24 mars. Non que cela tienne d’une concertation confraternelle entre les deux entités, mais ne faisons pas la fine bouche. N’a-t-on pas déjà assisté en juillet dernier à un fait rare? Un communiqué commun des susdites, également alliées avec d’autres associations de CGPI, de la gestion d’actifs et la Faider. L’heure était grave en raison des craintes suscitées par l’orientation des directives MIF et DIA, hostiles à tout commissionnement des conseillers.
Une profession d’avenir: le conseiller (indépendant)
L’auteur affiche une conviction personnelle: sur le marché du conseil patrimonial, le CGP(I) est bien un métier d’avenir Il le doit à l’état du marché, aux besoins de la clientèle et à une réactivité propre. Reste à faire le lobbying… ,
« Les CGPI doivent concentrer leur action sur un canal sans s’éparpiller »
L’Agefi Actifs. - Les réseaux sociaux ont-ils intégré l’univers professionnel des CGPI ?Guillaume Rovère.- Avant d’en arriver aux réseaux sociaux, il faut d’abord franchir l’étape de l’équipement internet, ce qui n’est pas encore le cas pour plus d’un cabinet sur deux. Quant à ceux qui disposent d’un site, soit environ 46%, très peu ont cherché à l’optimiser pour le rendre visible. Google a expliqué récemment que tout ce qui était «no mobile friendly» serait exclu de son référencement. Si les comportements ne changent pas, on peut pronostiquer que seuls 10% des cabinets survivront dans la jungle du web dans quelques mois. Sur les réseaux sociaux, nous assistons à une absence quasi générale des CGPI. Jusqu’à présent, les cabinets ne les percevaient pas comme des canaux de prospection et encore moins de conseil, avançant qu’il s’agissait d’une perte de temps. Etre présent sur les réseaux sociaux suppose en effet de consacrer du temps ou bien de recruter ou encore de passer par un prestataire. Souvent la digitalisation pour les CGPI se vit par un intermédiaire via l’achat de leads.
L’espace d’opportunités des réseaux sociaux
Le digital suscite encore beaucoup de méfiance, voire d’indifférence, chez les indépendants, même si certains professionnels se détachent Mais la concurrence des réseaux d’assurance bien outillés et accompagnés devrait les inciter à ne pas passer à côté de la modernité
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUECRÉDIT AGRICOLE SAPHILIPPE BRASSAC, 55 ans, est nommé directeur général de Crédit Agricole SA.
Préparer l’avenir avec les réseaux sociaux
De véritables stratégies digitales commencent à se mettre en place. Le conseil patrimonial aurait beaucoup à perdre à s’en désintéresser
Jouer la carte du long terme
Lancée en 2013, l’Agence Sand est entièrement dédiée au conseil en transition digitale des CGPI et des sociétés de gestion, une activité que les deux gérants fondateurs ont pratiquée depuis plusieurs années dans différentes structures.
Cyrus Conseil a collecté 380 millions d'euros en 2014
La société de conseil en gestion patrimoniale Cyrus Conseil a annoncé mercredi 4 mars avoir réalisé une collecte de 380 millions d’euros en 2014, dont 280 millions en épargne financière - principalement en assurance vie - dont une partie via sa société de gestion Invest AM. Le solde - soit 100 millions - a été investi en immobilier, via sa filiale Eternam.
Le conseil financier progresse en France
Dans sa dernière étude « Global Investment Survey» menée auprès des investisseurs particuliers, Legg Masonconstate qu’en France, plus d’un tiers des investisseurs français (34 %) travaillent avec un conseiller financier (contre 31 % l’an passé). Un chiffre proche de la moyenne mondiale (36 %) et qui place la France au troisième rang européen, derrière l’Italie et la Grande-Bretagne. Pour 47 % d’entre eux, passer par un conseiller financier est l’occasion de discuter de leurs idées d’investissement avec un professionnel et 45 % estiment que leur conseiller leur donne accès à des opportunités d’investissement qu’ils n’auraient pas trouvées eux même. En revanche, seuls 28 % pensent que le conseiller peut les aider à diminuer le stress associé aux décisions d’investissements.
Lancement d’un réseau pour "fluidifier" le marché de la transmission d’entreprise
Sept professions, parmi lesquelles les experts-comptables, les avocats et les notaires, mais aussi Bpifrance ou encore la Chambre de commerce et de l'industrie Entreprendre créent un réseau pour favoriser la transmission d'entreprises
L'immobilier et les solutions d'investissement tirent la collecte de La Française
La Française, qui célèbre en 2015 ses 40 ans, a enregistré une année 2014 exceptionnelle. L’exercice écoulé, marqué par de nombreuses avancées stratégiques, du renforcement du pilier immobilier en passant par le partenariat stratégique dans le financement de l'économie avec Acofi jusqu’au partenariat dans la multigestion alternative (Tages), s’est terminée par une collecte nette globale de long terme (c’est-à-dire hors fonds monétaires) de 3,5 milliards d’euros. En tenant compte des fonds monétaires qui ont subi une décollecte nette de 500 millions d’euros, la collecte nette globale s’inscrit à 3 milliards d’euros, dont près de 2 milliards d’euros émanant du canal institutionnel France.
Allianz regroupe ses troupes sous l'enseigne Allianz Expertise et Conseil
Allianz France crée Allianz Expertise et Conseil, son nouveau réseau commercial spécialisé et multi-accès au service de ses clients et prospects directs. Ce réseau de distribution regroupe les réseaux salariés Allianz Finance Conseil (AFC), Allianz Protection Sociale (APS) et Allianz En Ligne (AEL).
Des " Réponses d'experts " à votre écoute sur agefiactifs.com
L'Agefi Actifs va lancer sur son site, le 24 mars, un format de vidéos développées à vocation technique et pédagogique, avec les meilleurs experts qui pourront être interrogés par les internautes. Premier thème : l'Eurocroissance
La France est un cas de première importance pour UBS
Bradley Birkenfeld, l’ex-gérant de fortune d’ UBS qui avait dénoncé des milliers de fraudeurs aux Etats-Unis, estime que la justice française fait du meilleur travail que son homologue américaine à l’encontre du numéro un bancaire suisse. «La France est un cas majeur pour UBS», assure-t-il. Tenu à se taire après son audition de vendredi dernier à Paris en tant que témoin par les magistrats financiers français, Bradley Birkenfeld loue l’action de ces derniers dans une interview parue le 2 mars dans «Le Temps». «Je peux vous dire que le juge fait à 100% un meilleur travail que les autorités américaines.»
Olifan Group intègre deux nouveaux cabinets
Né du regroupement de plusieurs cabinets de conseil patrimonial, Olifan Group voit ses rangs étoffés avec l’intégration de deux nouvelles structures, La société mise sur la complémentarité des compétences de ses équipes et sa nouvelle offre de gestion financière pour assurer sa notoriété au niveau national
Publication de la nouvelle édition du guide Seraqui
Le conseiller en gestion de patrimoine Julien Séraqui, président de Conseil capital Plus, publie la 16ème édition de son guide portant sur la fiscalité de la gestion de patrimoine. Un ouvrage qui permet de «circuler plus aisément dans le maquis fiscal», précise le communiqué, rappelant aussi que le recueil a la particularité d’être complet, et notamment il ne recourt quasiment pas aux renvois, et d’être rédigé «dans un style clair».
Swiss Life AM collecte 4,5 milliards de francs suisses en 2014
Dans les activités avec la clientèle externe, Swiss Life Asset Managers a enregistré l’an dernier une entrée nette de nouveaux capitaux de 4,5 milliards de francs suisses. Les actifs sous gestion des clients externes se montent ainsi à 33,7 milliards de francs, en progression de 22% d’une année sur l’autre, indique le groupe Swiss Life dans un communiqué publié ce matin.
Fin du partenariat en assurance-vie entre Société Générale et Aviva
Le groupe Société Générale détiendra 100% d’Antarius, compagnie d’assurance dédiée aux réseaux du Crédit du Nord et actuellement détenue conjointement par Aviva France et le Crédit du Nord
Simon Pickard quitte Carmignac Gestion
Simon Pickard et Edward Cole quittent Carmignac Gestion. La société de gestion qui annonçait les départs des deux gérants sur son site hier soir précise qu’ils sont motivés par des raisons personnelles. Evoluant au sein de l'équipe actions émergentes, Simon Pickard, qui en est le responsable, gère notamment Carmignac Emergents tandis que Edward Cole intervient dans la gestion actions - très proche de celle du fonds phare - de Carmignac Portfolio-Emerging Patrimoine, avec un prisme sur la région Europe-Moyen Orient-Afrique.