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Patrimoine
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octobre 2017

13/10/2017

L’enregistrement du pacs va bientôt se faire en mairie

« A partir du 1er novembre 2017, l’enregistrement de la déclaration du pacte civil de solidarité (Pacs), de sa modification et dissolution, sera transféré des tribunaux d’instance aux mairies », rappelle le ministère de la justice dans un communiqué.
13/10/2017
ESG

Candriam lance son Académie pour l’Investissement Socialement Responsable

Candriam Investors Group, gestionnaire dont les actifs sous gestion s’élèvent à 108 milliards d’euros et qui est détenu par New York Life Investment Management (NYLIM), lance aujourd’hui la « Candriam Academy », une plateforme mondiale d’apprentissage sur l’Investissement Socialement Responsable (ISR), en accès libre.
ESG
13/10/2017
Gestion d'actifs

La fusion des gestions d'Axa et Natixis n'aura pas lieu

L’alliance entre Natixis et Axa dans la gestion d’actifs n’aura pas lieu. Dans un courrier envoyé le 12 octobre aux salariés d’Axa IM, que L’Agefi a pu consulter, le directeur général de la division Andrea Rossi a commenté pour la première fois les rumeurs de fusion qui ont émergé mi-septembre après des révélations de l’agence Bloomberg. Ces rumeurs «font surface dans le contexte de consolidation du secteur de la gestion d’actifs, dans lequel le groupe a été approché par plusieurs acteurs intéressés d’envisager une transaction potentielle avec nous. Je souhaitais vous faire savoir que Thomas Buberl [le directeur général du groupe, ndlr] a confirmé que le groupe continue de voir Axa IM comme l’un de ses actifs stratégiques».
Gestion d'actifs
13/10/2017
Prévoyance

Le Groupe Henner lance 16 programmes de prévention santé et bien-être pour les salariés

Le Groupe Henner lance l’offre Well-Being by Henner comprenant 16 programmes de prévention santé et bien-être pour les salariés, répartis en 4 domaines d’action: suivi médical (des expatriés, des cadres dirigeants, des salariés, gestes et postures), dépistage (bucco-dentaire, cancer Cutané, risques cardiovasculaires, cancer du sein), bien-être (nutrition, sommeil, stress, équilibre vie pro/perso, bruit, convivialité et cohésion), addictions (tabac, alcool).
Prévoyance
13/10/2017

BNP Paribas propose un outil de diagnostic en prévoyance

BNP Paribas Cardif ainsi que le réseau de la Banque de détail de BNP Paribas proposent un outil digital à destination des particuliers qui leur permet de réaliser une simulation de prévoyance personnalisée afin d’avoir un diagnostic plus précis de leurs besoins réels (souvent sous-estimés) en matière de protection. L’outil propose également des solutions qui peuvent être souscrites par l’intermédiaire du conseiller bancaire.
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13/10/2017

Koregraf veut promouvoir un conseil global

La plateforme Koregraf a changé d’identité pour souligner ses nouvelles ambitions , Elle vise à être le guichet unique pour le financement de la promotion immobilière
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13/10/2017
Gestion d'actifs

Global Invest Forum: les lecteurs de L’Agefi décernent leurs prix

L’Agefi organisait jeudi soir ses Global Invest Forum Awards à l’occasion d’un dîner de gala qui clôturait la première journée du Global Invest Forum. Six prix, décernés par les lecteurs de L’Agefi, ont été remis, en partenariat avec l’Association française de la gestion financière (AFG). Celui de la Femme manager de l’année va à Isabelle Bourcier, responsable de l’activité ETF et fonds indiciels chez BNP Paribas Asset Management. Pascale Auclair, directeur de la gestion de La Française AM a été récompensée en tant que Meilleur directeur de la gestion, tandis que Vincent Chailley, chez H2O AM, décroche le prix du Meilleur gérant. Philippe Mimran, chez EDF, reçoit pour la deuxième année consécutive le prix du Meilleur investisseur institutionnel.
Gestion d'actifs
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13/10/2017

Mauvais signe

«Quand l’immobilier va, tout va ». Au sommet de l’Etat, on aime prendre des risques, et ne pas tenir compte d’un adage maintes fois vérifié. Sinon comment expliquer l’attaque en règle que subissent ceux qui ont investi dans la pierre. Déjà, ils n’échapperont pas à l’impôt sur la fortune, qui, en ciblant uniquement les biens immeubles, semble montrer du doigt leurs propriétaires comme des nantis. Pourtant, à 850 millions d’euros, l’estimation du montant dudit impôt – contre 4 milliards pour l’ISF – ne permettra pas de renflouer les caisses de l’Etat. On est là dans le symbolique. Et le politique. Emmanuel Macron précisait il y a peu que la démocratie n’était pas la rue. Appliqué à l’univers patrimonial, il aurait pu également considérer que les sondages ne font pas tout, et que l’IFI, souhaitable pour une majorité de Français, ne tient pas compte d’une réalité: le parc immobilier français n’est pas uniquement détenu par de richissimes rentiers. Depuis les «vieilles» mésaventures de ces pêcheurs de l’île de Ré assujettis à l’ISF, on sait que de nombreux petits propriétaires de leurs résidences principales, fortement valorisées car situées en zones tendues ou touristiques, peuvent se retrouver dans les radars de l’administration fiscale. Et pour peu que parmi eux, un certain nombre de contribuables se soit laissé séduire par un investissement locatif pour améliorer leur retraite, ceux-là n’échapperont pas à l’IFI. Ce n’est pas encore fini si l’on en croit les pistes envisagées par le ministère de la Transition énergétique pour réduire le nombre de logements « passoires énergétiques ». Dans l’idée, personne ne peut trouver à redire à un train de mesures améliorant la qualité des logements, sauf à s’arrêter sur les moyens envisagés pour motiver les propriétaires bailleurs. Après l’incitatif, on semble avoir fait le choix du coercitif, avec, par exemple, l’obligation de faire des travaux avant toute mise en vente, ou la mise en place d’une taxe plus forte pour les biens mal notés. Rien n’est encore dans le marbre mais, le cas échéant, tout le monde serait concerné. Il y a fort à parier que tout cela se répercutera directement sur les prix de vente ou les loyers...
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13/10/2017

De l’art de pratiquer l’avance

La pratique de l’avance sur les contrats diffère selon les compagnies d’assurance, La déductibilité des intérêts est soumise à l’appréciation du centre des impôts interrogé
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13/10/2017

Sanction du conseil fiscal

Un cabinet a vu sa responsabilité engagée pour ne pas avoir tenu compte de l’évolution de la fiscalité De son côté, l’assureur responsabilité civile n’a pas réussi à faire jouer la clause d’exclusion
13/10/2017

La réforme de la fiscalité de l’assurance vie en détails

L’exécutif a confirmé la création d’un prélèvement forfaitaire unique et d’un impôt sur la fortune immobilièrePour éviter d’être pris de cours, les conseils patrimoniaux ont intérêt à se positionner sur ces dispositions ,
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13/10/2017

Amiral gestion lance un fonds de bond-picking

La société de gestion, connue pour son expertise sur les actions, lance un nouveau produit obligataire , Ce fonds n’a pas d’indice de référence et restera très peu sensible à l’évolution des taux sans risque
13/10/2017
Allocation d'actifs

Montpensier Finance

D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques , Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations
Allocation d'actifs
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13/10/2017
ESG

Les particuliers attendus sur l’ISR

Les investisseurs particuliers connaissent encore mal l’offre de produits socialement responsables , Cette thématique devient cependant peu à peu un argument commercial
ESG
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13/10/2017

La gestion d’actifs à l’aube d’une (r)évolution

Depuis plusieurs années, la gestion par objectifs se développe en France et peut remettre en question aussi bien le parcours client que la manière de gérer, Les robo-advisors sont au premier plan de ce mouvement, certes structurant pour l’industrie, mais dont l’importance aujourd’hui ne doit pas être surestimée
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13/10/2017

Vives tensions autour du partage des données

La directive révisée sur les moyens de paiement ouvre les données bancaires aux acteurs du web., En contrepartie, un règlement entend sécuriser l’environnement dans lequel s’échangent ces informations

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