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août 2017

18/08/2017
Banque privée

Les banques privées suisses restent sous pression

Malgré la consolidation à l'oeuvre dans le secteur, les actifs sous gestion des banques privées suisses ont augmenté ces dernières années. Les encours ont en effet progressé de 3,2% par an environ au cours des cinq dernières années, selon une étude sur les banques privées que vient de publier le cabinet de conseil zeb.
Banque privée
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03/08/2017
Gestion de fortune

Antonio Duarte : "Nous préférons éviter les fonds trop spécialisés qui s’éloignent de notre vision stratégique globale"

Mise en place d'une nouvelle offre de gestion conseillée utilisant les contrats d'assurance-vie luxembourgeois et projet de création d'ETF dédiés pour certains clients, Antonio Duarte, président de Stern&Cie, développe dans le cadre de sa participation aux Coupoles Distrib Invest, ses méthodes de sélection de fonds et ses dernières initiatives en matière d'architecture ouverte.
Gestion de fortune
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01/08/2017
Gestion de fortune

MJ & Cie met en place des formations sur-mesure pour les jeunes générations

Éducation financière, satisfaction clients ou encore développement des compétences, François Mollat du Jourdin, fondateur de MJ&Cie détaille le processus de conseil mis en place au sein du family office, installé non loin de l'Église Saint-Augustin à Paris. Dans le cadre du questionnaire des Coupoles Distrib Invest, le dirigeant explique la politique de rémunération de MJ & Cie mais aussi la répartition tri-partite de ses bénéfices. Il décrit également la mise en place de la stratégie financière avec ses clients.
Gestion de fortune

juillet 2017

31/07/2017
Banque privée

Le choix de la gestion de fortune réussit aux banques suisses

Se concentrer sur la gestion des clients fortunés porte ses fruits en Suisse : les deux premières banques du pays améliorent leurs performances au deuxième trimestre 2017, avec une envolée pour Credit Suisse, qui augmente son bénéfice de 78 % sur un an, à 267 millions d'euros. Un bond qu'il faut toutefois mettre en perspective avec l'année noire qu'a connue le groupe en 2016. La banque, qui réalisait des bénéfices au-dessus du milliard en 2014, n'avait pas réussi à atteindre l'équilibre pendant plusieurs trimestres de suite. Le groupe était notamment pénalisé par sa réorganisation.
Banque privée
27/07/2017

Immobilier : des français encore peu portés sur le digital en matière de financement et d’achat

Selon la dernière étude mondiale menée au niveau mondial par HSBC et intitulée «Beyond the bricks»,84 % des Français se renseignent en ligne pour la recherche de bien immobilier, chiffre situé dans la moyenne internationale des pays interrogés (83 %), En revanche, concernant la recherche des meilleures solutions de financement, les Français ne sont que 64 % à se renseigner en ligne, soit 10 points en dessous de la moyenne (74 %). Une fois le bien immobilier déterminé, « la phase d’achat de celui-ci constitue l’étape qui demeure la moins digitalisée: 69 % des Français échangent encore avec un agent immobilier complétement off line ou partiellement (72 % globalement). Seuls 31 % d’entre eux échangent exclusivement en ligne avec un agent immobilier (28 % globalement)» précise l’étude.
27/07/2017

Immobilier : des français attachés à leur région pour leur projet d’achat

Le courtier en crédits Empruntis vient de publier la deuxième édition de son étude sur les zones privilégiées par les Français dans le projet d’achat d’une résidence principale. Près de 92 % des personnes interrogées désirent déménager au sein de la région dans laquelle ils habitent. Près de 88 % d’entre eux désirent rester dans le même département. Selon les analyses du courtier les régions où les personnes veulent le plus rester sont l’Aquitaine, l’Alsace et l’Auvergne. En sens inverse les régions dont les habitants veulent le plus partir sont la Picardie, le Centre et le Limousin. L’Île-de-France jouit d’un statut plus paradoxal: «la première région de destination désirée des ménages est aussi une de celles dont on souhaite le plus partir quand on y est installé. Ceux qui veulent y vivre sont en grande partie des «voisins» vivant dans les régions limitrophes de l’Ile-de-France, portés probablement par des conditions d’achat plus favorables et le désir de se rapprocher du noyau francilien», précise l’étude.
26/07/2017
Epargne

Le nombre de livrets A a diminué de cinq millions l'an dernier

Le nombre de livrets A détenus par des particuliers a diminué de plus de cinq millions l’an passé en France en raison d’une accélération des clôtures liée à la mise en place d’une loi renforçant les obligations des banques pour les comptes inactifs.Le nombre de personnes physiques détenant un livret A est ainsi revenu l’an passé à 55,8 millions, soit 5,3 millions de moins qu’en 2015, selon les chiffres du rapport annuel de l’Observatoire de l'épargne réglementée publiés mercredi.Cette baisse est due pour près de 90% à la loi Eckert, du nom de l’ancien secrétaire d’Etat au Budget, qui contraint les banques à identifier annuellement les comptes inactifs, à informer leur titulaires ou leurs ayants droit connus et transférer les sommes non réclamées à la Caisse des dépôts.S’y ajoutent les effets continus de la lutte contre la multidétention de livrets A menée depuis 2012, qui a entraîné un mouvement de clôtures nettes de 4,7 millions de comptes sur la période 2012-2015.Au bout du compte, le taux de détention du livret A par des personnes physiques a chuté à 83,4% en 2016, contre 91,7% en 2015.
Epargne
AMF Autorité des Marchés financiers
26/07/2017

Natixis AM sanctionné de 35 millions d’euros par l’AMF

La Commission des sanctions de l’AMF a infligé à Natixis Asset Management une amende de 35 millions d’euros dans l’affaire des fonds à formule, ainsi qu’un avertissement. La sanction financière est conforme aux réquisitions du Collège de l’AMF publiées il y a un mois. Il s’agit de la plus importante jamais prononcées par le gendarme des marchés.

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